湘财荷银行业精选证券投资基金（PDF 74页）

湘财荷银行业精选证券投资基金招募说明书基金发起人：湘财荷银基金管理有限公司基金管理人：湘财荷银基金管理有限公司基金托管人：中国银行湘财荷银行业精选证券投资基金招募说明书1湘财荷银行业精选证券投资基金招募说明书重要提示发起人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对基金作出的任何决定，均不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于基金没有风险。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于基金应认真阅读招募说明书。基金资料摘要基金名称：湘财荷银行业精选证券投资基金基金类型：契约型开放式批准文号：中国证监会证监基金字[2004]58号投资范围：基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券，以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。股票投资范围为基金净资产的60％－80％，债券投资范围为基金净资产的20％－40％。《证券投资基金法》实施后，在相关法规允许的前提下，基金股票投资范围最高可以达到基金净资产的100%。收益分配：在符合基金分红条件的前提下，每年至少一次，投资者可以选择现金分红或红利再投资基金单位面值：人民币1.00元认购费率：认购金额100万元以下：1.0%认购金额100万元以上（含100万元）：不超过1.0％首次认购：最低为1000元(含认购费)。销售对象：依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的个人投资者和机构投资者。申购费率：申购金额100万元以下：1.5%申购金额100万元以上（含100万元）：1.2%湘财荷银行业精选证券投资基金招募说明书2首次申购金额：最低为1000元(含申购费)赎回费率：0.5%最低赎回额：1000份基金单位基金间转换费率：0.25%最低转换额：1000份基金单位基金单位净值的计算：T日的基金单位净值在当天收市后计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，于T＋1日公告。基金份数的计算：保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，舍去部分所代表的资产归属基金资产。设立募集期限：自招募说明书公告之日起不超过3个月申购开始时间：自本基金成立后不超过1个月起开始办理赎回开始时间：自本基金成立后不超过3个月起开始办理基金间转换开始时间：自本基金成立后不超过3个月起开始办理基金发起人：湘财荷银基金管理有限公司基金管理人：湘财荷银基金管理有限公司基金托管人：中国银行销售机构：湘财荷银基金管理有限公司、基金管理人委托的其他合法代销机构注册登记机构：湘财荷银基金管理有限公司湘财荷银行业精选证券投资基金招募说明书3湘财荷银行业精选证券投资基金产品说明书（摘要）1、基金名称：湘财荷银行业精选证券投资基金2、基金规模：不预设募集上限3、投资目标：追求资本的长期持续增值，为投资者寻求高于业绩比较基准的投资回报。本基金业绩比较基准＝70％×新华富时中国A600指数+30%×中国国债指数4、投资理念：投资于具有国际和国内竞争力比较优势和长期增值潜力的行业和企业，分享中国经济长期增长的成果。5、投资范围：基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券，以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。股票投资范围为基金净资产的60％－80％，债券投资范围为基金净资产的20%－40％。《证券投资基金法》实施后，在相关法规允许的前提下，基金股票投资范围最高可以达到基金净资产的100%。6、投资策略：全面引进荷兰银行的投资管理流程，采用“自上而下”资产配置和行业类别与行业配置，“自下而上”精选股票的投资策略。7、选股基本标准：综合利用定量和定性评价系统，选择具有国际、国内竞争力比较优势和长期增值潜力的行业和企业。8、风险收益特征：基金的投资目标和投资范围决定了基金属于风险较高的证券投资基金。9、风险管理工具：湘财荷银风险控制与绩效评估系统。上述内容仅为摘要，须与本招募说明书后面所载之详细资料一并阅读。湘财荷银行业精选证券投资基金招募说明书4目录一、绪言.....................................................................................................................5二、释义.....................................................................................................................5三、基金设立...........................................................................................................8四、本次发行有关当事人....................................................................................8五、开放式基金的认购安排.............................................................................14六、基金的成立.....................................................................................................16七、基金的申购、赎回和基金间转换...........................................................17八、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押........................................24九、基金资产的托管...........................................................................................25十、基金持有人.....................................................................................................26十一、基金持有人大会.......................................................................................26十二、基金管理人................................................................................................32十三、基金管理人的风险管理与内部风险控制制度...............................44十四、基金托管人................................................................................................46十五、基金的投资................................................................................................53十六、风险揭示.....................................................................................................58十七、基金资产.....................................................................................................59十八、基金资产估值...........................................................................................60十九、基金费用与税收.......................................................................................64二十、基金收益和分配.......................................................................................65二十一、基金的会计与审计.............................................................................67二十二、基金持有人的服务.............................................................................67二十三、基金的信息披露..................................................................................69二十四、基金的融资...........................................................................................71二十五、基金的终止和清算.............................................................................71二十六、招募说明书存放及查阅方式...........................................................73二十七、备查文件................................................................................................73湘财荷银行业精选证券投资基金招募说明书5一、绪言本招募说明书依据《证券投资基金管理暂行办法》及其实施准则、《开放式证券投资基金试点办法》等有关法规以及《湘财荷银行业精选证券投资基金基金契约》编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。基金根据本招募说明书所载明的资料申请发行。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。二、释义《湘财荷银行业精选证券投资基金招募说明书》中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金：湘财荷银行业精选证券投资基金；本基金契约或基金契约：指《湘财荷银行业精选证券投资基金基金契约》《信托法》：指《中华人民共和国信托法》《证券法》：指1998年12月29日经第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过并颁布实施的《中华人民共和国证券法》《暂行办法》：指1997年11月14日经国务院批准发布实施的《证券投资基金管理暂行办法》及颁布机关对其不时作出的修订《试点办法》：指2000年10月8日由中国证监会发布并实施的《开放式证券投资基金试点办法》及颁布机关对其不时作出的修订招募说明书：指《湘财荷银行业精选证券投资基金招募说明书》公开说明书：指本基金成立后对招募说明书定期更新的文件发行公告：指《湘财荷银行业精选证券投资基金发行公告》中国证监会：指中国证券监督管理委员会中国