我国证券营业部的风险分析与防范

西南财经大学硕士学位论文我国证券营业部的风险分析与防范姓名：阳晓东申请学位级别：硕士专业：工商管理指导教师：吴潮20041101我国证券营业部的风险分析与防范作者：阳晓东学位授予单位：西南财经大学相似文献(10条)1.期刊论文路逊基于数据挖掘技术的证券营业部客户关系管理分析-商场现代化2008,(11)本文通过分析在证券市场积极发展和网络信息技术的兴起的形势下证券营业部所面临的市场需求,提出证券营业部应以优质的客户关系管理促进营销,并使用C5.0决策树的数据挖掘技术对股民调查问卷进行分析,在证券营业部挖掘潜在客户、为老客户提供优质服务,以及开发新的业务提出建议.2.学位论文胡毅我国证券营业部发展问题研究2008我国证券营业部伴随着证券市场的发展而诞生，经历了十几年的发展历程，近几年逐步融入了市场经济的发展轨道上。据统计，截止2007年底，在沪深两地挂牌上市的企业就有1500多家。上市的企业地域之广、行业之多、规模之大，有金融保险、水利电力、石油化工、交通运输、钢铁、纺织等三十多个行业。在短短十多年，达到了许多国家几十年甚至上百年才实现的规模，取得了举世睹目的成功，为国家的改革开放、经济发展做出了不可磨灭的贡献。同时也暴露出了诸多的问题：有内部的，有外部的，有管理体制上的，也有微观制度上的问题。这些问题都是迫切需要研究解决。随着中国证券市场大环境的转变及面临WTO后时代的竞争趋势，证券营业部的发展面临重重困境，原有的经营模式已不再适应时代发展的要求，而国外券商在研发，咨询及理财方面得天独厚的优势必然对我国券商原有的经营模式产生强烈冲击，证券营业部如何在激烈的竞争环境中求的生存与发展已成为业内关注的焦点议题，也成为证券业可持续发展的关键。本文针对我国证券营业部发展中所面对的问题，从经营创新求发展的角度出发，理论联系实际，运用证券市场的相关理论、创新与发展理论，针对我国证券营业部发展问题这一主题展开分析，系统分析了我国证券营业部的现状、存在的问题以及面临的挑战。以发展为主要思想，在经营模式、管理手段、经营策略、有效管理与创新等方面进行了对策研究，并将国内外证券业的先进经营模式进行了借鉴比较，在此基础上提出了解决我国证券营业部发展问题的两大举措----不断创新和有效管理，并提出了几种抽象的经营策略。对我国证券营业部发展问题的研究，不仅具有重大的现实意义，而且能推动证券营业部的经营创新理论研究，对证券营业部发展问题的理论依据和实践指导也有重要的参考作用，有利于证券营业部健康发展和经营绩效的提高，更有利于证券营业部化解加入WTO后金融逐步开放的压力和浮动佣金制下市场竞争日趋激烈的挑战。3.期刊论文丁韵兰证券营业部营销策略研究-中小企业管理与科技2008,(17)随着我国证券市场与国际的接轨以及WTO的日益临近,证券经纪业务的竞争已经越来越激烈,各证券经纪商正在努力适应市场变化,主动出击,由价格竞争阶段迅速转入服务竞争阶段,由传统的通道提供者转变为客户资源开发和服务中心,各主要证券公司在客户服务经验的基础上,纷纷建立起健全的客户服务体系和客户管理机制,从而为主要客户提供系统完善的服务.本文将从证券公司的营业部入手,说明证券公司当前的经营策略应重视与加强市场营销,以此弥补规模与实力的竞争劣势,提高竞争能力.随着我国证券市场与国际的接轨以及WTO的日益临近,证券经纪业务的竞争已经越来越激烈,如何在激烈的市场竞争中占有一席之地,是众多证券公司需要考虑的问题,而营销的设计、策略及团队的建设将是壮大证券公司实力的重要保证,本文将从以下几个方面进行阐述:4.学位论文徐永智我国证券营业部经营管理问题及对策研究2003该文针对中国证券营业部发展中的经营管理问题,从创新和发展的角度出发,理论联系实际,运用证券营业部相关理论、现代企业管理理论、管理创新理论以及证券营业部发展模式理论,系统分析了证券营业部存在的经营管理问题,总结了国内外证券发展中的经营管理模式,在此基础上,从经营管理思想、经营管理组织模式、管理手段、经营方式、业务创新等方面进行了对策研究,提出我国证券营业部发展的对策.