中荷人寿个险渠道的基本法利益的解读

（2012年8月10日）1基本法的名词释义团队经营和组织利益福利保障业务行销、增员利益2基本法的名词释义一、报聘生效日（报聘生效月）：新入司的业务人员，需通过甄选流程，经公司同意后予以聘任。其报聘相关文件每月10日（含）前送达个人寿险营销部，则当月1日为报聘生效日，当月为报聘生效月；每月10日后送达个人寿险营销部，则次月1日为报聘生效日，次月为报聘生效月。每月具体人事截止日，请参看每月个险行事历通知。本业务同仁手册中“报聘”为特指公司与业务人员签订保险代理合同，并在核心系统中生成相应的代理人编码。二、佣金发放日：每月10日、25日为佣金的发放日，遇节假日顺延；10日发放直接佣金，代扣税款；25日发放直接佣金和间接佣金，代扣代缴税款。3基本法的名词释义三、承保APE：指个人寿险（包含个人寿险附约）期缴保单第一保单年度实收保费的100%，个人寿险趸缴保单实收保费的10%，其他险种依相关规定调整。四、当月承保FYC：统计月已生效的人力，其在本月月底前受理承保且在规定期限内已过犹豫期的保单，依各险种计算比例核算承保FYC，包括个人、直辖、营业部、体系FYC（如遇节假日等原因日期有调整，公司将另行通知）。不符合上述条件而致未能计入当月承保FYC的，均将计入以后相应月份的承保FYC中。4基本法的名词释义五、件数：（一）个人寿险新单主约计1件；（二）人身意外险主约2件计1件；每单0.5件（三）团险一张保单计1件；（四）后开发上市的新险种，将按当时的具体规定计算。六、活动人力：指当月在职且当月至少完成1件新单的人力。七、QNS合格人力：指当月在职且当月承保FYC达1000以上的人力。5基本法的名词释义八、直辖组：指业务主管本人加上所直辖LC九、直辖组FYC：指业务主管本人承保FYC加上所直辖LC承保FYC十、体系：指同一职场、同一营业部内发展出的业务组织，包括业务主管个人、直辖人力、辖下主管在同一营业部内所发展出的所有人力，不含跨营业部发展出来的业务组织。十一、犹豫期：指投保人在签收保险合同次日零时起10个日历日内可向本公司提出撤销保险合同，此期间称为犹豫期。6基本法的名词释义十二、13个月继续率：指13个月前承保生效的新契约保单在宽限期内实际收到的保费占13个月前承保生效的新契约保费的比率。分母为13个月前承保生效的新契约保费（去除犹豫期退保件、缴费期满件、保障期满件、理赔件、公司解约件），分子为该部分保单在宽限期内实际收到的保费。13个月继续率=例：2009年3月继续率80%=注：1、如遇保全变更，则分母、分子保费均相应调整；2、如遇保费豁免件和生命末期件，分母、分子保费都计算。13个月前承保的新契约在宽限期内实收保费13个月前承保的新契约保费2008年1月新契约保费（10000元）2008年1月新契约保费（10000元）在2009年3月底全部实收保费（8000元）7业务人员归属异动与增员禁绝期规范一、寿险理财顾问（LC）的归属原则：（一）LC增员者为业务主管时，LC归其增员者直辖；（二）LC增员者为LC或行销主管时，LC归其增员者的上阶业务主管直辖。二、当LC晋升为TM时：（一）若增员的业务人员（含间接增员）仍为LC且与其为同一直辖组，则自动归属为其直辖。若已发生异动，即非同一直辖组，则不可归其直辖；（二）若所增员的业务人员（含间接增员）已先于此人晋升，则不属于其直辖；（三）若LC与被增员者同时晋升，则该LC与被增员者同时为原业务主管育成的第一代。三、业务主管异动：（一）业务主管离职、改任LC或调离原营业部时，其直辖LC自动归属于原体系上一代业务主管直辖,并依次向上递补，直至营业部经理；（二）业务主管改任LC后，该员自动归为上一代业务主管直辖，并依次向上递补，直至营业部经理；（三）业务主管因改任LC，而后再晋升为业务主管时，不得将其改任前所直辖LC异动到其直辖之下。