农行客户经理培训班资料

现金管理：与客户携手走向成功现金管理业务培训客户端介绍CashManagementPlatform现金管理：与客户携手走向成功一个问题现金管理系统上线是否必须依赖客户端？现金管理：与客户携手走向成功客户端与现金管理系统的关系客户端是现金管理系统可选子系统客户端功能的开通依赖现金管理系统柜台交易的授权客户端是我行交易平台的延伸现金管理：与客户携手走向成功客户端推广成本现金管理推广的单点成本●VPN卡●USBKEY●专线线路租费现金管理：与客户携手走向成功客户端的概念现金管理系统的客户端是我行针对集团客户或优质客户专门开发的系统，其目标是为大客户提供更优质的服务，将银行的服务延伸到企业内部，使客户非常便捷地进行支付结算，并能准确了解银行账务的相关信息，提高业务处理效率。现金管理：与客户携手走向成功客户端总体架构企业银行银行端服务平台ESCMEC企业银行客户端服务平台CS企业ERP接入企业ERP系统企业银行客户前台CC现金管理：与客户携手走向成功开通客户端的基本流程银行审批与客户签约发USBKEY客户端设置银行前台设置安装客户端软件客户提出申请现金管理：与客户携手走向成功USBKEY客户端USBKEY的审请和发放填写《网上银行企业法人客户申请表》必须有系统管理员、录入员和复核员三个操作员。由系统管理员在客户端操作平台上设置录入员和复核员的操作权限。现金管理：与客户携手走向成功客户端操作流程客户端初始设置的基本流程客户端日常操作的基本流程现金管理：与客户携手走向成功客户端初始设置的基本流程开始CS启动服务开通企业银行企业签到系管员CC签到复核设置增加操作员还需增加操作员吗？操作员权限设置企业签退停止服务结束系管员CC签退NY现金管理：与客户携手走向成功客户端初始设置的基本流程现金管理：与客户携手走向成功客户端初始设置的基本流程现金管理：与客户携手走向成功客户端日常操作的基本流程开始CS启动服务CS停止服务结束企业签到操作员签到操作员处理业务操作员签退还有业务需操作吗？企业签退NY现金管理：与客户携手走向成功客户端日常操作的基本流程现金管理：与客户携手走向成功客户端日常操作的基本流程现金管理：与客户携手走向成功客户端日常操作的基本流程现金管理：与客户携手走向成功功能介绍操作员管理类功能复核设置类功能系统管理类功能结算类功能集团资金管理类功能二级帐簿功能查询类功能现金管理：与客户携手走向成功操作员管理类操作员管理：操作员的增加、查询、修改、冻结、解冻、注销、密码修改等功能操作员权限设置：包括操作员菜单权限设置和账户权限设置菜单权限用来限制操作员所能使用的功能。账号权限用来限制操作员进行金融类交易时所能操作的账户。当操作员在权限设置后登录系统，显示的交易菜单以及可供选择的借方账户就是在权限设置的范围之内了。现金管理：与客户携手走向成功复核设置类复核设置查询复核功能级别查询操作员复核流水现金管理：与客户携手走向成功复核设置向银行端提交金融类业务受复核权重、人数约束和操作员权重约束三项组合而成的复核条件限制。复核权重：是指系统中对某交易在某金额区间设置的需要达到的总权力大小。人数约束：是指某交易的某金额区间最少需要复核的操作员数目。操作员权重约束：是指在复核某笔交易时，所有参与复核的操作员中至少有一个操作员的操作权重不小于设定的权重。现金管理：与客户携手走向成功复核设置如：交易类别金额区间复核权重人数约束操作员权重约束汇兑0-10万元1016资金下拨0-100万元1526现金管理：与客户携手走向成功系统管理类系统参数配置用途维护资金归集参数维护额度管理员工信息维护贸易伙伴信息维护账户组设置界面属性设置现金管理：与客户携手走向成功结算类汇兑签发银行汇票费用报销批量录入预约提现申购支票代发工资现金管理：与客户携手走向成功电子支付的处理流程开始超过规定时间吗？客户发起支付指令Callcenter电话通知开户行开户行查询有业务吗？