现代经济学在美国

1现代经济学在美国1钱颖一2今天我要讲的是一个一般性的题目，希望对所有学习经济学和管理学以及相关领域的学生都能够有所帮助。我在美国学习、工作21年，都是在美国的大学度过的。先是在三所大学读学位，后来在三所大学执教。今天的讲座是基于过去一年中我发表的三篇文章《经济学科在美国》3、《经济学家市场在美国》4、《理解现代经济学》5，但不完全一样。我主要讲三个问题：第一是美国大学的经济学教育体制是怎么运行的，并同国内体制作比较；第二，介绍一下我所理解的现代经济学的分析框架；第三，由第二个问题自然引出的问题，即在现代经济学中数学是一个什么样的作用。一、美国大学的经济学教育先讲第一个问题，美国大学的经济学教育。“经济学”6在这里指的是经济学科。因为在国内，经济学这个词有很多不同的用法，比如说我们这里的经济学院或经济学专业，就是一个比较窄的概念，它只是指一部分理论经济学领域。实际上，经济学科是一个宽的概念，比如，它包括金融、财政等等。首先从我们熟悉的情况讲起。根据我的观察，国内大学中的学科设置大致有三种情况：一种是经济学科设在经济学院，管理学科设在管理学院，象原来的综合性大学，比如北大和复旦都是这种模式；另一种是经济学科和管理学科同设在一个学院，有的叫经济管理学院，也有叫其他名称的，一个学院中有两个学科，象清华、南大；还有一种是包括东财在内的各财经大学和中国人民大学的模式，即经济学科分设在数个学院，比如我们这里有经济学院、财政税务学院、金融学院等等。1根据钱颖一教授2002年11月5日在东北财经大学所作报告整理，经本人审阅修订。cuiwj（[e-mail]）在整理的过程中，添加了注释（主要来自互联网和一些期刊）。本文脚注用阿拉伯数字表示，尾注用罗马数字表示。2钱颖一，1977年考入清华大学数学系，1981年本科提前毕业，而后被哥伦比亚大学录取为研究生，1982年获哥伦比亚大学统计学硕士学位，1984年获耶鲁大学运筹学和管理科学硕士学位，1990年获哈佛大学经济学博士学位。从1990年开始在斯坦福大学经济系任助理教授直至1999年，从1999年至2001年任马里兰大学经济系教授，2001年至今任伯克利加州大学经济系教授。个人网页：载《经济社会体制比较》2001年第6期。4载《经济学家茶座》第九辑（2002-3）。5载《经济社会体制比较》2002年第2期（总100期）。6本文中所指的经济学是按照国际惯例定义的经济学学科，即国内所说的理论经济学和应用经济学这两个“一级学科”名下的全部“二级学科”，包括理论经济学下的政治经济学、经济思想史、经济史、西方经济学、世界经济、人口、资源与环境经济学，和应用经济学下的国民经济学、区域经济学、财政学、金融学、产业经济学、国际贸易学、劳动经济学、统计学、数量经济学、国防经济学。2我们在专业设置上跟国外不一样，我们一般设置得比较细，比如我们这儿有旅游专业，管理我们就有好几种。有的是以二级学科，甚至以三级学科为单位，比如金融是二级学科，下面有保险，有的保险也算一个专业，就是三级学科了，非常细。而且，理论经济学和应用经济学在学科目录上是人为地分开，比如说，金融财政是应用经济学，政治经济学是理论经济学。但是，金融财政中也有理论，而政治经济学中也有应用。这是我们的情况，那么国外的情况是怎么样的呢？国外的大学情况也很多，我介绍的主要是国外综合性大学的情况。我不想给大家一种印象，国外的大学都是一种模式，实际上有各种各样的模式，但在教育理念上有很多共同的东西。当然，我所在过的六所学校都是综合性大学。国外的综合性大学内部是有层次的。首先，国外大学内的学院数目远远低于我们。我去过吉林大学，有三四十个学院，非常庞大。即使不是这么大的学校，学院的设置也是非常之多。国外的情况不一样。一个层次是叫做文理学院，基本上包括了我们所说的基础学科，有三大部分：一个是自然科学，就是我们所说的理科，数学、物理、化学、生物；第二部分是社会科学，经济、政治、社会、心理；第三部分是人文学科，即我们通常说的文、史、哲；通常这三部分放在一起，构成了文理学院。