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参考资料,少熬夜!风险排查的自查报告精编5篇【导读指引】三一刀客最漂亮的网友为您整理分享的“风险排查的自查报告精编5篇”文档资料,供您学习参考,希望此文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们吧!风险排查的自查报告1根据市行关于开展风险排查活动的通知要求,我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动,制定方案、组织力量从1月20日开始,对公司业务进行了全面排查,现将排查情况报告如下。一、公司业务排查情况(一)公司业务账户排查我行公司业务部共开立对公账户户,其中基本存款账户户,专用账户户,临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则,会计主管按月检查往来对账、银企对账情况,对未达账进行跟踪核对。在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题,注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批,检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时,在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章;于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户,通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项,存款人要求支取原账户款项时,提供了合法拥有账户支配权的证明文件,并经过有关负责人审核后列支。银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整,不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户,要求客户提供印鉴卡丢失证明,防范账户风险。(二)大额资金支付管理情况排查大额资金支付管理。设立了相应的岗位,分工明确,职责参考资料,少熬夜!清晰;对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定,不存在随意扩大或缩小范围的现象;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求,不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付,有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。(三)重要空白凭证管理情况排查重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账,重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证;柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的,凭证管库员作入库处理。重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时,出库手续符合制度规定;出库的重要空白凭证实物与出库单数相符;柜员领用重要空白凭证,填制记账凭证经有权人审批后,交凭证管库员办理出库手续;重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时,填制“领用凭证”,并加盖单位预留银行印鉴;预留印鉴核对一致;柜员及时选择相关交易,录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。二、公司业务排查活动的收效(一)帐户管理方面。账户的管理,对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的`对账,重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户,开户资料要素是否齐全,是否有开户许可证;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付,该账户是否只办理现金缴存,不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付,注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户,是否与开户银行核对银行结算账户存款余额,是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,是否出具相关证明,是否按规定对开户资料进行审查,致使单位开立虚假银行结算账户的;是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据;是否做到账务核对换人复核,对发生额明细和余额是否进行逐项核对。参考资料,少熬夜!(二)大额交易支付交易方面。大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度,大额资金支付管理是否得到有效控制,短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出,资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符;资金收付流向与企业经营范围是否明显不符,企业日常收付与企业经营特点是否明显不符;周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符;相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付,长期闲置的账户是否原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;是否频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;是否有意化整为零,逃避大额支付交易监测。