XXXX0320华泰证券团队长培训班讲师稿下载

上海证豪投资管理公司讲师介绍：傅吾豪第1119场现任：上海证豪投资管理公司董事长海峡证券金融研究中心总经理主要工作：证券行业管理、服务、营销专业培训证券行业市场化方案解决设计上海证豪投资管理公司年展开全国巡讲，宣导投资理念2003年发表第二次理财革命2004年发表具有中国特色的理财顾问2005年发表中国五到十年牛市论2006年发表健康理财年上海证豪投资管理公司投资理财沟通话术重点：人活得好好的为何要投资？投资有何好处？投资有何方式？投资有何风险？风险如何控制？让我免费为您测试您的风险承受能力？哪些产品适合您？要投资多少？投资以后何时回收？何时换产品?上海证豪投资管理公司一、为什么要投资？投资的好处•打败通货膨胀，保住钱的价值通货膨胀象一只怪兽，它会吃掉金钱购买的能力5年后100万元的购买价值=100万元x（1-5%）5=78.3万元上海证豪投资管理公司•投资发挥复利效应，提早达成致富爱因斯坦一针见血表示：世界上最强大的力量就是『复利』5年后100万元复利效应变成=100万元x（1+4%）5=121万元（以定存为例）上海证豪投资管理公司如果被动的把钱存放在定存作为唯一投资方式，结果是白忙了一场，永远难以致富！投资报酬率4%-通货膨胀率5%=-1%一般说法就是-----“负利率”上海证豪投资管理公司如果主动的把钱进行有效的投资，其结果有可能保守型100万元x（1+5%）5=127万元稳健型100万元x（1+8%）5=147万元积极型100万元x（1+15%）5=201万元注意：投资有风险，以上数字仅为预测，不作获利保证！上海证豪投资管理公司年5年10年15年20年25年30年35年•投资时间越长，复利效应越大上海证豪投资管理公司有没有更简单的投资计算方法？上海证豪投资管理公司为例整笔投资1元→六年后增值为2元每月投资1元→六年后增值为100元上海证豪投资管理公司高等教育基金+出国留学基金准备方案：假设小孩现年6岁，12年后高等教育经费需要40万整笔投资10万元→六年后增值为20万元→十二年后增值为40万元每月投资2000元→六年后增值为20万元→十二年后增值为40万元上海证豪投资管理公司岁退休，未来还有30年跟您的爱人共度舒适、不跟儿女伸手、有尊严的老年生活，需要准备多少钱？2000元x12月x30年x2人=养老基金准备方案：1，440，000元上海证豪投资管理公司，440，000元（物价5%↑）养老基金准备方案：15年后2，993，616元上海证豪投资管理公司有计划的投资，不是炒一把就走一年内要用到的钱—投资要保守三年后才用到的钱—投资选稳健很久后才用到的钱—投资可积极二、学习正确的投资观念上海证豪投资管理公司⑴投资不是投机⑵投资不会一夕致富⑶投资不能一成不变『投资三不』守则上海证豪投资管理公司三、投资有什么风险？1.价格波动风险（景气变坏、主力出货）2.单一市场风险（政策、市场环境）3.突发利空风险（消息面、911、921）上海证豪投资管理公司拉长投资时间（以基金投资为例）投资1天45%55%投资1个月40%60%投资1年35%65%投资5年95%5%上海证豪投资管理公司定时定额投资与单笔投资哪个好？讲师建议….目前手边的余钱—单笔投资，最好时机（相对低点）月收入减月支出—提拨部分定时定额投资（养老金准备、子女出国留学基金准备）单笔投资五十万元红利再投资试算单笔投资年平均报酬率复利年底累积余额第一年500,00012%60,000560,000第二年560,00012%67,200627,200第三年627,20012%75,264702,464第四年702,46412%84,296786,760第五年786,76012%94,411881,171第六年881,17112%105,741986,911第七年986,91112%118,4291,105,341第八年1,105,34112%132,6411