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预支信用证&打包信用证AnticipatoryLetterofCreditandPackingloanAnticipatoryLetterofCredit预支信用证Definition预支信用证,是指开证行在信用证中加列特别条款,授权议付行在受益人交单前预先垫付给受益人的一种信用证。其目的在于帮助出口商生产或采购已销售的货物,系一种装船前的资金融通。分类依照预支额度的不同,可将预支信用证分为:全额预支信用证(CleanPaymentCredit)部分预支信用证(PartialPaymentCredit)依照预付货款条件的不同,可将部分预支信用证细分为:(1)、红条款信用证(RedClauseL/C)(2)、绿条款信用证(GreenClauseL/C)RedClauseL/C•Aredclausecredithasaspecialclause(redclause)thatauthorizestheadvisingorconfirmingbanktopayanamountinadvancetothebeneficiary,beforepresentinganydocumentthatmayberequiredwithinthetermsoftheL/C.•Inthiscredit,theimporter,inessence,extendsfinancingtotheexporterandincursultimateriskforallsumsadvancedunderthecredit.•Thepurposeofredclauseinadocumentarycreditistoenablethebeneficiarytoobtainpre-shipmentadvancesfromtheadvisingorconfirmingbank,attheexpenseofthebeneficiary,butundertheresponsibilityoftheissuingbank.Thisredclauseissotermedbecauseitisusuallyprintedinredonthecredittodrawattentiontothisspecialfeatureofthecreditterms.RedClauseL/CRedClauseL/C•红条款信用证(RedClauseL/C)是部分预支信用证的一种,即允许受益人在货物出运前先凭光票(CleanBill)向指定银行预支一部分货款作为备货资金的信用证。•由于预支部分额条款用红颜色打印字体,以示明确、醒目,故称红色条款信用证。•红色条款内容须表明允许出口商预支部分金额,然后在指定日期补交单据后,银行扣除预支款的本息,付清余额。•进口商同意采用红色条款信用证,一旦出现风险,其预支款应由进口商承担责任,故采用红色条款信用证时应慎重从事。RedClauseL/CGreenClauseL/C•绿条款信用证(GreenClauseL/C),也是部分预支信用证的一种,但较红条款信用证预付货款条件更为严格。•采用绿色条款信用证的作法,要求出口商须将预支资金所采购的契约货物,以预支行名义存库,并将仓库单据交付预支行持有,以保证该预支金额依信用证规定使用,并受到控制以减少资金被挪用的风险。打包信用证PackingLetterofCredit•PackingLoanisakindofpre-shipmentfinanceyourcompany(theexporter)mayapplytoourbankbyusingthevalidexportletterofcreditissuedbyforeigncountryasproofofthegenuinetradebackgroundandcollateralofthefinance.•Thiskindofbusinessismainlyusedtofinancethestockinventory,materialinventory,production,processingandshippingofexportedgoods.Definition•PackingLoaniskindoffinancecloselyconnectedwithsettlementofletterofcredit.Itisconvenientforoperation,thereforecouldeffectivelysolvetheshort-termfundingproblemofenterprises.Atthesametime,duetoitscleartradebackground,thiskindofshort-termfinanceisrelativelyeasytoaccess.Definition定义•打包信用证(PackingL/C)又称打包放款(PackingLoan),是指出口商收到国外开来的信用证,以信用证和销售合同作为抵押品,申请此贷款,以用于该信用证下出口商的进货、备料、生产和装运。•打包贷款是不仅一种短期资金融通的手段,也是一种借贷法律关系。出口商须在在装运后预支款额的本息于议付时扣除。这种作法是出口商所在地银行给予出口商的一种“装运前融资”(Pre-ShipmentFinance)。红条款信用证和打包放款的比较相同之处(1)两者都是在装运前由出口方银行对出口商融资;(2)两者都要求出口商必须出运货物,交单议付,从议付款中扣还放款(或垫款);(3)两者都必须向融资银行交单议付。不同之处(1)出口商凭一般的不可撤销信用证和销售合同,申请打包放款;进口商申请开证行开出红条款信用证和出口商一定出口保函预支款项。(2)出口商如不能装货出口,应由出口商负责在放款到期日还款;出口商如不能装货出口,议付行垫款最后由进口商负责归还。(3)不增加开证行和进口商(申请人)的责任;增加开证行和进口商(申请人)的责任。(4)发放出口国本国货币;预支信用证货币资金。Thankyou!
本文标题:信用证
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