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信用社银行审计工作总结范文5篇【导读】这篇文档“信用社银行审计工作总结范文5篇”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!信用社(银行)审计工作总结1信用社(银行)##年审计工作总结##年,在联社的正确领导下,全体信合员工紧紧围绕联社整体部署,以支持“三农”为中心,以经营效益为出发点,不懈努力,取得了存贷款稳步增长,实力增加,效益提高的良好局面。审计科在省、市联社的部署下,加大审计检查工作力度和频率,充分发挥审计监督作用,努力查错纠弊,堵塞漏洞,有效促进了我市信用社各项业务的规范、稳定、健康有序发展。现将一年来的审计工作情况总结如下:一、审计工作概况##年审计科认真学习省市联社相关规定及办法,根据省稽核处及市联社安排,结合我市实际情况,确定以序时审计为基础,专项审计为重点的工作方针,先后对我市11个信用社进行了全面的序时审计,在进行序时审计的同时,根据省、市二级联社的要求以及业务发展的需要及时组织完成专项审计12项,同时配合省联社和市联社相关部门完成相关检查工作8项。为了确保审计质量,在每次审计工作进行前都要确定重点项,明确责任,合理分工,从而确保每次审计检查工作高效、及时、准确地进行。通过一年审计,共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元,清理出各种违规贷款782.48万元,查出了部分信用社在业务经营、内控制度等方面存在的问题,堵塞了漏洞,纠正了各种违规、违纪和不良行为,规范了各营业机构的业务操作,提高了依法经营意识,增强了管理制约机制,从而为**联社业务发展奠定了良好的基础。二、审计工作具体内容(一)抓决算真实性审计,为经营管理目标的制定提供了决策依据。为全面掌握##年会计决算情况,真实反映财务状况和经营成果,##年1月1日,我们抽调20人分5个组对全市信用社##年会计决算真实性进行了审计,重点审计了存款、贷款、股金、应收应付款、各项财务收支、##年绩效考核、##年当年到期未收回贷款等的真实性并对审计查出的问题进行了整改,为##年经营管理目标的制定提供了决策依据。(二)抓离任审计,为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。##年1月至3月,我们结合干部调整实际,分二批,先后成立专班,对全市调整的信用社主任、副主任、会计进行了离任审计。共审计信用社主任、副主任19名,主管会计12名,重点对其任职期间的各项业务经营完成情况、责任贷款收回情况、干群关系、各项制度落实及执行力度等方面进行了审计,共审计出问题56项。在审计过程中,我们本着实事求是,客观公正的原则,真实地反映了其任职期间经营管理中的功与过、是与非,为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。(三)抓绩效工资审计,确保本年绩效考核办法落到实处。##年4月我们组成4个审计小组对各信用社一季度的绩效工资考核和各项业务经营情况进行了审计,共计审减14个信用社绩效工资共计14297元,审增8个信用社绩效工资共计18885元,并针对审计中发现的问题及时提出了意见,保证了绩效考核办法实施的真实性。(四)抓免责贷款审计,提高信贷员工作积极性。##年3月4日至##年3月20日,我们分5个组对全市23个信用社审报的免责贷款进行了审计,对符合免责条款的9个信用社13笔共计22万元的贷款进行了免责认定,界定了工作责任。(五)抓任期经济责任审计,正确的评价干部任期经济责任和经营业绩。##年3月份我们对职满一年半以上的信用社主任、副主任进行了任期经济责任审计。共审计了4个信用社5名正副主任,审计出跨区贷款34笔,金额127.98万元、垒大户贷款48笔、金额230.8万元、以贷收息金额5.6万元、以贷盘活不良资产22.5万元等多种问题,真实反映这些信用社主任、副主任在任职期间执行上级联社各项规章制度情况,实事求是、客观公正的评价干部任期经济责任和经营业绩。(六)抓序时审计,规范经营。