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精编资料,供您参考理财培训心得体会范文最新4篇【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“理财培训心得体会范文最新4篇”文档资料,以供您学习参考,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们呢!理财培训心得体会【第一篇】之前遇到一位在P2P平台投资理财平台做投资理财的80后,听他的讲述自己这几年打拼过来,理财之路还是很艰辛,但几经波折,一路披荆斩棘的理财史,如今也是小有成就。他表示,作为投资理财大众,不少人心里第一念头总是希望能够天上掉馅饼,像这样投资理财首先第一步就注定要输了。你不能指望不劳而获,天上掉馅饼,这基本上违背了生态原理!那怎样才能真正理到理好财?该投资人将自己数十年的理财心得分享出来,希望此点醒大批“理财寻梦人”,我们还是从解读该投资人的理财史中总结经验吧。第一、要做好投资理财,首先得有投资理财意识的觉醒。其实有不少人最初都是没有任何投资理财规划的,甚至一批人直到结婚之前都没有什么存款。该投资人表示,在他的朋友中许多人都不例外,自己也纳闷为什么一直兢兢业业的上班却没攒下什么钱,后来结婚后才慢慢开始有了投资理财意识,只是在那个年代的人大多数虽然投资理财意识开始觉醒,但是理财机会却不多,最多只是把钱存入银行,生点利息,省着点花,不过那时候消费水平也真实的不高。第二、要做好投资理财,禁忌盲目跟风。90年代末兴起的炒股热,周围很多朋友加入其中,他自然也是其中一个。炒股有时还能赚点,但是好景不长,由于抱着侥幸心理,也有赔的一塌糊涂的时候,当时的心情很难形容,有点哑巴吃黄连的感觉。后来他也就放弃了炒股这种投机似的行为,由于有了孩子以后,家庭开销越来越大,他们两口子虽然都工作稳定,但是基本上都是拿固定工资的,有时候真的感觉手里很紧张,没看见东西在哪,就是钱没了。用他自己的话说,其实还也不是铺张浪费的人,可怎么就一直没有钱呢?就连跟潮流做投资炒股票都扑了个空,甚至被深深套住了!究其原因,只能归结一个:毫无个人主见乱跟风一起。第三,要做好投资理财,必须学会“求取真经”直到20xx年后,慢慢生活也好一点了,孩子们也都长大了,也有自己的生活,也不需要负责生活费用了。后来他就想着说还是把钱做点投资理财产品,经常也会上网看看,面对琳琅满目的投资理财产品,真的不知道应该怎么选,后来在一次老同学聚会时,才恍然大悟,难怪一些同学看似工资级别没见得比自己高到哪里,但生活质量却要比自己好许多,原来那些同学在赶早潮做P2P网贷投资。不过,这次,人是成熟了不少,也长思维了,毕竟经历了精编资料,供您参考之前的股票洪流,吃一堑长一智嘛。对当时有点半信半疑的他,后来跟家人商量了下也决定投资一笔。先从尝试开始,因为第一次投,为了安全起见也没有投入太多。据他反映,到现在自己已经在中融首信有投资,直到现在都没有遇到任何问题,而且收益也一直都很稳定,他亲身的感受是,中融首信用户体验和服务质量绝对算是同类平台里千里挑一的。家里现在除了正常的工资以外就是靠网贷投资受益了,很好,很实惠,操作方便简单,关键是放心。不过,该投资人在分享完自己的投资心路后,也作出了提醒。他表示,在老同学中有投资P2P网贷遇上不良平台的,主要问题还是出在盲目跟风,同时又不加考究。因此,需要提醒P2P网贷投资者,作投资,我们不反对借鉴他人成功经验,毕竟他山之石,也可以攻玉。关键是,在借鉴他人成功经验的同时,我们必须自己主动勤奋起来,最好自己再做一番仔细勘查,确保取到的经是否“真”。别说投资P2P,就连人民币都有假钞,一不留神就会走眼。如果即想依靠投资P2P网贷赚钱,而自己却很懒,只听别人讲哪家好,就认为哪家真的好,就连亲身查验的力气都不想付出,这是很容易选错平台走错路的。