,237,982第九年1,237,98212%148,5581,386,539第十年1,386,53912%166,3851,552,924总计期初投入500，00012%1,052,924期末回收1,552,924第二十年期末回收4,823,147单笔投资五十万元红利再投资试算单笔投资年平均报酬率复利年底累积余额第一年500,00015%75,000575,000第二年575,00015%86,250661,250第三年661,25015%99,188760,438第四年760,43815%114,066874,503第五年874,50315%131,1751,005,679第六年1,005,67915%150,8521,156,530第七年1,156,53015%173,4801,330,010第八年1,330,01015%199,5011,529,511第九年1,529,51115%229,4271,758,938第十年1,758,93815%263,8412,022,779总计期初投入500，00015%1,522,779期末回收2,022,779第二十年期末回收8,183,250上海证豪投资管理公司资产配置其他原因市场时机股票选择四、合理的资产配置计划事实证明，投资成功的因素，91%来自于合理的资产配置。上海证豪投资管理公司保险产品insurance银行存款deposit依个人的风险承受度，选择不同的投资组合。保守型50%稳健型20%积极型一年家庭总开销作为紧急备用金帆船理论—财富人生上海证豪投资管理公司高风险30%中度风险资产60%低度风险资产风险度区分高报酬率低报酬率理财金字塔上海证豪投资管理公司权证、期货股票基金债券、定存货币市场基金、人民币理财品种商品区分高风险低风险上海证豪投资管理公司如何做适合自己的投资组合？您适合投资股票？还是适合投资基金？请先做投资者风险承受力测试！上海证豪投资管理公司华泰证券可为您进行投资风险承受测试华泰证券可为您进行投资组合配置建议这些服务都是免费的！上海证豪投资管理公司现场风险承受力自我测试想知道哪一类基金最适合您吗？测试一下自己能够承担多大的风险，有了认识和了解，才能判断自己可以买哪一类的基金。上海证豪投资管理公司，你手上已经准备好，一年的家庭生活费作为紧急备用金吗?a.无b.有，但是不足额c.有，已经足够，甚至超过了一年的家庭生活费好几倍上海证豪投资管理公司，投资的这笔钱，何时会动用？a.1年内b.5年内c.10年或10年以上上海证豪投资管理公司，你的收入有多少必须支付负债？a.30%以上b.20~30%c.10%以下d.没有上海证豪投资管理公司，假设你手上有50万可供投资，你会一次a.先投资五分之一，再慢慢观察金融行情，酌量加码b.投资一半以上，其余视情况再投c.将50万元全部投资上海证豪投资管理公司，倘若获利目标是20%，现在投资报酬率已达17%，你会？a.提前卖出（或赎回）b.等到目标20%再卖出c.看着涨势似乎未停，决定把获利目标拉高上海证豪投资管理公司，倘若投资50万元买基金，最多能忍受多少的亏损？a.10%以下b.10~20%之间c.20%以上上海证豪投资管理公司，投资所赚的钱，你会怎么处理a.将赚的钱与本金转到稳健的投资工具中b.将赚的钱转到比较稳健的投资工具中，本金继续投资c.将钱分成两部分，大部分的钱仍放在较积极的投资工具中d.将赚的钱跟本金，全部再投资，因为钱滚钱，赚得比较快上海证豪投资管理公司分再予以加总，得到总分后，看看你的投资属性，适合哪类型基金。上海证豪投资管理公司~10分保守型保本型华泰紫金一号理财11~15分稳定型债券型华夏希望债券基金16~19分成长型偏股型建信优势动力基金20分以上积极型股票型华泰资金三号理财上海证豪投资管理公司按揭50%租屋投资经验10年以上6-10年2-5年1年以内无投资知识专业人士投资老手还可以新手上路无B风险承受能力测试上海证豪投资管理公司