8业务人员归属异动与增员禁绝期规范四、行销管道和管理管道人员相互转换的具体规定：（一）由行销管道转任管理管道的，均从TM职级开始，可带走其直接增员和间接增员的LC，并归属其直辖之下；（二）由管理管道转任行销管道，之后再次转任管理管道的，不得将转任前所直辖的LC异动到其直辖之下。五、“增员禁绝期”规范：（一）被增员者填写《增员选才程序表》后，自该表送达所属营业部之日起算六个月内视为“增员禁绝期”，其它业务人员不得对该被增员者再从事任何增员活动；（二）被增员者持有代理人资格证书，但未到公司报聘者，自《增员选才程序表》等相关文件送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”；（三）被增员者终止合同或离职生效满半年且保留重聘资格者，自重聘资料(含增员选才程序表)送达所属营业部之日起六个月内视为“增员禁绝期”。9业务行销、增员利益团队经营和组织利益福利保障基本法的名词释义10基本法的内容主要涉及内容：个险基本法——概要一、业务行销、增员利益：所有业务人员：业绩达成奖金（月）业绩达成奖金（季）继续率奖金（季）人才招募（增员奖金）SLC的利益：行销绩效奖金11除直接佣金、续期佣金，月度业绩达标，帮助业务人员增加每月的收入个险基本法的内容——业务行销、增员利益业绩达成奖金季度业绩达成，保单件数达标，额外获得利益业绩达成奖金续保率良好的营销员，只要季度业绩、保单件数达标，获得额外奖励继续率奖金增员奖金•业务人员推荐新人，可获得增员利益，被推荐人达成一定的产能，推荐人获得高利益12所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金目的：鼓励业务人员每月、每季达成更高的产能增加业务员收入的途径提高业务人员有目标的CASE增加奖金利益月度：1000《月承保FYC，奖励15%季度：12,000《季承保FYC,4件25%7,500《季承保FYC12,000，4件20%4,500《季承保FYC7,500，4件15%3,000《季承保FYC4,500,4件10%13所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金目的：让继续率好的业务人员获得额外的奖励结合继续率,鼓励业务人员提高产能进一步,强化业务人员每季有CASE数的目标奖金利益季度:-13个月的继续率90%以上且季承保FYC3,000,4件4%-13个月的继续率85%-89.99%且季承保FYC3,000,4件3%-13个月的继续率80%-84.99%且季承保FYC》3,000,4件2%14所有业务人员(LC/SLC/TM/UM/AM/SAM)——业绩达成奖金目的：鼓励所有的业务人员同时鼓励被增员入司后,要产生绩效,成为活动人力鼓励推荐人在新人入司一年之间,时刻给予关心与帮助奖金利益次:被增员者入司第1个月达成FYC1,000,增员人可得300元季:被增员者入司1年内,季FYC2,400,增员人可得10%备注：被增员者为离职重聘人员，增员人不享有增员奖金15所有业务人员(SLC)——行销绩效奖金目的：鼓励所有SLC每季有更高的绩效目标,获得相应的奖励奖金利益季18,000《季承保FYC35%13,500《季承保FYC18,00030%9,000《季承保FYC13,50025%6,000《季承保FYC9,00020%16业务行销、增员利益团队经营和组织利益福利保障基本法的名词释义17二、团队经营和组织利益：团队经营-直辖辅导津贴（季）-营业部辅导津贴（季）-直辖管理津贴（月）-营业部管理津贴（月）组织培养-主管培养奖金（次）-主管育成奖金（月）-营业部分立奖金（次）-营业部育成奖金（月）-业绩回计（月）基本法的内容主要涉及内容：个险基本法——概要18业务主管奖金利益：个险基本法的内容——业务主管（TM/UM/AM/SAM)鼓励培养组员成为新主管，每成功培养一名新主管，即有相应奖金新主管业绩可回算给上级主管，保证直辖组利益直辖组管理、营业部管理奖金率，确保主管相应的管理收入直辖辅导、营业部辅导津贴数额，增加主管除管理以外的收入19