华泰证券营销与服务三小时充电下载稿

傅吾豪投资管理公司客户类型分析保守型不愿意承担风险，诉求资金安全稳健型追求合理报酬，承担一定风险积极型资产最大化，追求财富快速增加混合型报酬期望值与风险承受力不搭理傅吾豪投资管理公司以下这张图，请以金融营销的角度，与邻座双向沟通。傅吾豪投资管理公司所有的沟通与表达，都需要专业如果没有沟通的能力，您只是个开户员，不是一个财富顾问，对您今后的事业会有很大的阻碍。傅吾豪投资管理公司个人的业务技巧思考关键：一、只有实行标准销售作业流程，才能落实业务管理二、从传统的产品导向，发展为以客户需求导向的全方位整合式行销傅吾豪投资管理公司自我推销：创意的介绍自己，向客户显示你如何能帮助他人文素养：掌握消费者的消费心理理财沟通：为何要理财，理财有何好处、有何风险、风险如何控制、让我来为您服务风险自测：掌握线索，科学化的建立可信度执行计划：结合实事分析，激发客户参与售后服务：让客户满意的服务，要求转介绍销售循环注意事项傅吾豪投资管理公司秒内有效率的推销自己！根据调查，国内客户经理的看盘功夫头头是道，自我推销的能力却非常贫乏！请赶紧训练你自己自我推销傅吾豪投资管理公司面对客户的自我介绍•你是谁？•创意的描述你的主要工作内容！•问几个有力的问题，搭配销售话术傅吾豪投资管理公司您好！我是大牛证券的理财顾问王小明。我的主要工作是提供比传统银行定存还要高的金融商品组合，例如基金、固定收益品种、价值型股票等等。我擅长协助客户理财规划，更重要的是我随时协助客户降低风险，顺利的达成资产增值。目前您主要的理财方式有哪些？（定存、房地产…）您不介意的话，请给我一点时间，与您沟通并提供您一些最新的理财方式。面对理智型客户的自我介绍哪位热心的同学，帮大家大声念出来？傅吾豪投资管理公司您好！我是大牛证券的理财专员林心如。我的主要工作是辅导一些长期在股市操作不当，经常性套牢的投资人。我花了很多时间研究套牢的原因，终于找到了一个很安全的投资方法，简单的说，就是一种最大的损失可以控制在百分之十，而获利往往有可能超过百分之三十的一种好方法。目前您持有的股票有哪些，有套牢很久的吗？您不介意的话，请给我一点时间，与您分享最新的买卖技巧。面对老股民的自我介绍傅吾豪投资管理公司您好！我是大牛证券的高级客户经理林子祥。是这样子的，我的工作是替许多，像您一样的成功人士规划完美的投资计划，为客户节省了不少手续费，我的专长是依据每个客户不同的投资需求为客户量身打造适合的理财规划，这也是我和许多证券服务人员不同之处。您觉得现在银行的低利率划算吗？这几乎是每个有资金水位的投资人所面临的困境，我特别规划了一份成功人士理财专案，可以协助您解决以上的问题，并提供您投资方面全方位的专业服务。您不介意的话，请给我一点时间，我希望能将这一个保护资金安全的同时，又能比银行定存更高收益的专案和您分享，谢谢您耐心的听我解说。面对成功人士的自我介绍傅吾豪投资管理公司面对高端客户的自我介绍自我推销介绍信把机会和财富给您，把成就留给我！傅吾豪投资管理公司基本功，善用个人简介，成功推销自己个人简介1，经历—个人基本资料，过去公司名称，担任职位。2，佳绩—辅导多少客户得到了多少报酬率，如何避开风险？3，专长—让客户知道，你的专业能给他什么好处！团队简介业绩成长勇于创新服务优异团队优势傅吾豪投资管理公司再次提醒：自我介绍三大重点•你是谁？•创意的描述你的主要工作内容！•问几个有力的问题，搭配销售话术傅吾豪投资管理公司您有十分钟，现场设计自我介绍文稿。练习基本功！内容口述不超过60秒傅吾豪投资管理公司练习基本功！•我是谁？•创意的描述我的主要工作内容！•问几个有力的问题，搭配销售话术。.退休高级人士.企业负责人.知名成功人士.家庭主妇.财务总监.亲戚朋友同学.高收入白领.其他………傅吾豪投资管理公司团队组员互相练习五分钟说错了，说得不好，可以重来多复习几次，尽量做到最佳状态傅吾豪投资管理公司创造真实感-人文营销我的客户王先生，平常生意忙，没空打理自己的财富，三年前我开始帮他进行投资规划，100万的本金，现在已经实现了将近四倍的增长……….王先生很感谢我，最近出国玩，回来还帮我小孩带了礼物。傅吾豪投资管理公司创造真实感-人文营销我的客户李太太，很疼小孩，对孩子将来的教育问题特别重视，我帮他规划一个安全又有保障的子女高等教育基金规划，大约年平均报酬率百分之十的投资规划，将来小孩长大需要用到这笔钱的时候就不犯愁了。傅吾豪投资管理公司创造真实感-人文营销我的客户，对街那个餐厅的老板，他之前也跟您一样，只会把钱存在银行，但是看到别人纷纷地把钱从银行提出来投资，也开始心动了。经过我对他进行了风险测试，发现他是个稳健型的投资人，我帮他规划了百分之八十投资基金，百分之二十买一些每年都能盈利的股票，到今年初，他已经获利不少了，还换了一部新车呢！