同时,结合对光大证券齐齐哈尔营业部的管理转型进行实证分析,印证了齐齐哈尔营业部转型的组织设计和管理的成功经验.通过对中国证券营业部经营管理的对策研究,不仅具有重大的现实意义,更将推动证券营业部的经营管理创新理论研究,该研究成果将对证券营业部的经营管理工作提供理论依据和实践指导.将有利于证券营业部健康发展,有利于提高证券营业部的经营管理水平,有利于证券营业部迎接加入WTO的挑战和浮动佣金制带来的压力.5.学位论文曾中新时期证券营业部的经营策略2001本文的基本思路和逻辑结构如下:第一章证券营业部经营现状和面临的挑战。首先介绍证券经纪业务的概念，并从服务的角度提出证券经纪业务的四要素和经纪业务的本质。阐述了证券营业部应树立以客户为中心的营销理念。述了证券营业部面临的六大挑战:商业银行业务综合化;信息技术进步:专业经纪人;加入wTo;佣金市场化;混业经营。第二章证券营业部经营特点与模式分析。阐述了经营管理对营业部生存，发展和赢利的重要性。简要阐述了营业部日常管理的内容。着重论述了风险管理是营业部生存的基础，制度建设是券商风险管理的基本手段。从营销组合角度论述了作为证券公司销售渠道的证券营业部，证券服务部的二极化发展趋势:巨型化，缩微化与连锁化经营。论述了在现在的监管体制下，证券服务部是实现上述经营策略的最佳途径，分析了证券服务部这一组织形式在发展偏远地区投资者、开拓业务资源方面具有得天独厚的成本优势。第三章证券营业部的发展机遇和经营策略。分析了未来营业部的发展机遇，阐述了营业部应顺应环境的变化，对客户，竞争状况，营业部的资源、优势进行分析，采取成本领先战略，积极应用新技术，作成本极低的折扣经纪商，或采取为投资者提供理财服务等增值服务.的差异化战略参与竞争，获得生存，发展。6.期刊论文鲁亦斌.LUYi-bing证券营业部的两极化发展趋势-华南金融研究2001,16(5)证券营业部的经营大环境出现了新变化,随着新技术如电脑技术、通讯技术在金融证券市场的应用,证券营业部的两极化发展将变成现实.一部分证券营业部将成为巨型营业部,另一部分则将微缩化以连锁店的形式运营.7.学位论文潮程武集中交易下证券营业部的转型策略研究2005最近几年，我国证券市场发生了很大的变化，行情下跌、佣金浮动、监管规范，使传统证券营业部成本太高、无核心竞争力的弊端被凸现出来，出现大面积亏损，传统证券营业部的模式急需转型。集中交易是一个技术转型方案，然而只进行集中交易的技术转型，并不能挽救传统模式的证券营业部。传统证券营业部应利用集中交易的机会，进行业务模式、管理模式的全面转型。本文根据管理重构、服务营销、组织行为和战略管理的基本理论，借鉴一些行业内的统计数据和实践经验，指出了我国传统证券营业部面临的困境和主要的弊端，分析了全面转型的必要性、核心内容和指导原则；本文分析了现阶段我国投资者的主要需求结构，指出了长期被证券业忽视的培训需求的重要性，提出了传统证券营业部全面转型的目标：以客户为中心建设服务中心、培训中心和营销中心；本文从组织结构、功能定位和技术平台上对传统证券营业部的模式结构进行了重新设计，然后从客户服务、盈利方法、全员营销和客户非现场化等方面提出了相应的转型对策；本文指出各方面的转型策略需配套进行、逐步推进才能使传统证券营业部成功地实现全面转型。本文分析指出全面转型的证券营业部将在服务和营销上形成核心能力，配合证券公司总部的理财产品加工能力，新型证券营业部将更快、更好地发现并满足客户的需求；新型证券营业部的部分现场客户将逐步转型为非现场客户，证券营业部的经营面积会逐步缩小，证券营业部的成本也将随之大幅减少；新型证券营业部将为投资者创造更多的价值，降低更多的成本，客户的满意度会增加，忠诚度也会随之增加。8.期刊论文孙黎提高证券营业部经营水平的几点建议-济南金融2006,(8)在经历了五年多漫长的熊市后,2006年中国证券市场终于迎来了久违的牛市,由此中国证券业的发展也掀开了新的篇章.