MDM客户管理平台方案

©2010IBMCorporationInformationManagementXX保险客户管理平台需求及目标理解以客户为中心服务差异化产品差异化渠道差异化地域差异化客户一致性服务；客户分层管理；客户偏好管理；客户提醒；差异化营销信息；…目标客户需求分析；产品组合；差异化产品营销；理财规划；健康管理；…客户渠道偏好；业务渠道分流分析；新渠道创新；代理人差异化管理…区域客户分析；区域产品；…客户信息渠道管理业务流程优化数据分析产品研发客户管理营销管理客户交互…差异服务接触营销营销管理……©2010IBMCorporationInformationManagement第一阶段架构分析系统客户信息管理高端业务追踪客户分析BI反洗钱客户数据模型信息整合统一视图资源管理数据治理安全管理核心系统客户代理人保单理赔柜面管理其它Intranet财富管理线索管理营销管理移动销售查询客户视图亲访网站客户服务客户回馈呼叫中心客户服务客户视图投诉投诉信息闭环管理短信通道上行处理已有功能新增功能业务功能(近)实时交易批量数据交换©2010IBMCorporationInformationManagement第一阶段主要数据流向1.新增客户信息管理系统–客户信息整合–获取更多的客户反馈，丰富客户信息–优化必要的客户交互流程，完善数据治理，提升数据质量2.客户信息分析–主要来源于核心和客户信息管理系统–在已有的框架下完成客户洞察分析–把洞察分析结果反馈回客户信息管理系统3.提供客户视图的应用服务–完成客户识别–为渠道提供统一视图–搜集与客户的交互信息–为客户信息变更提供更加灵活、个性化服务–为营销管理提供支持，并优化客户差异化接触营销渠道协作©2010IBMCorporationInformationManagementXX人寿客户管理平台方案选择1以主数据管理产品为基础建设客户管理平台，并优化相应周边系统2完全自行建设，并与周边系统完成整合客户管理平台目标是进行数据整合，实现客户统一视图，并支持渠道等系统的操作型应用；同时分析、洞察客户数据，提供客户分级和挖掘支持。可选择方案有：©2010IBMCorporationInformationManagement以产品为基础的实施建设步骤方案一：以主数据管理产品为基础建设客户管理平台，并优化相应周边系统，提供统一客户视图。同时在已有的分析系统技术架构基础上建设客户分析应用，提供客户分层、分级和挖掘能力。①明确规划路线图；②分析业务和IT现状，完成数据分析和调研；③以产品为基础完成差异分析，完成设计；利用已有分析系统框架完成分析部分设计；④在产品上直接利用已有服务，定制开发客户化需求部分；在已有分析架构下实现分析功能；⑤周边系统采用标准接口与客户管理平台完成整合；⑥ETL设计及实现；⑦测试、联调；⑧上线运营和维护；⑨根据路线图和当时业务、IT现状准备平台上新的功能扩展；建设步骤：*初步估算第一阶段项目周期：5~6个月©2010IBMCorporationInformationManagement以主数据管理产品为基础实施逻辑架构JMS&Pub/SubMessageQueueMDMCoreServiceModuleCommonComponentsRequestFramework(MDM服务接口)ExtensionFramework基础架构扩展OS-LinuxDataBase-Oracle/DB2ApplicationServer–WebSphereApplicationServerND历史数据标准代码数据模型模型扩展扩展逻辑业务规则代码扩展MDMWorkbenchSDPIBMInfoSphereMDMServerOthersBatchFrameworkMDM集成层统一服务调用&BatchProcessor服务组合基础软件MDMServer客户化开发外部服务接口服务调用UI–系统管理控制台UI–客户管理员界面特定代码转换客户管理平台关联关系处理©2010IBMCorporationInformationManagementContractContractComponentContractRoletClaimClaimRoletNativeKeyPersonPersonNameOrgOrgNameContactIdentifierLocationGroupAddressGroupContactMethodGroupAddressContactMethodVehiclePropertyHoldingClaimContractPersonSearch参与人个人机构个人姓名机构名称用于搜索证件联系关系地址关系通讯关系地址电话/电邮保单信息保单组成保险物品财产车辆保险人关系保单号理赔信息理赔关系保单理赔关系MDM成熟数据模型与保险需求的契合CDPRODTP产品©2010IBMCorporationInformationManagement大量的开箱即用服务-超过800个PartyDemographicServicesDataStewardshipServicesPartyFinancialProfileServicesRoles-relatedServicesPartyRelationshipServicesPartyIdentification&DirectoryServicesCustomerServiceandSalesServicesLocationServicesEvents&CustomerInsightServicesAccountServicesPartyBasicDemographicsDefinableDemographicsPartyNamesPartyValuesPartySearchDeletePartyDeletePartyHistoryPartyMacroRolesContractPartyRolesRebate/ClaimPartyRolesGroupingPartyRolesHierarchyPartRolesRelationshipPartyRolesSearchbyPartyRoleInteractionHistoryCampaignsPrivacyCustomerPreferencesPartyValues(ValueProfile)Notes/AlertsPartyRelationshipsPartyGroupingHierarchyManagementRoleRelationshipsLineofBusinessAddressContactMethodHouseholdLocationGroupRoleLocationAddressStandardizationAddressDemographicsPartyEventsEventsCustomerValueProfileCorruptionManagementDuplicateSuspectManagementCollapse/SplitAggregateViewDuplicatesCollapsewithRulesSourceSystemDataDataDecayMetadataSuspectSearchCreateSearchBankAccountCreditCardsPayrollDeductionIncomeSourcePartyIdentificationRegistrationPartyEquivalencyIDSearchPartyEquivalencyIDSystemKeyIDAcxiomAbilitecKeysContractContractDetailsContractTerms&ConditionsContractT&COverrideContract-ProductRelationshipsContractServicesContractContractComponentContractPartyRoleContractLocationBillingRebate/ClaimContractNote/AlertContractSearchContractRelationshipHoldingHistory&AuditServicesProductServicesPartyHistoryAuditTrailAccountHistoryAuditTrailTransactionAuditLogDeletePartyHistoryProductProductTypeHierarchyProductValuesProductSearchProductTerms&ConditionsProductRelationshipT&CProductCategoryHierarchyProductIdentificationProductEquivalencyIDProductContentMgmtRefProductRelationshipsCategoryHierarchyEquivalencyCategoryHierarchySearchCategoryHierarchyValuesProductHistoryAuditTrailTerms&ConditionsTerms&ConditionsParmContractPartyRoleContractLocationContractNote/AlertContractSearchContractRelationshipValuePackageMgmtNeedsAnalysisKYCQuestionnaireContractComponentProductStructures©2010IBMCorporationInformationManagement主数据治理过程循环–制度提升质量Transaction(可信数据)共存/交易/批量(不可信数据)共存/交易/批量(可信数据)参考信息(可信数据)单一逻辑控制，数据可信多源控制，主要逻辑控制是2个以上系统，冲突处理：•按照一定覆盖规则处理多源控制，但主要数据控制已经是MDM，需要处理冲突：•一般处于中间阶段；•参与业务流程，控制变更外部单源控制：信息修改通知或复制到MDM；作为参考数据；信息分类处于缓慢增长并演变中，不断完成从不可信到可信的变迁；很多信息很难完全消除冲突，但可以限制在业务允许的差错范围内；需要为冲突提供必要的人工干预处理机制或者流程；©2010IBMCorporationInformationManagement安全-访问控制业务规则10通过GetParty查询Helen的客户信息检察业务规则-查询请求人员=Jack-查询请求部门=呼叫中心-查询客户=HelenJack能不能查看Helen的SSN号码呢?滤除SSN号码返回Helen的信息，包括SSN号码返回Helen的信息，但是不返回SSN号码座席人员Jack浏览Helen的客户资料或XMLMDMServer™通过事先定义的业务规则，控制不同用户的访问权限•在客户层面进行控制（对单个客户的访问权限定义）•在信息层面进行控制（对客户所属信息项的访问权限定义）©2010IBMCorporationInformationManagementBatchLoadInitial&DeltaLoads(MDMData)Real-timeIntegrationLayerMDMServicesCRUDIDs&FieldsforMatchingBack-OfficeSystemsFront-OfficeSystems共存模式CoexistenceBatchLoadMasterDataMasterDataInitial&DeltaLoads(MDMData)ViewOnlyRestofMDMDataMasterData(Matched/De-duped,“Skeleton”SOR,CentralReference)Authoringofmasterdatare