益民创新优势混合型证券投资基金

益民创新优势混合型证券投资基金更新招募说明书重要提示本基金的募集申请经中国证监会2007年6月4日证监基金字【2007】157号文核准。基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，信用风险，流动性风险，管理风险，企业创新风险，上市公司经营风险，操作或技术风险，合规性风险和其他风险。投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金于2007年7月11日合同生效。本招募说明书（更新）所载内容（除非文中另有所指）截止日为2008年1月11日，有关财务数据和净值表现截止日为2007年12月31日（财务数据未经审计）。中国农业银行于2008年1月28日复核了本次招募说明书更新。基金管理人：益民基金管理有限公司基金托管人：中国农业银行益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书5-1第一部分绪言本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以及《益民创新优势混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书5-2第二部分释义本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金指益民创新优势混合型证券投资基金基金合同指《益民创新优势混合型证券投资基金基金合同》及其任何有效修订和补充招募说明书指《益民创新优势型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新发售公告指《益民创新优势混合型证券投资基金基金份额发售公告》中国就本招募说明书而言，指中华人民共和国，但不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区法律法规指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章及规范性文件、地方性法规、地方政府规章、规范性文件以及有关政府部门作出的其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等《基金法》指《中华人民共和国证券投资基金法》《销售办法》指《证券投资基金销售管理办法》《运作办法》指《证券投资基金运作管理办法》《信息披露办法》指《证券投资基金信息披露管理办法》元指中国法定货币人民币元《业务规则》指《益民基金管理有限公司开放式基金业务规则》中国证监会指中国证券监督管理委员会银行业监管机构指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构基金管理人指益民基金管理有限公司基金托管人指中国农业银行基金份额持有人指根据基金合同及相关文件合法取得并持有本基金基金份额的投资者益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书5-3基金直销机构指益民基金管理有限公司基金代销机构指具有基金代销业务资格，接受基金管理人委托并与基金管理人签订了代销协议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金销售业务的代理机构销售机构指基金直销机构及基金代销机构基金销售网点指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点注册登记业务指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等注册登记机构指益民基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的机构基金合同当事人指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人个人投资者指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人机构投资者指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的法人、社会团体或其他组织、机构合格境外机构投资者指符合法律法规规定可投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者投资者指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称基金合同生效日基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的基金备案条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续，获得中国证监会书面确认之日募集期指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限基金存续期指基金合同生效后，基金合法存续的不定期之期间益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书5-4日/天指公历日月指公历月工作日指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日开放日指销售机构办理本基金申购、赎回等业务的工作日T日指销售机构确认的投资者申购、赎回或办理其他基金业务的有效申请日T+n日指自T日起第n个工作日（不包含T日）认购指投资者在本基金募集期内购买本基金基金份额的行为发售指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金基金份额的行为申购指基金合同生效后，基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为赎回指基金合同生效后，基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为基金账户指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管理的开放式基金基金份额情况的账户交易账户指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户转托管指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务基金转换指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为定期定额投资计划指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书5-5定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式基金收益指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益基金资产总值指基金所拥有的各类证券及票据、银行存款本息和本基金应收的申购基金款以及其他资产的价值总和基金资产净值指基金资产总值扣除负债后的净资产值基金份额净值指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数基金资产估值指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程中国证监会指定媒体指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体不可抗力指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服，且在基金合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部履行或无法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书5-6第三部分基金管理人一、基金管理人概况基金管理人：益民基金管理有限公司住所：重庆市渝中区上清寺路110号办公地址：北京市宣武区宣武门外大街6号庄胜广场中央办公楼南翼13A法定代表人：翁振杰成立日期：2005年12月12日批准设立机关：中国证监会批准设立文号：证监基金字「2005」192号注册资本：1亿元人民币电话：[phone]传真：[phone]股权结构：股东名称持股比例重庆国际信托投资有限公司30％重庆路桥股份有限公司25％中国新纪元有限公司25％华夏建通科技开发股份有限公司20％二、主要人员情况1、董事会成员（1）翁振杰：董事长，男，1962年生，工学硕士，曾任解放军通讯工程学院教官。历任重庆益民信息系统工程公司副总经理、陕西国力实业有限公司总经理、中关村科技发展股份有限公司副总经理等职，从事企业经营管理和投资管理工作近20年，现任重庆国际信托投资有限公司首席执行官。（2）华家蓉：董事，女，1973年生，大学本科，曾任上海轮胎橡胶集团股份有限公司正泰橡胶厂长秘书、上海轮胎橡胶集团股份有限公司财务主管、上海益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书5-7轮胎橡胶集团股份有限公司董事会证券事务代表、现任华夏建通科技开发股份有限公司副总经理。（3）江津：董事，女，1962年生，经济学硕士，曾任北京市审计局宣武分局审计员、深圳市城建开发集团总会计师，现任重庆路桥股份有限公司董事长。（4）江彪：董事，男，1964年生，经济学硕士，曾任中国新纪元有限公司董事长、中国新纪元物资流通中心总经理，现任北京中关村科学城建设股份有限公司董事、总裁。（5）王良平：董事，男，1963年生，大学本科，曾任中国人民解放军总后勤部财务部助理员、宏大会计师事务所注册会计师、注册资产评估师、57138部队后勤部财务科会计师等，曾任重庆国际信托投资有限公司计划财务部总经理，现任重庆国际信托投资有限公司财务总监。（6）陈重：独立董事，男，1956年生，金融学博士，曾任中国企业家协会研究部副主任、主任、中国企业家联合会副理事长、重庆市人民政府副秘书长等职，现任中国企业家联合会常务副理事长。（7）吕益民：独立董事，男，1962年生，经济学博士，曾任山西师范大学教师、北京联想集团资产管理部经理、北京京华信托投资有限公司子公司副总裁、国家开发投资公司国融公司总经理、国家开发投资公司战略发展部副主任，现任国家开发投资公司金融投资部副总经理。（8）洪荣光：独立董事，男，1947年生，企业管理学硕士，曾任H&D汗茂风险投资公司（台湾）董事、坦普登开发中国家投资信托基金（卢森堡）董事、台湾指数基金公司（英国）董事，现任亚洲环球证券公司（香港）董事长、亚洲环球证券公司（台湾）董事长、富兰克林坦普登信托基金公司（卢森堡）董事、信安银行（菲律宾）董事。（9）巨家仁：独立董事，男，1942年生，工学学士，曾任兵器工业部工程师、副处长、全国人大财经委员会经济法室主任、办公室副主任、主任等职，现已退休。（10）廖克难：监事长，男，1962年生，经济学硕士，曾任中国银行重庆分行外汇信贷处副科长、科长、副处长、中国银行重庆分行江北支行副行长、行长、重庆路桥股份有限公司副总经理。（11）庄燕：监事，女，1962年生，经济学硕士，曾任中国电子信息产业益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书5-8集团财贸部经理、中国新纪元有限公司副总裁、财务部经理、大恒科技股份有限公司财务总监，现任北京中关村科学城建设股份有限公司财务总监。（12）吴晓明，监事，男，1966年6月出生，硕士研究生。曾任总参六十一研究所数据通信研究室科研人员、SYBASE软件（中国）公司工程师，现任益民基金管理有限公司运作保障部总经理。2、经营管理层人员情况（1）刘义鹏：总经理，男，1963年生，经济学硕士，曾任全国人大常务委员会办公厅处级秘书、中国证券监督管理委员会办公厅调研员、中国证券监