理财合同【精编4篇】

理财合同【精编4篇】委托方甲方：营业执照号码身份证号码：发证机关：联系电话：受托方乙方：身份证号码：联系电话：一、兹有甲方将自有资金参于证券市场的操作而签订本合同。二、乙方在甲方指定的账户内操作，甲方随时监督操作过程和结果，对任何不认可的乙方动作可随时提出异议，若双方意见不一致时可随时终止委托。委托操作时，若是甲方舍不得换股，乙方就在该品种上做差价。乙方承诺，上述资产系乙方的自有资产或对该笔资产享有合法的所有权，资金来源及用途符合国家的有关规定，保证该笔资产未设定任何担保或其他合作，并确保本协议履行期间该理财账户的资产的处分完全归属于甲方，乙方不得操作账户，否则造成的利润损失乙方要按30%的比例补偿给甲方。三、对盈利部分进行二、八分成，即甲方得80%、乙方得20%，每月底结算壹次，结算后三天内付清。四、若当月没有利润则不分成，若产生亏损由甲方承担，乙方除了不收取工资之外不承担赔偿责任。五、本合同自委托之日起生效，适用于任何网上操作的股民，只要把甲方帐户和操作密码通知乙方即能双方同时管理同一帐户，若试行期滿甲方不滿意乙方的操作、可撤销本合同并且乙方不收取盈利分成;若试行后甲方正式委托乙方操作。本协议履行期间除双方一致同意或不可抗力外，任何一方不得提前解除本协议。凡无故单方提出解除合同的一方需要向对方支付该理财账户总资产____%的违约金。六、本合同未尽事项可补充完善，若有与相关法规相悖之处可随时予以纠正，对不违规内容则持续有效。甲方公章：_________乙方公章：_________法定代表人签字：_________法定代表人签字：__________________年____月____日_________年____月____日理财合同【第一篇】甲方：_________________乙方：_________________根据甲方______________与客户_____________签订的委托理财协议（编号：_________），本着友好互利、共同发展的原则，甲、乙双方经友好协商，达成以下协议：一、甲方委托乙方作为甲方与客户_________签订的委托理财协议的第三方——证券的监管方，乙方接受甲方的委托。二、甲方将客户的资金（或股票）在乙方开户，须向乙方提供的文本协议1。甲方与客户签定的委托理财协议书；2。客户向甲方出据同意在乙方处资金账户的监管书；3。客户同意资金划转结算书。三、将甲方确定的客户帐号资金、证券在电脑上建立专户档案、进行专人监管。四、双方的责任和义务1。甲方的责任和义务1甲方对客户的交易资料及帐号负有保密义务；（证券的理财操作权利；3在确认达到理财目标后，甲方有委托会计结算人员从客户帐上划转资金的权利；4甲方将指定专员为甲方唯一授权人。2。乙方的责任和义务1乙方有对甲方提供给乙方的相关文件资料保密的义务；（押贷款等操作。客户资金帐户发生异常情况，乙方有告知甲方的义务；（转帐、消帐及_________证券交易所的撤消指定交易业务和_________帐户的转托管业务。若擅自授权须向对方赔偿经济损失，受害方有权解除本协议书；4乙方有责任随时应甲方的要求提供资金及证券变化的状况以确保甲方对客户资料的操作权；（对帐和交易密码的义务。五、登记结算乙方依据甲方提供的文本协议，确认达到理财标准后，允许甲方书面委托的会计结算人员将客户的资金按已定的比例、金额划到甲方指定的帐户。六、双方因协议书的履行或解释发生争议时，应协商解决。如协商不妥，可到制订本协议的地方仲裁机构裁决。七、发现本协议有未尽事项或需要更改的条款，由双方另行商定解决。八、本协议自_________年_________月_________日起生效，有效期为_________年。为本协议有效期截止日期；2。未达到理财目标的情况，任何一方要延长本协议期限的，应在本协议期满前三个月通知对方，并另行商定延长期限及有关事宜。九、本协议一式四份，甲、乙双方各执二份，经双方签字盖章后生效。甲方（公章）______________授权代表人（签字）________电话：______________________传真：______________________帐号：_______________________________年_________月____日乙方（公章）______________授权代表人（签字）________电话：______________________传真：______________________帐号：_______________________________年_________月____日理财合同【第二篇】甲方（投资者）：_______________乙方（理财顾问）：_______________鉴于甲方希望通过乙方进行个人或家庭理财，双方根据平等、自愿、诚信的原则，达成如下理财合同：一、理财目标甲方的理财目标是实现财富的保值增值，具体包括但不限于以下几个方面：1.资产配置优化；2.投资收益最大化；3.风险控制；4.税务筹划。二、理财计划为实现上述理财目标，乙方将根据甲方的实际情况，制定以下理财计划：1.资产配置方案：根据甲方的风险承受能力、投资期限、收益预期等因素，进行资产配置，包括但不限于股票、债券、基金、房地产等；2.投资策略：制定相应的投资策略，包括选股标准、择时策略、止损止盈等；3.风险控制：根据甲方的风险承受能力，设置相应的风险控制措施，如止损点位、仓位控制等；4.税务筹划：根据甲方的税务状况，提供合理的税务筹划建议。三、投资期限与费用1.本合同约定的投资期限为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止；2.甲方需支付乙方的服务费用为每年______%，共计______元，自合同生效之日起计算；3.投资期限届满或提前终止时，甲方需按照乙方的要求进行资产清算和结算。四、保密条款双方应对在履行本合同过程中获知的对方商业秘密和机密信息予以保密，未经对方同意，不得向第三方披露或泄露。