证券基金押题7(解析)

基金押题卷七（解析）单选题(1)如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（）。A、水平B、向右下方倾斜C、向右上方倾斜D、方向不能判断专家解析：正确答案：C题型：分析题难易度：中页码：334如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。(2)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。A、合格境内机构投资者B、合格境外机构投资者C、合格境内、外机构投资者D、合格机构投资者专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：48在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。(3)根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。A、投资决策委员会B、风险控制委员会C、投资部D、研究部专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：88负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。(4)编制基金招募说明书的主要目的是（）。A、明确管理人和托管人之间的关系B、证明基金管理人的专业资格C、让广大投资者了解基金详情D、规范基金运作的权利义务关系专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：196基金招募说明书的内容：编制基金招募说明书的主要目的是让广大投资者了解基金详情。(5)债券基金与股票基金相比，其波动性通常（）。A、较小B、较大C、相同D、不确定专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：34债券基金的波动性通常要小于股票基金。(6)根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。A、管理人B、投资人C、发起人D、托管人专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：226根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金管理人委托其他机构代为办理。(7)封闭式基金份额净值由（）进行公告。A、基金公司B、证券交易所C、基金管理人D、证监会专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：165考察基金估值程序。(8)申请基金代销业务资格的机构,负责基金代销业务的管理人员应具备从事()年以上基金业务或()年以上证券、金融业务的工作经验。A、2,5B、3,4C、1,5D、3,5专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：144负责基金代销业务的管理人员应具备从事两年以上基金业务或五年以上证券、金融业务的工作经验。(9)交易所资金清算在()日执行清算指令。A、T+3B、T+2C、T+1D、T+0专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：118交易所资金清算在T+1日执行清算指令。(10)朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（）。A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任B、朱某不能接受聘任C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：中页码：243擅离职守被免职未满2年的人员，不得聘用。(11)与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A、投资金额要求高B、投资者的资格和人数常受到严格限制C、可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广D、在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：24公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。(12)根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。A、增长型和非增长型B、大盘型和小盘型C、有效型和无效型D、积极型和消极型专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：314考察股票投资组合管理的基本策略。(13)不属于封闭式基金合同内容的是（）。A、基金份额总额B、基金合同期限C、最低募集份额总额D、募集基金的目的和基金名称专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：195基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。(14)下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（）。A、简单收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响，其计算公式与股票持有期收益率的计算类似B、相对简单收益率来说，时间加权收益率能更准确地对基金的真实投资表现做出衡量C、时间加权收益率由于没有考虑分红的时间价值D、简单收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：中页码：357-358简单收益率的没有考虑分红再投资时间价值的影响；时间加权收益率考虑了分红的时间价值；时间加权收益率能更准确地反映基金经理的真实投资表现。(15)以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴（）。A、在证券交易所进行债券买卖B、申购C、增发新股D、支付基金相关费用专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：118其他三项为属于场外资金清算。(16)目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方式。A、网上和交易所B、柜台和交易所C、网上和网下D、柜台和网上专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：61目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。(17)基金管理公司的督察长直接对（）负责。A、董事会B、股东大会C、中国证监会D、监事会专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：难页码：221督察长应由董事会聘任，对董事会负责。(18)关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。A、前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B、只能采用前端收费模式C、采用前端收费和后端收费两种模式D、以上说法都对专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：60后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。(19)一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。A、无法判断B、较高C、没有差异D、往往有一定折让专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：333债券流动性越大，投资者要求的收益率越低。(20)以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法（）。A、可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度B、有时也被称为简单过滤器规则C、是相对强弱指标的变形D、是技术分析指标BIAS的别称专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：322以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。(21)常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。A、简单收益率B、年化收益率C、几何平均收益率D、算术平均收益率专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：359几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。(22)基金资金清算中的交易所资金清算，在()日执行清算指令。A、TB、T+1C、T+2D、T+3专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：118考察交易所资金清算流程。(23)货币市场基金的收益（）计提。A、每月B、每周C、每日D、分红日专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：39货币市场基金的收益每日计提。(24)从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的标准通常不包括（）。A、按公司规模B、按股票价格行为C、按公司成长性D、按公司净资产专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：315-317股票投资风格划分的依据有：按公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。(25)世界上第一只ETF是在（）推出的。A、美国B、加拿大C、英国D、澳大利亚专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：261990年加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。(26)以下不属于我国基金监管的原则有（）。A、监管的连续性和有效性原则B、监管与自律并重原则C、审慎监管原则D、投资者利益优先原则专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：212-213基金监管原则：（一）依法监管原则；（二）“三公”原则（三）监管与自律并重原则（四）监管的连续性和有效性原则；（五）审慎监管原则。(27)关于两证券之间协方差与相关系数的描述,正确的是()。A、协方差与相关系数无关B、不相关和协方差为零是等价的C、协方差是相关系数的标准化D、协方差与相关系数的符号总是一正一负专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：257考察协方差与相关系数的关系。(28)基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A、有利于投资者获得盈利B、有利于防止利益冲突与利益输送C、有利于管理人管理基金D、有利于托管人进行账户管理专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：185-186基金信息披露的作用主要表现在以下方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有效防止信息滥用。(29)A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%，A证券和B证券占投资组合的比重分别为40％和60％，该投资组合的预期收益率为（）。A、16%B、30%C、15%D、25%专家解析：正确答案：A题型：计算题难易度：易页码：257-25810%*40%+20%*60%=16%(30)基金绩效贡献分析的目的在于（）。A、衡量基准组合收益率B、衡量基金收益率C、分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因D、衡量基金绩效表现优劣专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：373基金绩效贡献分析的目的在于分析基金收益率和基准组合收益率之间差别的原因。(31)根据有关规定，结算备付金帐户以（）的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。A、托管人B、管理人C、基金份额持有人D、基金专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：116结算备付金帐户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。(32)常用于对基金过去收益率衡量的指标是（）。A、时间加权收益率B、年化收益率C、算术平均收益率D、几何平均收益率专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：359几何平均收益率可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此，常用于对基金过去收益率的衡量上。(33)根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A、T,T+1B、T+1，T+2C、T,T+2D、T+2,T+3专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：68根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。(34)（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A、开放式基金份额不固定B、开放式基金期限较短C、流动性较弱D、以上都不对专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：10开放式基金份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业务带来不利影响。(35)（）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。A、签署基金合同阶段B、基金募集阶段C、基金运作阶段D、基金终止阶段专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：112基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。(36)在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被称为（）。A、小公司效应B、低市盈率效应C、日历效应D、短期趋势专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：325这被称为日历效应。(37)基金管理公司根据市场情况，持续推出各类产品