掌上股市客服培训材料

“掌上股市”客服培训材料（v1.0）集团客户部2004年5月介绍篇掌上股市问：什么是“掌上股市”业务？答：“掌上股市”业务是针对证券行业市场，基于“联通无限”业务平台开发的一类手机应用。它利用CDMA1X高速通信网络，可使用户随时随地查询证券行情、咨询信息，并进行实时证券交易,是一种安全的、快捷、方便实用的新型移动炒股方式。操作篇功能篇问：“掌上股市”软件有哪些功能和特色？答：“掌上股市”炒股软件是业内最先进的智能炒股软件。它功能强大而丰富，是一套在指标、分析、和资讯上具有明显优势的智能平台软件。手机版本的“掌上股市”软件，经过浓缩，具备了简捷快速，上手性好的特点。功能丰富、下单快捷、资讯多样化，能够满足非现场客户的炒股要求。问：“掌上股市”业务宣传点是什么？答：高速数据传输（最快）即时交易实时行情（清晰K线）安全加密随时随地主要功能浏览行情资讯平台下单交易日、周、月K线和分时走势图保留了常用的经典指标个股预警及自写股评等特色快捷简单易用安全交易所信息等新闻专业股评券商荐股掌上股市软件问：这次活动和以往的手机炒股有什么不同？答：联通通过CDMA1X技术和各大券商共同开发的证券移动炒股的智能平台，也是国内唯一能真正实时浏览行情、下单买卖和观看咨询的“三位一体”的炒股手机，将营业部、电话以及网络炒股下单结合于一体的智能炒股平台。“掌上股市”改变了以往手机炒股业务存在的速度慢、稳定性差、安全性低、操作繁杂、不能实时看K线等多种问题。CDMA1X技术保证跑道通畅“掌上股市”软件平台功能丰富提供安全数字证书用户获得炒股手机享受最优质的移动炒股服务介绍篇安全性问：手机炒股的安全性如何？会不会有风险？答：“掌上股市”交易软件很安全。按照国际惯例，它采用了电子商务的证书认证系统。每一位“掌上股市”软件的使用者，都有自己独特的安全证书，通过密码钥匙和安全证书共同作用，保证您交易时的安全。安全证书系统在证券公司运行多年，还从未发生过客户帐户泄密等不安全事件。传输通道:CDMA1X保密特性,军事安全、防窃听私人手机安全证书交易密码通讯密码客户保管加密验证证券服务器唯一性问：哪些用户可以使用“掌上股市”业务？答：联通CDMA1X用户，并且是联通“掌上股市”合作券商的证券客户。“掌上股市”业务是基于CDMA1X联通无限业务平台开发的，因此使用“掌上股市”首先必须是联通CDMA1X用户。问：开通“掌上股市”业务的合作券商有哪些？答：中国联通以及与全国30多家大型券商签订了合作协议。开通券商咨询电话如下：银河证券广发证券问：“掌上股市”业务开通后可以在哪些地区使用？答：全国范围内只要有CDMA1X覆盖的地区都可以使用。目前广东全省任何地市均可漫游使用。手机篇说明：1、“掌上股市”业务的手机厂家、型号将随着业务发展而增加。2、理论上所有“神奇宝典”手机、PDA手机均可支持。厂商/代理商机型1CECT/宇龙酷派6882京瓷/金鹏KZ860问:哪些手机支持该业务？答：现阶段支持手机见下表：问：非联通用户如何获得“掌上股市”业务手机？答：新入网用户可通过以下优惠方式获得“掌上股市”业务手机：免费获得手机。条件：保证金账户最低资产保证设置＋每月最低消费＋24月在网注：通过《最低资产保证领机入网协议》约定预付话费赠手机。问：“掌上股市”有哪些手机销售的政策政策政策名称股票保证金账户锁定要求政策说明A预付一倍话费赠机不要求预付一倍话费18个月内半额抵扣B零租机锁定2倍于手机零售价的资金/股票24个月内消费2倍于手机零售价的话费，并设定每月最低消费。其他折扣购机锁定2倍于购机折扣差价的资金/股票24个月内消费2倍于购机差价的话费，并设定每月最低消费。预付两倍话费赠机不要求预付两倍24个月内全额抵扣说明：1、全省统一执行政策A和政策B2、要求保证金帐户锁定的政策需要用户签订《最低资产保证领机入网协议》政策A示例（预付1倍话费）机型现零售价预付话费预付话费消费时限每月话费抵扣1KZ86038801倍零售机价18月50%2KZ83019801倍零售机价18月50%3酷派68849801倍零售机价18月50%政策B示例（零租机）机型现零售价首付冻结金额须在网时长（月）累计消费（元）每月最低消费1KZ8603880077602478723282KZ8301980039602440321683酷派6884980099602499603501.手机零售价格应按照乙方最新的手机市场价格为准执行。2.以上业务资费和手机销售政策的具体执行办法参见乙方相关政策。问：我能通过保证金帐户锁定方式获得2部手机吗？答：每位用户只能申请一部“掌上股市”业务手机。问：每月最低消费可抵扣哪些费用？答：每月最低消费不可抵扣国际漫游，信息费、代收费。其他费用均可抵扣。问：客户保证金帐户做“最低资产保证锁定”会影响日常炒股吗？答：不会。“最低资产保证锁定”只要求股民在券商处的保证金帐户资金加股票市值不低于设置值，用户可以进行股市操作。在用户资产低于设置时，用户不能将资金/股票转出券商帐户。问：获得手机后，如何获得“掌上股市”炒股软件？答：“掌上股市”软件分为“手机预装”和神奇宝典“下载”2种获取方式。