中国人寿企业年金服务介绍

中国人寿企业年金服务介绍2009年12月ChinaLifeEnterpriseAnnuityServices敬呈：中欧国际工商学院我们的服务领域为广大客户提供企业年金基金受托管理和账户管理为核心的包括精算咨询、方案设计、资产管理、投资决策、账户管理、风险控制等各项服务。同为中国人寿系统的国寿资产管理公司拥有企业年金投资管理资格。信心放心开心舒心安心中国人寿五“★”服务实力风控投资服务信誉3实力篇44享誉全球的知名品牌‹唯一、并5年入选世界“双500强”的中国保险企业（世界企业500强和世界品牌500强）；‹唯一在纽约、香港和上海三地上市的境内金融企业；‹唯一资产规模突破1万亿元的保险企业；‹2008年亚洲寿险公司及中国寿险公司综合竞争力排名双双第一；‹2009年获中国公司最高评级，并跻身于全球最高信用评级的保险公司之列。5国内国内最大最大实力实力最强最强服务网络服务网络最广最广专业化程度专业化程度最高最高企业年金专营机构企业年金专营机构精力专注精力专注资产独立资产独立业务专一业务专一管理专业管理专业实力雄厚的金融集团6中国最大的专业养老保险公司8%序号股东名称注册资本1中国人寿养老保险25亿2平安养老保险18亿3太平养老保险8亿4长江养老保险5.69亿5泰康养老保险6亿最具实力的养老保险公司7国内管理资产规模最大的专业投资机构2001年9月中国人寿资金运用中心（公司前身）开始进行独立专业化的投资运作，2003年公司注册成立，2009年经财政部批准注册资本增加到30亿元人民币专业的资产管理机构，经保监会批准，目前业务范围包括：受托管理寿险资金业务、企业年金专户管理，QFII等投资咨询业务截至2008年底，受托管理资产规模达到11358亿元，是国内管理资产规模最大的专业投资机构。其中，固定收益类9785亿元，权益类1296亿元，货币类277亿元拥有可持续的、健康良好的财务状况：截至2008年末，公司净资产规模17.24亿元，净资产收益率达到20.24%，无任何不良资产，资金安全性具有充分保证在资本市场具有特殊地位：国债、金融债、短期融资券等承销商，企业债和次级债发行等财务顾问88%51%41%硕士博士大学学历¾¾业界资深的经营管理团队业界资深的经营管理团队¾¾国内最多的精算人才储备国内最多的精算人才储备¾¾政府聘请的权威评审专家政府聘请的权威评审专家公司三位同志先后受邀参加了中国劳动和社会保障部首批企业年金基金公司三位同志先后受邀参加了中国劳动和社会保障部首批企业年金基金管理机构评审，和第二批账户管理人资格申请系统验收评审。管理机构评审，和第二批账户管理人资格申请系统验收评审。专业的年金管理团队投资管理人员232名硕士以上学历76%证券从业资格70%CFA一级以上33%海外工作经历23%主要投资经理及以上人员平均从业时间15年9成功运作众多大型企业选择中国人寿为受托人的中央企业12345678中国人寿9中国人寿10中国人寿中国人寿中国人寿中国人寿中国人寿中国人寿中国人寿中国人寿中国人寿受托客户近中国人寿受托客户近10001000家，下表为家，下表为20082008年以来中央一级企业受托人选择情况：年以来中央一级企业受托人选择情况：中国人寿：‹一级央企客户超：60%‹基金规模量超过：90%中国人寿：中国人寿：‹‹一级央企客户超：一级央企客户超：60%60%‹‹基金规模量超过：基金规模量超过：90%90%10业务快速发展市场增速排名第一四川烟草福建烟草山东烟草山东烟草四川烟草东北电网四川烟草福建烟草山东烟草山东烟草四川烟草东北电网四川烟草福建烟草山东烟草山东烟草四川烟草东北电网四川烟草福建烟草山东烟草山东烟草四川烟草东北电网福建农信社截止到目前：签约管理企业年金基金规模近496亿元其中：受托管理年金基金228亿元受托客户近1982家2008年以来法人受托市场新增规模第一受托市场新增份额60%截止到目前：截止到目前：签约管理企业年金基金规模近签约管理企业年金基金规