系统业务处理规定(试行)》的通知

境内外币支付系统业务处理规定（试行）第一章总则第一条为规范境内外币支付系统（以下简称外币支付系统）的业务处理，确保外币支付业务的准确、完整、及时办理，依据《境内外币支付系统管理办法（试行）》（银发[2008]125号文印发）等有关规章制度，制定本规定。第二条外币支付系统的参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心通过外币支付系统办理业务适用本规定。第三条参与者、特许参与者、代理结算银行和外币清算处理中心发起业务时，应严格按照规定的报文格式对报文相关要素进行录入、复核或双签，并对需要进行数字签名的业务进行数字签名。第四条外币支付系统处理的境内跨行贷记业务包括普通贷记业务、转汇业务和退汇业务。第五条采用直连方式的参与者（以下简称直连参与者）将其相关业务系统与外币清算处理中心连接，并通过其相关业务系统直接发起和接收业务；采用间连方式的参与者（以下简称间连参与者）通过外币支付系统共享前置机客户端发起和接收业务。第六条参与者的行内业务系统发起行或接收行应通过其总行机构（或管理行，下同）办理业务。参与者应对其行内业务系统发起行发起外币支付业务进行资金审核。行内业务系统发起行的资金或内部授信足够的，参与者可将该业务发送至外币清算处理中心。第七条参与者应建立健全外币支付系统凭证、清单和登记簿管理制度。间连参与者使用的凭证、清单和登记簿的格式由中国人民银行统一规定（见附式1至18）。直连参与者使用的凭证、清单和登记簿的格式由其参照间连参与者使用的凭证、清单和登记簿的格式自行确定。第二章可用额度管理第八条代理结算银行应在系统营业准备阶段，使用日初资金圈存授信报文MT198（FMT041）将各参与者的日初圈存资金和授信额度通知外币清算处理中心。外币清算处理中心应依据代理结算银行的通知设置各参与者的日初可用额度，各参与者的日初可用额度为其日初圈存资金与日初授信额度之和。代理结算银行未将某参与者的日初圈存资金和授信额度通知外币清算处理中心的，外币清算处理中心应将该参与者的日初可用额度设置为零。第九条系统运行日间，外币清算处理中心应根据参与者的日初可用额度、参与者的已清算外币支付业务情况、参与者要求调整圈存资金和授信额度情况、系统日间可用额度定时调整后圈存资金和授信额度的变化情况以及参与者可用额度锁定情况，实时计算参与者在某一时点的可用额度。第十条参与者可要求代理结算银行调增其圈存资金，以调增其可用额度。代理结算银行收到参与者的指令后，对于参与者外币结算账户余额足够的，代理结算银行应使用圈存资金调整报文MT198（FMT045）将该参与者的圈存资金调增值通知外币清算处理中心。外币清算处理中心收到代理结算银行的调增通知后，应相应调增相关参与者的可用额度，使用圈存资金调整应答报文MT198（FMT046）将调增成功情况通知代理结算银行，并使用圈存资金调整通知报文MT198（FMT040）将调增成功情况通知相关参与者。第十一条参与者可要求代理结算银行调减其圈存资金，以调减其可用额度。代理结算银行收到参与者的指令后，对于参与者的要求调减值不超过其当前圈存资金的，应使用圈存资金调整报文MT198（FMT045）将圈存资金调减值通知外币清算处理中心。外币清算处理中心收到代理结算银行的调减通知后，对于参与者要求调减值大于其当前圈存资金或当前可用额度的，应予以拒绝，并使用圈存资金调整应答报文MT198（FMT046）通知代理结算银行；对于参与者要求调减值不超过其当前圈存资金及其当前可用额度的，应在参与者的可用额度中锁定要求调减额，并使用圈存资金调整应答报文MT198（FMT046）将锁定成功的确认情况通知代理结算银行。代理结算银行收到外币清算处理中心的确认信息后，代理结算银行应进行再次审查。