中国农业银行休宁县支行开展打击银行卡非法买卖专项行动实施方案2

XX支行银整治非法买卖银行卡信息专项行动工作方案为做好整治非法买卖银行卡信息专项行动工作,依据《中国人民银行XX支行转发中国人民银行关于开展整治非法买卖银行卡信息专项行动的通知》，我行积极开展整治银行卡非法买卖专项行动，特制定本方案。一、组织机构及职责为进一步强化职责，促进此次专项行动的有效开展，特成立XX行整治非法买卖银行卡信息专项行动领导小组：组长：XX行长副组长：XXXXX副行长成员：XXX综合管理部经理XXX财会运营部经理XXX风险管理部经理XXX客户部经理领导组下设办公室，办公室设在XXXX部，办公室主任由XXX负责，办公室负责此次专项行动的具体开展及实施工作，并及时向领导小组进行汇报。组成成员如下：组长：XX成员：XXXXXX。二、工作目标通过开展此次专项行动，严厉打击银行卡非法买卖等犯罪行为，保障用卡环境安全，规范我行银行卡账户申领程序，强化银行卡账户信息管理，增强业务风险防范能力，加强宣传教育，提升持卡人合法合规用卡意识，维护辖域公平诚信的社会环境。三、工作内容及职责分工本次专项行动包括内部自查、业务管理、专项宣传三大部分。严格落实银行卡风险管理相关规定，强化银行卡信息安全管理，加大银行卡互联网交易风险防控力度。寻找银行卡管理过程中的薄弱环节,充分利用网点LED显示屏、传单、折页、报刊、微信、现场答疑等方式,重点宣传非法买卖银行卡给持卡人和社会带来的不利影响,及时提醒客户安全保管和使用银行卡、支付密码等信息,引导社会公众合法合规使用银行卡,增强社会公众风险防范意识。XXX部根据我行银行卡业务管理办法和业务规章管理制度，健全银行卡发卡管理机制，规范业务操作，加强业务管理，降低业务运营风险;严格遵照国家有关规定依法合规开展银行卡业务，加强银行卡发卡业务管理；加强宣传工作，引导社会公众合法合规使用银行卡，提升行内员工及持卡人的法律观念及风险防范意识；严格落实人民银行及银监部门的相关要求，积极配合有关部门的工作部署，确保专项行动的有效实施；做好相关系统的日常运行维护工作，保证业务系统的平稳运行；进一步强化结算基础管理工作；严格依照制度要求，对全行银行卡结算账户的开立、使用、变更和撤销等各个业务环节进行监督检查，要求在办理开卡业务时切实落实个人银行账户实名制，严格审核申请人的有效身份证件，以保证个人银行卡结算账户的真实性，维护持卡人的合法权益；加强人员培训，有计划有步骤的组织全行员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新知识，提高员工的业务素质及技能水平。XXXX部根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件要求，进一步规范我行对银行卡持卡客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为。各经办网点遵照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保管客户的身份资料和交易记录；根据持卡客户的特点或账户属性，合理划分风险等级，对风险等级较高的客户或高风险账户持有人，加强对其金融交易活动的检测分析；积极配合中国人民银行开展反洗钱知识宣传，培养大众法律意识，提高法制观念。XXXX部要加强对银行卡客户个人信息的保密工作，正确使用和妥善保管个人信用报告和信用信息基础数据。XXXX部（安保）需加大对运营网点的安全检查，做好全行上下的安全保卫工作，对于在检查中发现的安全行为进行及时处理，进一步完善突发事件管理机制，能够有效针对我行业务发展中发生的各类突发情况，做好与公安机关等有关部门的协调配合工作；与风险管理部等有关单位沟通合作，有效利用LED大屏幕、广播、报纸、电视等渠道，向广大群众宣传安全用卡知识，防范银行卡使用风险。对全行员工职业道德与职业素养的进行培训，以规范我行从业人员的日常工作行为，提高全行员工的整体素质和职业道德水准；积极配合银行卡业务部适时开展全行范围的银行卡风险防范培训活动，培养员工的法律意识，防止银行内部人员犯罪案件的发生。XXXX2016年XX月XX日