理财计划书

-0-洲有限公司–專業培訓及發展部家庭与企业的风险管理计划书客户姓名:贺建平日期:2011-1-1您的专业理财策划顾问:郭卫兵個人理財計劃1阁下现时最关心的是:家庭资产保障个人收入保障楼宇按揭保障重大医疗保障退休规划子女教育基金企业危机规避遗产规划合理规避税收财富的安全传承源源不断的创造现金合法的转移资产其它個人理財計劃21.客户资料个人资料姓名:郝先生性别:男出生日期:1965年11月28日年龄:45周岁地址:太原市服装城电话:(住宅)(办公室)(手机)137********吸烟习惯:是否婚姻状况:已婚配偶姓名:王娜职业:总经理业务性质:服装、房地产入职日期:13年公司名称及地址:太原市服装城每月收入:120万雇主/雇员支出:8万每月储蓄:30万每月保险费:暂无退休年龄:65周岁通胀率:4%推荐人:张杰关系:朋友個人理財計劃32.保障需要资产(人民币／元)现值物业1500万存款300万债券70万股票150万其它投资1700万总额负债(人民币／元)金额(现值)尚余按揭无借贷子女大学学费及生活费500万应急钱(家庭)30万（企业）500万善终费用其它负债300万总额2250万家庭生活开支(人民币)年龄每月金额(现值)供养至年龄总额(将来值)3720万120万800万120万個人理財計劃4配偶43岁6000266万父亲77岁100090岁16万母亲73岁100090岁21万首名子女19岁100030岁14万第二名子女第三名子女其它供养人士丈母娘（68岁）100090岁33万预期开支350万3.退休需要退休时资产(元)现值回报率(%)退休时价值(将来值)物业1500万10%5000万存款(退休用途)无债劵(退休用途)30万6%60万股票(退休用途)无其它投资1700万10%2500万总退休时资产7560万退休需要(元)预期人均寿命90岁退休年期25年6万1800万個人理財計劃5退休时每月开支(现值)退休所需总额(将来值)4.教育基金需要教育基金项目首名子女第二名子女第三名子女现有教育基金无子女年龄19岁开始提取教育基金年龄19岁读书年期10年升学国家英国每年学费及生活费(现值)80万总教育基金需要(将来值)800万5.建议保障预期家庭开350万+负债总额2550万-资产总额3720万-寿险总额(人寿)0万=保障需要(现值)820万生活保障個人理財計劃6危疾保障160万意外保障1500万住院医疗保障80%报销比例每月保费4000元個人理財計劃7退休需要退休所需净额1800万每月退休储蓄(年期)7万教育基金首名子女第二名子女第三名子女预期额外教育基金需要(年期)50万每月教育基金储蓄(年期)3万目标储蓄投资目标(将来值)(年期)()每月投资(年期)*或/加整笔投资(年期)此理财策划之预算:每月目标储蓄整笔投资:_________________