业务主任（TM）直辖管理津贴：直辖组承保FYC/月奖金比率12,000《FYC32%6,000《FYC《12,00030%2,000《FYC《6,00028%FYC2,00010%直辖辅导津贴：LC个人承保FYC/季奖金比率12,000《FYC14%7,500《FYC《12,00012%4,500《FYC《7,50010%2,400《FYC《4,5008%备注:直辖组内入司时间小于2年的LC每季个人承保FYC*奖金比率20每首次培养一名LC晋升SLC,于晋升当月一次性发放2000元奖金每首次培养一名LC晋升TM,于晋升当月一次性发放2000元奖金,当新晋升TM通过前两次季度考核后,原主管可再次享有2000元奖金业绩回计:-业务主管辅导一位直辖LC晋升为TM,该LC晋升TM后一年内直辖组承保FYC的50%每月回计给原辅导业务主管;-业务主管辅导一位直辖LC晋升为SLC,该LC晋升SLC后一年内个人承保FYC的50%每月回计给原辅导业务主管;-原业务主管或新晋升主管降为LC时,即停止回计;-若LC与被增员者同时晋升,则被增员者业绩仍回计给原业务主管;-若一年内原业务主管或新晋升TM,SLC任何一方有请假者,业绩回计不中断,回计期不顺延,仍以一年为限,不得延长;-回计业绩用于原业务主管的考核-晋升时提报的晋升业绩,不含业绩回计.业务主任(TM)主管培养奖金/业绩回计(考核)：21（一）名词定义：1、第一代育成：业务主管培养一位直辖LC晋升为TM或SLC，则该TM或SLC为该业务主管的“第一代育成”；2、第二代育成：“第一代育成”培养一位直辖LC晋升为TM或SLC，则该TM或SLC为原业务主管的“第二代育成”。（二）核发标准：1、第一代育成业务主管直辖组承保FYC、行销主管个人承保FYC的7%为原业务主管第一代育成奖金；2、第二代育成业务主管直辖组承保FYC、行销主管个人承保FYC的3%为原业务主管第二代育成奖金。（三）核发规定：1、第一代育成奖金在育成TM或SLC生效月的当月即可计算；2、若第一代主管不在其位，第二代主管其代数关系不得往上递补；3、离职主管重新核准报聘时，不得接续原有育成利益；4、原业务主管降为LC后育成利益切断，之后再晋升不得接续原有育成利益；5、业务主管转任SLC后，不得接续转任前所辅导发展的组织代数利益。（四）特别说明：若被育成主管职级一旦超越原主管，两者育成关系则被断掉，即使原主管将来晋升为同一职级，也不得接续原有的育成利益。（五）代数图例：业务主任(TM)主管育成奖金：原业务主任承保FYC承保FYC第一代7%第二代3%第一代22业务经理（UM）直辖管理津贴：直辖组承保FYC/月奖金比率12,000《FYC38%6,000《FYC《12,00036%2,000《FYC《6,00034%FYC2,00014%直辖辅导津贴：LC个人承保FYC/季奖金比率12,000《FYC14%7,500《FYC《12,00012%4,500《FYC《7,50010%2,400《FYC《4,5008%备注:直辖组内入司时间小于2年的LC每季个人承保FYC*奖金比率23每首次培养一名LC晋升SLC,于晋升当月一次性发放2000元奖金每首次培养一名LC晋升TM,于晋升当月一次性发放2000元奖金,当新晋升TM通过前两次季度考核后,原主管可再次享有2000元奖金业绩回计:-业务主管辅导一位直辖LC晋升为TM,该LC晋升TM后一年内直辖组承保FYC的50%每月回计给原辅导业务主管;-业务主管辅导一位直辖LC晋升为SLC,该LC晋升SLC后一年内个人承保FYC的50%每月回计给原辅导业务主管;-原业务主管或新晋升主管降为LC时,即停止回计;-若LC与被增员者同时晋升,则被增员者业绩仍回计给原业务主管;-若一年内原业务主管或新晋升TM,SLC任何一方有请假者,业绩回计不中断,回计期不顺延,仍以一年为限,不得延长;-回计业绩用于原业务主管的考核-晋升时提报的晋升业绩,不含业绩回计.业务主任(UM)主管培养奖金/业绩回计(考核)