Ｍ庾式鸸芾砭榧胺窒恚≒DF 30）

1分享企业海外资金管理经验及分享企业海外资金管理经验及分享企业海外资金管理经验及分享企业海外资金管理经验及银行科技的趋势银行科技的趋势银行科技的趋势银行科技的趋势10-July-2008于方于方于方于方,董事董事董事董事中国企业现金管理和贸易融资主管中国企业现金管理和贸易融资主管中国企业现金管理和贸易融资主管中国企业现金管理和贸易融资主管渣打银行渣打银行渣打银行渣打银行,中国中国中国中国2
总部设立于英国的国际性银行总部设立于英国的国际性银行总部设立于英国的国际性银行总部设立于英国的国际性银行–伦敦和香港股票交易所上市伦敦和香港股票交易所上市伦敦和香港股票交易所上市伦敦和香港股票交易所上市，，，，FTSE100的成员的成员的成员的成员–市值市值市值市值—100亿英镑亿英镑亿英镑亿英镑–1853年成立年成立年成立年成立–长期信贷评级长期信贷评级长期信贷评级长期信贷评级A2(穆迪穆迪穆迪穆迪)，，，，A+(标准普尔标准普尔标准普尔标准普尔)
独特的全球网络独特的全球网络独特的全球网络独特的全球网络–在在在在70个国家有个国家有个国家有个国家有1400多个分支机构多个分支机构多个分支机构多个分支机构
致力于新兴市场致力于新兴市场致力于新兴市场致力于新兴市场...–亚太地区亚太地区亚太地区亚太地区–非洲非洲非洲非洲–中东中东中东中东–印度印度印度印度渣打银行简介渣打银行简介渣打银行简介渣打银行简介3文莱柬埔寨印尼老挝马来西亚缅甸巴基斯坦新加坡斯里兰卡泰国阿根廷巴哈马巴西哥伦比亚福克兰群岛墨西哥秘鲁美国委内瑞拉希腊泽西巴勒斯坦瑞士英国博茨瓦纳喀麦隆冈比亚加纳科特迪瓦尼日利亚塞拉利昂南非肯尼亚坦桑尼亚乌干达赞比亚津巴布韦中国香港日本澳门菲律宾韩国台湾越南巴林孟加拉国印度伊朗以色列黎巴嫩约旦尼泊尔阿曼卡塔尔阿联酋在全球在全球在全球在全球在全球在全球在全球在全球7070多个国家的多个国家的多个国家的多个国家的多个国家的多个国家的多个国家的多个国家的14001400多个渣打分支机构多个渣打分支机构多个渣打分支机构多个渣打分支机构，，，，多个渣打分支机构多个渣打分支机构多个渣打分支机构多个渣打分支机构，，，，70,00070,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务多名渣打员工努力为您提供优质的服务多名渣打员工努力为您提供优质的服务多名渣打员工努力为您提供优质的服务多名渣打员工努力为您提供优质的服务多名渣打员工努力为您提供优质的服务多名渣打员工努力为您提供优质的服务多名渣打员工努力为您提供优质的服务渣打全球网络渣打全球网络渣打全球网络渣打全球网络–努力开拓亚洲努力开拓亚洲努力开拓亚洲努力开拓亚洲、、、、非洲非洲非洲非洲、、、、印度印度印度印度及中东市场及中东市场及中东市场及中东市场4Guangzhou(3branches)Qingdao(1branch)Shenzhen(5branches)Nanjing(2branches)Chengdu(2branches)渣打银行在中国渣打银行在中国渣打银行在中国渣打银行在中国Beijing(5branches)Tianjin(3branches)Shanghai(7branches)Xiamen(1branch)Hangzhou(1branch)Suzhou(1branch)在中国拥有在中国拥有在中国拥有在中国拥有150年历史年历史年历史年历史,第一批在中国注册的当地法人银行第一批在中国注册的当地法人银行第一批在中国注册的当地法人银行第一批在中国注册的当地法人银行提供人民币及外币服务提供人民币及外币服务提供人民币及外币服务提供人民币及外币服务5主要议题企业全球化企业全球化企业全球化企业全球化:
资金管理的挑战及集中化之趋势资金管理的挑战及集中化之趋势资金管理的挑战及集中化之趋势资金管理的挑战及集中化之趋势
