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第一章企业筹资融资管理文案资金是企业运营不可缺少的血液，企业资金运动的起点是筹资，一个企业长期的筹资能力和水平如何，决定着企业有一个什么样的开端，在后续经营中，筹资活动直接影响到企业的资本结构。一、债权性筹资融资管理文案现代企业要想获得竞争优势，就必须实现规模经济，而要扩大规模，充足的资金是必不可少的。因此，积极地筹措资金是企业形成现实生产经营能力，创造出物质财富和新价值，从而实现资本增值的重要手段。：融资则与企业生产经营活动的正常开展及企业经济效益的提高、企业资本的积累扩张紧密相连。在众多筹融资方式中，债权性筹融资是最直观和最直接的一种。在债权性筹融资的过程中，为了掌握主动，协同指挥处理事务，改善经营，企业不可避免地要用到各种各样的管理文案。因此，本节将对企业债权性筹融资的相关文案作一详细的介绍，以便给企业提供现用现查的第一手材料，供企业参考。1．筹资请示概念解说筹资请示是下级向上级请求指示、批准有关借款、贷款等筹资事项的公文。请示一般要遵守一文一事、不越级请示、不直接送领导者个人的原则。编写要点筹资请示一般应包括以下几个方面的内容：(1)筹资的原因；(2)请示的事项；(3)筹资的方式；(4)筹资的期限。范文关于筹资引进新型毛纺生产线的请示××省纺织工业厅：我厂是生产仿毛型化纤织物的全能纺织厂。自2000×年×月建成投产后，因为信毛织物品种新、质量好、价格低、信誉高、销路广，经济效益一直是好的。×年来，我厂已向国家上缴利税××××万元，占全厂固定资产总投资的946％，投资回收率在××省和全国同行业中都是较高的一个。近两年，为满足国内外市场需要，我厂又依靠企业自身的积累，进行了产品更新换代，筹资×××万元从澳大利亚引进了先进技术和设备，建成了一条具有国际先进水平的服装生产流水线度一条电气织绒布生产线，扩大了生产规模和销量，尽管如此，一些性能好、知名度高的产品，仍不能满足市场需要。中仿毛花达呢、涤毛、涤麻等产品在国内外市场都很走俏，客商提出的订货数比现有生产能力高出×倍。因此我们接市场调查所得的结论，拟再从日本引进一条生产上述走俏产品的××××锭毛纺生产线，以便进一步增强企业发展的后劲，满足市场需求。从国外引进新型××××锭毛纺生产线，需投资×××万元，投产后每年可增产高档仿毛花迭呢、涤毛布×××万米，增加利税×××万元，×年内即可收回全部投资。本生产线原料供应可在当地解决，产品销路也有可靠的保证(详见市场调查报告和可行性研究报告)。但由于我厂前两年在产品更新换代方面投入的资金较多，如今单靠本厂资金已无法全部解决上述引进设备的投资问题，因此我们恳请省厅能将这一计划纳入200×年财政部特案，批准以税还货的技改项目(即允许在新设备投产后，可用新增税收归还借款)。经与工商银行研究，他们按我厂的自身发展潜能和经营管理水平情况，亦同意给予一部分技改贷款，以便能更快引进几套设备，提前投产，提前增大效益。以上请示，望审批。附：1.市场调查报告一份(略)2.可行性研究报告一份(略)××化纤毛纺织厂200×年×月×日2．筹资申请概念解说筹资申请是指向可以直接拨、贷款的上级、金融机构申请拨款或给予贷款等进行筹资活动时使用的一种公文。筹资申请一般包括补借流动资金的申请、借款申请等申请文书。编写要点筹资申请一般应包括以下几个方面的内容：(1)申请理由和依据；(2)申请目的；(3)筹资方式；(4)筹资金额；(5)相关项目的可行性及收回投资的进度。范文1关于补借流动资金的申请××总公司：我公司从美国进口的自动磨边、钻孔、倒棱清洗、玻璃表面涂饰专业设备和玻璃弯曲生产线、静电粉末啧涂生产线，以厦从德国引进的仿金电镀生产线和造型新颖别致的模具，已于200×年×月×日开始正式投入使用。据本公司财务部统计(附设计能力盈利表)，每年可产中空玻璃制品××万件，平板玻璃灯具配件和其他制品××万件，针对市场需要的具有欧洲和亚洲特色的高、中档灯具也可成套生产，井能向国内外灯具厂家供应大量的配件。