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银行防诈骗应急演练方案范例【汇编4篇】【导读指引】此篇由网友为您分享整理的“银行防诈骗应急演练方案范例【汇编4篇】”精选优质文档,供您参考学习之用,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就下载分享吧!银行防诈骗应急演练方案【第一篇】随着我国金融、电信和互联网的迅猛发展,借助手机、固定电话、网络等通信技术和网银技术实施的诈骗犯罪高发。电信诈骗信息、诈骗电话的内容可谓花样百出,各种骗术的迷惑性很大,城乡居民受骗中招率直线上升,电信诈骗已成为影响社会治安的突出问题。面对当前电信诈骗居高不下的情况,邮储银行丹阳支行通过宣传教育、细化流程、银警协作等多种手段,构建了一道严密的电信诈骗防护网,让电信诈骗原形毕露。一、加强电信诈骗防范意识教育邮储银行丹阳支行在室内、外电子屏进行防范电信诈骗的提醒,通过自助机具屏幕向客户提示电信诈骗风险,提示提醒客户谨慎操作,等等,全方位宣传电信诈骗常识、解读电信诈骗骗术。二、严把柜面客户资金流出关口银行柜面是客户资金流出的最后一道关口,成为堵截电信诈骗的关键环节。邮储银行丹阳支行通过细化柜面流程规范与执行,确保客户资金安全。按照“三问二看一核对”标准流程,向每位个人汇款的客户提示防范电信诈骗;指引客户认真阅读《防范电信诈骗告知书》,并通过让其签字确认的方式再次提示防范电信诈骗风险;对新开通网银、手机银行业务的客户,核实绑定的手机号码是否为客户本人所有,防止被不法分子利用;利用老年人存、取款的机会,重点加强对老年人防范电信诈骗常识的宣传;对边打电话边办理业务、神色慌张、对汇款用途、收款人信息含糊其辞的客户进行重点防范。三、加大自助服务区巡堵力度目前,利用自助机具转账已成为犯罪分子进行诈骗的重要途径。为了提高对自助服务区电信诈骗案件的堵截力度,邮储银行丹阳支行大堂经理、网点保安加大了对自助服务区的巡查力度,严格做到“一问二看三提醒”,全力防范自助机具转账类的电信诈骗案件。(“一问”就是问清楚客户操作ATM机办理什么业务;“二看”就是看客户神态是否合乎常理,看是否边接电话边操作,或边翻看小纸条、手机短信边操作等;“三提醒”就是提醒客户小心上当受骗,提醒客户与家人或熟人核实相应汇款内容,提醒确认属实后方可转账汇款。)我支行在接下来的工作中将加大对防电信诈骗的宣传,提高储户对电信诈骗的防骗意识,为了广大储户的财产安全尽心尽力。银行防诈骗应急演练方案【第二篇】为进一步加强防诈骗项目组工作力度,切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力,防止各类安全事故的发生,特制定防诈骗项目组演练方案。一、组织领导:组长:xx副组长:xxx成员:xx、xx二、时间:20xx年x月x日三、地点:xx镇xx银行四、演练内容:群众预防诈骗项目。犯罪嫌疑人(xx企图利用群众不会使用ATM机的情况进行诈骗,网点柜员(x、xx、运营主管xx)、保安(xx)、主任唐斌、客户(xx、xx、xx)及派出所警员一同进行应急处置。五、情景设置:营业室内秩序井然,一客户正在2号(xx)柜台等待办理取款业务,这时从门口进来一人直接走向客户,谎称是银行员工,可以帮助客户在ATMA机上快速取钱,企图骗取客户资金。六、演练操作程序:此案情发生后,面对突如其来的诈骗人员,营业网点工作人员根据应急预案展开应急处理,营业室主任沉着冷静的对诈骗人员说:“你好,我们这里人不多,马上就可以取钱了”并悄悄对其他人员说:“赶紧跟报警。”;1号柜员(xx)立即打110电话报警,2号柜员(xx)向保卫部门电话报告,同时按下IP向分行监控中心报警。1、营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗人员。保安与其他柜员一边稳住诈骗人员情绪,一边疏散客户,保安和主任立即上前将诈骗人员制服。2、110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点,将诈骗人员带走。3、营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过。4、恢复正常营业办公秩序。5、演练结束(点评)。七、演练准备工作:1.安排一人当诈骗人员2.准备道具3.与派出所、视频监控中心事先联系4.演练必须在监控下进行。5.准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案。