第三章安全经济学的基本理论

第三章安全经济学的基本理论本章学习目标理解安全活动的基本特性掌握并会运用安全经济利益及效益的规律尝试运用安全经济原理评价或选择最优投资方案第一节安全活动的基本特性在安全科学上，安全是指人、物之间具有和谐并存的关系。安全的三要素是：人、物、人与物的关系。第一节安全活动的基本特性安全的不确定性事故是由意外事件引起的危险和紧急的状态，它具有意外性。事故是安全管理的对象，它的特征决定了安全的特征，即不确定性(事故发生、预测、预控)。第一节安全活动的基本特性避免事故或危害的有限性各种生产或社会活动过程中事故或危害事件是可以避免的，但由于事故或危害事件具有突发性、偶然性，所以难以完全避免或根本杜绝；各种事故或危害事件的不良作用、后果及影响可以避免，但由于事故或危害的作用范围、危害程度以及事故属性等因素，所以难以完全避免或根本杜绝。第一节安全活动的基本特性安全的相对性绝对安全的状态是不存在的，系统的安全是一个相对的概念；安全标准是相对于人的认识和社会经济的承受能力而言，抛开社会环境讨论安全是不现实的；人的认识是无限发展的，对安全的机理和运行机制的认识也在不断深化，即安全对于人的认识而言具有相对性。第一节安全活动的基本特性安全的极端性安全科学的研究对象（事故、危害）是一种“零——无穷大”事件，或称“稀少事件”（RareEvents）。描述安全特征的两个参量——安全性与危害性具有互补关系。当安全性趋于极大值时，危害性趋于最小值。反之亦然。安全资源是有限的，人类从事的安全活动，总是希望以最小的投入获得最大的安全效益。第二节安全效益及利益规律安全效益规律安全效益是指通过安全水平的实现，对国家、集体、个人所产生的效益。其实质是用尽量少的安全投资，提供尽可能多的符合全社会需要和人民要求的安全保障。安全活动在获得满足安全需要的基本前提下，所需投入的资本、劳动等越少，安全的效益就越高。安全效益与安全的投入与产出有关。这里安全产出用安全功能体现，安全投入用安全成本体现。第二节安全效益及利益规律安全效益的分类从表现形式上可分为直接经济效益和间接经济效益。从性质上可分为经济效益和非经济效益。从层次上可分为内部经济效益和外部经济效益。第二节安全效益及利益规律安全效益的基本规律安全效益＝减损效益＋增值效益＋安全的社会效益（含政治效益）＋安全的心理效益（情绪、心理等）金字塔法则第二节安全效益及利益规律安全利益规律安全利益关系是指在实施安全对策的过程中，所发生的人与人、人与社会、个人与企业、企业与社会之间的安全经济利益的关系。经济利益的驱动不仅是当代社会各种现象产生的重要因素，是事故灾害发生的重要致因之一，而且是未来社会发展的原动力。对安全功能的分析可以得知，安全具有增益和减损的双重功能。如何辩证地认识安全的经济利益对人类安全的驱动以及利益和资源占有对人类安全的驱动和影响规律至关重要。第二节安全效益及利益规律益差驱动原理一方面，经济利益的大小决定着人类社会的生存与发展状况，又决定着人的社会地位和社会声望。经济利益是人类自身的生存之本和发展之基，尽可能多的获取经济收益和尽可能少的付出代价通常是各种经济组织和社会成员考虑问题、实施行动的基本出发点。另一方面，在认识安全也是一种利益的前提下，显然事故灾害带给人类的恐惧，对理性追求安全的人们来说也是一种驱动。第二节安全效益及利益规律价值观导向驱动原理一个国家或一个企业都不能盲目的追求经济利益而忽视安全，要树立可持续发展等正确的价值观，要认识到安全的经济利益是人类追求的根本目标的重要构成部分，是人类经济生产和安全对接合一的驱动力。第二节安全效益及利益规律前景原理面对风险，人们是会选择躲避还是勇往直前？