如：酷派688手机中已经预装了“掌上股市”软件的手机版本，京瓷860手机需要下载。由联通合作券商的工作人员将帮您进行注册及下载证书，指导您调试和操作。资费篇问：可以选择怎样的语音套餐？答：原则上“新王牌套餐”、积分套餐均可选用。鉴于目前积分套餐暂未实现，故提供“新王牌套餐”供客户选择。资费篇问：数据套餐如何选择？答：使用“掌上股市”业务必须选择数据套餐。跟据使用的手机终端选择相应的数据套餐：WAP、BREW资费标准（适用于“神奇宝典”下载的“掌上股市”软件，如：京瓷860、830手机）30元包：60M流量超出部分0.01元/KB；50元包：120M流量；超出部分0.01元/KB；“掌中宽带”标准资费套餐（适用于部分PDA手机，如：酷派688）0.005元/K；50元包150M；100元包500M；200元包月资费篇问：使用“掌上股市”是否收取信息费？答：安装“掌上股市”软件分为“手机预装”和神奇宝典“下载”2种方式。如果“手机预装”，则不收取信息费。如：酷派688手机。通过神奇宝典“下载”，则按券商与联通总部所订协议执行。一般为5元/月。开户、办理篇问：在哪里可以办理该业务？答：股民在广东联通集团客户部、任何一家联通合作券商营业网点均可办理此业务。分公司可跟进自身情况采取上门服务方式。老股民篇问：我在其他证券部开户交易，怎么样参加你们的活动？答：您需要去原开户的证券部办理手续，将您的股票资产转到联通合作券商营业部中的任何一家，然后即可在合作券商的营业部开户。问：股票资产如何转到联通合作券商的营业部？答：第一，在原营业部，您将帐户上的深圳证券交易所的股票，办理转托管手续；将上海证券交易所的股票，办理撤销指定交易手续。第二，在您打算开户的联通合作券商营业部，您开户后，办理指定交易，即可将上海股票第一时间内转入您的新帐户中，而深圳的股票将于转托管的第二日自动到帐。新股民篇问：开户需要办理什么手续？答：客户新开户需带本人股东代码卡及身份证（或护照、军官证）原件，去证券部办理开户手续。如果没有股东代码卡的，可以在证券部办理。问：股东代码卡如何办理？费用是多少？多久能够拿到？答：您可以在联通合作证券公司的营业部办理新的股东代码卡。费用：深圳A股股东卡50元；深圳B股股东卡120港币；上海A股股东卡40元；上海B股股东卡：19美元。时间：深圳A、B股股东卡---即开即用；上海A股股东卡---T+1日；上海B股股东卡---T+3日。(注：T指办理股东卡当日，T＋1指第二天，其他类推）新股民篇问：开户之后我要到哪些银行存取资金？如何操作？答：每家证券部都在多个合作银行中开设了对公帐户，您可以选取对自己最方便的银行来进行资金的划拨。合作银行的详细情况您需要向开户的证券部咨询。存取款需要通过证券部的柜台办理，您要带齐自己的身份证和股东卡。您也可以通过银证转帐来进行资金划拨。银证转帐小帖士：银证转帐是银行和证券公司之间合作的，提供快速划转资金的业务。一般分为电话转帐和网上转帐两种模式。资金划拨示意图商业银行客户银行帐户证券部对公帐户客户保证金帐户转帐或存款指令银证转帐银证转帐取款指令存款指令自动划款或支票开户、办理篇问：我需要提供哪些相关证件？答：私人客户须提供以下资料客户本人身份证明文件原件及复印件托收银行存折(帐号)原件及复印件联通合作券商处帐户原件及复印件开户、办理篇问：护照如何办理？答:外籍客户须提供的开户资料客户本人护照原件及复印件中国入境签证原件及复印件托收银行存折(帐号)原件及复印件证券公司帐户原件及复印件“掌上股市”无风险免费体验活动活动时间：2004年5月17日－6月6日。注：广州、深圳从5月17日至5月23日开展活动，用户试用截至期最晚至5月30日。东莞、佛山从5月24日至5月30日开展活动，用户试用截至期最晚至6月6日。活动地点：相应地市合作券商证券营业厅“掌上股市”无风险免费体验活动活动步骤：1）所有用户均可到证券营业厅或促销活动地点，酷派688手机押金＋UIM卡押金＋100元语音费用押金并签订体验协议（见附件一），即可领取体验酷派688手机一张＋UIM卡一张，免费体验掌上股市业务7天；2）用户免费试用期间的语音信用额度为100元，避免因用户试用语音业务产生费用而停机，试用期结束后，若用户继续使用业务，分公司自行把握用户语音信用额度，控制欠费风险；“掌上股市”无风险免费体验活动3）用户体验期间如有任何不满意可随时在原证券营业厅退卡，联通确认包装、配件和机体均完好，并结清相关费用（除掌中宽带之外其他费用），交回收据即可全额退回用户的酷派688手机、UIM卡押金及剩余语音话费押金；4）分公司需整理试用用户资料，于用户免费体验的第7天完成对用户的试用后回访，劝导用户正式开通该业务，促成实际销售；“掌上股市”无风险免费体验活动5）回访后用户若愿意正式使用掌上股市业务，须在体验期结束3日（包括假日）内（或之前）到证券营业厅或联系客服经理/直销人员上门服务，办理套餐开通手续。如不愿意继续使用该业务，则按照第3）条规定作退卡处理；6）用户试用期结束3天后未办理新开户也未退卡，联通默认用户直接购买领取的体验用卡，并做停机处理，联通不再退还押金（包括酷派688手机＋UIM卡押金＋100元语音费用押金）。