到时候别说等着天上掉馅饼,估计掉下的只会有石块。条条道路通罗马,诚然,目前,投资理财渠道五花八门,在P2P网贷市场上类似中融首信这样安心可靠的平台,其实都可以选择。同时,在投资理财的宽阔的大道上,我们也不反对借鉴成功者经验,但是只能作为参考,记得最后查验“经书”真伪的工作一定要记得自己来,省得馅饼没掉下来,先被石块砸倒了。理财培训心得体会【第二篇】对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。截至现在,我完成新增存款任务。2415万元,完成计划的%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自精编资料,供您参考己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语20xx年我幸运的到了一个新的工作岗位,脱离了原来的会计岗位,成了一名专职的理财经理。更幸运的是,我们行长对个金非常重视,对理财的理解非常有前瞻性,所以理财经理的考核真的是以客户为导向,而不是以产品为导向。所以,在看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲突时,我时常感到很庆幸。新的工作岗位,开阔了我的视野,同时也给了我很多压力。一是来自于同事的压力,同事都是层层选拔的佼佼者,各有自已的特长,稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力,工作分两方面,一是内部外部的培训,对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战,再加上其他同事在语言方面都特别擅长,更是对我造成不小的压力。另一方面是专业知识,目前来说,理财不仅仅是资产的配置,而且还有针对市场的不同形势所给予的客户的适时的建议,才能赢得客户的信任。这方面说起来容易,要做好是非常不容易的,要靠长时间的知识积累。在20xx,尽量做到了变压力为动力,不断思考工作方法,工作算初步打开了局面。在20xx,参加了周末版的cfp学习班,聆听到知识渊博的老师的细心讲解,使自已的对专业了解的更深入,连续几个月周末的学习,挤掉了很多与孩子相处的时间,也花了不少银子,最后过了四门,算是个不圆满的结局,当初最看轻的福利反而没过,我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了,大量的计算,让我非常反感。态度决定行动,行动决定结果,结果就栽到了福利上。大家可能都听到过鹰的故事,到了一定年龄,长长的喙有一层厚厚的壳,羽毛也变得非常厚重,为了获得新生,它便飞到高高的岩石上,磕掉原来的喙,啄掉原来的羽毛,重新长出新的来获得新生。到了新的岗位,便有了新的岗位要求,原来的缺陷也要渐渐啄去,就像对于木桶来说,盛水的容量决定于最短的那块木板的高度,既然不能改变别人,只能改变自己了。在20xx,虽然有了进步,但还有好多不足,尤其是工作的计划性,执行性,与人沟通的能力上,以及其他等等,还需要在20xx年继续努力。理财培训心得体会【第三篇】作为一名去年入行的员工,非常有幸地参加此次省分行组织的理财经理培训。它完全不同于以往理财经理培训中专注于某款产品的介绍,而是结合实际情况解决如何让客户真正心甘情愿让我们为他们服务的问题。同时,也让我懂得丰富的业务知识和独到的见解对提高理财经理综合素质起到很重要的作用。通过学习,我从以下几方面来交流一下自己的几点拙见。精编资料,供您参考首先,从产品销售的角度用两类产品为例来说明:第一,贵金属已经走入千家万户。它不仅仅是一种奢华的象征,它作为几千年来的硬通货,也是抵御通胀的最佳选择。马克思说过“金银天然不是货币,但货币天然是金银”。当今投资黄金白银保值增值已然成为一种趋势,最普通的就是现货黄金。而在现实中跟多的人对于贵金属的投资仅限于知道,但是具体的来操作在理念上还有一定的顾虑。