第六章信用证3

Chapter6(3)6.2.5accordingtowhetherthecreditcanbetransferredornot补充:可转让信用证一.含义.可转让信用证是指信用证的受益人可以要求指定的转让行(即被授权付款\承兑或议付的银行,统称转让行)将信用证的权利(即装货物,交单取款的权利)部分或全部地转让给第三者的信用证.若是自由议付的信用证,则开证行应在信用证中明确指定一家转让行.开证行必须在信用证中注明“可转让”,信用证方可转让.信用证转让后,原受益人就是第一受益人,受让信用证权利者就是第二受益人.二.可转让信用证的产生背景.在国际贸易中,中间商和代理商的存在是可转让信用证的直接原因.经营出口商品的中间商或代理商,手中并没有货物,只是利用其国际交往关系向国外进口商出售商品.中间商与国外进口商成交后,再向实际供货商购进货物,赚取其中的买卖差价.因此,中间商通常要求国外进口商开立可转让信用证,将信用证权利转让给实际供货商.在可转让信用证项下，进口商就是开证申请人,中间商为第一受益人,信用证的转让由第一受益人向转让行申请,实际供货商为第二受益人,转让费用也由第一受益人负担.三.可转让信用证的程序.1.第一受益人申请转让信用证.UCP500规定,原信用证受益人,即第一受益人可以向指定银行(转让行)申请转让信用证.申请时,第一受益人一般须填写转让申请书,发出转让指示.转让行可以根据其指示以新开证的方式实现转让.但是在转让时,信用证只能按照原证中规定的条款转让,而某些项目可以做相应的变动.变动内容包括:(1)开证申请人.申请人可以不同于原证,若有必要,第一受益人可以将自己作为已转让信用证上的开证申请人,这样可以避免让第二受益人知道真正的买主,避免进口商和实际供货商之间拉直关系.(2)受益人.以实际供货商作为已转让信用证的受益人.(3)信用证的金额与单价.已转让信用证的金额与货物单价可以比原证小,其差额就是中间商赚取的差价.(4)装期与效期.已转让信用证中装期与效期一般提前,交单期也缩短,这是为了在第二受益人交单后,第一受益人有充裕的时间换发票.(5)投保比例.已转让信用证中规定的投保比例一定高于原证,因为已转让信用证中的货物单价以及总额比原证少,只有提高投保比例,才能使保险金额达到原证要求.2.转让行办理转让手续.受益人向指定银行发出转让申请后,转让行转让信用证只能一次,第二受益人不能再转让给第三受益人;转让时可以分为若干部分予以分别转让,只要信用证允许分批装运,分批支款.将信用证分成几部分同时转让给数人,仍然被认为该证只转让一次.3.转让行通知新证.转让行根据原证换开新证,若转让行与第二受益人不在同一国,则应当通过第二受益人所在地银行通知第二受益人.4.第二受益人交单.第二受益人受证后,装运货物,并按照已转让信用证条款规定开立汇票,将汇票连同商业单据,已转让信用证一起交通知行议付.5.通知行向转让行寄单索偿.通知行议付后,向转让行寄单索偿.转让行收到单据后,通知第一受益人按照原证开立汇票和发票.6.第一受益人替换汇票和发票.第一受益人收到通知后,应当立即把自己的汇票和发票交转让行以替换第二受益人的汇票与发票.转让行将两张汇票的差额付给第一受益人,即中间商.中间商赚取其中的差价.转让行只有一次通知的义务,若第一受益人不前来替换,则转让行有权将单据直接寄给开证行,不再对第一受益人负责.因此,第一受益人为了保障自己的权利,往往在通知之前就已将空白发票与汇票交转让行,请转让行代为填制发票与汇票.7.转让行寄单索偿.转让行审单无误并支付票款后,就可以将单据寄给开证行向其索偿.开证行认为单证相符后,将款项汇交转让行,并通知申请人付款赎单.注意:关于信用证的修改可转让信用证在转出前,第一受益人要向转让行明确,是否保留拒绝“允许转让行将所转让的信用证项下未来的修改书通知第二受益人的权利”,转让行在向第二受益人转让信用证时要将第一受益人的决定一并告知第二受益人.对于转让行转来的修改,第二受益人有权接受和拒受,其中一个第二受益人的接受不影响其他人的拒受.四.可转让信用证的转让方式.1.全额转让(totaltransfer)，即将信用证全部转让给一个第二受益人，通常是货源来自一家厂商，而且信用证不准分批装运，只能一次装运的条件下使用。2.部分金额转让（partialtransfer），即将可转让信用证金额的一部分转让给第二受益人。UCP500第48条规定，如果信用证允许分批装运，则第一受益人可将信用证金额转让给数个第二受益人，并由各受益人分别装运，并分别依照信用证规定办理议付、承兑或付款。3.不替换发票转让（transferwithoutsubstitutionofinvoice）,即第一受益人将信用证金额的全或部分转让给受让人，即由第二受益人装运货物并备妥所需单据，通过第一受益人或以第一受益人的名义直接向议付行申请办理议付或付款。此种方式较为简便，在国际贸易实务中通常予以使用。4.替换发票转让（transferwithsubstitutionofinvoice）,即第一受益人采用替换发票的方式，不让第二受益人人与买主直接接触，以便保密。具体做法是：第二受益人装运货物之后，以自己的名义向银行提示单据办理议付或付款。银行将通知第一受益人以自己的商业发票来替换第二受益人提示的发票。第一受益人所提示的发票金额大于第二受益人发票的金额，两张发票的差额就是第一受益人的利润。议付行议付后，将第一受益人所提示的发票及其他单据一并寄往开证行索偿。5.国内转让：第一受益人将信用证的使用权利转让给第二受益人，其地址在同一国境，称为国内转让。在信用证中应载明如下文句：本信用证转让仅限同一国境第二受益人。（thiscreditistransferableonlytoasecondbeneficiaryinthesamecountry）6.国外转让，第一受益人将信用证的使用权利转让给另一国境的第二受益人，称为国外转让。