投资理财工具介绍

投资理财工具介绍•投资理财工具介绍——不同风险收益下的选择收益风险货币类资产•央行票据•活期存款•短期债券回购•货币基金等•传统寿险固定收益类资产•定期存款•协议存款•国债、金融债、企业债•可转债•债券基金等权益类资产•股票•股票基金等房地产金融衍生品•期货投资理财工具介绍——股票定义：股票是有价证券的一种主要形式。根据我国《公司法》的规定，股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退换股票，只可以在证券市场上转让、出售。投资理财工具介绍——股票特征：收益性--第一类来自股份公司的股息和红利；第二类来自股票买卖的差价收益。风险性--股票收益的大小与风险大小成正比例。流动性--因此股票是流动性很强的证券，在会计上称股票为流动资产。投资理财工具介绍——股票特征：永久性--投资者购买了股票就不能退股，股票是一种无期限的法律凭证。但还应注意，一旦股份公司不再存在，其发行的股票也就分文不值了。参与性--股票持有者是股份公司的股东，具有相应的权利和义务。比如股东可以参与公司的经营决策，但是这种权利的大小取决于其持有股票份额的多少。投资理财工具介绍——股票类型：根据股东权利的差异，可分为普通股票和优先股票；根据投资主体的不同，可分为国有股、法人股、公众股、外资股。投资理财工具介绍——国债定义：国家债券是中央政府根据信用原则，以还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证。通常国家债券简称为国债，或国库券。投资理财工具介绍——国债特征：与股票投资比较，国债投资具有收益稳定、安全性高的特点。与证券投资基金、企业债券比较，国债风险小，相比企业债券变现性强。类型：按国债的实物形态可分为无记名国债、凭证式国债、记帐式国债；按付息方式的不同可分为零息国债、附息国债。按国债偿还期限的长短可分为短期国债、中期国债、长期国债。投资理财工具介绍——国债定义：证券投资基金，简称基金，是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。投资理财工具介绍——投资基金特征：产品覆盖面广，可以满足不同风险偏好投资者的需求数量众多、需要专业知识进行选择.投资理财工具介绍——投资基金投资理财工具介绍——投资基金类型：根据投资基金的组织形式的不同，可分为公司型基金与契约型基金（国内基金全为契约型基金）；根据基金受益单位能否随时认购或赎回及转让方式的不同，可分为开放型基金和封闭型基金；根据投资基金投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、股票基金等。投资理财工具介绍——保险定义：保险是由面临同样风险的众多个人和单位提供资金，为其中实际遭受损失的少数人分担损失的一种制度。公民参加保险以后，平时交付一定的保险费，一旦发生意外损失，即可按照合同的规定，从保险公司那里获得相应的经济补偿。投资理财工具介绍——保险特征：经济性：它具有使自己所承担的风险损失最低的特点，对经济单位和个人来讲，是经济核算的。科学性：风险得以分散，损失得以分摊，保险是一种科学处理风险的经济方法。互助性：个别经济单位和个人遭受风险损失时，其他经济单位和跟人以所缴纳的保险费来承担其遭受的经济损失，从而使保险具有一人为众，众人为一的互助性类型：按照保险的标的不同，可分为财产保险、人身保险按照实施形式的不同，可分为强制保险、自愿保险按照保险的承保方式不同，可分为原保险、再保险按照是否盈利，可分为商业保险、社会保险投资理财工具介绍——房地产定义：是房产和地产的合称。房产是指建设在土地上的各种房屋，地产是指土地和地下各种基础设施的总称。投资理财工具介绍——房地产特征：房地产位置的固定性使房地产开发带有浓厚的地区性色彩。房地产开发建设周期长、投资大。房地产业涉及到相当多的法律法规。投资理财工具介绍——房地产优缺点：优点：收益较高、易得到税收方面的好处、具有保值增值特征，可在一定程度上抵消通货膨胀缺点：变现性差、投资数额巨大、投资回收期长、风险大、需要专门的知识和经验投资理财工具介绍——期货定义：期货是指交易双方约定在未来某一特定时间、以某一特定价格、买卖某一特定数量和质量资产的交易形式。投资理财工具介绍——期货特征：与现货交易相比，期货交易是在期货交易所内进行的，一般不允许场外交易。期货交易中的期货和约是标准化的。期货交易中实物交割率低，一般小于5％。投资理财工具介绍——期货特征：期货交易实行保证金制度，交易者只需付一定比例的履约保证金。期货交易所为期货交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约风险很小。投资理财工具介绍——期货类型：商品期货--是指标的物为实物商品的期货和约。金融期货--外汇期货、利率期货、股票指数期货。