用友资金管理解决方案

NCV5.01资金管理交流用友软件股份有限公司NC实施部张翊E-mail：[e-mail]:010-642362802007年4月21日资金总体企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置V5资金产品强化产品应用技巧日积月累典型案例介绍主要内容本次培训目标：了解V5资金管理项目的实施思路和重点；了解网银和CA的应用了解V5资金管理产品的现状，解决了什么问题；进一步培训目标：吸收项目案例的经验，顺利实施资金项目资金总体企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置V5资金产品强化产品应用技巧日积月累典型案例介绍主要内容集团总部下属公司A下属公司B下属公司CXX银行XX银行XX银行客户供应商客户客户供应商供应商XX银行无法有效控制企业的经营活动和财务活动1、如何及时掌握集团及下属企业的现金流量、流向与存量2、如何发挥集团资金的规模效益，降低资金的使用成本3、如何减少企业内部交易而产生的不必要的资金流动4、如何维持现金流动的均衡性，防止支付危机5、如何减少资金结算的在途时间6、如何有效控制下属企业资金的体外循环7、如何充分利用商业银行的金融服务8、如何提供有效的资金分析报告，为筹投资决策提供依据9、如何规避企业融资、担保、对外投资的风险问题集团企业资金管理面临的问题资金管理核心问题的解决策略如何有效集中资金如何进行有效利用沉淀资金如何有效计划控制如何减少资金在途如何透明化管理控制风险如何建立安全管理体系资金管理核心问题建立内外部账户的管理体系，实行现金集合库的帐户管理充分利用银企对接、网上银行来提高效率集团开展统一信贷、授信管理建立统一的资金计划管理体系通过网银管理接口，实现实时的集中监控、分析预警CA建设资金流管理为核心1、掌控集团完整的资金流；2、维持资金流动的均衡性，防范资金风险；3、降低资金占用和使用成本；4、充分利用商业银行的金融服务。集团总部下属企业主管资金管理中心商业银行现金流入现金存量现金流出下属企业内部员工客户供应商销售(应收款)内部费用计划控制采购（应付款）财务会计平台内部结算支出计划控制收入计划考核评价网银系统网上报账财务会计核算资金管理的总体目标以安全、效益为总体目标，以企业资金循环为主线，从企业层面、全方位管理现金流，并为管理提供决策支撑，提升企业价值。资金管理的总体目标加强现金流量管控，建立现金流事前预算、事中控制和事后评价相结合的管控体系。加强对现金流源头的结构性分析和流入规律的把握，分析企业资金回笼渠道、回笼速度、风险控制点。资金总体企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置V5资金产品强化产品应用技巧日积月累典型案例介绍主要内容企业资金管理的应用模式讨论之一1.集中监控模式2.统收统支模式3.现金集合库模式4.预算驱动拨款模式集中监控模式集团公司A公司B公司建设银行C公司工商银行中国银行招商银行＊＊银行农业银行统收统支模式现金集合库模式预算驱动拨款模式实际工作中各种业务模式是混合使用的;集团企业资金管理的趋势是越来越集中进行管理，资金预算管理与结算业务的结合日益紧密。资金管理应用模式讨论之二集中报账模式拨付备用金模式结算中心模式内部银行模式财务公司模式资金管理应用模式讨论之三资金监控模式三算合一模式资金管理模式之集中监控资金计划数据内部帐户数据外部帐户数据工行银行农业银行中国银行建设银行集中监控招商银行浦发银行民生银行光大银行中信银行兴业银行交通银行华夏银行……资金集中监控资金存量分析资金流量分析资金流向分析预算执行情况分析资金头寸预测分析资金安全保有量分析内外部融资报告分析内外结算情况分析资金计划资金结算银行数据资金预测商业银行网银接口实践应用系统应用部署图应用场景集中监控--应用价值应用价值1应用价值2应用价值3实时掌控全集团及下属企业的实际现金流和现金存量，为集团的资金实时监控提供手段