银华深证100指数分级证券投资基金基金合同

银华深证100指数分级证券投资基金基金合同基金管理人：银华基金管理有限公司基金托管人：中国民生银行股份有限公司目录第一部分前言和释义3第二部分基金的基本情况9第三部分基金份额的分类与净值计算规则11第四部分基金份额的发售14第五部分基金备案17第六部分银华稳进份额与银华锐进份额的上市交易18第七部分银华深证100份额的申购与赎回20第八部分基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转托管26第九部分基金的份额配对转换28第十部分《基金合同》当事人及权利义务30第十一部分基金份额持有人大会36第十二部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序43第十三部分基金的托管45第十四部分基金份额的注册登记46第十五部分基金的投资47第十六部分基金的财产52第十七部分基金资产估值54第十八部分基金费用与税收59第十九部分基金的收益与分配61第二十部分基金份额折算62第二十一部分基金的会计与审计68第二十二部分基金的信息披露69第二十三部分《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算74第二十四部分违约责任77第二十五部分争议的处理和适用的法律78第二十六部分《基金合同》的效力79第二十七部分《基金合同》摘要80第二十八部分其他事项1022第一部分前言和释义前言为保护基金投资者合法权益，明确《基金合同》当事人的权利与义务，规范银华深证100指数分级证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）运作，依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第6号〈基金合同的内容与格式〉》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《银华深证100指数分级证券投资基金基金合同》（以下简称“本合同”或《基金合同》）。《基金合同》是规定《基金合同》当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及《基金合同》当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与《基金合同》有冲突的，均以本合同为准。《基金合同》当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受。《基金合同》当事人按照法律法规和《基金合同》的规定享有权利，同时需承担相应的义务。本基金由基金管理人按照法律法规和《基金合同》的规定募集，并经中国证监会核准。中国证监会对基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基金，必须自担风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的昀低收益。《基金合同》应当适用《基金法》及相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新导致《基金合同》的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。3释义《基金合同》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：本合同、《基金合同》《银华深证100指数分级证券投资基金基金合同》及对本合同的任何有效的修订和补充中国中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)法律法规中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件及其修订与解释《基金法》《中华人民共和国证券投资基金法》《销售办法》《证券投资基金销售管理办法》《运作办法》《证券投资基金运作管理办法》《信息披露办法》《证券投资基金信息披露管理办法》元中国法定货币人民币元基金或本基金依据《基金合同》所募集的银华深证100指数分级证券投资基金《招募说明书》《银华深证100指数分级证券投资基金招募说明书》及其定期的更新《托管协议》基金管理人与基金托管人签订的《银华深证100指数分级证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充《发售公告》《银华深证100指数分级证券投资基金基金份额发售公告》《上市规则》《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》《上市交易公告书》《银华深证100指数分级证券投资基金之银华稳进份额和银华锐进份额上市交易公告书》中国证监会中国证券监督管理委员会银行监管机构中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构基金管理人银华基金管理有限公司基金托管人中国民生银行股份有限公司基金份额持有人根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者基金代销机构符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构4销售机构基金管理人及基金代销机构基金销售网点基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点标的指数深证100价格指数银华深证100份额本基金的基础份额。投资者在场外认/申购的银华深证100份额不进行基金份额分拆；投资者在场内认购的银华深证100份额将自动进行基金份额分离；投资者在场内申购的银华深证100份额，可选择进行基金份额分拆，也可选择不进行基金份额分拆银华稳进份额本基金份额按《基金合同》约定规则所分离的稳健收益类基金份额银华锐进份额本基金份额按《基金合同》约定规则所分离的积极收益类基金份额银华稳进份额的本金除非《基金合同》文义另有所指，对于银华稳进份额而言，指1.00元注册登记业务基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等注册登记机构指办理注册登记业务的机构《基金合同》当事人受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人个人投资者符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人机构投资者符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织合格境外机构投资者符合相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者投资者个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的总称基金合同生效日基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日募集期自基金份额发售之日起不超过3个月的期限基金存续期《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间5日/天公历日月公历月工作日上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日开放日销售机构办理银华深证100份额申购、赎回等业务的工作日交易时间开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段T日申购、赎回或办理其他基金业务的申请日T+n日自T日起第n个工作日（不包含T日）认购在本基金募集期内投资者购买银华深证100份额的行为发售在本基金募集期内，销售机构向投资者销售银华深证100份额的行为申购在本基金的开放日，基金投资者根据基金销售网点规定的手续，在场内或场外向基金管理人购买银华深证100份额的行为赎回在本基金的开放日，基金份额持有人根据基金销售网点规定的手续，在场内或场外向基金管理人卖出银华深证100份额的行为巨额赎回在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额（包括银华深证100份额、银华稳进份额、银华锐进份额）的10%时的情形场外指不通过深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台或者其他交易系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的基金销售机构和场所场内指通过深圳证券交易所会员单位和深圳证券交易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易业务的场所注册登记系统中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统，通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在本系统证券登记结算系统中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统，通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在本系统上市交易基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖银华稳进份额、银华锐进份额的行为转托管投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务6系统内转托管基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转登记的行为跨系统转托管基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统间进行转登记的行为自动分离指投资者在场内认购的每两份银华深证100份额在发售结束后按1：1比例自动转换为一份银华稳进份额和一份银华锐进份额的行为配对转换指本基金的银华深证100份额与银华稳进份额、银华锐进份额之间按约定的转换规则进行转换的行为，包括分拆和合并分拆根据《基金合同》的约定，基金份额持有人将其持有的每两份银华深证100份额的场内份额申请转换成一份银华稳进份额与一份银华锐进份额的行为合并根据《基金合同》的约定，基金份额持有人将其持有的每一份银华稳进份额与一份银华锐进份额申请转换成两份银华深证100份额的场内份额的行为基金账户基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的账户交易账户各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户基金转换根据《基金合同》和基金管理人届时的有关公告，投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的某一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理且由同一注册登记机构办理登记结算的其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为定期定额投资计划投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式基金收益基金投资所得股票红利、股息、债券利息、证券投资收益、证券持有期间的公允价值变动、银行存款利息以及其他收益和因运用基金财产带来的成本或费用的节约基金资产总值基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和基金资产净值基金资产总值扣除负债后的净资产值7银华稳进份额约定年基准收益率本基金为每份银华稳进份额所设定的每年应获得的收益率,银华稳进份额约定年基准收益率为1年期同期银行定期存款利率(税后)+3%，1年期同期银行定期存款利率以当年1月1日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率为准银华稳进份额约定年应得收益银华稳进份额在每个会计年度的应获得的约定基准收益。但基金管理人并不承诺或保证银华稳进份额持有人的该等收益，如在某一会计年度内本基金资产出现极端损失情况下，银华稳进份额的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应得收益的风险甚至损失本金的风险银华稳进份额约定日应得收益依据银华稳进份额约定年基准收益率计算的每日收益银华锐进份额应得资产及收益在每个会计年度期末，本基金净资产优先分配予银华稳进份额的本金及约定应得收益后的剩余净资产基金资产估值计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程指定媒体中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站不可抗力本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件8第二部分基金的基本情况一、基金名称银华深证100指数分级证券投资基金。二、基金的类别股票型证券投资基金。三、基金的运作方式契约型开放式。四、基金的投资目标本基金运用指数化投资方式，力争将本基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离