收付款人均在农行开户吗？结束自动入账Y是紧急业务吗？N通知CallcenterYNYN自动入账Y超过规定时间吗？N开户行打印、落地处理Y现金管理：与客户携手走向成功汇兑汇兑分三种类型：0-普通汇兑；1-上级发起的下级账户之间的划款；2-上级发起的下级账户的对外支付。若收付款双方都在农行开户，则可以实现实时到账。若收款方在他行开户，需要在开户行落地做后续处理。现金管理：与客户携手走向成功签发银行汇票系统将客户发起的签发银行汇票交易送开户行做“落地”处理，柜员按照交易信息记账，打印出银行汇票，然后由银行指定人员将银行汇票送到企业,或企业自行去柜台凭密码领取汇票。现金管理：与客户携手走向成功费用报销为企业提供费用报销功能，对本企业员工因公支付凭单报销的费用通过该交易完成，帐款实时到达员工帐户。付款人帐号必须是本企业帐号收款人帐号必须是本企业员工，且必须与本企业帐号在同一省市的农行存折户或银行卡卡号。现金管理：与客户携手走向成功批量录入为企业提供简便的录入方式，可事先制表，也可输入后保存。复核时仍是逐笔复核。批量业务分类。现金管理：与客户携手走向成功预约提现开户行接到该指令后需在客户预约的时间内按要求的各种面额准备足够现金等待客户前来提取。如果银行与客户签订了送款上门协议，则可以先处理账务，送款上门后再向客户收取现金支票。现金管理：与客户携手走向成功申购支票客户从客户端发起的申购支票交易，开户行收到指令后做“落地”处理，即柜员凭打印出的“落地业务凭证”做企业购买支票交易，然后企业通过自取或银行送达的方式来领取支票。现金管理：与客户携手走向成功代发工资企业通过该交易向银行发送工资文件，银行根据企业发送的文件完成企业指令。现金管理：与客户携手走向成功代发工资代发工资有两种方式：通过文件方式。通过员工信息表方式。现金管理：与客户携手走向成功代发工资通过员工信息表方式。客户可通过“系统管理”中的“员工信息维护”功能维护员工信息表，将已维护的员工信息表自动转换成代发工资文件格式，同时发一条代发工资指令。现金管理：与客户携手走向成功集团资金管理集团客户通过客户端向银行发起各种指令，随时在集团内部的各账户之间调拨资金，以满足其整体流动性管理的需要。资金划拨补充了批量资金归集和实时资金归集的不足，为企业提供了一种灵活的资金管理方式。集团资金划拨基于后台资金归集关系的建立。而且只对批量归集关系生效。现金管理：与客户携手走向成功集团资金划拨的四种方式资金上划：上级公司将下级公司账户的资金上划到自己的账户。资金下拨：上级公司将自己账户的资金下拨给下级公司。资金上存：下级公司将资金上存到上级公司账户。资金支取：下级公司支取存放在上级公司的资金。现金管理：与客户携手走向成功二级帐簿业务调整二级帐簿余额查询二级帐簿明细查询二级帐簿余额现金管理：与客户携手走向成功二级帐簿业务二级帐簿结构结算账户RR-BBBB0104SSSSSSD自身二级账簿“0000000000”待清分二级账簿“9999999999”二级账簿1“0000000001”二级账簿2“0000000002”现金管理：与客户携手走向成功二级帐簿业务结算账户与二级账簿的平衡关系为：结算账户余额＝∑二级账簿余额。已开设资间归集、资金池等集团性功能的账户不能使用二级账簿功能。