科技在企业全球化过程中体现的优势科技在企业全球化过程中体现的优势科技在企业全球化过程中体现的优势科技在企业全球化过程中体现的优势
案例分享案例分享案例分享案例分享6•中国政府中国政府中国政府中国政府推广推广推广推广“走出去战略走出去战略走出去战略走出去战略”•目标新兴市场目标新兴市场目标新兴市场目标新兴市场(非洲非洲非洲非洲,中东中东中东中东和东南亚和东南亚和东南亚和东南亚)•银行需求在提升银行需求在提升银行需求在提升银行需求在提升(如如如如:更多跨境现金管理需求更多跨境现金管理需求更多跨境现金管理需求更多跨境现金管理需求)•中资跨国公司对风险控制的需求在提升中资跨国公司对风险控制的需求在提升中资跨国公司对风险控制的需求在提升中资跨国公司对风险控制的需求在提升•有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一中国企业业务拓展趋势中国企业业务拓展趋势中国企业业务拓展趋势中国企业业务拓展趋势7•需要加强监控需要加强监控需要加强监控需要加强监控,尤其在当今波动较大的市场环境尤其在当今波动较大的市场环境尤其在当今波动较大的市场环境尤其在当今波动较大的市场环境•竞争加剧而需要降低成本的愿望竞争加剧而需要降低成本的愿望竞争加剧而需要降低成本的愿望竞争加剧而需要降低成本的愿望•通过整合以取得规模效应并提高生产力通过整合以取得规模效应并提高生产力通过整合以取得规模效应并提高生产力通过整合以取得规模效应并提高生产力•集团内部资金流动性管理的不平衡集团内部资金流动性管理的不平衡集团内部资金流动性管理的不平衡集团内部资金流动性管理的不平衡•资源运用不平衡及缺乏资源运用不平衡及缺乏资源运用不平衡及缺乏资源运用不平衡及缺乏•国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴动机–海外资金集中管理潜在的因素8建立区域资金管理的驱动因素建立区域资金管理的驱动因素建立区域资金管理的驱动因素建立区域资金管理的驱动因素资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能在贵公司的资金管理结构中在贵公司的资金管理结构中在贵公司的资金管理结构中在贵公司的资金管理结构中，，，，最重要的最重要的最重要的最重要的3个职能是什么个职能是什么个职能是什么个职能是什么？？？？2%7%8%30%52%59%68%84%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%其他其他其他其他，，，，比如投资管理比如投资管理比如投资管理比如投资管理信贷风险管理信贷风险管理信贷风险管理信贷风险管理大宗商品价格管理大宗商品价格管理大宗商品价格管理大宗商品价格管理操作风险管理操作风险管理操作风险管理操作风险管理利率风险管理利率风险管理利率风险管理利率风险管理融资融资融资融资外汇头寸管理外汇头寸管理外汇头寸管理外汇头寸管理资金及流动性管理资金及流动性管理资金及流动性管理资金及流动性管理资料来源：安永/ACTLDN2005年度资金管理操作调查9•增强内部控制增强内部控制增强内部控制增强内部控制•对本国法规税法的充分合规对本国法规税法的充分合规对本国法规税法的充分合规对本国法规税法的充分合规•提高资金运用及操作效率提高资金运用及操作效率提高资金运用及操作效率提高资金运用及操作效率，，，，降低成本降低成本降低成本降低成本•找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴•利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务•在在在在香港香港香港香港(新家坡新家坡新家坡新家坡,迪拜迪