融资担保系统功能概述

融资担保公司系统方案信贷管理系统1/26融资担保公司系统方案融资担保公司系统方案信贷管理系统2/26目录1软件概述....................................................................................................................................41.1各功能划分原则41.2软件结构41.2.1总体结构41.2.2使用流程72我的工作台................................................................................................................................92.1快捷桌面92.2我的客户92.3我的桌面102.4我的申请102.5我的事项102.6个人设置113客户管理..................................................................................................................................123.1个人客户信息123.2对公客户信息123.3客户关联关系133.4关注客户管理213.5担保中心管理错误!未定义书签。4担保办理..................................................................................................................................224.1担保受理234.2风险管控244.3公司决议254.4签约办理254.5放款管理264.6历史补录管理275业务查询..................................................................................................................................28融资担保公司系统方案信贷管理系统3/265.1担保办理查询285.2担保审批查询295.3合同查询296保后管理..................................................................................................................................306.1保后检查306.2代偿管理306.3追偿管理306.4担保结算306.5抵债资产306.6保后预警307押品管理..................................................................................................................................327.1押品登记327.2押品监管327.3押品查询328总账管理..................................................................................................................................338.1复核管理338.2凭证管理338.3期末处理338.4账簿查询338.5报表查询338.6参数设置339统计分析..................................................................................................................................3510后台管理系统..........................................................................................................................3610.1系统设置3610.2客户设置3610.3业务设置3610.4押品设置36融资担保公司系统方案信贷管理系统4/261软件概述1.1各功能划分原则根据功能模块，系统可划分为我的工作台、客户管理、担保办理、业务查询、保后管理、总账管理、统计分析、系统设置、客户设置、担保设置、押品设置、帮助支持，共12个功能模块。1.2软件结构1.2.1总体结构系统整体可划分为前台业务系统和后台系统设置两大子系统，如图2-1所示。前台业务系统主要包括我的工作台、客户管理、担保办理、业务查询、保后管理、总账管理、统计分析和帮助支持8个模块。后台系统设置主要包括系统设置、客户设置、担保设置、押品设置和帮助支持（与前台业务系统中的帮助支持为同一模块）5个模块。融资担保公司系统方案信贷管理系统5/26图1-1小贷通系统功能结构总图融资担保公司系统方案信贷管理系统6/26我的工作台：快捷查询本人客户的贷款情况；管理个人短信、邮件、通讯录及文件柜；完成请假的申请和审批；查看或授权部门贷款额度；修改密码、桌面快捷模块的订阅和默认显示行数的设置；工作托管等。客户管理：维护个人客户的信息、支持其等级评估；维护对公客户的信息，支持其评级授信，记录其重大经济事件等；查询或定义客户间关联关系；管理VIP优质客户、潜在客户或黑名单；管理担保公司和联保体等担保资料信息。业务办理：完成贷款业务的所有流程，包括贷款申请、审批、合同处理、贷款发放、正常还款，以及个人利率调整；支持贷款展期；支持提前还款申请、审批和还款；补录系统导入前的已有贷款；管理高额担保合同。