通过银企互联，建立集团与下属公司共享、快速、安全的资金通道，提高资金调拨速度为集团总部的资金平衡和调度提供技术手段资金管理模式之三算合一现金集合库—收支两条线—协议归集现金集合库—收支两条线—主动归集独立账户价值图产品地图账户管理模式了掌控集团完整的资金流CM维持资金流动的均衡性,防范资金风险充分利用商业银行的金融服务降低资金占用和使用成本风险管理资金预测综合授信信贷管理资金票据资金计息网上银行资金计划资金结算远程结算应用场景三算合一--账户管理模式现金集合库—收支两条线—协议归集现金集合库—收支两条线—主动归集独立账户三算合一---管理组织模式资金管理部结算中心多级结算中心（清算中心）财务公司+结算中心资金结算与预算的关系问题号分析角度收支计划全面预算1使用目的集团资金的实际执行、调拨、控制和分析集团战略发展目标的确立、实现、控制和分析2使用组织集团资金管理部门如结算中心、财务公司资金结算部集团预算编制体系、集团财务部3周期长短通常可以作出周计划、甚至日安排至多作出月预算4与银行帐户的关系往往可以指定银行帐户一般不与具体银行帐户对应5作分析时实际数据取数来源与资金结算系统、应收、应付等的发生数据对比与财务总帐系统等的发生数据对比6审批模式一次审批可以几上几下7数据包含内容全部与资金实际收支相关部分与资金相关、其他与资金收支无关8具体项目数据的形成由成员单位手工填写、或由资金预测系统生成由不同层次的预算表形成9具体项目的明细程度与全面预算是一对多关系与资金收支计划是多对一关系10项目属性具有是否自动拨付属性无法确定拨付属性11资金收支计划模版（样表）的复杂程度单一格式多种样表格式资金结算与核算的关系结算是核算的细化和延伸、核算是结算的汇总和监督结算财务与集团财务的关系处理的两种办法结算中心单独设置总帐结算中心直接与集团财务总帐对接“三算合一”的内涵预算对资金结算实现目标管理结算实现实时的资金控制结算同时完成核算要求资金集中管理的账户体系运作大量小额的资金由结算系统自动根据预算自动拨付到企业帐户，由企业支付集团银行总帐户集团下属成员单位C公司A公司B公司集团结算中心内部账户C内部账户B内部账户A银行子账户C银行子账户A银行子账户B采购商甲供应商乙集团银行账户体系商业银行网银系统据预算和付款指令与银行签订协议实时扫户银行支出账户A银行收入账户A银行支出账户B银行收入账户B银行支出账户C银行收入账户C收款收款实时到账通知到账通知付款付款支付指令网上支付指令离散大额支付审批后发支付指令内部结算资金管理系统建设目标资金管理中心通过与软件公司、银行的三方合作完善统一的信息平台，归集下属单位银行账户信息，增强集团资金集约化管理，降低业务运行成本，提高资金使用效率通过资金集中监控系统，帮助集团实时了解分子公司的资金状态、达到监控的目的建立资金计划执行分析体系，动态、及时分析下属单位资金计划执行情况，预算逐步趋精准统一的信息平台资金集中监控资金计划执行小结了解各种不同角度对资金模式的定义理解各个模式之间的区别充分熟悉客户的资金管理业务，抽象出客户的最终应用模式，该应用可能是几种“模式”的汇总，要在方案中充分考虑并适配。掌握“三算合一”“资金监控”模式的应用，熟练进行产品配置及与客户业务流程的匹配。资金总体企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置V5资金产品强化产品应用技巧日积月累典型案例介绍主要内容用友资金管理方案应用架构多家银行的战略合作用友解决方案及产品匹配资金监控模式配置方案1：结算中心建账、成员单位未建NC账结算中心：总账＋资金管理＋网银成员单位：远程支付小结：该方案适用于下属单位未用NC进行财务核算，结算中心通过提供远程支付平台为下属单位办理付款、收款等业务，实现资金监控。案例：西安高科、泰格林纸用友解决方案及产品匹配资金监控模式配置方案2：结算中心建账、成员单位建账结算中心：总账＋资金管理成员单位：总账＋报账中心小结：该方案适用于下属单位已用NC进行财务核算，集团的资金并未进行集中管理，没有开设内部账户；下属单位可在自己公司账中作收支业务，结算中心通过网银平台，实现资金监控。