其年产值为××万元，可创利润××万元。当前，因改善了产品结构，生产情况和产品销路都有了根本性好转，从而使企业面貌发生了大幅度变化。目前企业存在的问题主要是流动资金严重缺乏。在引进新设备之前，共有流动资金××万元；新的设备和生产线投入生产后，银行增加贷款××万元，但实有流动资金仅占实际需要的l／3左右。这对维持正常生产、充分发挥新引进的几条生产线的生产能力，实际上已构成了严重的威胁。为了尽快解决我们流动资金的紧缺情况，确保出口创汇的资金需要，我们恳请××总，公司能够设法帮助我们补借流动资金××万元，以便使企业尽快摆脱困境．渡过难关。以上申请，望予批准是荷。××分公司200×年×月×日范文2关于开发新产品的借款申请中国建设银行××市分行：为了调整产品结构，增加产品品种，增强企业市场应变能力，提高经济效益和出口创汇能力，在200×年新产品试制工作中，对三硝二甲苯产品采用硫化法成功地分离出纯度大于××％的合格的问位二甲苯新产品，井取得了工艺控制参数，为我省化工行业填补了一项空白。我公司开发的问位二甲苯新产品具有以下几个特点：一、产品质量高，销路广。该产品系合成麝香和二甲基苯胺原料，国内生产该产品的只有××公司，年产量仅××吨，而国内实际需求量则为××吨，缺口××吨。该产品由于质量好，国内销路好，更可销往国外市场，故已充分具备了新产品开发的条件。二、产品经济效益好。该产品市场销售价格每吨××～××元，而其原料三硝二甲苯的成本每吨只有××元。如间位二甲苯的年产量达到××吨，即可创税利××万元，经济效益相当可观。三、产品原料有保证。该产品原料三硝二甲苯，本公司每年可生产××吨，如间位二甲苯提取率按××％计算，可产××吨。这充分说明，原料供应也是有相当保证的。四、产品投资较少，建设工期短。该产品借精苯车间×年一次大修机会进行技术改造，建设期只用×个月，预计在200×年×月×日即可投产。项目总投资仅需××万元，属于投资少、见效快的项目。五、产品还款能力强。该产品每年可盈利××万元，年内即可增加经济效益××万元。基于本公司问位二甲苯新产品属于科技开发项目，有投资少、工期短、见效快、效益高、还债能力强等特点，基本具备科技开发贷款资格。现特向贵行申请给予科技开发贷款××万元，本公司保证在200×年×季度末全部予以还清，恳请支持，以确保该新产品开发项目能如期投产受益。××化工集团股份有限公司200×年×月×日3．公司融资情况介绍和融资方案范文上海××科技有限公司情况介绍和融资方案公司注册地：上海市××路××号公司注册成立时间：199×年×月公司注册资本：人民币××万元公司法人代表及持股分配：董事长××先生，其持有公司××％股份一、公司的成长与发展前景1990年，公司的创始人××开始了应用管理软件的研究开发。1993年，他率先推出国内最早的商业贸易管理软件之——×××管理软件，在市场上销售了近百套；1994年1月，××又基于×××原理开发出“××××××生产管理软件”。199×年5月20日，“上海××科技有限公司”正式成立，公司业务主要是销售自主开发的“×x管理软件”和“××管理软件”，当年被上海市科学技术委员会评定为“高新技术企业”。公司主要有四大产品：(略)。这期间，主要销售DOs版的产品，××公司的主要客户群也是在那时建立的。当时，单纯以软件开发销售的公司还很少，在上海市，我们属于规模比较大的软件公司，人员有40多人，年净利润过百万，市场占有率相当高，但市场主要集中在上海南京路一带。199×年初，计算机应用平台由DOS全面转向wINDOws，软件业开始逐渐兴旺起来，竞争也日渐激烈，但是就在那样激烈的竞争漩涡中，公司是进行了第二次创业。首先组建了正规的开发队伍。公司高薪招聘了十多名有经验的高级程序员，都是著名高校计算机专业的研究生或本科生。与此同时，投资与××大学计算机系合作，将××大学计算机系作为技术后盾，扩大了开发力量。公司产品定位在企业管理软件上，分为工厂管理、商贸管理、财务管理和信息技术管理四大类，其中以工厂管理为主业产品。