模近496496亿元亿元其中：受托管理年金基金其中：受托管理年金基金228228亿亿元元受托客户近受托客户近19821982家家20082008年以来法人受托市场新增年以来法人受托市场新增规模第一规模第一受托市场新增份额受托市场新增份额60%60%突出的企业年金管理业绩11风险控制篇1211依据美国《萨班斯—奥克莱法》404条款和美国证监会规定，建立了符合国际标准的全面风险管理体系22全面风险管理体系的核心理念是“全员参与、全面覆盖、全程管理”44公司成立以来每年接受国务院派驻监事会、监管部门和普华永道会计师事务所的三重严格检查和审计，从未出现违法违规行为，也未受到监管部门的任何警告处罚33通过先进的风险管理系统和技术手段对风险进行有效的管理和控制风险评估风险评价风险识别风控措施风险分析企业年金业务…………企业年金方案设计业务战略资产配置调整业务日常运营管理评估与监督报告循环式风险管理流程国际标准的全面风险管理体系13科学的投资决策体制倡导专业、科学的三级投资决策,以防范风险为目的，实现投资决策、投资执行及风险监控相互制衡、紧密结合托管人风险管理与合规风险控制委员会研究支持研究支持研究支持结果反馈投资指令交易管理部清算部核对银券数量通报交易情况投资决策委员会决策指导进展情况汇报投资第三方投资专业委员会策略决议下达投资策略提案提交投资固定收益投资专业委员会权益类投资专业委员会养老金及机构业务部固定收益权益类投资策略支持投资策略支持风险管理及合规部固定收益投资经理权益类投资经理投资研究中心14投资账户独立公平运作机制有效的公平交易系统和操作流程完备的公平交易制度《中国人寿资产管理有限公司账户独立公平管理办法》《中国人寿资产管理有限公司交易管理办法》企业年金独立设账、组建独立投资团队、独立决策、独立考核，充分共享公司雄厚的投资、研究资源交易系统中嵌入公平交易模块，由系统对交易指令进行公平交易审核和控制根据美国萨班斯法案404条款，独立公平交易为关键控制点。通过普华永道会计师事务所的专业审计，证明公司的公平交易系统和操作流程是有效的在投资管理过程中公司坚持账户独立、公平交易和防范利益输送三大原则，从制度、系统和流程等方面采取了严格的措施，以实现各账户的公平交易15投资篇16长期稳健的投资风格坚持“长期稳健，价值投资，稳定回报”的投资理念。在本次由美国次贷危机引发的全球金融危机中，没有投资过任何美国次贷资产及受本次金融危机影响的相关金融资产，公司股东及公司经营状况没有受到金融危机的影响对受托管理资金采用独立专户管理运作模式，加强组合管理，强化战略配置，追求长期收益最大化定制服务，以客户为导向，以账户管理为中心，针对客户需求和资金性质、特点的不同设计相应的投资方案，制定投资周期中的应对策略强调本金安全、追求绝对收益，始终将风险管理作为资产管理的生命线，在严格控制风险的前提下，审慎公正地管理受托资产，追求风险调整后的收益最大化17稳定的投资业绩受托管理资金规模高速增长，五年取得稳定增长的投资业绩受托管理的上万亿资产中没有发生过一笔不良资产截至2007年底，在受托管理资金规模超过万亿、保监会要求权益类投资比例不超过20%的情况下，整体投资收益超过12%，实现投资收益1023.73亿元，浮盈1111.80亿元2008年，在艰难的市场形势下，实现投资收益482.38亿元340446806017776011358103263.76%4.00%6.21%12.18%5.00%3.55%0200040006000800010000120002003年2004年2005年2006年2007年2008年0.00%2.00%4.00%6.00%8.00%10.00%12.00%14.00%受托管理资产规模投资收益率（右轴）2003-2008年受托管理资产规模及收益率18固定收益投资截至2008年底，投资规模9785亿元，国内交易所市场最大的投资机构在国债、金融债、企业债、央行票据等多种固定收益产品及其衍生品种的研究