公司类客户额度授信申报书范例

1中国建设银行公司类客户额度授信申报书客户名称：JNGT公司申报单位：建设银行SD分行客户性质：集团客户成员企业申报日期：2008年12月联系人：袁Y联系方式：电话：[phone]传真：[phone]目录一、额度授信方案...................................................................5（一）授信额度结构............................................................5（二）授信用途................................................................5（三）担保措施................................................................6（四）授信条件................................................................6二、授信方案判断...................................................................8（一）营销战略取向............................................................8（二）授信评价................................................................8（三）偿债来源和风险评价.....................................................10（四）其他的补充意见.........................................................12三、偿债能力分析..................................................................13（一）第一偿债来源分析.......................................................13（二）担保措施分析...........................................................21（三）其他偿债来源分析.......................................................22四、银企关系......................................................................22（一）最新银行债务情况.......................................................23（二）其它金融机构的风险控制措施.............................................23（三）与其他银行的信贷关系...................................................23五、借款人信息....................................................................24（一）历史...................................................................24（二）股权结构...............................................................24（三）关联交易情况...........................................................26（四）管理层情况.............................................................28（五）公司战略...............................................................28（六）业务发展趋势和风险.....................................................29（七）经营分析...............................................................30（八）关键的业绩驱动因素.....................................................33（九）同业竞争情况分析.......................................................33六、附注..........................................................................36（一）前次额度的情况.........................................................36（二）信贷政策落实情况.......................................................39（三）前次评级和授信后的重大事项说明.........................................403中国建设银行公司类客户额度授信申报书①客户名称：JNGT公司经营主责任人：吴君经营责任人：边君、赵君所在行业：黑色金属冶炼及压延加工业-炼钢-炼钢经营主责任人职务：SD分行集团客户部总经理经营责任人职务：SDF支行副行长、GHJ支行行长贷款证/卡号：370101000097300000经营主责任人所在行/部门：SD分行经营责任人所在行/部门：SDF支行、GHJ支行归属集团：JG集团有限公司客户经办行：GHJ支行客户概况：JNGT公司成立于2000年12月，注册资本173360万元，为特大型股份制企业。该公司目前具备千万吨钢的生产能力，主导产品为中板、中厚板。2007年，JG集团钢产量1212万吨，在钢铁行业中排第八位，销售收入509.66亿元，在全国500强企业中排141名。客户风险点及担保措施概述：近年来，国家钢铁产业政策调整，加大了落后产能淘汰力度，节能减排，对环保的要求程度较高；受国外金融危机与国内经济下滑、房地产市场不景气影响，自今年9月份以来，钢铁价格与销量出现大幅度下降,存货、应收帐款的大幅增长；该客户所需铁矿石80%以上依靠进口，造成企业部分产品成本远高于产品销售价格。本次授信固定资产贷款由JG集团有限公司担保，保证率为7.61%，其他产品为信用。近期重大事项披露：经上海证券交易所同意，JG股份公开发行的38000万股人民币普通股于2008年11月12日起上市，募集资金199120万元，用于收购JG集团目标资产，主要包括：热连轧厂、冷轧厂、燃气发电完善工程、动力厂、运输部、自动化部及其他相关资产。客户类型：■总行级重点客户□一级分行级重点客户□非重点客户建立授信关系时间：□新客户□1年以内（含1年）□1-3年（含3年）□3-5年（含5年）■5年以上经营主责任人对客户的信贷营销战略：■扩大份额□维持份额□减少份额□全部退出客户信贷准入政策：■优先支持类□审慎进入类□退出类□其他名单制单户核准类五项基本原则达标情况：□全部达标■资产负债率未达标，无须核准，原因根据建总发〔2007〕250号的规定，总行级重点客户如不符合五项基本原则要求，无须核准，可直接申报审批。本次授信的政策例外：无集团授信方式：■授信限额方式□集中申报模式：式（总分/加总）集团授信限额/额度：261000.00分配授信限额：222000.00前次授信额度：60000.00本次申请授信额度：222000.00前次额度授信时信用评级：AAA目前信用评级：AA目前客户违约概率：1.5%目前客户风险限额：901387.36前次额度授信到期日：2009年6月6日本次申请额度授信有效期：两年前次额度授信审批行:SD分行授信集中度：未超过我行授信集中度有关规定前次有效期内有无逾期：无前次有效期内有无违约：无财务信息单位：万元科目2005年（前三年）2006年（前两年）2007年（前一年）2008年10月（最近一期）总资产1416135.001547066.271677421.772315466.20净资产399545.83449101.37552440.14817711.13营业收入2393470.872615694.493325711.543615333.41净利润82858.3287155.55153895.48144647.96①除特别说明外，本申报书中的“授信额度”、“信贷余额”指未经折算的额度，也即折算前额度；本申报书内容除经特别说明可不填写外，都需进行逐项填写，如因特殊原因无法填写则需解释具体原因。4总资产报酬率11.94%10.41%15.09%10.83%资产负债率71.79%70.97%67.07%64.68%流动比率0.830.810.820.92偿债周期3.182.611.872.48申报行不良贷款率：0.00%申报行在客户所在行业（大类）的不良贷款率：0.00%申报行经济资本分配余额：1128866.07本笔授信占用的经济资本：14406.815一、额度授信方案（一）授信额度结构申请给予JNGT公司额度授信人民币222000.00万元，有效期两年，同时申请对前次授信额度人民币60000.00万元进行重检。1、申请固定资产贷款纯新增11000万元；2、申请流动资金贷款（含银行承兑汇票）从原授信额度40000万元调整为42000万元；3、申请进出口贸易融资从原授信额度12000万元调整为62000万元；4、资金交易额度与原授信额度保持一致。授信结构分配表2008年11月单位：万元项目授信品种前次授信额度情况本次授信额度情况折算前额度折算后额度余额定价原则本次额度折算后额度定价原则固定资产贷款0.000.000.00无11000.0011000.00执行基准利率流动资金贷款40000.0040000.0030000.00执行基准利率42000.0042000.00执行基准利率银行承兑汇票0.000.000.00手续费执行基准费率，承诺费按下浮100%执行0.000.00手续费执行基准费率，承诺费按下浮100%执行进出口贸易融资12000.0012000.0013786.92按我行有关文件规定执行，结算手续费按基准费率下浮50%执行62000.0062000.00按我行有关文件规定执行，结算手续费按基准费率下浮50%执行资金交易8000.008000.000.00按我行有关文件规定执行8000.008000.00按我行有关文件规定执行合计60000.0060000.0043786.92——222000.00222000.00——授信额度折算备注：本次授信产品无折算系数。（二）授信用途1、固定资产贷款用途本次申请固定资产贷款110000万元用于新建4号120t转炉项目。2、流动资金贷款用途满足企业的流动资金信贷需求，用于购买铁矿石、焦炭等原材料，属于临时季节性的资金需求。3、银行承兑汇票用途主要用于采购原材料、辅助材料及动力供应等。4、进出口贸易融资用途主要用于该公司进口原材料、设备及出口钢材。65、资金交易额度用途主要用于金融衍生产品，包括远期、期货、掉期（互换）和期权，主要涉及产品为远期结售汇、掉期和NDF等。（三）调剂原则授信产品中固定资产贷款额度与其他授信产品额度不调剂。流动资金贷款、银行承兑汇票、进出口贸易融资、资金交易额度可相互串用。（四）担保措施类别固定资