家庭理财计划案例分析4篇

好文供参考!1/3家庭理财计划案例分析4篇【引读】这篇优秀的文档“家庭理财计划案例分析4篇”由网友上传分享，供您参考学习使用，希望此文对您有所帮助，喜欢的话就分享给下载吧！理财目标1张先生是河南人，35岁，来上海已十几年，业已定居成家立业。张先生是上海一家医疗器械公司的市场主管，每月收入有近万元，并且有年终奖5万左右。张先生的妻子是一名公司职员，收入每月6500元税后。俩人有一女，7岁，刚上小学。张先生家庭现有银行储蓄约110多万，有股票约30万。此外，家庭有现住房，价值300多万，房贷每月尚有3500元，还有7年缴完。在家庭开支方面，生活费用一家约6500元。有一辆车，养车费用平均月2000元。就目前的情况，张先生想向理财师了解一些其他的投资渠道，因为张先生只是炒股，但总还是不放心，想看看其他的投资方式。相关阅读—中年女性家庭理财案例2理财师认为，目前张先生家庭的收入水平在上海算是一个中等收入水平，属于一个比较典型的生活自在、好文供参考!2/3幸福的三口小康之家。另外，家庭有一套比较“值钱”的房子，房贷的压力也不算大，已经过了较高的负担时期。总体上，财务状况比较良好。经计算Michael的家庭财务状况大致是：家庭年收入：76万家庭年支出：3500元x12月+6500元x12月+2000元x12月=万年可支配收入：35万不动产资产：房产300万其他资产：110万+30万=140万总资产（除车、家具等之外）：300万+140万=440万以上可见张先生的家庭财务情况，可支配收入每年有大约35万，经济能力算比较不错。另外家庭总资产中房产的比重较大，占%（300万/440万=%）；此外，银行存款占总资产的也相对也较大，占比为25%（110万/440万=25%）。投资的比重占比总资产是%（30万/440万=%）。从财富的结构上看，张先生的家庭财富不动产的占比较大，家庭资产的增值主要依赖于房产的增值。而可流动资产，以及投资的比重则偏少，特别是投资的比重，仅占10%不到，对于财富的增值来说，相对偏慢。好文供参考!3/3财务分析3理财投资，多一种方式使家庭财富增长。理财建议4在理财前，先要对家庭的财务状况做一次详细的盘点，包括有多少存款、每月的现金流多少、每月开支预计多少、有什么大宗消费预计会发生等等，这样就会比较清楚家里处于什么状况，有针对性的合理安排理财计划。柯女士家庭财务状况：家中有现金3万元、定期存款10万元、国债10万元、理财产品60万元。每月现金收入万元，小孩教育费用及一家三口生活开销每月2万元，家庭每月结余资金万元，一年下来积累66万元左右；加上夫妻俩年终奖合计26万元，家中一年收入约92万元。双方父母共四位老人，每年大约拿出12万元尽孝心。这样柯女士每年家庭年结余资金有80万元。