货币银行学-第八章--中央银行ok

第十章中央银行本章学习要求1、了解中央银行产生的必要性，掌握中央银行的几种主要类型；2、理解中央银行的性质和职能，能够结合中央银行的资产负债表分析中央银行的职能；3、掌握中央银行支付清算制度的内容及作用。第一节中央银行概述（一）产生原因1、统一货币发行的需要2、票据清算的需要3、最后贷款人的需要4、金融监管的需要5、政府融资的需要一、中央银行的产生与发展（二）中央银行的产生途径1、从众多的商业银行中逐渐分离出一家银行，专门执行中央银行职能。一般的私人银行——较重要的银行——唯一的发行银行——银行的银行——政府的银行——职能健全的中央银行如1694年的英格兰银行2、二是由政府出面组建中央银行，其典型代表是美国联邦储备银行一、中央银行的产生与发展（三）中央银行的发展1、产生阶段（1656-1913）2、发展阶段（1913-1945）3、完善阶段（1946年以后）1）国有化2）职能完备，强调调控宏观经济的职能（四）我国中央银行的产生与发展一、中央银行的产生与发展二、中央银行的类型（一）单一中央银行制度最主要、最典型中央银行制度（二）复合式中央银行制度（美、德）（三）跨国中央银行制（西非、中非、欧洲中央银行、东加勒比海货币管理局）（四）准中央银行制（香港）三、中央银行的机构设置（一）最高权力机构的设置（二）总行内部职能机构的设置（三）分支机构的设置1、原则2、1998年11月中国人民银行分支机构设置的改革第二节中央银行的性质与职能（一）含义：中央银行是一国金融体系的核心，是代表国家制定和执行金融政策，监督管理金融业的国家机关，是特殊的金融机构。具有双重属性：机关性与银行性一、中央银行的性质（二）中央银行的特点1、不以赢利为目的2、不经营普通银行业务3、具有相对的独立性一、中央银行的性质二、中央银行的职能传统划分方式：发行的银行；银行的银行；国家的银行按业务活动：服务职能、调节职能、监管职能发行的银行。是指中央银行垄断了银行券(货币)的发行权，成为全国唯一的现钞发行机构银行的银行。是指中央银行只同商业银行和其他金融机构发生业务往来关系，而不与工商企业和个人发生直接的信用关系国家的银行。亦称政府的银行，是指中央银行代表国家制定和执行货币金融政策，代为管理国家财政收支以及为国家提供各种金融服务二、中央银行的职能（一）发行的银行1、发行原则：垄断原则、弹性原则、经济原则2、发行保证：黄金保证、信用保证3、人民币发行程序1）印制（中国人民银行印钞总公司）2）发行库（中国人民银行机构）3）业务库（各商业银行机构）4）市场（金融体系以外）二、中央银行的职能（二）银行的银行1、集中商业银行的存款准备金1）目的：保证流动性、调控货币供给量2）内容：范围、准备金率、具体办法2、最后贷款人1）概念：向商业银行提供资金支持2）手段：再贴现、再抵押、再贷款3、组织全国清算二、中央银行的职能（三）国家的银行1、代理国库：政府的总出纳2、代理国家债券的发行3、对国家进行信贷支持1）向政府提供短期周转性贷款2）在二级市场上买进国债4、保管国家外汇和黄金储备5、进行金融监管二、中央银行的职能三、中国人民银行的职责中国人民银行是我国的中央银行，在国务院的领导下，制定和实施货币政策。中国人民银行作为我国的中央银行履行下列职责：1、发布与履行其职责有关的命令和规章；2、依法制定和执行货币政策；3、发行人民币，管理人民币流通；4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；5、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；6、监督管理黄金市场；7、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；8、经理国库；9、维护支付、清算系统的正常运行；10、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；11、负责金融业的统计、调查、分析和预测；12、作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；13、国务院规定的其他职责。三、中国人民银行的职责第三节中央银行的业务资产负债________________________________________证券发行在外的现金贴现贷款金融机构存款财政借款或透支财政性存款黄金、外汇其它负债在途资金中央银行资本其它资产一、中央银行资产负债表（一）货币发行业务这是中央银行最重要的负债业务。人民币发行和回笼流程（二）代理国库（三）集中存款准备金（四）自有资本（五）中央银行其他负债业务二、中央银行的负债业务三、中央银行的资产业务（一）再贴现和贷款（二）有价证券买卖业务（三）金银、外汇储备（四）中央银行其他资产业务四、中央银行的中间业务中央银行的中间业务，主要是指中央银行为商业银行和其他金融机构办理资金的划拨清算和资金转移。中央银行是全国的清算中心。中央银行清算业务具体包括同城票据清算和异地资金汇兑。五、中央银行业务活动的原则（一）不以盈利为目的（二）经营对象限于金融机构和政府（三）资产应具有最大的流动性（四）定期公布业务状况（五）分支机构设置要适当（六）业务活动的相对独立性