金融行业个人年度工作总结

金融行业个人年度工作总结2021年，个人金融部（个金部）在二级分行党委的正确领导下，认真贯彻落实各级年初工作会议和全省零售业务工作会议精神，围绕全行个金业务工作总体思路和目标，实施精细化管理，强化市场宣传，扎实有效地组织开展零售业务综合营销活动，个金业务各项指标稳步提升，现将工作总结如下：一、主要工作成效（一）储蓄存款优势地位稳固。一是超额完成年度计划。截至12月末，我行人民币储蓄存款时点余额140亿元，比年初增加11亿元，完成全年计划的110%；日均余额138亿元，比年初增加10亿元，完成全年计划的130%；储蓄存款时点、日均增量完成率均位列全省第三位。二是对全行各项存款的贡献度进一步提升。储蓄存款时点、日均增量分别占全行各项存款增量的100%和130%。三是同业市场优势地位持续巩固，截至12月末，储蓄存款时点存量、增量当地四大行份额分别为52%和45%，继续稳居当地四大行之首；储蓄存款日均增量市场份额分别高于A行、B行、C行三大行37个、44个和33个百分点，主流银行地位日益彰显。（二）新兴业务发展成效显著。一是基金业务实现量质均升。截至12月末，各项基金指标发展势头良好，同比大幅提升，其中基金新增客户数5710户，同比多增1163户，完成年度计划的162%；基金定投（股票型+混合型）累计销量700万元，完成年度计划的146%；基金业务收入实现77.7万元，比上年同期多增56.8万元。二是××人寿业务发展迅速。截至12月末，全行代销××人寿新单保费874万元，完成年度计划的114%，其中代销××人寿期交保费618万元，完成年度计划的123%；团险保费150万元，完成年度计划的137%。（三）个人贵宾客户业务稳步提升。一是贵宾客户数量稳步增长。截至12月末，全行个人加权贵宾客户比年初增加4098户，完成年度计划的93%，全省排名第四位。其中财富、理财等级客户数分别比年初增加79户、3628户，私人银行折效客户新增5户，新增签约私行客户3户，贵宾客户稳定性进一步提升。二是贵宾客户价值贡献持续显现。截至12月末，全行个人贵宾客户数47491户，户数仅占全行个人客户数的2.6%，但个人贵宾客户金融资产比年初增加了74750万元，占全行储蓄存款增量的68%，比年初提升1.25个百分点，贵宾客户的价值贡献度日益提升。三是财富管理中心建设顺利通过总行标准验收。为加快我行私人银行业务的发展、搭建全行高端客户营销服务平台，我行在11月正式成立了××分行财富管理中心，经过全行上下联动，合力营销，推进考核指标快速提升，在年末成功通过了总行1.0、2.O标准验收。二、主要工作做法（一）坚持储蓄存款营销不松懈。出于今年同量竞争异常激烈，我行在“春天行动”期间，储蓄存款增长缓慢，但全行上下不畏困难、奋力拼搏，最终成功实现提前超额完成全年任务。采取的具体措施如下：一是梳理清单，逐户突破。充分利用客户管理系统提供的存量客户营销清单，落实个人客户“拓户提质”精准营销。其中对10万元以下的潜力客户，开展升级有礼活动，吸引客户提升金融资产以达到全行贵宾客户标准；对10万元以上贵宾客户，加强产品交叉销售，提升客户金融资产往更高客户层级转化，以存量带动增量。二是多策引存，挖掘潜力。充分利用优惠政策及优势产品挖掘有效客户需求，通过“活利丰”、“银利多”、“大额定期存单”等特色产品引荐吸存，以产品带流量，以流量带增量，持续推动储蓄存款稳存增存。三是抢抓热点，提升份额。借建筑农民工实名制管理公共服务平台上线之机，加强公私联动和上下联动，全力抓好农民工工资保证金账户和代发工资专户营销，大力拓展“X建通”农民工专用卡批量发卡绑卡，全力营销代发工资在我行落户，推动储蓄存款批量营销。（二）力促个金产品营销出实效。我行在面对同业竞争多元化，金融产品同质化、互联网金融智能化等市场抗战下，坚定信心、排除困难，力促个金产品营销取得较好成效。一是构建全员营销机制……二是强化活动组织营销……三是推进专项产品营销方案……（三）落实贵宾客户管理精细化。一是积极开展贵宾客户专题活动……二是普及推广专业系统的科技支撑作用……三、存在的问题（一）个金中间业务收入增长乏力。今年全行个金中收持续受减收政策和低迷市场行情的影响，总体增长乏力，同比降幅持续扩大。全年实现个金中收1625万元，年度计划完成率仅为83%，同比少增373万元，同比降幅23%。一是传统中间业务收入持续减收。因自助银行、借记卡等传统结算收入持续受人民银行政策及线上支付的影响，同比减收多、降幅大。全年自助银行、借记卡业务合计收入1096万元，同比少收411万元，中收缺口进一步加大。二是新兴中间业务收入增长乏力。对私贵金属业务受低迷市场行情影响，客户交易活跃度严重下降，收入增长落后于上年同期，全年只实现收入172万元，同比少增60万元，同比降幅达26%。（二）私人银行业务发展中落后。一是私行业务指标落后。我行对私人银行客户的日常维护管理不够，以及对潜在私人银行客户的识别能力不足，导致私行业务发展落后。全年私人银行折效客户新增5户，金融资产增量1862万元，完成情况在全省排名靠后。二是贵宾客户黏性有待增强。截至12月末，个人贵宾客户产品交叉销售率比年初增长20%，低于全省平均水平4.44个百分点，个人贵宾客户产品交叉销售率提升缓慢，高价值贵宾客户对我行金融产品的黏性不足。四、下一步工作计划（一）持续做好储蓄存款稳存增存……（二）大力拓展个金中收来源……（三）切实做好个人客户“扩户提质”工作……（四）持续抓好风险管控工作……（五）坚持以党建统领业务发展……