证券交易预测试题及解析

证券交易预测试题及解析单选题1.单个集合资产管理计划投资于资产托管机构所发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的（）。A.1%B.2%C.3%D.5%2.证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.203.下列关于证券公司开展资产管理业务的禁止行为，不正确的是（）。A.定向资产管理业务先于自营业务进行交易B.以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要的交易C.将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作D.接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额4.证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》的规定，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以（）的罚款。A.1万元以上3万元以下B.3万元以上5万元以下C.3万元以上10万元以下D.10万元以上15万元以下5.以下不属于集合资产管理业务特点的是（）。A.集合性B.投资范围有限定性和非限定性之分C.综合性D.通过专门账户经营运作6.充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中折算率最高的是（）。A.上证180指数成分股股票B.交易所交易型开放式指数基金C.国债D.深证100指数成分股股票7.机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户时，应向证券公司提交的材料不包括（）。A.加盖公章的预留印鉴卡B.专用于信用交易的银行卡C.填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表”、“信用资金账户开户申请表”D.银行及机构盖章的客户信用资金存管协议8.证券公司在向客户融资、融券前签订的融资融券业务合同中证券公司信息不含（）。A.法定代表人B.联系方式C.公司营业执照/个人身份证件号码D.住所9.融资专用账户用于（）。A.记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券B.记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券C.存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金D.存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金10.全国银行问债券质押式回购期限最长为（）天。A.90B.180C.360D.36511.银行间债券市场债券买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过（）天。A.30B.61C.91D.18212.（）是指在债券质押式回购交易中融出资金、享有债券质权的一方。A.正回购方B.卖出回购方C.资金融入方D.融券方13.深圳证券交易所现有实行标准券制度的债券质押式回购品种有（）个。A.8B.9C.10D.1114.下列选项中，不具有结算代理人资格的金融机构的是（）。A.外资商业银行B.国有独资商业银行C.股份制商业银行D.烟台住房储蓄银行15.按照中国结算上海分公司的清算和交收模式，交收系统根据备付金账户当日业务终了时的账户余额、当日实收付和最低备付限额，计算该账户的可用余额。T+1日可用余额等于（）。A.账户余额-（T+0应收应付资金净额）-冻结金额-最低备付限额B.账户余额+（T+1应收应付资金净额）-冻结金额-最低备付限额C.账户余额+（T+0应收应付资金净额）+冻结金额-最低备付限额D.账户余额+（T+0应收应付资金净额）-冻结金额-最低备付限额16.根据《债券登记、托管与结算业务实施细则》的规定，债券回购交易按（）进行申报。A.证券公司账户B.证券公司席位C.投资者资金账户D.投资者证券账户17.《标准券折算率管理办法》规定，每（）收市后，中国结算公司根据标准券折算率计算公式，计算沪、深证券交易所挂牌交易债券品种在下一个有交易安排的星期分别适用的标准券折算率。A.星期二B.星期三C.星期四D.星期五18.按照《标准券折算率管理办法》，标准券折算率计算公式中的波动率，与（）有关。A.上期最高收盘价和上期最低收盘价B.本期最高收盘价和本期最低收盘价C.上期开盘价和上期收盘价D.上期收盘价和本期开盘价19.T+3滚动交收适用于（）。A.A股B.基金C.债券D.B股20.下列关于融资融券业务及账户体系概述的说法，错误的是（）。A.投资者在融资融券业务当中，涉及向证券公司借人证券或款项，需要向证券公司提交相应的担保物B.客户向证券公司融资买入证券时，客户需事先向证券公司缴纳一定的保证金，该保证金必须是现金C.将所有客户融资买入的证券以及充抵保证金的证券记入到客户信用交易担保证券账户中，并将该账户内的证券定义为信托财产，由证券公司名义所有D.在证券公司自行维护投资者信用证券账户的基础上，由中国结算公司维护投资者信用证券账户记录作为备查账，防止证券公司串用、挪用答案及解析1.【答案】C【解析】证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。单个集合资产管理计划投资于前述证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%。2.【答案】D【解析】汪券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件、资料和数据，保存期限不得少于20年，任何人不得隐匿、伪造、篡改或销毁。3.【答案】A【解析】A项禁止行为应为“自营业务抢先于定向资产管理业务进行交易，损害客户利益”。4.【答案】C【解析】证券公司未经批准，用多个客户的资产进行集合投资，或者将客户资产专项投资于特定目标产品的，依照《证券法》第二百一十九条的规定处罚，即责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下罚款；情节严重的，责令关闭。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。5.