(三)重要空白凭证的管理方面重要空白凭证是否指定专人保管,贯彻“印、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿,同时记录号码。每日营业终了,经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一致;登记簿的号码应与实物号码核对是否一致。通过此次活动,增强了公司业务部人员的法规意识和责任感,有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性,积极主动地参与这次排查活动,在排查中发现问题,总结经验,为以后的工作打下了坚实的基础。风险自查报告2按照省联行、银监局对案件防控与冶理要求,为了彻底排查整治*款信用领域案件问题,最大限度防止外部骗贷类案件发生,进一步改善银行业信贷领域状况,依据《xx》号文件的提示,我行成立自查小组对本辖区内*款进行风险排查,现将情况报告如下:一、成立组织,加强领导成立信贷风险领导小组,负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。组成人员如下:组长:xx副组长:xx成员:xx二、信贷风险排查情况(一)排查前期准备工作:截止排查xx年x月xx日,我行各项*款xx笔,余额xxxx万元,五级分类全为正常类*款,其中助学*款共xx笔,金额共计xx万元;抵押农户*款xx笔,金额共计xxx万元;抵押农村工商业*款x笔,金额共计xxx万元。(二)排查内容:领导小组以我行xx年x月xx日各项*款余额为基数,应核对xx笔,金额xx万元;已核对xx笔,金额xx万元;核对率达100%。通过认真排查,排查结果如下:参考资料,少熬夜!(1)我行无编造虚假理由骗取*款案件,*款用途全部真实,我行*款全部采用受托支付方式,最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。(2)我行无使用虚假合同骗取*款案件,发放*款时我行信贷人员认真审查经济合同内容,并没有发现伪造、变造或者无效的。经济合同;(3)我行无使用虚假证明文件骗取*款案件,*款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件,其他证明文件也都经过认真审核,不给犯罪分子可乘之机。(4)我行无利用担保骗取*款案件,我行发放*款时,全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件,没有使用虚假的产权凭证或存单、票据办理抵质押骗取*款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。(5)我行无通过空壳公司申请*款案件。三、排查认定:此次排查共调阅了xxxx年x月份到xxxx年x月份信贷档案共xxx份,确认我行并没有骗贷类案件的发生。风险排查的自查报告3我县风险隐患排查工作在上级业务部门的领导下以“防风险、抓重点、补漏洞”为工作原则,按照“预警为主、重点突出”的思路,积极探索、开展了风险隐患排查工作,有效的防止了重特大风险事故的发生,有力地推动了我县经济社会的可持续发展,为实现县委、县的“一乡一镇一业”的奋斗目标提()供了有力的人力资源和物力保证。一、高度重视,积极探索风险隐患排查工作新模式我县经济发展面临的形势主要表现为以下几个方面:一是基层组织建设有待加强。由于我县基层组织机构不够充实,人员不足,缺乏专业人员,人员不足,工作难开展。二是部室人员结构不适应当前经济形势发展需要。县委县对经济工作给予了高度重视,县委、县领导十分重视我县工作,给予了高度重视,专门成立了领导小组,并由局长任组长,副局长为副组长,其它各单位的负责人为成员。并多次召集有关部门,由相近单位的人员,对我县经济工作进行了调度,明确了工作的目标、任务和措施,形成了一把手负总责,相关科室具体抓,各司其职,齐抓共管的良好局面。三是人员配备有待加强。县委、县领导对我县经济工作给予了高度重视,并对我局的具体分管负责人进行了培训,为我县经济工作的开展打下了良好的基础。二、认真落实各项制度,确保了各项工作有的放矢县委、县十分重视基层组织建设,成立了以局长为组长、各相关科室为成员的基层组织工作领导小组,明确了各单位的职责,形成了一把手负总责,分管领导具体抓,一级抓一级,层层抓落实的工作机制。并将各项制度上报到县委、县办,确保了组织工作落到实处。参考资料,少熬夜!三、健全完善制度,切实抓好风险隐患排查工作我县是一个新的县。县级各部门的风险隐患排查工作是一项系统工作,需要做到有的放矢。因此,我们始终把这项工作作为一项重要的工作来抓。一是认真开展基层组织建设。按照省、市、县的统一部署,我县在基层组织建设上,坚持“统一部署、分工负责、齐抓共管”的原则,采取“统一指挥、统一领导、统一行动、统一检查”的工作模式,采取有效措施加强领导。并以此为突破口,加大宣传力度。二是建立健全工作机制,加强领导。成立了以县委副为组长和县副县长为副组长的“风险隐患排查工作领导小组”,由县分管领导具体负责,局领导具体抓,并以此为切入点,认真开展工作。并将各个岗位的职责和任务分解到人,确保了工作任务落到实处。四、加强督查检查,加大整改力度。我县的经济工作由于县委县的重视,各项工作的开展,得到了上级领导的充分肯定,在全县形成了一个“一乡一村”的良好工作氛围,有力的促进了经济工作的开展。五、加大督查力度,切实抓好风险隐患的排查由于县委、县的正确领导,各相关单位的积极配合,全部人员齐心协力,狠抓工作落实,从而确保了我县经济社会的持续健康发展,确保了我县经济社会的可持续发展。六、积极开展各种经济宣传,扩大经济社会的知名度在县内,充分利用各种电台、电视、报刊等媒体,加强了对经济发展情况的的宣传。同时,加强对各乡镇的。经济发展情况宣传,增强了经济发达乡镇的影响力。七、认真抓好了经济责任制的落实和各项工作任务的检查县委、县始终把经济责任制落实情况的督查工作作为重点来抓。并把各级责任制的落实情况纳入年度考核。对于存在问题不能整改的,及时进行了指导和限期整改,以便在年度考核中,对发现的问题,要求责任单位限期整改。对于存在问题的,要求责任单位限期整改,限期整改不到位,责任单位必须及时上报有关部门,并进行经济责任追究。八、认真抓好了财务工作我县严格按照财务制度的要求,认真做好了财务工作。一是认真收取县委、县的各项支出,并按照县财政局的要求,及时拨付了县级各项经费。风险自查报告4根据x
本文标题:风险排查的自查报告精编5篇
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