为防范金融风险,促进我社各项业务健康快速发展,自##年5月至##年12月,我们对全市11个信用社进行了全面的序时审计,对被审计信用社的执行政策情况、业务经营情况、内控制度执行情况进行了全面的审计。共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元,审计出垒大户等重大违规贷款16户金额395.6万元,审计出其它违规违纪现象91条,规范了我社的经营,清除了我社的风险隐患。(七)抓强制休假审计,防范经营风险。自##年8月至##年12月,我们根据全市强制休假情况,分三批,对全市的所有参与强制休假人员进行了强制休假审计。共审计强制休假人员319人,审计面达到了应审计人员的100%。针对审计中发现的问题,下发了整改通知书,使审计中发现的问题得到了及时的整改。(八)抓大额贷款到期未收回审计,防范信贷风险。##年10月,我们对全市正常科目中5万元以上的到期未收回大额贷款进行了审计,共审计了9个信用社37笔金额534万元已逾期到期贷款,分析了未收因的原因及对存在的风险进行了评估,对可能存在的信贷风险及时的进行了预警。(九)协调配合抓审计。一年来,我们应省联社省署及市联社各时期工作安排协同省联社及市联社相关科室进行了以下相关检查工作:一是协同市联社进行了全市信用社员工行为风险排查工作;二是配合省联社进行了*********的检查;三是配合风险科和存款科进行了春天行动及不良贷款分类台账的验收审计;四是配合我市经济侦查大队搞好各类违法贷款的外调和核对工作;五是************六是配合信贷科进行了信贷工作检查;七是配合监察科进行了*******活动检查;八是配合省联社进行了领导干部经济责任审计。通过与其它部门的合作,有效的促进了联社整体工作的开展。三、工作中存在的问题和以后的打算过去的一年,我们虽然做了一定的工作,取得了一定的成绩,但是也存在一些不足。一是序时审计进度有待进一步加快;二是审计力度还有待加强。新的一年中,我们将加大审计力度,针对上年工作中的薄弱环节,加强工作的针对性,紧紧围绕联社中心工作,认真开展稽核工作,加强内控管理,控制新案发生,强化审计监督,增加审计频率,确保审计项目和审计面达到100%,同时加大查处和责任追究力度,对各类违规违纪行为严格进行处理,确保每次审计发现的违规违纪问题都能够查处和整改到位,收到实效。总之,一年来,我社审计工作在联社领导的正确领导下,做了一定的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,较好的发挥了审计的监督作用,但与上级要求尚有差距。今后,我们将加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大审计力度,切实维护各项规章制度的执行和落实,为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。**信用联社审计科##年十二月十七日信用社党建工作总结2信用社党建工作总结一、加强领导首先,组建好党委。坚持一把手兼党委书记,党要管党,要从抓好党建是本职,不抓党建是渎职,抓不好党建是失职的高度去发挥龙头作用。并通过加强自身党性修养和综合素质的全面提升,逐步成为各级党组织和全员的精神领袖和百科全书内容丰富而具先进性,能使下级开阔眼界,增长知识,获得启迪,能使下属爱读、耐读,读后有所思、有所进、有所得、有所成;配备专职副书记。可内选,也可外聘,早在xx年银监局就提出了到年底各县级联社从社会上招聘1至2名高管的要求。外聘有两条途径:一是从商业银行中高薪聘请。好处:引进主流金融企业的先进经营管理理念及部分客户资源。二是接收部队专职转业干部。虽然他们暂时不懂金融,但更便于发挥思想政治工作的优势以管理促经营,将党管军队的成功经验运用到信用社经营管理之中;监事长兼纪检书记。并配好专职纪检干部,实行上报党委领导下的纪检干部委派制。面对县级联社法人地位的现实,上级党委纪检部门可采取从各县后备干部中挑选一人(工资上划),集中使用,统一管理,明确职责,异地交流。这样一是从组织上解决了目前纪检干部工资、福利、提拔等在本单位受制于人不敢监管的问题;二是便于发挥监督职能,解决不做得威信,想做做不了的问题;三是有利于后备干部成长,在纪检岗位上接受组织考验,择优使用;四是有利于县级联社合规合法经营,预防腐败等。