【答案】C【解析】集合资产管理业务的特点是：①集合性，即证券公司与客户是“一对多”；②投资范围有限定性和非限定性之分；③客户资产必须进行托管；④通过专门账户经营运作。6.【答案】C【解析】冲抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列折算率进行折算：①上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%；②交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%；③国债折算率最高不超过95%；④其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。7.【答案】B【解析】机构客户申请开立信用证券账户和信用资金账户时，应向证券公司提交的材料包括：①营业执照副本等有效身份证明文件原件及复印件；②法定代表人证明书原件及加盖公章的法定代表人身份证明复印件；③法定代表人授权书；④授权经办人身份证明原件及复印件；⑤加盖公章的预留印鉴卡；⑥机构普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件；⑦填妥并加盖机构公章的“信用证券账户开户申请表”、“信用资金账户开户申请表”；⑧加盖银行章的专用于信用交易的银行账户；⑨银行及机构盖章的客户信用资金存管协议。B项属于个人客户需要提交的材料。8.【答案】C【解析】C项属于客户需要载明的信息之一。9.【答案】C【解析】A项为融券专用账户记录的内容；B项为客户信用交易担保证券账户记录的内容；D项为客户信用交易担保资金账户记录的内容。10.【答案】D【解析】全国银行间债券质押式回购期限最长为365天。回购期间，交易双方不得动用质押的债券。回购到期应按照合同约定全额返还回购项下的资金，并解除质押关系，不得以任何方式展期。11.【答案】C【解析】买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过91天。交易双方不得以任何方式延长回购期限。12.【答案】D【解析】在债券质押式回购交易中，融资方（正回购方、卖出回购方、资金融入方）是指在债券回购交易中融入资金、出质债券的一方；融券方（逆回购方、买入返售方、资金融出方）是指在债券回购交易中融出资金、享有债券质权的一方。13.【答案】D【解析】深圳证券交易所现有质押式国债回购品种有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、63天、91天、182天、273天等11个回购品种。14.【答案】A【解析】目前，具有结算代理人资格的金融机构主要有各国有独资商业银行、股份制商业银行、烟台住房储蓄银行（恒丰银行）和部分符合条件的城市商业银行。15.【答案】D【解析】可用余额的计算公式为：如可用余额小于零，结算参与人必须在T+1交收前补足差额；可用余额大于零时，即为该账户当前可以划出的最大金额。16.【答案】D【解析】根据《债券登记、托管与结算业务实施细则》的规定，债券回购交易按投资者证券账户进行申报，结算参与人应当以证券账户为单位向中国结算公司申报提交或转回质押券。17.【答案】B【解析】《标准券折算率管理办法》规定，对已在证券交易所上市的、可用以进行回购交易的国债、企业债和其他债券，由中国结算公司在每星期三收市后根据标准券折算率计算公式，计算沪、深证券交易所挂牌交易债券品种（该星期新上市的债券除外）在下一个有交易安排的星期（有交易安排的星期指该星期至少有1个交易日未休市）分别适用的标准券折算率。18.【答案】A【解析】波动率的计算公式为：波动率=（上期最高收盘价一上期最低收盘价）“（上期最高收盘价+上期最低收盘价）÷2]。19.【答案】D【解析】ABC三项属于T+1滚动交收。20.【答案】B【解析】客户向证券公司融资买人证券时，客户需事先向证券公司缴纳一定的保证金（可以是现金，也可以用有价证券充抵），同时将融资买人的证券作为对证券公司的担保物。多选题1.按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，资产托管机构应当履行的职责包括（）。A.安全保管客户委托资产B.办理资金收付事项C.监督证券公司投资行为D.管理客户委托资产2.证券公司开展资产管理业务，禁止的行为有（）。A.挪用客户资产B.利用客户委托资产进行内幕交易、操纵证券价格C.将集合资产管理计划资产用于可能承担连带责任的投资D.对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺3.证券公司从事证券资产管理业务，有下列（）情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销其任职资格或者证券从业资格。（1分）A.未按照规定将证券资产管理客户的证券账户报证券交易所备案B.未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好C.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险D.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款4.星球证券公司办理集合资产业务，下列各项是该公司2009年的投资计划，其中违反规定的是（）。A.将集合管理计划资产用于为他人提供担保，从中获取报酬B.将集合管理计划资产用于银行抵押，获取银行贷款，扩大公司规模C.将自有财产用于资金拆借D.将集合资产管理计划资产为另一证券公司提供保证5.集合资产管理合同由（）共同签署。A.证券公司B.资产托管机构C.单个客户D.证券交易所6.下列关于客户开户、提交担保品与授信的说法，正确的有（）。A.客户只能开立1个信用资金账户B.客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的一级账户C.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金D.证券公司向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券7.下列各项符合融资融券交易一般规则的有（）。（1分）A.未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用B.客户信用证券账户不得买人或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易C.客户未能按期交足担保物或