行为经济学的研究发现：①人在面临获得“前景”时，往往小心翼翼，不愿冒风险；（多选题，全选对得2分，对部分每一得0.25分，错一得0分）②在面对损失“前景”时，人人都成为了冒险家（赌）；③人们对损失和获得的敏感程度是不同的，损失的痛苦要远远大于获得的快乐。这就是2002年诺贝尔经济学奖获得者卡尼曼带给人们的新视角——“前景理论”。确定效应“二鸟在林，不如一鸟在手”，在确定的收益和“赌一把”之间，多数人会选择确定的好处。所谓“见好就收，落袋为安。A.你一定能赚30000元。B.你有80%可能赚40000元，20%可能性什么也得不到。大多数人处于收益状态时，往往小心翼翼、厌恶风险、喜欢见好就收，害怕失去已有的利润。反射效应在确定的损失和“赌一把”之间，做一个抉择，多数人会选择“赌一把”。A.你一定会赔30000元。B.你有80%可能赔40000元，20%可能不赔钱。多数人处于亏损状态时，会极不甘心，宁愿承受更大的风险来赌一把。也就是说，处于损失预期时，大多数人变得甘冒风险。损失规避白捡的100元所带来的快乐，难以抵消丢失100元所带来的痛苦。假设有这样一个赌博游戏，投一枚均匀的硬币，正面为赢，反面为输。如果赢了可以获得50000元，输了失去50000元。请问你是否愿意赌一把？请做出你的选择。A.愿意B.不愿意虽然出现正反面的概率是相同的，但是人们对“失”比对“得”敏感。想到可能会输掉50000元，这种不舒服的程度超过了想到有同样可能赢来50000元的快乐。一般人因为这种“损失规避”，会放弃本可以获利的投资。迷恋小概率事件很多人都买过彩票，虽然赢钱可能微乎其微，你的钱99.99%的可能支持福利事业和体育事业了，可还是有人心存侥幸搏小概率事件。前景理论指出，在风险和收益面前，人的“心是偏的”。在涉及收益时，我们是风险的厌恶者，但涉及损失时，我们却是风险喜好者。但涉及小概率事件时，风险偏好又会发生离奇的转变。所以，人们并不是风险厌恶者，他们在他们认为合适的情况下非常乐意赌一把。归根结底，人们真正憎恨的是损失，而不是风险。参照依赖假设你面对这样一个选择：在商品和服务价格相同的情况下，你有两种选择：A.其他同事一年挣6万元的情况下，你的年收入7万元。B.其他同事年收入为9万元的情况下，你一年有8万元进账。一般人对一个决策结果的评价，是通过计算该结果相对于某一参照点的变化而完成的。人们看的不是最终的结果，而是看最终结果与参照点之间的差额。BACK第二节安全效益及利益规律安全利益规律的层次关系和利益周期安全经济利益从空间上分析，有如下三个层次关系：国家或社会为代表的所有者利益，企业为代表的经营者利益，个人为代表的个体利益。第二节安全效益及利益规律安全利益时间tⅠⅡⅢⅣⅤ安全经济利益从时间上分析，一般经历负担期Ⅰ（或称投资无利期）——微利期Ⅱ——持续强利期Ⅲ——利益萎缩期Ⅳ——无利期Ⅴ（失效期）的层次循环。图1安全经济利益周期第三节安全经济学原理安全的产出效益分析安全功能分析第一种功能称为“拾遗补缺”或“减损功能”，可利用损失函数L（S）来表达：（2-1）第二种功能称为“本质增益”，用增值函数I（S）表示：（2-2）上两式中，L、l、I、i、L0均为统计常数。0)exp()(LSlLSL+=)0,0,0(0LLl)exp()(SiISI-=)0,0(iI以上两种基本功能，构成安全的总体经济功能，可用安全功能函数F（S）来表达：（2-3）)()()]([)()(SLSISLSISF-=-+=第三节安全经济学原理第三节安全经济学原理图3安全功能函数图2安全减损与增值函数SI（S）L（S）价值或费用I（S）F（S）L（S）S安全度安全度价值或费用0100%0SLSu100%SS0第三节安全经济学原理安全成本分析安全功能函数反映了安全系统输出状况。