我之所以讲这个，是为了由此来看清楚经济学的位置：经济学属于社会科学，是其中很重要的一个部分。文理学院之所以重要，首先是因为它通常是面对本科生的昀主要的学院，甚至是唯一的学院，比如在哈佛、耶鲁。如果你被哈佛大学本科录取，你只能到文理学院。假如你将来想念管理，学MBA，那么本科时你没有别的选择，只有在文理学院，你可以选择经济学为专业。但是也有一些学校，比如我现在所在的伯克利加州大学，本科也招一些学管理的学生，但数量不多。所以不能一概而论，但大致差不多。还有一个就是关于本科金融专业，据我所知，宾州大学的本科是有金融专业的，但其他的著名大学的本科并没有金融专业，它是涵盖在经济学专业中的。第二条，文理学院之所以重要，是因为文理学院是培养博士的昀主要学院。其他的学院也培养博士，但是数量远远不如文理学院。这很自然，因为文理学院覆盖的学科主要是基础学科。其他的学院有一个名称，叫做职业学院（professionalschool），其中包括工学、农学、医学、法学、管理、新闻，其中管理又包括工商管理、公共管理，这些就比较实用，要解决实际问题，比如说力学是物理里边的，但要研究盖房子，就是一个工程问题。经济学在社会科学里边，但是具体管理一个企业，那就是管理学。也就是说，这里边有一个基础学科和实用学科的差别。还有一个值得注意的是职业学院多数是研究生院，不面对本科生。工学比较特殊，既招本科生也收研究生。这也就是为什么很多商学院，像芝加哥，斯坦福的，干脆叫做GraduateSchoolofBusiness（商学研究院），名称上就规定了是研究生院，有点像我们这里的MBA学院，没有本科生。这就是国外综合性大学的情况。国外的综合性大学，一般是设立经济系和管理学院，不设立单独的经济学院，经济系通常设在文理学院中，属于社会科学部。当然也有学校把经济系设在管理学院内，象普渡大学、伊利诺伊大学。美国没有教育部规定，一定要设在哪里，但通常是经济系在文理学院。虽然叫经济系，但它覆盖的领域非常广泛，象我学习工作过的几所大学，它包括了我们所说的所有二级学科，财政、金融、货币银行、宏观、微观、区域经济等。有意思的是，虽然概括得非常广泛，但是系的下面不设教研室，所有的教授在一起，这个很重要。虽然经济学科内部有很多分支，并不人为地把他们分到其中的一个，呆会儿在讲到博士生的培养时，我们会发现确实有好处。以上是经济学系的情况，下面我介绍一下管理学院的情况。3管理学院有时也叫商学院，管理学院下设组（group），有时也叫系。用我们国内的话说，文理学院下面的系是实体，管理学院是实体；但管理学院下面的的组或系不是实体。主要的组包括有会计、市场营销、组织行为、公司战略、人力资源、运筹和管理科学、管理信息系统、金融、经济（economicsgroup）等。这些是共同的，有的学校有一些特色的，比如网络。跟国内的情况相比，有几点需要说明。第一点，虽然管理学院设经济组，但通常经济组较小，教管理经济学等一些服务性的课程。因此，通常经济学的主要研究力量在经济系。再一点，我们会发现，国内管理学院，尤其是原工科院校的管理学院，是由这里说的运筹和管理科学（国内叫做管理工程与科学）发展而来。很多工科院校的管理学院，是在1985年成立的，核心的师资原来是研究信息论、控制论、系统论的，后来就形成了管理科学与工程这个一级学科，是工科背景。还有管理信息系统，在工科院校是很强的。相比之下，公司战略、组织行为、市场营销、人力资源、金融、经济就比较弱，这是一个普遍现象。这跟许多搞管理学的人，以前是由工程转过来有关系。当然在我们这里，情况很不同，因为我们原来的背景是财经院校。这跟国外的情况很不一样。国外的管理学院，公司战略、组织行为、市场营销、人力资源、金融等等与工程关系都不大。相反，与经济学和心理学关系非常密切。上个月诺贝尔经济学奖获得者有一位是心理学家7。