现金管理：与客户携手走向成功查询类账户信息查询资金池业务查询资金业务查询额度查询其他信息查询现金管理：与客户携手走向成功账户信息查询查询账户余额查询账户明细查询账户授权关系提交多账户明细查询多账户明细查询资金归集关系查询帐户预算定支额度查询不定期归集日期查询帐户期间支付限额查询帐户历史余额查询收费明细现金管理：与客户携手走向成功资金池查询查询资金池关系查询上存资金池余额查询资金池内帐户现金管理：与客户携手走向成功资金池与实时归集业务产品的异同（一）相同点子账户的资金收付与实时归集业务处理原理相同（二）差异资金池业务的账户架构上只分上下两级；实时归集业务可有多级资金池子账户与实时归集下级账户的支付控制方式不同现金管理：与客户携手走向成功资金业务查询查询上存资金余额查询下拨资金余额查询上存、支取明细查询下拨、上划明细查询汇总上存余额查询汇总下拨余额现金管理：与客户携手走向成功额度查询查询授信额度使用情况查询授信额度使用明细现金管理：与客户携手走向成功其他查询企业信息查询查询企业通知外汇汇率查询利率查询查询取票密码现金管理：与客户携手走向成功安全控制机制客户身份验证的管理客户端业务操作权限的管理客户端交易复核的设置业务授权模式的管理现金管理：与客户携手走向成功客户的身份验证通过采用以数字证书（USBKEY）为基础的安全认证体系来鉴别客户身份，从而保证客户交易信息的可靠性、保密性，这是企业银行客户端安全管理的重要环节。现金管理：与客户携手走向成功操作权限的管理客户可以根据安全控制的需要对操作员定制其操作权限：主要包括菜单权限与账号权限。现金管理：与客户携手走向成功交易复核的设置所有的金融性交易都必须通过录入、复核才能提交。复核设置对不同的交易，以及同一交易在不同的金额区间内，所设置的复核级别可以根据客户自身的要求进行设置。向银行端提交金融类业务受复核权重、复核人数约束和操作员权重约束三项组合而成的复核条件限制。现金管理：与客户携手走向成功业务授权模式的管理授权关系是指不同客户之间可以按账户设置不同级别的授权关系，根据这种授权关系，某一客户可以操作其他客户的账户。这种授权关系包括：查询、集团内划款、对外支付、全权操作。现金管理：与客户携手走向成功客户端应用前的帐户准备客户端管理的有关概念集团信息管理指集团总公司和子公司基本信息的管理。客户端账户管理指登记企业信息之后，再对客户端账户进行的管理。客户端账户授权管理指客户端账户登记完毕后，对账户之间的授权关系的管理。账户权限是根据客户端的汇兑类型设置的，有包含关系。现金管理：与客户携手走向成功客户端授权授权权限类别查询：只能查询。集团内划款：在可查询的基础上，可对收款人为已开通客户端账户的集团内账户的汇兑进行操作；对外支付：可对收款人为集团内、外的农行、他行账户的汇兑进行操作和查询；全权操作：在可进行上述操作的基础上对账户进行维护类交易。出于风险控制的考虑，必须在同一省市内。现金管理：与客户携手走向成功客户端管理与一期区别与一期客户端管理的区别一期客户端的交易不产生传票号。在升级版中，为了对此类交易有可追溯性，客户端管理的登记、修改、删除类交易新增联动2294授权交易，到后台取传票号等公用信息并打印记账凭证。在一期客户端管理中，7515（开通客户端账户）交易联动后台2596查询交易，因此账户的基本信息均为免输项。而在现金管理升级版中，7515交易属于集中管理交易，由集中管理交易行操作，而2596查询交易仅限在本所操作，因此不再联动2596查询交易。现金管理：与客户携手走向成功客户端管理开通操作流程客户端开通简易流程客户部门审批通过客户的客户端开通申请后，银行柜员依次进行如下操作：集团公司信息登记客户端账户开通客户端账户授权现金管理：与客户携手走向成功客户端管理交易码表增加修改删除查询集团信息管理登记集团总（子）公司信息（7510、7511）修改集团公司信息（7513）删除集团公司信息（7514）查询集团公司信息（7512）客户端账户管理开通客户端账户（7515）修改客户端账户（7517）删除客户端账户（7518）查询客户端账户（7516）客户端账户授权管理登记客户端授权账户（7519）修改客户端授权账户（7521）删除客户端授权账户（7522）查询客户端授权账户（7520）现金管理：与客户携手走向成功客户端开通处理流程客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客客7510客