显然，提高或改变安全性，需要投入（输入），即付出代价或成本。安全性要求越高，需要成本越大。从理论上讲，要达到100%的安全，所需投入趋于无穷大。由此可推出安全的成本函数C（S）：（2-4）0)]1(exp[)(CScCSC+-=)0,0,0(0CcC第三节安全经济学原理∞F1F(S)F2C(S)C1C20SLS0-△SS0+△SS0S100%Su图4安全功能与成本函数S价值或费用第三节安全经济学原理安全效益分析F（S）函数与C（S）函数之差就是安全效益，用安全效益函数E（S）来表达：（2-5）)()()(SCSFSE-=第三节安全经济学原理图5安全功能与效益函数价值或费用F(S)E(S)C(S)S0S1S2abS100%ⅢⅡⅠ0第四节安全经济投入的评价原理及方法安全经济投入优化原则安全经济投入的优化准则有两种：一是安全经济消耗最低；二是安全经济效益最大。第四节安全经济投入的评价原理及方法安全经济投入最低消耗原理安全涉及两种经济消耗：事故损失和安全成本（这里仅包含安全上主动性的支出）。两者之和表明了人类的安全经济负担总量。用安全负担函数B（S）表示：B(S)=L(S)+C(S)（2-7）第四节安全经济投入的评价原理及方法安全度SC(S)B(S)B0价值或费用0S0100%SL(S)图6安全负担函数第四节安全经济投入的评价原理及方法安全投资最大效益原理安全效益函数E（S）表达了安全效益的规律。由图5可看出，S0点处有Emax，此时的S0点可由下式求得：dE(S)／dS＝0（2-8）第四节安全经济投入的评价原理及方法安全投资项目的合理评价方法机会成本评价法机会成本是经济学理论中的一个基本概念，它是指在稀缺存在时因为选择而失去的机会价值，也就是拒绝备选品或备选机会的最高收益的估计价值。可用如下公式表示：C0＝Max（B1，B2，……，Bi）（2-9）C0——机会成本；Bi——被拒绝的第i种机会；Max（Bi）——被拒绝的第i种机会的最高收益。第四节安全经济投入的评价原理及方法说明机会成本是头脑中的“概念”成本，任何资金投入只要支出了，即使有其它更佳方案，也就意味着不能按其它方案投资。安全投资存在多种不同的选择，投资价值高低不同；面对多个备选方案，决策者要按机会成本最小来决策。第四节安全经济投入的评价原理及方法安全的稀缺性决定了选择，选择的原则是最优化，而衡量最优化的标准是机会成本。机会成本是做出一项决策时所放弃地其它可供选择的最好用途。为了实现避免或减少事故损失的目标，人们就必须付出一定的经济代价，但这种代价是否会肯定避免或减少相应的事故损失又取决于多种因素，尤其是事故本身。在很多情况下，我们亟待解决的事情是要进行选择，因此可以运用机会成本法进行比较。第四节安全经济投入的评价原理及方法“功能（效益）——成本”评价法基于价值工程原理，安全投资项目的合理性和有效性也可用投资方案的“功能——成本”比或“效益——成本”比来评价。评价模型如下：SIRDj=∑PiLiRi/Cj（2-20）式中：SIRDj——第j种方案安全投资合理度；Pi——投资系统中第i种危险的发生概率；Li——投资系统中第i种危险的最大损失后果；Ri——投资后对第i种危险的消除程度；Cj——第j种方案的安全工程总投资。式中∑PiLiRi表示安全投资后的总效果，其中PiLi是系统危险度；分母Cj表示安全投资。鉴于不同的投资方案具有不同的安全效果和投资量，从而具有不同的投资合理度。于是，依据SIRD值的大小可选出1.什么是机会成本？如何利用机会成本法评价安全投资项目的合理性？2.简述安全经济投入最低消耗原理。3.简述安全效益规律。4.通过对安全功能函数F(S)的分析，可得出什么结论？作业