要不我也帮您规划一下？傅吾豪投资管理公司创造真实感-人文营销黄老板，您对房地产投资很在行，我应该向您学习，你知道吗?在股市，房地产上市公司的股价，平均也涨了680%，比投资不动产上涨的速度还快，而且资金随时可以变现，现金流动性比较强，您认为未来十年房地产还会涨吗？如果会的话，您可以拨一部分资金进行房地产板块的投资，万科A，上次除权后上涨了600%，最近才刚刚除权，正好投资的好机会！傅吾豪投资管理公司创造真实感-人文营销黄教授，您看！每年的物价上涨至少百分之三，把钱存在银行的利息实在太低了，百分之三都不到，意思是说，把钱存在银行最后的结果，刚好被通货膨胀抵消掉了，难怪很多人开始将银行的钱转入买基金。最近一两年，好多人买了基金都获得比银行高十倍的利润。不过买基金也要按照不同的风险承受度选择不同的基金，你想知道您适合那些基金投资吗？傅吾豪投资管理公司提供安全感-人文营销王太太您好！您说得没错，投资一定有风险，但是没有风险就没有利润，这是相对的。我的客户分成两种，一种是能承受较高风险的，我会帮助他选择几支好股票，同时随时注意这些股票的走势，如果出现了风险，把它卖掉换成钞票就好了。另一种是不能承受任何风险的，我会帮客户建议比银行利还高几个百分点的安全投资组合，您是属于哪一种呢？让我来为你做个投资人风险测试吧！傅吾豪投资管理公司激发责任感-人文营销张小姐您好！您知道吗，养育一个小孩到大学毕业要花多少钱？专家说要80万呢！如果还要栽培小孩出国念书，那就远远超过100万了。我们有很多家长到了孩子要用钱的时候觉得很尴尬，其实，提早为小孩做高等教育基金准备是很有必要的。我帮我的一个客户作了一个教育金计划投资组合，年平均收益约百分之十，投资五十万，大约七年就可以变成100万了！傅吾豪投资管理公司激发责任感-人文营销吴院长，你发现没，现代的年轻人不管学业就业都竞争的利害，如果将来不靠子女养活，也不靠退休金，想要和您夫人过一个有尊严的老年生活，我们必须要为自己和老伴提早规划一笔养老金，我有很多像您一样年纪的客户，我擅长的就是退休金规划，您想拥有一个300万的退休金规划吗？傅吾豪投资管理公司全体学员练习人文营销话术设计发挥创造力、想象力这个测验很重要全心投入激发自己潜能！傅吾豪投资管理公司测验：自选模拟对象！.新股民.退休高级人士.老股民.企业负责人.知名成功人士.家庭主妇.财务总监.亲戚朋友同学.高收入白领.其他………傅吾豪投资管理公司投资理财沟通话术重点：人活得好好的为何要投资？投资有何好处？投资有何方式？投资有何风险？风险如何控制？让我免费为您测试您的风险承受能力？哪些产品适合您？要投资多少？投资以后何时回收？何时换产品?傅吾豪投资管理公司保险产品insurance银行存款deposit依个人的风险承受度，选择不同的投资组合。12个月的家庭总开销，紧急备用金。年利率3.87%perannumrateabout3%帆船理论—财富人生傅吾豪投资管理公司一、为什么要投资？投资的好处1.打败通货膨胀，保住钱的价值通货膨胀象一只怪兽，它会吃掉金钱购买的能力金钱的最终购买价值=现值x（1-通货膨胀率）nn=年数5年后10万元的购买价值=10万元x（1-3%）5=8.62万元2.发挥复利效应，提早达成致富投资一笔钱经过若干年后，包括本金、年平均获利率会累积成多少钱爱因斯坦一针见血表示：世界上最强大的力量就是『复利』复利终值=现值x（1+投资报酬率）n5年后10万元复利效应变成=10万元x（1+3%）5=11.59万元（以定存为例）傅吾豪投资管理公司如果被动的把钱存放在银行定存作为投资方式，结果是白忙了一场，永远难以致富5年的投资报酬率3%-5年的通货膨胀率3%=0如果主动的把钱进行有效的投资，其结果有可能保守型10万元x（1+5%）5=12.76万元稳健型10万元x（1+8%）5=14.69万元积极型10万元x（1+15%）5=20.11万元傅吾豪投资管理公司投资时间越长，复利效应越大本金1元所产生的复利效应010020030040050060070010%1.11.6112.5944.1776.72710.83517.44928.10215%1.1524816.43366.213320%1.22.4886.19215.40738.33895.396237.38590.671年5年10年15年20年25年30年35年傅吾豪投资管理公司长期投资，短期避险2.买进卖出要有理由3.基本面最重要4.借钱投资是毒药5.切勿贪婪和恐惧6.风险别忽略二、了解正确的投资观念傅吾豪投资管理公司三、投资有什么风险？投资能带来获利，也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资，应该去找出规避风险、降低风