对于参与者当前的圈存资金小于其要求调减额的，应拒绝调减圈存资金，并使用圈存资金调整通知报文MT198（FMT040）通知外币清算处理中心解除可用额度锁定；对于参与者当前的圈存资金大于其要求调减额的，应使用圈存资金调整通知报文MT198（FMT040）通知外币清算处理中心，外币清算处理中心应相应调减相关参与者的可用额度并使用圈存资金调整通知报文MT198（FMT040）通知相关参与者。第十二条参与者可向代理结算银行申请调增授信额度，以调增其可用额度。代理结算银行收到参与者的调增申请后，对于参与者授信额度足够的，应使用授信额度调整报文MT198（FMT047）将授信额度调增值通知外币清算处理中心。外币清算处理中心收到代理结算银行的通知后，应相应调增相关参与者的可用额度，使用授信额度调整应答报文MT198（FMT048）将调增成功情况通知代理结算银行，并使用授信额度调整通知报文MT198（FMT049）将调增成功情况通知相关参与者。第十三条参与者可向代理结算银行申请调减授信额度，以调减其可用额度。代理结算银行收到参与者的调减申请后，对于参与者的申请调减值不超过其当前授信额度的，应使用授信额度调整报文MT198（FMT047）将授信额度调减值通知外币清算处理中心。外币清算处理中心收到代理结算银行的授信额度调减值通知后，对于参与者申请调减额大于其当前授信额度或当前可用额度的，应予以拒绝，并使用授信额度调整应答报文MT198（FMT048）通知代理结算银行；对于参与者申请调减额不超过其当前授信额度及其当前可用额度的，应在参与者的可用额度中锁定申请调减额，并使用授信额度调整应答报文MT198（FMT048）将锁定成功的确认情况通知代理结算银行。代理结算银行收到外币清算处理中心的确认信息后，对于参与者当前的授信额度小于其申请调减值的，应拒绝调减授信额度，并使用授信额度调整通知报文MT198（FMT049）通知外币清算处理中心解除可用额度锁定；对于参与者当前的授信额度大于其申请调减值的，应使用授信额度调整通知报文MT198（FMT049）通知外币清算处理中心，外币清算处理中心应相应调减相关参与者的可用额度并使用授信额度调整通知报文MT198（FMT049）通知相关参与者。第十四条在系统日间可用额度定时调整时点，外币清算处理中心应使用清算净额结算报文MT198（FMT011）将清算结果提交代理结算银行。对于清算结果为净贷记且锁定金额超过圈存资金与授信额度之和的参与者，外币清算处理中心应将其需要调增圈存资金的情况通知代理结算银行。代理结算银行收到外币清算处理中心提交的清算结果后，应按照规定进行记账处理，并使用清算净额结算回执报文MT198（FMT012）将各参与者的圈存资金和授信额度调整值通知外币清算处理中心。外币清算处理中心收到各参与者的圈存资金和授信额度调整值后，应统一调整各参与者的可用额度。参与者调整后的可用额度为：调整前的圈存资金与授信额度之和，减去可用额度的锁定额，加上圈存资金与授信额度的调整值。第十五条外币清算处理中心应在系统日终处理完成后将所有参与者的可用额度归零。第三章支付类业务的发起和接收第十六条因客户间资金汇划发起的普通贷记业务应按照以下流程进行处理：（一）发起清算行的处理。发起清算行发起境内跨行贷记业务（境内业务）时，应按照境内跨行贷记业务报文（境内业务）MT103（FMT100）格式要求向外币支付系统提交该业务的支付交易序号、货币符号及金额、汇款人账号、汇款人名称、发起清算行行号、接收清算行行号、接收行行号、收款人账号、收款人名称、委托日期、发起行行号、业务种类、汇款人账户性质、紧急级别等强制数据项，也可提交汇款人地址、汇款人开户行号、收款人地址、收款人开户行号、附言等可选数据项。发起清算行应对该业务的货币符号及金额、汇款人账号、接收行行号、收款人账号、业务种类、汇款人账户性质等数据项进行复核，并在数字签名成功后使用境内跨行贷记业务报文（境内业务）MT103（FMT100）将该业务发送至外币清算处理中心。发起清算行应在收到外币清算处理中心使用贷记业务确认通知报文MT198（FMT010）发送的该业务已清算信息（以下简称已清算信息）后和外币清算处理中心使用净额结算通知报文MT198（FMT013）发送的该业务已记账信息（以下简称已记账信息）后分别进行相应的账务处理。