理财活动策划书【最新4篇】

理财活动策划书【最新4篇】【导读】这篇文档“理财活动策划书【最新4篇】”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理，希望这篇范文对您有所帮助，喜欢就下载吧！现货公司理财产品营销策划书【第一篇】现货公司理财产品营销策划书现货公司理财产品市场营销策划书概要提示:为了发展我们现货公司的业务，对“现货”进行大力宣传，为客户解答与其有之相关的疑惑，让客户进一步了解“现货”这款理财产品，实现“现货”的顺利快速的募集，利于其运作盈利，同时树立起我们公司的优秀品牌形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的金融服务企业形象。策划目的:本次策划主要针对“现货”理财产品展开营销，其主要目的在于实现其顺利快速的募集，对公司的金融服务进行宣传，扩大理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。营销环境分析:随着中国经济的进一步繁荣，资本市场的进一步完善，投资机会不断涌现。在居民财富不断的增值情况下，CPI不断上串，其对财富的增值保值有了更多的需求。暴利与投机时代渐行渐远，广大居民需要专业的团队为其理财。因为目前负利率的时代，居民通过单一性的储蓄已经是满足不了现阶段的保值需要。2011年，各国金融风险隐患尚未消除，全球经济经过年初较快复苏后增长趋缓。由于实体经济低于产能要求，特别是发达国家与新兴市场复苏程度不均，导致各国宏观政策出现分化。为刺激需求、对抗通缩风险和降低失业率，美国维持零利率，并推出第二轮量化宽松货币政策。其他发达国家也采取竞争贬值的汇率政策，货币战和贸易战升级。对于中国经济而言，2011年是“十二五”规划的开局之年，在积极的财政政策和稳健的货币政策调控下，我国经济将由较快增长转为稳定增长，经济发展的重点是“调结构”和“稳物价”。在稳定物价方面，我国货币政策已明确转向“稳健”或“中性”，货币投放和信贷增长将回归常态，预计央行还有调整存款准备金和加息的可能。在经济转型方面，城市化、收入分配改革、消费升级将是政策重点。监管部门对于银行理财产品的销售管理、适当销售的规定将进一步明确，必将推动银行等金融机构的产品创新和服务创新。为促进经济结构转型，符合“十二五”规划的新兴产业将受到政策的扶持。对于新兴产业的政策支持可能会推动企业融资方式的创新，风险投资、股权投资、创业板上市等都会为理财产品的发展创造机会。理财产品特色分析:一:国家法律法规认可，政府大力支持。现货是国家为了合理配置大宗商品资源，促进农业现代化而扶持的惠农政策，是商务部归口管理的唯一的综合农产品中远期电子交易市场。国家支持，法律认可，发展潜力大。二:现货投资适合大众投资，收益快，是较为适宜的理财产品，不像黄金和期货风险大。三:实行T+0交易体制，产品认可度高。投资者可以根据行情及时获利了结，不需要等到次日。四:行情走势连续，投资者把握机会能力强。商品现货主要是白砂糖，玉米，大豆等农产品，起价格波动受供求关系和天气和气候的影响。五:新兴市场，双向交易六:投资者可进行电子交易和现货交易。在现货交易中，可以选择最终购买实物，并且有很多商家最终选购实物，这就为价格的低价出了保证，降低了风险。相对于期货大宗商品教授方式灵活多样，既可以提前交收，也可以及时交割。七:5分之1的保证金交易模式。盈利模式强。变相的降低一定的投资风险，在同样投资风险的基础下获利最大化。八:资金安全可靠，银行转账快。现货采用银行三方监管，绝对安全可靠。市场机会分析:随着我国国民经济的高速增长，国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在当前银行利率低，股市低迷风险大，国债少的情况下，通过机构投资专业投资理财的理念已经被老百姓了解并快速接受。理财市场销售竞争日益增大，理财投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大，现货资产净值快速增长，现货账户开户数持续增长，广大投资者投资现货的热情高涨。不管从市场还是投资者去分析，机会无处不在。