保险公司实习报告(金融)

湘潭大学实习报告学院：兴湘学院专业：财务管理学号：2011961341姓名：王先祥指导教师：贺建林、李明杨完成日期：2014-10-10湘潭华拓数码科技有限公司实习总结一、实习单位及岗位简介（一）实习单位的简介华拓数码科技有限公司专注于银行业的业务流程外包服务。已在中国大陆成立了大庆、珠海、郑州、昆山四个交付中心，在北京成立了管理总部，在哈尔滨成立了研发中心，在广州、上海、悉尼、伦敦、纽约、马卡姆等地成立了全球营销中心，员工人数已经超过4000人，连续多年获得“全球服务外包百强”、“中国服务外包十强”等荣誉称号。习近平、温家宝、李源潮等国家领导人多次到公司视察。华拓数码目前为中国银行、建设银行、农业银行、邮政储蓄银行、交通银行、中信银行、光大银行、广发银行、浦发银行等总行级金融客户提供服务。业务覆盖信用卡全流程处理、保险业务流程、中后台集中运营流程和客户联络中心业务流程；在金融产品营销领域，涵盖了银行服务介质营销、银行产品营销和保险产品营销；在人才外包领域，提供运营管理人才、柜面操作人才及网点服务人才的外包服务。未来的三到五年是中国BPO行业发展的关键时期，华拓数码将占据有利市场地位，不断提升影响力和产业地位，做大规模，做金融机构做不好的高端业务，做金融机构做不了的超高端业务，成为中国服务外包的领军企业，领跑中国BPO,华拓数码（M&Y）作为中国BPO产业的领跑者。湘潭华拓数码科技公司是刚建立不久的子公司。（二）实习岗位的简介一、实习岗位在湘潭华拓数码科技实习了一个月，大概了解金融外包公司的工作内容和工作流程，熟悉金融外包公司的工作环境，粗略的了解了金融外包公司工作的相关技能，为今后踏上金融工作岗位做了初步的了解。财务部负责根据公司有关财务管理制度，协助财务经理完善本公司的会计核算体系，正确、及时地进行会计业务综合、汇总工作，做好费用、税收的核算和控制，保费收入和理赔支出的账务管理，及时交纳税款等相关工作。数据搜集部门搜集相关的保单、银行受理单，整理各方面的综合信息。数据录入部门根据数据搜集部门提供的信息，通过计算机进行相关的信息处理。对金融业（如：中国银行、建设银行、交通银行、光大银行、广发银行、民生保险、新华保险、太平洋保险、阳光保险等）的客户信息及相关单据、文档的录入、初审、扫描、归档等业务处理工作。我们从事的岗位主要是对相关单据、文档的录入。二、实习内容及过程我的实习工作是从数据录入开始的。首先学习的内容就是银行信用卡办理申请单信息的录入，即通过专业的数据处理系统将办理人和担保人的具体信息录入到信息库中并生成有效的单证。这是一项同时需要准确与速度的工作，由于银行客服多，申请单录入工作量大，每日办理各种银行业务的客户很多，申请单信息录入要尽量的快减少堆积等候时间，并且所录入的信息要保证准确以免无法通过核保造成时间和精力的浪费。在学习的过程中，我粗略的了解了数据系统的操作，掌握信息输入的各种技巧。申请单的信息包括申请人、家庭状况、地址、工作状况和偿还能力等。如何快速准确录入，并且不发生冲突是一个难点。我利用中午休息的时间反复的练习，牢记日常的工作中常用的信息的代码。比如省份的名称、申请人与担保人人关系、申请条款、家庭状况、家庭成员数等，这些信息相应的阿拉伯数字或英文代码表示。在可以独立录入保单之后，我开始正式作为一名数据录入员到后台工作。随着工作的进行，我逐渐感到我需要学习的还有好多，例如各种申请人的申请条件，申请人的工作薪水情况和申请人申请人偿还能力标准，各种其他信息的相关规定等，这些知识虽然在课堂上初步的学习过，但是一下子运用到实践中，特别是当自己想解释这些条款时，还是感觉到以前对这些知识掌握的不够透彻，这让我深刻的体会到了理论与实践的差距。在数据录入部的第二个任务是保管、整理好申请单，了解申请单保管规定。申请单录入的时间和数量以及录入员必须用专门的录入代码才能进入系统进行相关的信息录入，并随时和上级公司的申请单发放部门核对数量。录入申请单的工作需要极大的耐心，每个申请单的申请号、申请人姓名都要登记在目录中，不能识别的申请单不能自主的随意辨识，数据录入情况有一定的标准，不能达标的不能正式上岗，上岗人员如果多次不能达标必须得再次培训。如果申请单数据出现问题，必须严格按照管理规定处理相关事项，进行相应的惩罚。了解过这些严格的规定之后，我在工作中不敢有一丝大意，在培训指导人员的指导之下，我掌握了数据录入的工作，不但保证了“零差错”还不断提高了工作效率，在新工作单位给大家留下了一个好印象。三、实习收获与体会短短一个月的实习让我有机会将自己为人处事方法运用在实际的工作中，让我了解了亲身实践的重要性。将所学的知识运用到工作实践中可以将理论变成行动解决实际的问题，并且在实践中，我不断的思考，从而使实践可以反过来提高我的理论认识。同时让我知道了自身的不足，了解到了自己亟待解决的自身问题。无论是在学习上还是在生活中都有相应的见识。也使我积累了许多在学校无法学到的经验，真正体会到了“书到用时方恨少”。