陆金所,帮你找到开门红客户(早会及新人训练)

开门红的困扰保费哪里来？客户怎么找？2能不能找到一个，帮我们解决掉这些困扰？成功的必须是熙熙攘攘皆为利来，攘攘熙熙皆为利往3客户需求的呼唤：资产增值、钱生钱！散户永远处于弱势，你惊得起几次心惊肉跳？你以为你在炒房，不止何时却成了房奴！散户永远处于弱势，你惊得起几次心惊肉跳？什么时候该买？什么时候能卖？定期越来越低，跑不过通胀好理财却抢不过中国大妈！市场常见资产增值、投资渠道炒股炒房银行理财民间借贷炒黄金网络理财存款、理财永远是刚性需求客户的钱必须放在一个安全增值的地方服务名称臻享保尊宝、融政通预期年化收益率4.3%-6.5%收益方式到期一次性还本付息起投金额5万起投认购期请根据具体上架情况为准（每天9点上架）转让功能起息30天后可转（以实时项目信息为准）投资期限1个月，3个月，6个月，9个月、12个月、24个月（以具体项目信息为准）增信措施由平安旗下子公司提供增信/担保服务（本息均有保障）适合客户群有定期理财习惯的保守型客户撬动点之一：保尊宝产品产品分类产品风险评级产品属性及页面展示形式产品举例低风险产品R1本金、收益稳定保尊宝、零活宝、稳赢安E较低风险产品R2本金相对稳定，收益可能有轻微波动债券型基金中等风险产品R3本金、收益可能有一定幅度的波动外部资产标的理财较高风险产品R4本金、收益可能有较大幅度波动信托理财高风险产品R5本金、收益可能有大幅度波动私募基金平安陆金所产品风险评级（风险由低到高包括五个等级）：R1、R2、R3、R4、R5产品三大优势（1）——安全性高3打着灯笼找理财参考：国家基准利率三个月1.10%；半年1.30%；一年1.50%；两年2.10%；三年2.75%产品三大优势（2）——收益高转让---起息满30天后，可以将持有投资产品在陆金所官网平台转让给其他投资者，提前结束投资。（需要收取0.1%转让手续费）不同期限产品，满足不同流动性需要投资后急需用钱可转让享受封闭式理财产品投资收益产品三大优势（3）——灵活便利保尊宝满足刚需大家心中理想的理财安全收益高灵活产品名称零活宝（T+28天）近7天年化收益率4.20%起投额1万元项目性质开放式现金管理类定向委托投资项目，每天24小时开放投资、锁定期后每天24小时随时提取锁定期项目锁定期为28天（自然日），锁定期自每笔委托投资的收益起始日起算，锁定期内不可提取收益方式每日复利计息，28天（自然日）锁定期后随时提取，T+1日收益起始计算/提取到账收益起始日委托人在T日（含T-1日15点之后至T日15点以前）提交有效定向委托投资申请，在T+1日确认，T+1日起计算收益。其中（1）T日为委托人投资有效申请日，该等日期为工作日，如投资人申请日为非工作日，则应当自动顺延至下一个工作日（工作日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日,下同）为有效申请日；（2）T+1日为T日起第一个工作日。提取到账委托人T日（含T-1日15点之后至T日15点前）提交有效提取投资申请，将于T+1日到账。其中（1）T日为委托人有效提取投资申请日，该等日期为工作日，如投资人提取申请日为非工作日，则应当自动顺延至下一个工作日为有效提取投资申请日；（2）T+1日为T日起第一个工作日。适合客户群首次投资客户/短期流动资金/每月工资定存撬动点之二：零活宝（T+28）利计息每日累加收益计算利息每日本金增长看得见每日生钱心情爽我也可以享受利滚利每日结算计息投资推荐（T28）五大理由——日复利NO.1投资安全第一！！拒绝本息损失！！