营销策划达到的目标:我们的最终目标是:理财产品持有人能够成为我们公司的忠实客户，分享我们公司的经营成果，保证产品规模的稳定性。同时建立企业文化，塑造品牌形象，发展潜在客户。促销方式:多样化促销手段并用，加大理财产品的促销力度。理财产品的促销活动可以采取多种方式，按照市场营销理论，促销活动一般来说可分为两类:一类是人员促销，即利用促销人员进行推销;第二类是非人员推销，包括广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下，现货公司应当将人员促销和非人员推销进行有机的结合，针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。一般来说，(1)广告上:现货公司本身对于理财产品就会开展促销活动，主要把力度放在广告上，对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍，那么作为现货公司，我们在广告上的首要任务就是包装自己，宣传自己。打响我们的广告语:“因您而变，专注你所关注”。充分让投资者意识到我们能给他们带来稳定的收入，我们能给他们带来可观的收益，我们就是他们想要的经理。我们拥有专业的理财能力，能帮他们理出他们所专注的财。我们是最棒的。打响我们的品牌:经注，进驻你心。营销学上来说，绝不可忽视的力量就是品牌效应，试想，当你信任我们了，你还会选择其他的公司么,一般广告的效果至少需要6个月到一年以上的时间才能测量或感觉得出来。所以我们必须有效的重视结合有效的评估才能得到广告投资的回报率。(2)营业推广和公共关系上:以讲座、报刊或网上路演等方式组织与投资者的访谈，通过理财经理的“现身说法”，帮助投资者增进对现货投资公司投资理念和经营思路的理解，判定理财产品将来的成长潜力，促使投资者认同理财产品的投资价值。开展投资者教育活动，一是要帮助投资者了解现货理财产品。二是要帮助投资者了解自己。三是要帮助投资者了解市场。四是要帮助投资者了解理财产品发展历史。五是要帮助投资者了解现货公司。建立相互信任的模式，让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可通过电话，电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等，争取与投资者进行全方位、广泛、持续的交流沟通。(3)人员推销上:针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，我们公司可以建立具备专业素质的直销队伍，进行一对一的投资顾问促销，以达到最佳的营销效果。对排名前十的大客户予以费率降低优惠政策。(4)网络上:理财产品网上营销拥有众多优势，费率优惠、资金安全、投资灵活、到帐快捷。我们可以通过网络去宣传我们的企业形象，打响我们的品牌。进入21世纪，大学生作为广泛业余空闲人群，我们可以通过他们在网上做宣传工作，而所需要支付的费用，绝对比在电视媒体上来的少的多，同时，把我们网站建好，方便客户与我们的联系，建立起网上理财经理面对面。使你不用出门就可以了解到理财产品，当然，对于有些东西，我们能做的就是在网上吸引消费者过来我们公司，进行现场咨询，营销学上说，当他跨进这门的时候，你已经成功一半了。价格策略:根据不同投资者需求合理制定灵活的收费标准。在产品差异微小的现实情况下，金融理财产品的销售战已经演变为价格战，对于机构投资客户来说，执行灵活的价格策略显得尤为重要。我们公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同，设计合理的费率标准，以提高费率手段的竞争力。结束语:场营销策划是企业对未来将要发生的市场营销活动，进行全面系统统筹的一种超前决策，他所提供的是一套关于企业市场营销的未来方案，其作用可以视为企业市场营销管理软件。当然，由于是超前决策，不可能穷尽未来所有因素，因此必须在实施过程中根据需要进行补充。我们通过对现货金融产品的营销策划，具有很大的意义，对整个产品的销售过程有一个积极的指导作用。个人理财策划书【第二篇】个人理财策划书精选范文证流动性的前提下，最优化资产配置，并获得相对高于银行定期，乃至CPI的收益水平。