在信用证中应载明如下文句：本信用证转让于XXX国家的第二受益人。（thiscreditistransferabletoasecondbeneficiaryinxxx.）7.银行转让，即由银行转让或通过银行办理转让手续，方法是由第一受益人向银行提出申请书，经银行审查同意后，向第二受益人发出转让通知书（adviseoftransfer）。8.私人转让：即第一受益人与第二受益人之间私人转让，第一受益人给第二受益人书面的私人转让通知书（letterofPersonaltransfer）。采用私人转让方式,通常是因为第一受益人与第二受益人有长期合作的基础,互相信任.而第一受益人须做两件事,一是将收到信用证的原本复印件提供给生产厂(第二受益人),以证明可转让信用证已收到,使生产厂放心.二是于生产厂交货装船后,第一受益人,第二受益人共同签署转让申请书,请银行将款项转让给生产厂.Transferablecredit1.DefinitionAcreditunderwhichthebeneficiary(thefirstbeneficiary)mayrequestthebankauthorizedtopay,incuradeferredpaymentundertaking,acceptornegotiate(thetransferringbank),orintheeventofafreelynegotiablecredit,thebankspeciallyauthorizedinthecreditasthetransferringbanktomakethedocumentarycreditavailableinwholeorinparttooneormoreotherbeneficiary(ies)(secondbeneficiary).Acreditcanbetransferredonlyitisexpresslydesignatedas“transferable”bytheissuingbank.Termssuchas“divisible”,“fractionable”,“assignable”,and“transmissible”donotrenderthecredittransferable.Ifsuchtermsareusedtheyshallbedisregarded.Atransferablecreditcanbetransferredonce.Thesecondbeneficiarycannotfurthertransferit.2.Characteristicsofthetransferablecredit(1)Atransferablecreditisdesignedtomeettherequirementsofinternationaltrade.Itenablesamiddlemanwhoisreceivingpaymentfromabuyeradocumentarytotransferhisclaimunderthecredittohisownsupplier.Inthisway,hecancarryouttransactionswithonlyalimitedoutlayofhisownfunds.(2)Themiddlemangetshisbuyertoapplyforanirrevocablecreditinthemiddleman’sfavor.Theissuingbankmustexpresslydesignateitas“transferable”.3.procedure.(P129)4.Typeoftransfer(1)TotaltransferFunctionclause:theundersignedbeneficiaryherebyirrevocablytransfersallhisrightsunderthecreditto…(2)PartialtransferFunctionClause:theundersignedbeneficiaryherebyirrevocablytransferspartialofhisrightsunderthecreditto…(3)TransferwithoutsubstitutionofinvoiceFunctionclause:Theundersignedbeneficiaryherebyirrevocablytransfersallhisrightsunderthecreditto…Theundersignedbeneficiarywaiveshisrightstosubstitutehisowninvoiceanddraftsforthoseofthetransferee.(4)TransferwithsubstitutionofinvoiceFunctionclause:Theundersignedbeneficiaryherebyirrevocablytransfersall/partialofhisrightsunderthecreditto…Theundersignedbeneficiaryretainshisrighttosubstitutehisowninvoiceanddraftsforthoseofthetransferee.(5)Transferaccordingtotheoriginalclause:Acredittransferredunderthetermsstatedintheoriginalcredit.(6)TransferwithsomeclausesbeingchangedAtransferablecreditcanbetransferredonlyunderthetermsstatedintheoriginalcredit.However,theintermediarymaytransferthecreditwiththefollowingc