银行防诈骗应急演练方案【第三篇】1、目的:通过电信诈骗应急预案演练,提高支行员工处置电信诈骗事件的应急能力2、现场负责人:支行长3、参加人员:支行全体员工4、人员安排:办理客户A一名,大堂经理一名,办理业务柜员一名,营业主管一名。5、场景设置及具体实施(1)场景设置:营业厅处于正常营业状态,下午营业大厅来了一位客户,客户A是我支行的老客户,经常来办理业务。但这次该客户却慌慌张张,神色焦急的走进厅堂,且一直在打电话并不断的在电话里问着对方户名以及账号等情况,大堂经理见状,上前做出引导,并询问需要办理什么业务,该客户有些紧张,简短的说了是要转账。该客户来到柜台要求将其未到期的定期存款全部支取,并汇入另一张异地银行卡内,期间该客户一直与对方通话中。(2)具体实施:1、客户A进入营业网点假装打电话,神色匆匆;且一直打电话并不断询问对方账户信息。2、大堂经理见状立即上前进行询问,客户A称将定期存款全部支取,且将其立即转出,并汇入另外一张异地银行卡内,且全程该客户电话未间断。3、大堂经理见其异常行为后,立即上报当班营业主管,营业主管及大堂经理上前委婉询问客户,客户才松口表示听邻居说某公司承诺投资高收益,在几经劝说下客户A准备尝试。听此叙说,我行大堂经理及营业主管判定为非法融资性质公司。4、营业主管向其解释:首先,近期电信诈骗案件频发,且该公司很可能是民间非法集资诈骗性质,一旦转账成功很难再收回资金,且该类公司不受法律保护无实质性担保。经劝说,客户A犹豫了起来,于是大堂经理又将定期存款利率与该公司承诺受益进行比较,诉其利害,客户A放弃转账。银行防诈骗应急演练方案【第四篇】我行地处开封云梦大道与淇河路交叉路口,而节假日人员较少,前临大街,交通便利,左靠上关服务中心,情况较为复杂,全体员工必须提高警惕,严格执行《****村镇银行安全保卫工作暂行规定》第四章的规定和《****村镇银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章的规定,确保银行的资金和员工的人身安全,根据营业室和储蓄专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、防震等八种情况,制订应的应急预案如下:(一)当发生歹徒持枪(械、爆炸物)实施抢劫时的预案1、临柜人员判明情况后,一面用言语与歹徒周旋,趁机按下110报警按钮,拉响现场报警器,两部门人员相互见机行动,共同对敌。2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁,保险柜乱码,拿起自卫武器,预备自卫。3、其他人员迅速躲藏到有利位置,保护自己,拿起自卫武器预备自卫,并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况,请派人支援。4、若歹徒砸破防弹玻璃时,柜台内人员可用自卫武器配合行内其他人员,灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗,最大限度地保障资金和人身安全,并配合联防人员抓捕歹徒。(二)当发生诈骗、冒领案件时的预案1.发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时,接柜人员应立即用暗语告诉出纳人员:“这个客户要取钱的数额这么大,我们没有这么多的钱怎么办。”并用眼光示意出纳员,出纳员要意识到情况的发生,并说:“我和商行联系一下,让商行送款。”出纳员用电话报告领导说:“我们这里的钱不够,请你们赶紧给我们调款来。”同时大声告诉营业室内的其他人员:“xxx,你给我们办票,我们要从商行调款。”将发生情况的信息传出去。在说话期间,当班人员果断不能将嫌疑人的票据、证件退回去,并与之拉话,设法稳住嫌疑人,迅速确认嫌疑人的外貌特征,严密监视,等待来人援助抓获嫌疑人。2.按响110报警按钮和现场报警器,向公安部门和其他部门报警,请求援助抓获嫌疑人。3.其他部门人员听到报警后,立即持械堵住营业室大门,抓捕嫌疑人。(三)防盗窃案件的预案1.每天营业终了,钱、证、章入箱进库保管,锁好门、窗,用110报警系统进行设防监控,防止外盗和坏人破坏。2.工作期间照章操作,严格执行会计柜台工作制度,加强复核力度,严防内盗。3.对外付款时必须有一人看着客户数完款,问清金额后才可办理下一笔业务,防止调包、抽张等盗窃案件发生。
本文标题:银行防诈骗应急演练方案范例【汇编4篇】
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