经过两年的辛勤开发，终于在199×年1O月20日，××公司系列管理软件产品在上海软件交易会首次亮相，并引起轰动。为国内的中小企业服务是××科技的市场定位，而国内近90多万家中小企业，是我们潜在的大市场，公司的经营宗旨是当前及未来都将致力于中小企业管理软件的研究与开发，同时将进一步考虑更多的结合国际互联网在中国的广泛应用。上海××科技有限公司自创办以来，在短短几年的时问内，公司客户群已由初创时期的数百个飞速发展至现在的数千个。××公司的客户当前还在不断发展，××公司的营销队伍在日趋壮大。公司的业务也由工厂生产、商业贸易厦通用财务等应用管理软件的开发与销售逐渐发展到计算机网络工程、系统集成领域等。二、公司的产品与服务到目前，××公司已拥有工厂、财务、商贸、医院、学校等五大管理领域共十几个行业化产品。“××星”——工厂生产管理软件(具体介绍略，下同)。“××通”——通用商贸业务管理软件。“××××”——通用财务管理软件。“××××”——专业学校信息管理系统。“××××”——医院治疗诊断系统。三、产品的营销××公司的用户目前主要为上海南京路一带的中小企业，公司采取“×××”的营销模式。公司现正积极致力于拓展全国市场，建立全国性的营销渠道，并逐步通过在全国范围内发展分销代理商、成立业务代表处(办事处)、建立分公司等多项措施来拓展市场。同时也考虑在宣传与推广方面加大力度，但资金不足构成了上述业务推广与发展计划的一个障碍。四、公司业绩与市场份额××软件的销量以每年×％的速度增长，到当前，已经拥有××多家客户，累计销售额××多万。在上海市，同类产品的销售占市场份额的×％。公司（兼管人事与行政事务）五、公司的管理架构和公司团队情况六、公司的研究与研究力量(R&D)××公司与××大学信息学院计算机系目前正开展业务合作，联合进行各种应用软件的技术开发，同时聘请该系有关专家出任××公司的技术顾问；目前担任××公司技术总顾问的是××教授。××公司拥有一支年轻活跃的员工队伍(目前为40人，平均年龄24岁)，其中本科以上学历人员占到85％以上。按照工作性质剐分，技术开发人员达到6％，从而有效地保障了公司的技术开发力量。××公司目前仍在不断吸引优势人才加入公司阵营，为了增强公司优秀人才的吸引力厦稳定已有的技术队伍，公司正致力于实行员工持股计划，以增强公司的凝聚力。七、商标与版权公司商标已注册，请见下图：(略)软件著作版权有：“×××”“×××”“×××”等。六年来，××软件在上海软件界已成为知名品牌。八、公司优势与不足l××公司的优势表现在：(1)拥有技术开发优势；(2)已具有稳定的客户群；(3)新投入市场的拳头产品“××”(工厂生产管理软件)市场前景非常乐观，极具竞争力；(4)软件产品多元化，其中财务软件通过了国家评审。2××公司的不足表现在：(1)管理水平仍有待提高，销售队伍力量不够强；(2)未形成全国性的销售网络；(3)发展中遇到资金不足的困难。九、公司未来发展计划(略)十、期望融资额度及投资方向××公司希望能获得××万元左右的资本投入，以实现公司的发展计划。××万资金的使用方式如下三部分：产品推广：包括广告宣传、全国营销网络的营建等，投入××万元。销售部市场部财务部开发部直销组分销组技术组系统集成组开发组工厂管理软件开发组工务管理软件开发组专业管理软件技术更新：将现有产品与英特网结合，开发更适应网上交易的产品。投入××万元。其他：包括办公环境的改造、公司开发与销售人员的增加等，投入××万元。有了以上投入，公司产品的销售份额将会大幅度提高，可以实现销售额××万元，利润××万元。附：请访问××公司网站(网址http：//××SOFT.COM)4．项目融资计划书范文组建××拍卖网站的融资计划书一、项目背景在新旧世纪交替之际，如何更好地建设、发展和应用以因特网为代表的全球网络体系，使之在社会生活特别是在经济领域内发挥更有效的作用，是摆在我们面前的历史重任。经验表明，任何一项新的技术和事物