用友解决方案及产品匹配三算合一模式：结算中心建账、成员单位为NC中财务核算账结算中心：总账＋资金管理＋网银成员单位：总账＋报账中心＋预算管理（资金预算）＋网银小结：报账中心既是成员单位和结算中心之间资金管理的纽带，也是成员单位通过银行进行资金收付的载体。预算对单位结算的控制,同时也成为资金调拨的基础.案例：宝钢梅山资金总体企业资金管理的应用模式用友解决方案及产品配置V5资金产品强化产品应用技巧日积月累典型案例介绍主要内容V5资金产品强化产品结构内部模块关系模块关键点V5新增功能资金产品架构资金业务产品其它业务产品组织体系资金账户体系资金计划体系资金结算体系集成应用信贷管理体系UAP平台财务会计平台结算中心结算单位内部账户银行账号收付报全面预算总账系统管理数据交换平台资金结算资金调拨资金清算存款管理票据管理参数管理预警平台资金监控资金预测资金计息授信管理资金产品框架图……合同管理信贷评估信贷核算资金票据现金银行网银接口资金管理产品接口总图远程结算资金结算资金计划票据管理资金监控全面预算资金信贷资金计息资金预测综合授信总帐现金银行收付报176135128417161511321419网上银行926网银适配器2423202118222510接口说明内部模块关系－资金结算资资资资资资资资NC资资NC资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资内部模块关系－资金计划资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资资内部模块关系－票据管理票据管理资金结算资金预测信贷管理综合授信生成结算凭证合同结束担保票据质押到期取数进行预测、分析应收票据作为担保物权内部模块关系－资金预测内部模块关系－资金监控资资资资资资资资资资资资接口说明目前资金监控系统是以银行对账单为数据来源的，下载银行对账单同时，资金监控系统对数据进行分类处理。从资金结算系统获取结算数据，对现金流进行分析。NC资金管理产品的模块资金结算：处理结算中心资金结算业务；信贷管理：处理结算中心对内/外的信贷业务；处理普通单位的对外业务；资金计息：处理结算中心的对内/外的存款和计息业务；处理单位的对外存款和计息业务；票据管理：处理结算中心承兑汇票的业务；授信管理：提供中心对内/外的授信管理；提供单位的对外授信管理；资金监控：提供结算中心对成员单位全部资金的监控；资金预测：提供单位的资金预测；网银接口：提供NC系统与银行系统的直联接口；模块关键点－资金结算基本档案开户银行、内部账户、账户档案（结算单位应用）结算中心、结算单位参数设置业务处理委托付款书的三种方式委托付款书、委托收款书的流程配置资金上收、资金下拨、资金调拨的流程结算凭证与总账凭证凭证回单开关机处理机制模块关键点－网上银行网银配置开户银行（网上银行页签）Ufbankconfig.exe参数设置网银补录按不同银行的不同要求设置网银补录必输项网银补录界面的友好性设置ebank/system/银行目录/pay.xml支付失败的纠错分析状态查询支付状态查询对帐单下载预警平台自动下载配置手动下载文件导入模块关键点－信贷管理基本档案利率设置结息日设置划转方式设置信贷种类银行借款合同委托贷款合同内部借款合同内部贷款合同资金拆借协议模块关键点－综合授信授信设置授信等级评分定义信用等级表制定银行授信初始化授信类型银行授信（集团授信、企业授信）内部授信授信控制银行授信银行借款合同委托贷款合同内部授信授内部借款合同内部贷款合同模块关键点－票据管理票据处理收票登记-对收到票据的登记、审核、查询、生成结算凭证等相关处理内部贴现-结算中心为成员单位办理内部贴现业务、并进行相应账务处理。外部贴现-结算中心对集中管理的应收票据到银行办理贴现业务，并进行相应账务处理。对内背书-结算单位之间进行背书转让的业务对外背书-结算单位背书转让票据给其他非所属