业务查询：支持贷款审批状态的查询；支持贷款合同的查询；支持贷款借据的查询。贷后管理：填写首次跟踪报告和贷后跟踪报告；支持贷款不同阶段的提前预警；对贷款进行五级分类；对有问题的贷款进行资产保全；管理不良贷款的核销和收回。总账管理：对公司内所有财务事宜进行复核记账、并生成凭证；支持凭证的制单、审核、签字逐级审批；支持凭证的查询、打印、汇总及冲销；支持科目汇总、汇总账、明细账的查询；对公司的财务状态进行月终处理，并生成财务报表，且支持查看及下载；管理并设置财务基础参数。统计分析：对贷款、统计报表和台账分别按不同条件进行简单和明细查询，支持各种报表的打印、导出Excel和PDF格式和下载。系统设置：设置系统的显示信息和公司的基本信息；管理公司的部门、员工、角色、操作员等信息；设置系统允许登录密码的次数和间隔时间；设置短信提醒模块及桌面快捷模块；设置系统时间、系统资源权限和部门归属；设置要件管理参数；支持系统日终日志、财务月终日志和系统操作日志的查询。客户设置：维护客户资料完整度参数和等级参数；维护客户数据，包括客户信息维护、客户合并和客户移交；清理客户等。业务设置：设置贷款、提前还款的审批岗位，并为其设置不同的审批流程；管理各审批岗位的审批人员；维护业务相关参数，包括产品种类、产品要素、贷款用途、基准利率、参数化、系统日终设置、五级分类设置、贷后预警参数设置的维护；维护业务数据，包括合同移交、贷款业务数据的撤销及修改；清理贷款数据，包括贷款申请、合同和借据；管理信贷模板，主要包括放款凭证、还款回执、放款通知单融资担保公司系统方案信贷管理系统7/26和欠款通知单。财务设置：设置借款、报销等财务事务的审批岗位，并为其设置不同的审批流程；管理各审批岗位的审批人员。帮助支持：提供帮助支持、在线支持及联系方式；支持系统常见问题的查询。1.2.2使用流程按照软件的使用流程，亦可进行如下划分。新增操作员：对应于组织结构管理模块。新增的操作员必须是现有员工；操作员因其角色不同而拥有不同的访问权限。新增客户：对应于客户管理模块之资料登记和基本信息功能（包含个人客户和对公客户）。完成担保客户的登记和信息资料录入，符合贷款申请所需的资料后方可进行贷款业务。客户等级评估：对应于客户管理模块之等级评估功能（包含个人客户和对公客户）。个人客户在录入基本信息和经济档案等情况后，方可进行等级评估；对公客户。申请担保：对应于担保办理模块之担保受理功能。填写担保申请、提交后自动流转至。受理评估：对应于担保办理模块之担保受理功能。对担保客户及项目进行保前调查，填写调查报告，提交后自动匹配审批流程进入评估审批。意向函：对应于担保办理模块之担保受理功能。担保公司向担保客户借款银行出具担保意向函。评审审批：对应于担保办理模块之担保受理功能。对担保申请和保前调查报告进行审批。风险控制：对应于担保办理模块之风险管控功能。担保评审审批通过后，对担保客户及担保项目进行风险评估，提交风险评估报告，并审批。公司决议：对应于担保办理模块之公司决议功能。风控审批通过后，提交审保会进行集团讨论，通过后总裁签字确认后，向借款银行出具担保确认函。费用登记：对应于担保办理模块之签约办理功能。登记担保费、服务费、手续费、违约费等各项费用的比例以及其他费用。费用记账：对应于总账模块之复核管理功能。对收取的担保费用进行记账复核，自动生成记账凭证。融资担保公司系统方案信贷管理系统8/26合同处理：对应于担保办理模块之签约办理功能。登记签约时间及合同起止日期，提交反担保合同并审核。录入反担保信息：对应于担保办理模块之签约办理功能。登记担保项目关联的反担保物（权）等信息，并提交审核。费用收取：对应于担保办理模块之放款管理功能。收取担保费、服务费、手续费及其他费用。放款通知：对应于担保办理模块之放款管理功能。向借款银行出具放款通知单。放款确认：对应于担保办理模块之放款管理功能。银行放款后，手动进行放款确认，进入保后阶段。保后监管：对应于保后管理模块之保后检查功能和风险预警功能。定期对担保客户及项目进行跟踪调查，填写保后检查报告；根据既定规则对担保项目进行实时预警，提醒操作员及时处理；对不良项目的押品进行抵债资产处理。代偿管理：对应于保后管理模块至代偿管理功能。根据导入的还款计划对借款的还款情况进行管理；对逾期的借款进行公司代偿；并支持代偿历史记录查询。追偿管理：对应于保后管理模块至追偿管理功能。提交追偿申请，审批通过后，根据客户归还情况进行追偿确认；并支持追偿历史记录查询。业务查询：对应于业务查询模块。按担保办理阶段、审批情况、合同状态对担保项目进行查询。押品管理：对应于押品管理模块。登记押品信息及其权证信息；对押品进行手工入库及出库；对押品进行监管，并提交押品监管报告；根据既定规则对押品进行实时预警，提醒操作员及时处理。总账管理：对应于总账管理模块。对公司内所有财务事宜进行复核记账、并生成凭证；支持凭证制单、审批、查询、打印、汇总及冲正；支持科目汇总、汇总账、明细账的查询；对公司的财务状态进行月终处理，并生成财务报表，且支持查看及下载；管理并设置财务基础参数。融资担保公司系统方案信贷管理系统9/262我的工作台2.1快捷桌面操作员登录后看到的第一个页面就是系统提供的快捷桌面，提供一些常用模块的快捷操作，支持相关数据的快捷操作。系统共提供18个快捷模块，如表格3-1所示。用户可自定义桌面显示的模块信息，每个模块支持手动拖拽，调整该模块在桌面上的显示位置。编号所属模块快捷操作1我的工作台请假待审批2客户管理待完善客户资料3黑名单4担保办理待处理担保申请5最新审批通过的担保申请6待补充资料的担保申请7被否决的担保申请8待处理合同9保后管理首次监管预警10常规监管预警11还款计划到期预警12追偿信息预警13押品管理押品风险预警14总账管理担保费用记账复核15代偿记账复核16追偿记账复核17存入保证金记账复核18存出保证金记账复核表格2-12.2我的客户1、查看当前操作员的客户