和投资工作中处于龙头地位拥有科学完备的利率预测模型、交易对手信用评估及信用风险评估体系与主要债券发行主体财政部、国开行、铁道部及各大银行长期保持良好的合作关系，在长期债券市场定价方面具有市场指导性地位4.09%4.82%4.84%3.60%3.74%4.16%0.00%1.00%2.00%3.00%4.00%5.00%6.00%2003200420052006200720086.66%21.50%2.45%10.01%9.09%2.62%10.54%-1.90%-2.41%6.00%-5.00%0.00%5.00%10.00%15.00%20.00%25.00%20042005200620072008年份收益率中债总指国寿资产配置类到期收益率交易盘投资收益率19权益类投资130%97%-65.39%8.01%168%198.00%4.41%-8.00%-100.00%-50.00%0.00%50.00%100.00%150.00%200.00%250.00%2005200620072008年份收益率上证综指国寿资产3.56%-55%15.30%2.70%10.50%126.80%127.60%1.10%15.20%-4.60%116.50%119.80%-60%-20%20%60%100%140%200320042005200620072008年份收益率年度投资收益基金复合指数股票投资业绩基金投资业绩股票投资股票投资公司核心竞争力的重要元素，截至2008年底，投资规模529亿元，在IPO、定向增发、战略配售等方面具备优势依靠科学、规范、高效的投资管理流程和管理模式把握市场、稳健经营追求绝对回报，投资业绩突出公司核心竞争力的重要元素，截至2008年底，投资规模529亿元，在IPO、定向增发、战略配售等方面具备优势依靠科学、规范、高效的投资管理流程和管理模式把握市场、稳健经营追求绝对回报，投资业绩突出基金投资基金投资国内最大的基金投资机构，具有一流的基金投研团队、超越市场的信息加工优势、为客户获取最大回报并提供一流的基金投资咨询服务截至2008年底,投资规模409亿元，与基金行业有良好的合作关系，洞悉全部基金公司和基金品种，建立了制度化、系统化的基金池管理机制建立了科学的基金公司评估指标体系和基金品种评估指标体系国内最大的基金投资机构，具有一流的基金投研团队、超越市场的信息加工优势、为客户获取最大回报并提供一流的基金投资咨询服务截至2008年底,投资规模409亿元，与基金行业有良好的合作关系，洞悉全部基金公司和基金品种，建立了制度化、系统化的基金池管理机制建立了科学的基金公司评估指标体系和基金品种评估指标体系20公司专注于寿险资金、企业年金等长期资金的投资管理，积累了丰富的实战经验作为首批企业年金基金投资管理人，截止目前，公司为来自铁路、电力、金融、烟草、煤炭、汽车等多个行业的181家客户提供企业年金专户投资管理服务，年金规模228亿元，已投资运作资金规模126亿元。此外还有参加集合计划客户超过1500家企业年金管理经验上海铁路局沈阳铁路局郑州铁路局南昌铁路局乌鲁木齐铁路局哈尔滨铁路局西安铁路局太原铁路局兰州铁路局济南铁路局南宁铁路局成都铁路局广州铁路局呼和浩特铁路局北京铁路局昆明铁路局。。。江苏省电力江西省电力湖南省电力湖北省电力甘肃省电力陕西省电力黑龙江电力北京电力华中电网东北电网山东电力福建省烟草江西省烟草山东省烟草四川省烟草河北省烟草江苏省烟草陕西省烟草湖南中烟江苏中烟江西中烟广西中烟广东中烟山东中烟河南中烟贵州中烟陕西中烟。。。宝钢集团21企业年金管理业绩进入投资运作的各企业年金账户严格遵循长期稳健的价值投资理念，追求风险调整后的收益最大化，管理的年金账户投资业绩表现超越年金市场平均水平，实现了企业年金投资对安全性、收益性和流动性协调统一的要求2007年，公司管理年金规模4.94亿元，加权年化收益率为31.43％2008年，公司管理年金规模56.21亿元,加权年化收益率6.4