心理学在国外是一个很大的学科，很多本科生选择心理学为主修。在我国，由于过去跟随苏联，只有教育心理学，设在师范大学，一般的心理学是受批判的。在某种意义上，国外的商学院或管理学院中的学科受经济学、心理学影响大，受工程的影响小。国内偏重运筹学、控制论，跟工程有关。在清华、西安交大、上海交大，我猜想大连理工大学，都是这样。特别要指出的是金融学（finance）的定义。首先，它是经济学科的一部分，这一点国内外是一致的。金融学虽然有很多特殊的工具和方法，但它是研究经济中的一个市场——金融市场。当然它跟别的市场不太一样，比如它允许卖空，一般商品是不允许的。金融是许多人很热衷的领域，但对金融学的理解国内外差异很大。什么是金融，为何国内外差别如此大？原因是经济基础决定上层建筑。原来我们所说的金融包括货币银行学（moneyandbanking）。中国人民大学原校长黄达是中国金融学会会长，是研究货币银行的权威。人民银行研究生部“五道口”研究的是货币银行。还有一部分叫国际金融（internationalfinance），改革开放以后国际贸易变得很重要，其中有外汇结算问题、汇率问题。这两块在计划经济下就被定义为金融，我们的大部分金融的师资、教科书都是关于这两方面的，这跟我们的体制有关系。这两块在国外不被称为Finance，但我们翻译成“金融”。这两部分都是比较宏观的，可称“宏观金融”，在这里我打了一个引号，就是说我并不认为它是一个领域。货币银行在国外称为货币经济学，国际金融是国际经济学的一部分。我在国外遇到过一些中国留学生，他说他在五道口是学金融的，美国人认为在他的成绩单上，找不到可以称作finance的课程。在美国，finance包括两部分，一部分称为corporatefinance（公司金融），还有一部分是资产定价（assetpricing），企业及证券或衍生物在市场上的价格如何确定，以及由此导出的投资决策。他们所指的金融是指研究金融市场中的问题，都是微观的。九十年代初期以前所有国内研究金融的是研究宏观金融。九十年代以后经济基础发生变化，我们有了证券市场，公司企业有了自主权，出现了融资问题，因此，现实生活中对“微观金融”的需求越来越大。还有一个误解，我们认为学金融就是去金融部门，比如证券公司工作。不错，在美国是7普林斯顿大学丹尼尔·卡纳曼（DanielKahneman）。丹尼尔·卡纳曼1934年出生于以色列，拥有美国和以色列双重国籍。1961年毕业于伯克利加州大学，获博士学位。从1993年起担任美国普林斯顿大学EugeneHiggins心理学和公共事务学教授。4有一部分学金融的人去华尔街，但更多的人还是去公司，公司金融相当重要。公司金融包括融资、资本结构、公司治理结构等等。我们是处在一个转轨时期，从供给方讲，在金融方面，学校专业设置、教科书，百分之八九十是货币银行、国际金融。另一方面，从市场需求讲，事实上，一个国家需要研究货币银行、货币政策的人是很少的。绝大多数市场需求是微观金融。那么金融在管理学院和经济系之间是如何设置的呢？经济系是一定有货币经济学、国际经济学方向的，也就是宏观金融；同时往往也会有微观金融领域，但不一定，有的学校就没有。在管理学院，一定有金融组或金融系，这是因为任何一个MBA的学生，公司金融、资产定价、投资学都是必修课，但通常管理学院只有微观金融，没有宏观金融。国内金融比较热，有些学校经济学院、管理学院是分设的，经常会出现争金融这个专业的“产权”，因为这个产权有价值，既可以办班创收，又可以招好学生。在过渡期间，有些重复建设也许并不是坏事，因为在微观金融方面市场需求缺口很大。接下来介绍一下经济学与管理学的关系。我们财经大学办管理学，许多教授有经济学背景，这是一个非常好的传统。许多工科院校，管理学是从管理科学与工程转过来的。事实上，过去一二十年经济学与管理学两者关系非常密切，它们之间的关系就像物理和工程、理科和工科的关系。举几个例子，如市场营销中非