第二,建好标准化党支部。先按照组织建设,支部先行的原则,建好基层党支部。一般按班子成员包片建立党支部,支部书记由包片班子成员兼任,这样一人双责有利于班子成员之间开展工作竞赛;有利于将党委的决策部署及时正确传导;有利于拉近党委与普查党员、员工的距离。标准化党支部有阵地、有目标、有制度、有考核,要与经营中心工作同布置、同检查、同核实、同考核,以便更好地发挥党支部战斗堡垒作用和党员先锋模范作用。第三,坚持党管干部的原则。选人用人是涉及党的形象升与降、信合事业兴与衰的核心问题,各级党委应严把六关:1、入党关。每年各级党委都要制订培养计划,通过组织培养和实践考验,及时将那些有理想、守纪律、业绩突出、群众公认、德才兼备的高素质人才吸收进来,使党的肌体不断吸收新鲜血液。2后备关。坚持标准和程序,专业配套、素质优良的后备干部队伍。3、任用关。农村信用社作为经营货币的特殊企业,在用人上尤其要强调依德为先,政德为上,德才兼备的原则,积极探索和完善政德考核程序与标准,从每名被用人员过来德工作轨迹中寻找答案:当官为什么?为官干什么?身后留了些什么?防止出现重才轻德,以才代德偏差,真正做到李源潮部长所讲的四心(即:真心、责任心、廉洁心、用心),不让不跑不送不要有作为的老实人在视线中走失。坚持用有为有位、有功有利的导向凝聚力量,把全省信合干部职工的思想引导到一门心思千事兴,凝神聚力求发展上,为全省信合事业可持续发展提供坚强的队伍保证,尤其要用对、用准、用好各级一把手,以达到栽上一棵树,造就一片林的效果。不然,用错一个人就会造成丢人(处理人)、丢钱(损失资金)、又丢脸(社会形象)的惨重损失。任用时,是否是共产党员要作为一个政治条件。4分配关。这是用人导向的延伸。因为各联社都是独立法人企业,其规模大小,环境优劣都直接影响每名干部的经济利益和政治命运。按照考核得分,分高者应享有单位分配优先选择权和选配权,对援藏干部要有优惠政策,不能让老实人吃亏。5考核关。考核要实行静态考核(年度述职)与动态考核(巡视检查)相结合,定量分析与定性评价相结合,尤其要突出数据分析、目标分析、环境分析,力求得出准确结论,进一步提高选人用人的客观性、准确性、权威性。6退出关。要实行双线管理,建立党员、干部退出机制。如凡党员个人及亲属出现承贷、担保不良贷款首先要给予给予党纪处理。第三,制定一把手行为守则。在坚持权利、义务和责任相统一的原则基础上,明确哪些可以做、那些事情不能做,以规范用权行为。如围绕权力运作,自觉保持三个距离:与贷户保持距离,与接触过密的部署保持距离,与基建、采购、装修等大型项目保持距离。把党内民主延伸到阳光决策和经营管理之中,实行信贷民主、财务民主、经营民主等。明确加强作用加强建设的责任,在工作作风上,要抓实干,讲求可持续发展,禁止弄虚作假。在领导作风上,即要严于律己,发扬民主,又要管好配偶、子女和身边工作人员;关心职工正当合理要求,严禁侵害职工合法权益。在生活作风上,要艰苦奋斗、厉行节约、兴趣健康、生活正派。真正做到:政治上跟党走,工作上有一手,经济上不伸手,生活上不出丑。第四、从严治党。通过建立和完善岗位责任制、目标考核奖励制、责任追究制等,加大干部队伍的管理力度,从严教育,从严要求,从严管理、从严监督。使之多干好事、少干错事、不干坏事,不敢懈怠、不敢腐败、不敢专权,不敢失责、确保干部队伍纯洁而富有朝气。二、健全组织从上而下,要建立专门机构,配足配好专职人员,以便集中人力精力更好地发挥参谋部、政治部、作战部、后勤部的职能作用。围绕中心工作,一般每月下发一次工作、学习重点,每季召开一次专门会议,每半年召开一次全省共产党先进事迹视频会议,每年度(七一前夕)总结表彰。建立党建巡视制,实施动态考核。巡视检查内容一般可分为六项:1班子建设、队伍建设、经营现状及运动情况;2党委近期工作安排落实情况,如十个不准、十条禁令、五题活动执行情况;3、参与下级党委民主生活会,并建好档案;4、听取下级对上级班子成员的意见;5、分别抽查一定比例的贷款户、欠息户、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