记住我就是R1（安全最高等级）金融理财安全级别对照表高全性安心睡觉，放心理财风险评级评级说明R1（极低风险）提供本金及收益保障，或者提供本金保护且预期收益不能实现的概率极低R2（较低风险）不提供本金保护，但本金亏损的概率极低，预期收益不能实现的概率极低R3（中等风险）不提供本金保护，但本金亏损的概率较低，预期收益实现存在一定的不确定性R4（中高风险）不提供本金保护，且本金亏损概率较高的产品，预期收益实现的不确定性较大R5（高风险）不提供本金保护，且本金亏损概率高，预期收益实现的不确定性大NO.2投资推荐（T28）五大理由——安全高灵活提28天的锁定让我学会了攒钱28天后想取就取不取继续享受同等七日年化收益每日收益可在第二天提前提取每日资金管理一切尽在掌握NO.3投资推荐（T28）五大理由——灵活好投资方在家里、在路上…在公司、在聚餐…无论你在哪里……三步即可投资①下载注册金管家②开通旺财并绑卡③首页入口来投资随时随地金管家APP投资NO.4投资推荐（T28）五大理由——超便利服务客户转变销售观念先服务后保险①服务才有体验②体验才有感受③感受才有传播④传播才有收获NO.5投资推荐（T28）五大理由——助服务客户愿意在你这购买保险的主要原因你的服务做得好占56.16%和你是好朋友6.54%感觉你很专业29.7%你推荐的保单好占5.72%不好意思拒绝占2.24%产品名称零活宝-金色人生近7天年化收益率4.30%起投额1000元项目性质开放式现金管理类定向委托投资项目，每天24小时开放投资锁定期无锁定期收益方式每日复利计息，T+1日收益起始计算/提取到账收益起始日委托人在T日（含T-1日15点之后至T日15点以前）提交有效定向委托投资申请，在T+1日确认，T+1日起计算收益。其中（1）T日为委托人投资有效申请日，该等日期为工作日，如投资人申请日为非工作日，则应当自动顺延至下一个工作日（工作日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日,下同）为有效申请日；（2）T+1日为T日起第一个工作日。提取到账委托人T日（含T-1日15点之后至T日15点前）提交有效提取投资申请，将于T+1日到账。其中（1）T日为委托人有效提取投资申请日，该等日期为工作日，如投资人提取申请日为非工作日，则应当自动顺延至下一个工作日为有效提取投资申请日；（2）T+1日为T日起第一个工作日。适合客户群首次投资客户/短期流动资金/每月工资定存撬动点之三：零活宝-金色人生首次投资起投，后续为起投低起投“零活宝-金色人生”特色有钱的没钱的都可存“喜大普奔”高收益“零活宝-金色人生”特色历史收益：高于货币基金，目前七日平均收益率在同类“宝宝”已经破4的情况下，金色人生目前七日平均收益率达4.33%【2017.5.4数据】。自项目成立以来从未出现本金损失！历史收益相对比较平稳，较同类产品年化收益率和货币基金收益水平，金色人生都有较大优势。金色人生——让你找到一个可以长期服务的客户增加获客机会：利用产品起投点低的特点，获得更多准客户。“首投1000元、复投1块钱就能体验平安高端理财”增加联系客户机会：产品起息后提醒客户每天都可去看收益；同时提供更多平安资讯，获得客户信任。储备开门红客户：先推金色人生海量获客。等到开门红期间提醒客户赎回，转入双赢等开门红产品。“零活宝产品”申购说明•申购规则：T日（T日为交易日）15点前提交申购申请，可在T+1个交易日得到确认并开始收益起算，在下一个交易日可以看到昨日的收益。如在T日下午15点后申购，则顺延一个交易日。遇节假日顺延。申购时间收益起算时间周一15:00至周二15:00前周三开始计算收益，周四可以看到收益周二15:00至周三15:00前周四开始计算收益，周五可以看到收益周三15:00至周四15:00前周五开始计算收益，周六可以看到收益周四15:00至周五15:00前下周一开始计算收益，下周二可以看到收益周五15:00至下周一15:00前下周二开始计算收益，下周三可以看到收益以上假设周一至周五为交易日，如遇节假日顺延。“零活宝产品”赎回说明•赎回规则：正常情况下，T日（T日为交易日）15点前提交的赎回申请，T+1个交易日内到达投资人的陆金所账户。对于T(T日为交易日)15:00后提交赎回申请，T+2个交易日内达到投资人的陆金所账户中，如遇节假日顺延。以上假设周一至周五为交易日，如遇节假日顺延。