（二）接收清算行的处理。接收清算行收到外币清算处理中心转发的普通贷记业务后，应对其进行数字签名核验，核验无误后通知外币清算处理中心，并进行相应的账务处理。接收清算行应在收到该业务已记账信息后进行相应的账务处理。第十七条因银行间资金调拨发起的普通贷记业务应按照以下流程进行处理：（一）发起清算行的处理。发起清算行发起银行间资金调拨业务（境内业务）时，应按照银行间资金调拨业务报文（境内业务）MT202（FMT200）格式要求向外币支付系统提交该业务的支付交易序号、委托日期、货币符号及金额、发起行行号、发起清算行行号、接收清算行行号、接收行行号、紧急级别等强制数据项，也可提交附言等可选数据项。发起清算行应对该业务的金额、接收行行号等数据项进行复核，并在数字签名成功后使用银行间资金调拨业务报文（境内业务）MT202（FMT200）将该业务发送至外币清算处理中心。发起清算行应在收到该业务已清算信息和已记账信息后分别进行相应的账务处理。（二）接收清算行的处理。接收清算行收到外币清算处理中心转发的普通贷记业务后，应对其进行数字签名核验，核验无误后通知外币清算处理中心，并进行相应的账务处理。接收清算行应在收到该业务已记账信息后进行相应的账务处理。第十八条因客户间资金汇划发起的转汇业务应按照以下流程进行处理：（一）发起清算行的处理。发起清算行发起境内跨行贷记业务（汇出业务）时，应按照境内跨行贷记业务报文（汇出业务）MT103（FMT101）格式要求向外币支付系统提交该业务的数据项。发起清算行应对该业务的有关强制数据项进行复核，并在数字签名成功后使用境内跨行贷记业务报文（汇出业务）MT103（FMT101）将该业务发送至外币清算处理中心。发起清算行应在收到该业务已清算信息和已记账信息后分别进行相应的账务处理。（二）接收清算行的处理。接收清算行应在收到外币清算处理中心转发的转汇业务后进行数字签名核验，核验无误后通知外币清算处理中心，并进行相应的账务处理。接收清算行应在收到该业务已记账信息后进行相应的账务处理。第十九条因银行间资金调拨发起的转汇业务应按照以下流程进行处理：（一）发起清算行的处理。发起清算行发起银行间资金调拨业务（汇出业务）时，应按照银行间资金调拨业务报文（汇出业务）MT202（FMT201）格式要求向外币支付系统提交该业务的数据项。发起清算行应对该业务的有关强制数据项进行复核，并在数字签名成功后使用银行间资金调拨业务报文（汇出业务）MT202（FMT201）将该业务发送至外币清算处理中心。发起清算行应在收到该业务已清算信息和已记账信息后分别进行相应的账务处理。（二）接收清算行的处理。接收清算行应在收到外币清算处理中心转发的转汇业务后对其进行数字签名核验，核验无误后通知外币清算处理中心，并进行相应的账务处理。接收清算行应在收到该业务已记账信息后进行相应的账务处理。第二十条因客户间资金汇划发起的退汇业务应按照以下流程进行处理：（一）发起清算行的处理。发起清算行应按照境内跨行贷记业务报文（退汇业务）MT103（FMT103）格式要求向外币支付系统提交该业务的支付交易序号、委托日期、发起行，并在确定原业务存在后提交退汇金额、紧急级别、退汇原因等数据项。发起清算行应对该业务的货币符号及金额、汇款人账号、接收行行号、收款人账号、业务种类、汇款人账户性质等数据项进行复核，并在数字签名成功后使用境内跨行贷记业务报文（退汇业务）MT103（FMT103）将该业务发送至外币清算处理中心。发起清算行应在收到该业务已清算信息和已记账信息后分别进行相应的账务处理。（二）接收清算行的处理。接收清算行应在收到外币清算处理中心转发的退汇业务后进行数字签名核验，核验无误后向外币清算处理中心返回确认信息，并进行相应的账务处理。接收清算行应在收到该业务已记账信息后进行相应的账务处理。第二十一条因银行间资金调拨发起的退汇业务应按照以下流程进行处理