中融信托富建名河雅居(五期)信托贷款集合资金信托计划

中融-富建·名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划说明书中融信托信托计划说明书第I页共30页摘要信托计划名称：中融-富建·名河雅居（五期）信托贷款集合资金信托计划信托计划投资范围：委托人基于对受托人的信任，将自己合法所有的资金以信托的方式委托受托人按照信托合同的约定为受益人利益进行管理。受托人同意接受委托人的委托，按照委托人的意愿，以受托人自己的名义，根据信托文件的规定集合运用信托资金，用于向宿迁市富建房地产开发有限公司发放信托贷款。风险控制：1、宿迁市富建房地产开发有限公司以其合法所有的富建·名河雅居（五期）项目的土地使用权【其对应的国有土地使用权证编号宿国用（2013）第3576号】；2、富建集团有限公司阜宁开发区分公司以其合法所有的阜国用（2013）第000439号土地使用权【其对应的国有土地使用权证编号为阜国用（2013）第000439号】、江苏大朝置业有限公司以其合法所有的阜国用（2013）第004509号土地使用权和阜国用（2013）第004510号土地使用权【其对应的国有土地使用权证编号为阜国用（2013）第004509号和阜国用（2013）第004510号】、宿迁京杭大酒店有限公司以其合法所有的宿迁京杭大酒店土地使用权及房产【其对应的国有土地使用权证编号宿国用（2012）第9803号，其对应的房产证编号为宿房权证宿城字第12005409号、宿房权证宿城字第12005410号】为贷款人设定抵押权（贷款期限内，经贷款人同意后，抵押人可变更同等价值的抵押物为本合同项下贷款提供担保），为本合同项下贷款人对借款人享有的债权提供担保。有关抵押的具体事宜，由贷款人和抵押人签署《土地使用权抵押合同》约定。3、保证人富建集团有限公司、姜怀标、张亚平同意为本合同项下贷款人对借款人享有的债权提供连带责任保证。有关连带责任保证的具体事宜，由贷款人与保证人签署《保证合同》予以约定。信托计划规模：本信托规模拟为贰亿伍千万元（小写：¥250,000,000.00元），实际规模以信托成立时实际募集的信托资金金额为准。信托计划成立时最低的募集规模为人民币贰亿伍仟万元（小写：¥250,000,000.00元），受托人有权对信托计划的募集规模及最低募集金额做出调整并在其网站上公布。信托计划期限：信托计划期限预定为24个信托月度。本信托计划项下信托单位分为X1-X6六类，其中：X1、X2类信托单位的信托期限为12个信托月度，X1、X2类信托单位份额合计6000万份；X3、X4类信托单位信托期限为20个信中融信托信托计划说明书第II页共30页托月度，X3、X4类信托单位份额合计6000万份；X5、X6类信托单位的信托期限为24个信托月度，X5、X6类信托单位份额合计13000万份。受托人可以在募集信托资金时，确定信托预期存续期限；具体起止时间在《认购风险申明书》中确定。发生信托合同约定情形时，受托人可以提前终止或延长信托计划。信托单位：指信托受益权的份额化表现形式，每份信托单位的面值为1元。本信托单位分为X1-X6六类，其中：X1类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9%，X2类信托单位的信托期限为12个信托月度，对应预期收益率9.5%，X1、X2类信托单位份额合计6000万份；X3类信托单位信托期限为20个信托月度，对应预期收益率9%，X4类信托单位的信托期限为20个信托月度，对应预期收益率10%，X3、X4类信托单位份额合计6000万份；X5类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率9%，X6类信托单位的信托期限为24个信托月度，对应预期收益率10.5%，X5、X6类信托单位份额合计13000万份。信托利益的分配方式：信托利益=信托财产－信托费用－信托税费(1)受托人自信托计划生效起满6个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的信托收益=该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效日（含）至信托计划生效满6个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]。（2）受托人自信托计划生效起满12个信托月度之日后十（10）个工作日内向X3、X4、X5、X6类信托受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的信托收益=该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]。受托人自信托计划生效起满12个信托月度之日后十（10）个工作日内向X1、X2类信托受益人分配剩余信托利益（即X1、X2类信托受益人所持有的信托单位期限届满），具体计算公式如下：中融信托信托计划说明书第III页共30页该受益人预计可获分配的剩余信托利益=该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满6个信托月度之日（含）至信托计划生效满12个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]+该受益人持有的信托单位对应的信托资金。若借款人未能如期还款，该类信托单位自动进入延长期，延长期X1、X2类信托受益人信托利益计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益=该受益人持有的信托单位对应的信托资金+该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×150%×[（该类信托单位实际存续天数-365）/365]。（3）受托人自信托计划生效起满18个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配一次信托收益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的信托收益=该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满12个信托月度之日（含）至信托计划生效满18个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]。（4）针对X3、X4类信托受益人自信托计划生效起满20个信托月度后十（10）个工作日内分配剩余信托利益（即X3、X4类信托受益人所持有的信托单位期限届满），具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益=该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满18个信托月度之日（含）至信托计划生效满20个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]+该受益人持有的信托单位对应的信托资金。若借款人未能如期还款，该类信托单位自动进入延长期，延长期X3、X4类信托受益人信托利益计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益=该受益人持有的信托单位对应的信托资金+该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×150%×[该类信托单位实际存续天数-（信托计划生效日（含）至信托计划届满20个信托月度之日（不含）之间的实际天数）/365]。中融信托信托计划说明书第IV页共30页（5）受托人自信托计划生效起满24个信托月度之日后十（10）个工作日内向受益人分配剩余信托利益（即X5、X6类信托受益人所持有的信托单位期限届满，信托计划预计存续期限届满，正常终止），具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益=该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划生效满18个信托月度之日（含）至信托计划生效满24个信托月度之日（不含）之间的实际天数/365]+该受益人持有的信托单位对应的信托资金。（6）本信托计划延期终止的，受托人于本信托计划实际终止日后十个工作日内向X5、X6类信托受益人分配剩余信托利益，具体计算公式如下：该受益人预计可获分配的剩余信托利益=该受益人持有的信托单位对应的信托资金×该受益人持有的信托单位对应的预期年化收益率×[信托计划实际存续天数/365]+该受益人持有的信托单位对应的信托资金-该受益人已获分配的信托利益。信托计划的委托人：信托文件规定的合格投资者。委托人与受托人签署信托合同设立的信托为自益信托，信托计划成立时参与信托计划的委托人和受益人为同一人。受托人：中融国际信托有限公司保管人：中国农业银行股份有限公司江苏省分行中融信托信托计划说明书第V页共30页目录1引言............................................................................................................................12信托公司与信托执行经理........................................................................................13定义............................................................................................................................24信托目的....................................................................................................................65信托类型....................................................................................................................66信托的规模................................................................................................................67信托资金及其交付....................................................................................................68信托的成立................................................................................................................99信托期限..................................................................................................................1010信托财产的管理、运用、处分............................................................................1111信托受益权的继承/承继、转让及赠与..............................................................1212信托利益的计算和分配........................................................................................1413信托税费和信托费用............................................................................................1714委托人的权利、义务............................................................................................2115受托人的权利、义务......