五、争议解决方式如双方在履行本合同过程中发生争议，应首先通过友好协商的方式解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。理财合同【第三篇】甲方：_______________身份证号：____________________乙方：_______________身份证号：____________________甲乙双方经过友好协商，本着平等互利、友好合作的意愿达成本合同，并郑重声明共同遵守。一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(证券营业部)开设的资金账户，资金账号为_________________。交易密码甲乙双方共享，乙方可以查询，但不能操作。二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初资产_____________元。三、利润定义：(乙方账户)期末资产-期初资产-期间收到的存款利息(证券资产要扣除交易费用)1.委托期满后，如果利润率大于等于5%，乙方付给甲方超出5%部分的25%作为佣金，如果利润率为负数且小于-5%，即亏损大于5%，甲方付给乙方超出5%部分的25%作为赔偿。举例说明，如果资金100万，到期利润10万，乙方应付给甲方(10-5)*=万元，如果到期亏损10万，甲方应付给乙方(10-5)*=万元，如果利润在-5万与5万之间，乙方自己承担/享有。2.未到委托结束日期，乙方要存、取款，如果此时利润为正数，乙方付给甲方利润的25%作为佣金。3.甲乙结算金额精确到百元，百元以下舍去不计。五、合同期内如果亏损大于%，乙方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。合同期内如果利润大于%，甲方有权终止合同，并按第四条委托期满后的结算方法进行结算。结算后，可重新签定合同。本合同一式两份，甲、乙各一份，签字/盖章后生效委托理财是指个人或公司接受客户委托，通过投资行为对客户资产进行有效管理和运作，在严格遵守客户委托意愿的前提下，在尽可能确保客户委托资产安全的基础上，实现资产保值增值的一项业务。通常情况下，人们把个人与个人之间、个人与公司之间的委托投资也称为委托理财。很多人在进行委托理财时都签订了有关合同，但需要看清委托理财合同，确认自己的投资本金及投资收益，并看清是否具有其他担保措施。投资者可以向人民法院提起诉讼，以受托人为被告，请求赔偿委托理财所造成的经济损失。另外，一般而言，投资者是看了广告后才去委托理财的，故作为广告发布者，发布内容虚假的广告时未尽到审核其真实性的义务，应当承担连带赔偿责任。委托理财在一定条件下应该是合法的：如果上市公司运用的资金是自有资金，而委托券商是综合类券商，并且履行了相应的审批和信息披露程序，那么委托理财就是一种正常的商业行为，对于公司与公司之间委托理财中普遍出现的保底条款，我们认为是一种违法行为。至于个人与个人之间、个人与公司之间的委托理财，则应具体情况具体分析。委托理财，是指财产所有人作为委托方，以特定的条件，将资金或有价证券委托专业投资者代为管理;专业投资者作为受托方，在一定期间内自主管理和处分委托方的`财产。为了规范委托理财，中国证监会相继出台了《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》和《基金管理公司委托资产管理业务暂行规定(征求意见稿)》，中国人民银行也颁布了《信托投资公司资金信托管理暂行办法》。然而，无论是“受托投资管理”、“委托资产管理”、还是“资金信托”，都不能准确揭示委托理财的法律属性。而如何界定委托理财的法律性质，直接影响到委托人和受托人权利义务界定以及委托理财的风险承担，因而在司法实践中具有重要意义。笔者认为，根据“资产是否转移”以及“交易中使用的投资人名义”，委托理财可以分为信托型委托理财和委托代理型委托理财。根据《信托法》第二条，信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。学说上亦指出，明示信托的生效要件有以下三项：一是委托设立信托的意思表示，即委托人将其财产所有权一分为二，由受托人取得“名义所有权”以便管理处分，由受益人取得“实质所有权”以便享受利益;二是将信托财产所有权转移于受托人;三是信托需不违反法律的强制性规定和公序良俗(即信托合法性原则)。据此，同时具备“委托人将资产转移交付于受托人”以及“受托人以自己的名义管理和处分资产”这两个条件的委托理财，即为信托型委托理财;而设立信托型委托理财的合同，其性质应认定为信托合同。具体来说，如果委托人与受托人在委托理财合同中约定，委托人直接将资金、证券等交付给受托人，由受托人以自己的名义进行管理，并从事投资经营活动，则该合同为信托合同。反之，如果委托理财不同时具备“委托人将资产转移交付于受托人”及“受托人以自己的名义管理和处分资产”这两个要件，则不能成立信托关系。实践中有的委托理财合同中约定，委托人以自己的名义开设资金账户和股票期货交易账户，由受托人使用委托人的账户从事投资经营活动;还有的委托理财合同约定，虽然委托人将资金或有价证券转交给受托人，但受托人在经营管理和投资交易时必须以委托人的名义进行。上述委托理财合同的本质在于，受托人按照委托人的委托实施民事法律行为，而后果由委托人承担。所以此类委托理财合同应认定为委托合同，此类委托理财可以称为委托代理型委托理财。此外，有的委托理财合同中约定，受托人将一定数量的自有资产与受托资产一起投入证券期货市场，并与委托人按特定比例分享投资收益，分担风险——对于此种委托理财，定性为合伙(隐名合伙)是否妥当，值得探讨。笔者认为，委托理财的核心在于管理财产，而不在共同经营一项事业;虽然受托人亦投入一定的自有资产，但这只是其个人的投资行为，性质上区别于代人理财的行为，且依照相关规定，受托人固有资产与受托资产之运营应分账管理，足见受托人个人投资与委托理财虽然同时进行，但却为两个不同性质的民事法律行为;所谓委托人与受托人分享收益、分担风险，实际不过是双方