拜迪拜迪拜)建立离岸资金中心建立离岸资金中心建立离岸资金中心建立离岸资金中心,最大限度提高整个最大限度提高整个最大限度提高整个最大限度提高整个集团的流动性以支持其海外发展集团的流动性以支持其海外发展集团的流动性以支持其海外发展集团的流动性以支持其海外发展海外资金管理的主要目标10中中中中资资资资企企企企业业业业金字塔需求金字塔需求金字塔需求金字塔需求(海外海外海外海外资资资资金管理金管理金管理金管理)优惠延伸服务优惠延伸服务优惠延伸服务优惠延伸服务Benefit适用性适用性适用性适用性Applicability营运资金管理营运资金管理营运资金管理营运资金管理WorkingCapitalManagement流动资金管理流动资金管理流动资金管理流动资金管理/风险管理风险管理风险管理风险管理LiquidityManagement交易结算服务交易结算服务交易结算服务交易结算服务TransactionalServices高效的现金技术CashConcentration/liquiditymanagement(Sweeping,Pooling)有效供应链管理FinancialSupplyChainManagement高效方式高效方式高效方式高效方式–规模效益规模效益规模效益规模效益和和和和降低成本降低成本降低成本降低成本AHolisticApproach-Scaleupandcostdown有效付款,收款,外汇买卖,信息管理EfficientPayments,Collection,FX,InformationReporting高效高效高效高效区域资金帐户结构区域资金帐户结构区域资金帐户结构区域资金帐户结构设计设计设计设计,企业全球流动资金发展的奠基企业全球流动资金发展的奠基企业全球流动资金发展的奠基企业全球流动资金发展的奠基11环球营运资金管理服务环球营运资金管理服务环球营运资金管理服务环球营运资金管理服务12SupplyChainSolution高效的营运资金管理模式高效的营运资金管理模式高效的营运资金管理模式高效的营运资金管理模式供应链融资供应链融资供应链融资供应链融资供应方融资供应方融资供应方融资供应方融资入账交易入账交易入账交易入账交易(应收账款贴应收账款贴应收账款贴应收账款贴现现现现)在线开立信用证在线开立信用证在线开立信用证在线开立信用证/议付议付议付议付商票贴现商票贴现商票贴现商票贴现LiquidityManagement应付账款服务应付账款服务应付账款服务应付账款服务记账交易记账交易记账交易记账交易记账交易记账交易记账交易记账交易(电汇电汇电汇电汇/支票支票支票支票/同城同城同城同城)贸易贸易贸易贸易进口信用证进口信用证进口信用证进口信用证开立保函开立保函开立保函开立保函付款外包付款外包付款外包付款外包集中付款集中付款集中付款集中付款应收账款服务应收账款服务应收账款服务应收账款服务记账交易记账交易记账交易记账交易(电汇电汇电汇电汇/支票支票支票支票/同城同城同城同城/现现现现金金金金)贸易贸易贸易贸易出口信用证出口信用证出口信用证出口信用证投收投收投收投收DP/DA托托托托收收收收快捷收款快捷收款快捷收款快捷收款优越银行理财帐户优越银行理财帐户优越银行理财帐户优越银行理财帐户资金虚拟集中资金虚拟集中资金虚拟集中资金虚拟集中(利息利息利息利息合计合计合计合计)/账户余额集中账户余额集中账户余额集中账户余额集中(Sweeping)/账户整合账户整合账户整合账户整合综合帐户信息报告综合帐户信息报告综合帐户信息报告综合帐户信息报告资金整合资金整合资金整合资金整合供应链融资方案供应链融资方案供应链融资方案供应链融资方案流动资金管理流动资金管理流动资金管理流动资金管理Straight2Bank(全球资金管理平台全球资金管理平台全球资金管理平台全球资金管理平台-直通车直通车直通车直通车)13单一平台单一平