理财风险：主要投资为储蓄+货币基金，存在利率风险及政策性风险理财收益：预期收益平均每年4%的年化收益率理财计划：以10万元为例，不低于1万元。首先，根据客户风险偏好，主要资产需要配置在储蓄和货币基金中，确保资产在投资过程中不受到其他风险，而造成损失。资产的积极投资方面，主要选择指数型基金，8%为获利了解指标，债券型基金的收益目标为3%，可以在风险可控的情况下投资股票，所占资产的比例不应超过10%，且设定4%的止损线，主要投资金融股。进一步计划如下：储蓄：195600元存定期一年，到期收入为200000.1元，完成保本功能。基金投资配置：200000元投资货币基金，预期收益2%200000元投资债券型基金，根据风险偏好，纯债基金和债券基金进行组合配置。预期收益3%100000元投资平衡型基金，预期收益5%，选取大基金公司所管理的平衡型基金，降低资产风险。200000元投资股票型基金，预期收益8%，主要以指数型基金为主，少量配有主动型基金或不配置主动型基金，300指数为主，500指数为辅，100指数备选。股票投资：100000元投资大盘蓝筹金融股，比如建行，中行，工行等，15%的预期收益。保险配置：消费型意外保险及医疗保险4400元根据测算，此计划配置预期收益在4.6%左右。需要注意的几个关键点：1、理财计划以稳健为主要原则，兼顾流动性需求，故在客户提前停止计划时可能产生亏损或收益为零。2、计划没有增加除交易费用意外的其他管理费用，故在收益超过4%时，客户和管理方须达成超额收益分成协议，避免纠纷。3、资产置换可以解决短期流动性问题。即用储蓄资产和货币基金资产替换其他某项资产，取得流动性，而后通过追加资金，置换回储蓄和货币基金资产。4、选择有针对性的保险，保障期最好为一年。5、对未来经济预期有个方向性认识，对预期收益到达时不要盲目套现。二、投资品种——现货黄金（亦称伦敦金）1、110万人民币折合美元是15600美元，按照风险管理的要求可以做1手中线（总资金的10%），目前黄金价格仍然在回调过程中，根据行情分析当回调到1145或者1160附近时会有一个很强的阻力，我们如果在1145.0入市买跌，止损设在1150.0，如果在1160.0入市买跌，止损设在1165.0。中线目标一般看500到1000点（因为黄金每走500到1000点就会有一次回调），我们取中间值大约750点，2那么1手下来的赢利有：750×10=7500美元，时间大约两周到三周。这样的机会一年中大约有8次（五升三降）。2、在做中线的同时可以找机会做一些短线，黄金价格正常情况下每天的波幅大约在100点至300点之间，我们可以选择做两次，每次做1手，平均赢利50点，每月22个交易日，则每月赢利：50×10×2×22=22000美元。3、风险控制风险管理在实际操作中有时比我们的技术分析更为重要，所以我们要求在交易过程中严格按照风险管理的规则来操作：（1）建仓前一定要分析风险与收益的比例——一般情况下，要求风险与收益比例达到1：2以上我们才建仓，否则我们宁愿观望。（2）控制好持仓量——按照资金管理的要求，我们每次只能用总资金10%的资金进入市场交易。在赢利的情况下可以适当加仓，但总持仓量不能超过总资金的30%，切忌全仓出击。（3）做好资金搭配——中线投资与短线投资相结合，可以用10%的资金做中线，另用10%的资金做短线，因为中线的风险相对于短线来说要小得多，操作也简单得多。（4）严格止损——正常情况下我们做短线会把止损设置在交易资金的30%（即30个点，总资金的3%），做中线会把止损设置在交易资金的50-80%（即50-80个点，总资金的8%之间）。也就是说我们会把风险控制在总资金的8%以下来进行操作！如果黄金价格按照我们3建仓的方向每走30—50个点就推一次止损，以保证我们的既得利润并减少我们的风险。三、投资欧元概要计划起始时间：2011年8月投资项目：外汇期货及股指期货目标品种：外汇—欧元、股指期货—小型恒生指数（备选品种：原油、大盘指数、金属、现货的期货等等）投资思路：波段操作投资期限：三个月（二季度）计划投入资金：10万总体持仓规模：通道以及方向的长线预计收益：把握行情收益会越大预计风险：把握波段然后做出选择预期总收益风险比：8:2（一）投资方案及说明1、外汇版块—欧元（1）投资依据：根据当时的方向