支付业务资金清算细则

1中电信号百[2008]34号关于印发《号百信息服务有限公司支付业务资金清结算细则（暂行）》的通知各部门、中心：为加强支付业务的资金清结算管理，防范公司资金风险,根据股份公司有关规定，并结合业务实际情况，特制定《号百信息服务有限公司支付业务资金清结算细则（暂行）》。现将该细则印发你们，请遵照执行。特此通知。二○○八年四月十八日2号百信息服务有限公司支付业务资金清结算细则（暂行）第一章总则第一条为进一步加强号百公司与各省电信公司和内容提供商（下文简称“客户”）因支付接入业务所产生的资金清结算管理，规范资金清结算的方法和流程，特制定本细则。第二条本细则所涉及的资金清结算仅指集团号百与省级号百公司间的资金清结算和内容提供商的资金清结算。第三条本细则涉及的工作岗位、工作范围以及资金支付权限，均按照公司相关规定执行。第二章资金清结算原则第四条服务客户原则服务客户原则是指清结算流程和资金支付以服务客户为原则，充分考虑客户的清结算周期、方便客户的清结算和资金核对为基础。第五条操作简便原则操作简便原则是指清结算流程和资金支付在保证准确的基础上，以集团号百支付平台数据为依据，尽可能提高操作效率和简化资金清结算流程。第六条分工协作原则分工协作原则是指资金清结算双方以集团号百支付平台提供的清结算数据为依据，各自完成清结算报表的查询和制作过3程。集团号百单独、及时、准确的完成资金支付。双方协作处理业务层面和资金清结算方面出现的问题。第七条责任分担原则责任分担原则是指清结算流程和资金支付等环节出现的问题由双方协商处理。最终责任承担按照导致问题发生的主要过错责任方承担的原则进行处理。第八条尽早支付原则尽早支付原则是指集团号百应根据清结算报表，按照双方约定的清结算周期尽早支付，以便客户收回资金。对于争议部分，双方应提供相关对账凭单和业务数据，在一周内完成核对工作。第九条单一接口原则单一接口原则是指集团号百和客户的运营部门负责支付数据的对账工作，双方财务部门负责资金清结算工作。第三章资金清结算方法第十条清结算账户客户清结算账户由客户提供，银行账户名称必须与客户的工商登记证“企业名称”一致。集团号百使用的清结算账户，必须符合公司的《货币资金管理实施细则》的规定。双方若要变更清结算账户，需提前以书面形式通知对方。第十一条清结算货币双方在清结算中的货币与货币单位为：人民币元。第十二条清结算资金起点4清结算应当根据业务部门审核后的客户资信和客户实际情况，制定清结算资金起点。第十三条清结算时点清结算先要确定清结算日期和时点，并确定清算的时间范围。清结算日清算上一清算周期所有业务形成的资金，以交易成功时银行的确认时间为准。第十四条清结算金额签订清算协议时要确定清结算金额的计算方法，一般情况下清结算金额为交易净额扣除交易手续费。其中：交易净额为成功交易收款额扣除成功退款额。第十五条交易手续费清结算要确定交易的手续费率，每笔交易的最低手续费下限。签订清结算协议时要确定退款是否收取退款手续费，但必须要明确退款时不能返还原收款交易的手续费。第四章清结算报表第十六条资金清算依据当对账结果达成一致后，由号百支付平台自动生成《商户交易结算表》（见附件）作为资金清结算的依据。第十七条集团号百报表集团号百在清结算日9点前到号百支付平台中打印《商户交易结算表》，12点前交财务人员，作为付款的原始凭证。第十八条客户清结算报表5客户业务部门在清结算日到号百支付平台打印《商户交易结算表》，签章确认，在当天15点前交财务人员做账。第五章清结算资金支付第十九条支付资金集团号百在清结算日15点前根据《商户交易结算表》的清结算金额，向客户清结算账户划款。第二十条资金核对当客户未到收清结算资金或收到的清结算资金与《商户交易结算表》不一致时，双方财务人员要进行资金核对。付款后的第二个工作日，客户还未收到清结算资金，应及时与集团号百财务人员联系。集团号百财务人员应主动查明情况，并妥善处理，必要时应当将银行付款回单以传真或EMAIL方式交给客户。第六章争议账务处理第二十一条争议账务处理原则对于清结算报表和资金支付涉及的差异部分，集团号百和客户本着“市场优先、客户优先、尽早支付”的原则，采用友好协商达成一致的方式进行解决。第二十二条市场优先“市场优先”是指一切工作以优先发展双方业务和开拓市场为原则，在不影响业务和市场的前提下完成清结算工作。第二十三条客户优先6“客户优先”是指消费者无过错时，要求赔款时，客户先行支付资金。再根据责任方，确定相应的承担单位和承担金额。双方业务部门同时认定责任由集团号百承担时，客户应当出具赔款收据和《责任认定书》（见附件），集团号百财务人员在收到收据和《责任认定书》在2个工作日内，将钱款支付给客户。第二十四条尽早支付“尽早支付”是指集团号百先根据清结算报表支付客户业务款项，差异部分达成一致后，再由客户返还给集团号百或在下一期资金清结算金额中扣回。第七章发票交接事项第二十五条开具发票原则集团号百不介入客户的业务活动，不参与任何业务分成，仅提供网上支付的技术支持及相关服务。即只提供代收款业务，不涉及与发票相关的内容，因此交易款项不提供发票。第二十六条交易手续费发票支付交易产生的交易手续费，集团号百需要向客户提供“服务业发票”。集团号百财务部根据《商户交易结算表》中的交易手续费金额，开具发票。每月月底将开具的发票通过邮寄方式交客户业务部门。第二十七条发票核对客户业务部门收到发票，对发票内容进行核对，核对一致后交客户财务部门制作财务凭证。7第八章附则第二十八条本细则由计划财务部负责解释。第二十九条本细则自发文之日起实行。第三十条附件：资金清结算流程图和表样8附件：资金清结算流程图和表样1、资金清结算流程和发票流程示意图2、争议事项处理流程示意图93、《商户交易清结算表》表样104、《责任认定书》表样号百支付平台赔款责任认定书用户名地址电话邮编订单号金额事件情况处理结果赔款金额（大写）金额（小写）客户经办人签名日期负责人签名集团号百经办人签名日期负责人签名注：此表单一份2份，双方各保留一份。11主题词：印发资金收支细则通知抄送：中国电信股份有限公司，中国电信各省级分公司，各省号百经营机构拟文部门：计划财务部号百信息服务有限公司综合管理部印发2008年4月21日