比如说一些客户提到价格贵、体积小、无法保存和后续的回收问题,对投资金和题材金的区别不了解等等。通过学习,我明白了“量体裁衣”非常重要,不同的客户群可以根据需求向他们介绍不同的产品。对于想购买配饰的女士可以给她推荐一些克数较小,比较精致的挂件。在和金店作比较的同时突出我行贵金属的百年品质保障;对于想了解投资黄金的客户,我们可以详细地介绍我行推出的题材金。题材金不同于投资金,不仅可以做投资,收藏更是不错的选择。因为题材金它本身是由权威的国家造币公司采用的金粉制造而成,工艺精致,且为限量版发行。权威的发行机构、优质的品牌保证和精致的工艺都决定了我们会比同业的投资金条价格要略高一些,但是我们可以让客户明白它未来升值的空间会更大,更有竞争优势、更适合于收藏和投资。让客户充分了解我们的产品后,可以根据客户的经济状况来适当的建议一些适合的产品。同时对自己保存的客户要详细给他介绍贵金属的一些保养方法,避免造成磨损和擦伤;对于一些了老年客户,普通的介绍也许改变不了他的投资理念,但是在我们在和他们进行日常交流的过程中可以随时了解他们的需求。如了解到家里有小孩子的出生,我们可以建议老人一款金宝宝产品,既小巧又精致而且充满寓意;对于经商的客户,我们可以建议他选择贵金属产品进行馈赠,既精致又保值。第二,基金定投。近年来,金融危机影响全球,欧洲影响最大,我国也受到了相应的影响。国内,房地产泡沫的形成已经成为不争的事实,国家出台用于调控房地产市场的政策使我国股市收到了一定程度上的冲击。面对一次又一次人民银行存款准备金率的下调,伴随而来的是理财产品的收益率每况愈下。但是在震荡的市场中如何为客户选择一条适当的投资方式是横在每个理财经理心中一个重要的问题。面对我国当前“牛市短,熊市长”的这么一个现状,我们可以适当的给客户建议一些基金定投。它类似于我行的“零存整取”,但是高于银行零存整取的利率。根据基金定投“低买高卖”的原则,股市震荡时期更适合于投资基金定投。对于前两年被基金套牢的客户,我们可以通过介绍一些债券型基金,让客户充分感觉到本金安全和收益低风险以后再根据客户的需求进行操作。通过以上例子使我重新界定了理财经理不仅仅是产品的销售,更多的是通过敏锐的洞察力了解客户的需求来销售产品,站在客户的角度上考虑。这样产品的销售会更容易做,才能让客户更信任我们中行,才能与客户建立长期的合作关系。精编资料,供您参考理财培训心得体会【第四篇】1、好的习惯(生活习惯、工作习惯)其实就是好的理财;2、高利润的都有高风险;(高收益都伴随高风险)3、细节决定成败(如老板亲自经营、服务太差、原材料的采购等);4、对人来说,要分清什么是最重要的:钱和生命;(朋友和敌人)5、观念需要改变,思考的角度需要改变;(高度决定视野、角度改变观念、尺度把握人生)6、不要把偶然当成必然;(一次赚钱不叫赚,持续赚钱才叫本事)7、忘却时间就是犯错;(时间能创造奇迹、也能改变命运和习惯:买东西,赌场)8、理财靠的是时间和复利,投资靠时间来赚钱;9、不要忘记该记住的,记住该忘记的;10、追求短期收益的是投机、追求长期收益的是投资;11、贪婪和恐惧是人类所有悲剧的根源,是投资失败的唯一原因;12、长得丑不是你的错,出来吓人就是你的错(范跑跑-北大中文系);13、机构理财就是借力使力--借势;14、财富是时间、是价值,而不是数字和货币单位;15、要知道钱是做什么的,不要浪费的钱;16、投资理财:保本最重要(本金是利润的来源);17、富人:赚得越来越多,赚得不会变少;(保险是让财富不变少的唯一的经济工具)--有钱不是数字越多越有钱,而是花的越九越有钱;18、分清谁是朋友谁是敌人;19、通过别人的努力达到自己的目的就是管理;20、银行:短期存款最安全、长期存款最危险(通货膨胀);21、信息决定股票的价格;2
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