新形势下作为券商主要营销窗口的证券营业部应如何顺应证券市场的发展,开拓经营经纪业务新局面,笔者就此作一浅析.9.学位论文苏健重构我国证券营业部经营模式2005一、选题背景2005年5月，各券商收入下跌到近年来的最低水平。根据上海证券报券商综合业务价值量的统计,5月份券商实现的经纪和承销业务收入(不包括自营和理财业务收入)为9.97亿元，多年来首次跌破10亿元。这个数字较今年4月份的21.2亿元的券商收入下跌了五成多,也远低于之前券商收入最低的月份——去年5月时的13.52亿元。经纪业务收入急剧减少,是导致券商收入下降的重要原因。5月份券商A股经纪业务收入只有8.51亿元，多年来首次低于10亿元。而即使在去年5月份,券商A股经纪业务的收入也有10.54亿元。在今年的前5个月里，券商的A股经纪业务收入为64.95亿元，相比之下,去年前5个月券商A股经纪业务收入为137.42亿元。在前5个月证券经纪行业低迷的影响下，2005年6月1日，某券商正式宣布关闭其北京营业部的散户大厅，其他券商也不约而同地纷纷效仿。巨额的成本和过低的收入让营业部的日常经营陷入前所未有的困境。近几年来，从组建营销团队、发展远程交易、发展银证通、缩减营业部规模，到产品创新、开发集合理财产品等等，营业部的努力不可谓不多。然而，如果没有明确的方向的话，努力的结果可能非但不能帮助证券营业部找到出路，反而是更进一步地撞进死路。很多证券营业部也正是看到了这一点，所以希望通过变革来获得新的市场增长空间。但问题是，如果想开发新的市场空间的话，就要从经营方向、经营战略上做出根本的改变。否则的话，更多的努力、更多的改变，可能还是原来的老路上挣扎，甚至可能比原来的老路走得更差。正是基于这一点，本文通过对证券营业部经营现状的分析，尝试找出其原有经营模式中的不足，并设计相应的对策，给出重新构建证券营业部经营模式之方案，试图帮助证券营业部重新反思自己的经营，最终走出行情低迷的困扰，摆脱困境。二、研究方法与逻辑结构本文采取的是提出问题—分析问题—解决问题的思路结构。本文在第一章先简述了我国证券营业部发展的基本状况。证券营业部在萌芽期、发育期和成长期发展的不规范不健全，给其现在走入迷茫期埋下了伏笔，使其现在的困境成为一种必然。第一章为提出问题，即我国证券营业部走进迷茫期，陷入困境。本文第二章分析我国证券营业部的经营现状，从市场环境、服务、收入和成本四个方面分析了我国证券营业部陷入经营困境的原因。第二章为分析问题，通过对市场环境、服务、收入和成本四个要素的分析，探讨了证券营业部在经营中究竟存在什么问题，以及对其进行改革的必要性。本文在第三章勾勒出了重构后经营模式的总体框架。针对第三章的分析，从服务、收入和成本三个方面设计出证券营业部新经营模式的总体框架，使证券营业部在市场环境不理想的情况下，能够较独立于市场环境，重新调整好自己的经营状况。第四章为重构后经营模式的具体实施。第三、四章为解决问题，重构后的经营模式，为我国证券营业部如何走出目前的困境提供了一种参考。第五章对我国证券营业部经营模式转型的相关尝试进行了介绍和点评。这些尝试有很多的不足之处，但也有很多可供借鉴之处，对本文的主要观点也有启示。最后在第六章，提出了相应的监管建议。三、主要观点及结论（一）我国证券营业部发展历史分为萌芽期、发育期、成长期和迷茫期四个阶段。证券营业部在萌芽期、发育期和成长期发展的不规范不健全，为其现在走入迷茫期埋下了伏笔，使其现在的困境成为一种必然。（二）证券营业部对我国证券市场乃至整个国民经济的发展做出了很大的贡献，它的地位和作用不容忽视，主要体现在以下几个方面：1．证券公司经纪业务的载体。2．证券公司推广和销售网络。3．巨型的“广告牌”效应。（三）我国证券营业部市场环境现状不容乐观，这具体体现在：1．市场背景：证券市场低迷，交易量大幅度萎缩2．市场结构：营业部数量不断增加，同业竞争日趋激烈3．市场主体：