赎回时间收益计算截止日期到账日期周一15:00至周二15:00前周二周三周二15:00至周三15:00前周三周四周三15:00至周四15:00前周四周五周四15:00至周五15:00前周日下周一周五15:00至下周一15:00前下周一下周二陆金所产品如何与寿险结合T型图——寿险产品组合推介话术（+保障型产品）T型图——寿险产品组合推介话术（+保障型产品）1、激发需求：（画左半边图形）王先生，您很有理财意识！选择了零活宝（保尊宝），帮您资产稳步增值。您的这些短期资金都是为了日常家庭的开支和一些意料之外的支出准备的。当您健康的时候，您的计划能够圆满实现。但您有没有过，当风险或意外来临的时，您的这些钱还能够留在自己帐户里吗？人一生罹患重疾的概率是72%，加之意外风险无处不在，当我们收到医院的通知书时，任谁都会毫不犹豫的把这些钱取出来存到医院吧！这20万就不再是我们的钱了。传统理财方式金管家理财配置家庭存款20万传统理财年化率2%1年到期本息204000元医院意外大病家庭存款20万保险帐户0.7万/年终身30万重疾20万意外20万意外大病到期本息204200元财富风险防火墙30年理财帐户19.3万/年陆金所产品如何与寿险结合T型图——寿险产品组合推介话术（+保障型产品）传统理财方式金管家理财配置家庭存款20万传统理财年化率2%1年到期本息204000元医院意外大病家庭存款20万保险帐户0.7万/年终身30万重疾20万意外20万意外大病到期本息204200元财富风险防火墙30年2、导入寿险：（画右半边图）您辛辛苦苦积攒钱，一定不愿意全部贡献给医院，对吗？您的存款，我们换一种方式配置。同样20万，您可以开设两个帐户。第一个保险帐户，每年存入0.7万元，存20年，您就可以拥有（30万身故保障、20万重疾保障和20万长期意外保障）。第二个是金管家理财帐户，19.3万元每年5.8%收益率，本息204200元。若不幸发生，保险帐户启动，保险公司为我们向医院付款。而我们自己的钱还在。这样在家庭财富和风险之间建起一座防火墙。您觉得那种方式更适合您呢？我可以根据您的情况给您做一份详细的计划。理财帐户19.3万/年业务员推荐奖励考核：以上系列产品忠诚度提升积分奖励全额计入综合开拓奖金，按综合开拓奖金标准计入代理人相关考核发佣：奖励结算以客户投资起息日为准，次月20日左右通过陆金所平台下发，按照”劳动报酬所得”扣税线上获客：一分钟搞定(超23万业务伙伴的经验：最快获客路径)每天20秒搞定客户保尊宝群：复制、粘贴保尊宝产品动态发到群里每天30秒让客户轻松获得优质服务：复制、粘贴保尊宝产品动态到群发助手每天10秒朋友圈轻松圈客：复制、粘贴保尊宝产品动态发到朋友圈好处：最快速度了解客户的购买意愿与资产状态、圈住客户好处：让客户有安全感，愿意拉其他想理财的朋友入群好处：让客户感觉自己是个被特别对待的人，最大程度的粘住客户277月资源支持——分公司件件奖方案保尊宝、零活宝（T28）件件奖方案时间：2017年7-9月方案对象：全体业务员方案内容：竞赛期间内，业务员每推荐客户购买一件陆金所保尊宝产品,奖励2把品牌雨伞；业务员每推荐客户购买一件陆金所零活宝（T+28）产品，奖励1把品牌雨伞。备注：同一投资人购买多件产品，仅算一件“金色人生”件件奖方案时间：2017年7-9月方案对象：全体业务员方案内容：竞赛期间内，业务员每推荐客户购买一件10000以上金色人生,奖励陆金所专属行销辅助品一件。备注：同一投资人购买多件产品，仅算一件备注：产品范围包括金管家APP购买的臻享保尊宝、稳盈系列、融政通产品（不含零活宝T+28、金色人生）；此方案奖项均不设上限且均不可兼得。一、活动时间：7.1-7.31（以投资日期为核算标准）二、活动对象：寿险代理人三、方案内容：奖项推荐金额区间（万）奖品一等奖1000以上苹果笔记本二等奖[500,1000)品牌微单三等奖[300,500)500元加油卡四等奖[100,300)200元万里通积分五等奖[50,100)80元万里通积分7月资源支持——陆金所方案1百万起投臻享保尊宝产品方案悬赏