但是俗话说“千里之行始于足下”，一些最基本的实物和技能是不能在书本上彻底理解的，需要更多的是我们去实践去进行实际的训练和操作。在实习中的另外体会就是在工作中，我们都要有强烈的责任心，不仅要对自己的岗位负责，也要对自己办理的业务负责。办理的业务要作到细心周全，不能马马虎虎，丢三落四。使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。这段时间里，我像一个真正的员工去对待工作，感觉自己已经不是一个学生了，每天早上六点半起床，然后像个上班族一样上班。实习过程中遵守该行的各项制度，虚心向有经验的同事学习。一个多月的实习使我懂得了很多以前不知道的东西，对华拓数码科技公司也有了更深的了解，这期间的实习收获总的来讲可以概括为以下三个方面：(一)是通过参与银行业务经融外包的过程，学到了实践知识，同时进一步加深了对理论知识的理解，使理论与实践知识都有所提高。(二)是提高了实际工作能力，为就业和将来的工作取得了一些宝贵的实践经验。(三)前辈们的教诲使我的人生增加了一笔财富。同时在这期间的空闲时间里，我发现银行有很多金融、证券方面的杂志、期刊和报纸，于是，利用这个契机一有空闲的时间我就在这些资料中翻阅，从这里面我也学到了许多当前的金融状况，银行实际工作中的各种有用知识。通过这次实习中，我也认识到了自己存在的一些优点和不足：优点是(1)发现自己与人沟通和社交的能力不错;(2)认为自己是一个能够吃苦耐劳的人，能从一天的辛苦工作中找到乐趣。(3)感觉到自己做事认真负责，执行力强。不足之处有：(1)与真正的社会大家庭接触较少，缺乏足够的社会实践经验;(2)自信心不够充分，有时会产生打退堂鼓的念头。实习是每一个大学生必须拥有的一段经历，这次的实习使我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的。我们在实践中了解社会，学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，打开了视野，长了见识，为我们以后进一步走向社会打下了坚实的基础，实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝试。很多工作都是熟能生巧，只有以知识作为基础，脚踏实地，一步一个脚印，虚心学习，在不断的摸索锻炼中，不断发掘出自己的潜能，不断提高自己的能力，才会有很好的业绩。在任何一项工作中，团队精神永远最重要!虽然每天都是各司其职，但遇到什么问题也是互相研究互相讨论询问，共同解决问题。而且大家在完成自己的任务后，都会自觉的帮助同事完成他人工作，营造了一个良好的环境，也让我学会了如何与大家交流，明白了一些在与同事的交流中应注意的细节。并且在分析的过程中渐渐明白面对不同的人需要用不同的方式对待，在待自己时应该充满自信，增加同事对我们的信任感。诚信，是人一辈子的财富。在工作中接触到的个人信用信息比较多，也就慢慢了解到一个人拥有好的信用是多大一笔财富。随着全国通用的个人征信信息系统的不断完善，各家银行只要轻轻一点，就可以查到一个人的信用记录。一旦客户被拉入黑名单，如利用信用卡套现、逾期不还款等违规现象出现，办理所有的业务都将受阻，无论在什么方面我们都应该做到诚信，不仅仅是在银行的业务上，更应该是在生活中。在这次实习中，我还在工作中锻炼提高了自己与他人交流沟通的能力。在学校的接触的大多是同学和老师，但是在工作中，我需要需要和领导、同事建立良好的关系。我认识到与他人交流需要时常站在对方的角度，为他们着想，在这个基础上，恰当的选择合适的说话方式和交流方式，还要有很强的应变能力。在这方面我感觉我的能力还有很大的提升空间，今后我会更努力为自己创造锻炼自己的机会，提高沟通能力，更好的表达自己的想法。在实习中我深刻的感受到了金融外包企业的工作环境和氛围，公司领导和同事对待工作积极热情的态度给我留下了深刻的印象。经融外包公司是一个充满激情的地方，虽然工作辛苦，但是他们从不放松对自己的要求。我深深的体会到无论是专业知识上还是工作态度上，和他们相比，我还有很大的差距。我会更加努力，争取早日成为一名优秀的工作人员。这段宝贵的实习经验对于我不久之后就要走入社会走向工作岗位来说起到了一个桥梁的作用，过渡的作用，是人生的一段重要的经历，也是一个重要步骤，让我们更早的接触社会，融入社会，学会与人交往，懂得解决问题。而且通过这次实习，我体会到我们应将所学的知识与更多的实践结合在一起，才能具备较强的处理基本业务的能力与比较系统的专业知识。四、致谢短短两个月的实习是我人生中宝贵的财富和美好的回忆。如果不是实习指导老师、公司领导和同时对我的耐心帮助和悉心指导，我不可能顺利完成实习任务并且取得如此多的收获。我会牢记他们的教诲，在今后的工作学习中不断提升自我，努力迈向人生的新台阶。我将会把在华拓数码科技养成的职业素养带到以后的工作学习中，诚信、踏实、认真、奋进。