给力实现至臻至诚的个险保单保全服务(个险篇)XXXX0530

给力实现至臻至诚的个险保单保全服务(个险篇）保险合同保全是指什么1保单保全服务基本规则以及模式2个险保单常见保全服务项目介绍324如何轻松提供完美的保单保全服务保全服务填单温馨提示56保全服务附加服务目录1.保险合同保全是指什么合同保全，是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人或者受益人的要求而提供的一系列服务。我们平常所说的保险合同保全是指什么？保单保全服务基本规则1、保全申请人资格2、特殊情况下保全申请人规定3、保全业务应备资料4、保全委托代办业务规则生存金满期金养老金年金变更受益人被保险人（或其监护人）其他保全项目除条款另有约定外,申请人均为投保人投保人保单保全服务基本规则之保全申请人资格•保全申请人为合法继承人（可委托一人办理）•申请资格人填写保全申请书，并提供服刑监狱出具保全申请书为服刑人员本人签字证明。•须提供医院出具的诊断证明、可由监护人（须提供监护证明）作为申请人办理。保单保全服务基本规则之特殊情况下保全申请人规定投保人死亡时投、被保险人入狱投、被保险人病危投保人、被保险人成为植物人或意识不清的可由监护人（须提供监护证明）作为申请人办理。被保险人在保险合同满期后死亡，满期保险金未领取时，申请人为被保险人合法继承人。保单保全服务基本规则之保全业务应备资料保全业务应备资料1.相关保全申请书2.相关人员法定身份证明3.法定身份证明是指有效期内的身份证（包括有效期内的临时身份证）、户口簿（18岁以下）、军人身份证件（包括军官证、士兵证、文职军官证、离退休军人证）、武装警察身份证件、港澳居民身份证或来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国公民护照（需由有翻译资格单位翻译为中文）、中华人民共和国护照、带编号的军事院校的学员证。保单保全服务基本规则之保全业务应备资料4.监护关系证明1）对于申请资格人为未成年人或精神病人等无民事行为能力、限制民事行为能力人的，由其法定监护人代为办理保全业务，并须提供监护关系证明和监护人的有效身份证件。法定监护人所申请办理的保全业务视为资格人亲办2）对于已满16周岁未满18周岁的公民，在提供其收入证明的情况下，本人可申请办理保全业务，无需法定监护人代为办理；3）监护关系证明包括出生证、结婚证、独生子女证等亲缘关系证明、监护关系公证书、法院判决。若资格人与其监护人户籍在同一户口簿内，且该户口簿显示双方监护关系可提供户口簿作为监护关系证明；如不在同一户口簿内，则须提供特定部门（包括民政部门、村民委员会、居民委员会、街道办事处）出具的监护关系证明（现役军人可提供部队政治部开具的随军家属证明）或法院证明监护关系的文书。4）若系统中已记录监护关系的，可以不提供。P·S·生存证明、死亡证明材料、保险合同（按实务要求）、银行存折卡、其他相关材料保单保全服务基本规则之保全委托代办业务规则3、委托非公司服务人员2、委托公司服务人员1、不接受委托项目保单保全服务基本规则之保全委托代办业务规则不接受委托项目变更投保人、保险合同借款、保险合同银行质押贷款、要约确认、特别约定内容变更、权益转换、减额交清、保单挂失、首次年金领取、签名变更、银行自动转账领款授权个险业务单笔付费金额超过人民币5万元保全业务委托非公司服务人员个险付费类保全作业代办限额为5万元。领款账户名称应为款项所有人或其监护人。其他可委托办理保全项目保单保全服务基本规则之保全委托代办业务规则委托公司服务人员个险付费类保全作业代办限额为5万元；领款账户名称应为款项所有人或其监护人。其他可委托办理保全项目2019/10/18客户资料变更变更客户姓名：变更姓名只能更正文字，不能更换人。如果更名与原姓名差异较大的，客户需要提供户籍部门出具的变更证明或提交安排生调。录入错误可以直接变更。2019/10/18合同内容变更新投保人与被保人须具有保险利益原投保人本人提出，不得委托有投保人责任险种一般不得更换办理清偿或领款手续变更投保人2019/10/18给付类保全生存金给付生存金、满期金、红利转投保年金给付红利给付利差给付满期给付续期交费—连续投保•合同满期40天前，将保单年度内有连续投保标志且已发生理赔的保单进行核保处理。做出核保决定。核保通知收费•根据核保意见向投保人发送相应通知。•维持原核保决定：《续保客户通知书》•非标准体续保：《客户通知书》•拒绝续保：《终止续保通知书》•合同满期日后三十日内或条款规定的宽限期内，未收到足额保费，默认授权人自动放弃连续投保权利，续保终止。合同权益类变更—要约确认、冻结保单一、投保人、被保险人对原投保单中告知的全部内容检查无误并亲笔签字认可。二、投保人、被保险人对投保单中的错误、不真实的告知内容先进行更正处理，然后对更正后的投保单内容亲笔签字认可。保险公司根据法院、监察等行政机构出具的相关证明，对保险合同进行冻结、解除冻结处理。冻结期间除续期保费缴纳、保险合同效力恢复、垫交还款、借款还款外，其他业务不得处理。保险合同借款、还款•申请时间：犹豫期过后保单有效期内任意时间。•投保人申请，须经被保险人书面同意。•每次借款期限不超过六个月，借款金额以条款为准。保险公司借款•借款时授权到期日通过银行自动转账还款。•直接到公司柜面还款。•自助终端、公司网站交费还款。•计息期：借款实付日至受理还款申请日。借款归还借款期间须质押保险合同个险保单保全变更所需资料客户信息管理保全项目个人保险合同变更申请书（非付费类）身份证明被更正人身份证明其它资料投保人被保险人联系信息变更★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。客户资料变更★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。未成年人可由其监护人代为行使权利，但须要提供监护关系证明及监护人身份证明。职业变更★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。医保标识变更★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。签名变更★原签名资格人身份证明服务通知方式变更★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。个险保单保全变更所需资料合同内容变更保全项目个人保险合同变更申请书（非付费类）身份证明保险合同其它资料投保人被保险人变更投保人★★（原、新）★★如条款中含有投保人保障责任，须提供新投保人《补充告知问卷》★原投保人死亡★（新）★★如条款中含有投保人保障责任，须提供新投保人《补充告知问卷（个人）》；原投保人的死亡证明；原投保人的法定继承人身份证明；原投保人与其法定继承人之间的关系证明。变更受益人★★投保人身份证明（投保人申请时提供）；若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。增加附加险★★投保附加疾病医疗类保险，须提供《补充告知问卷（个人）》；投保人身份证明；若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。终止附加险★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。个险保单保全变更所需资料合同内容变更保全项目个人保险合同变更申请书（非付费类）身份证明保险合同其它资料投保人被保险人保险费垫交方式变更★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。保额增加★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；《补充告知问卷》。期交交费频次变更★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。领取方式/领取年龄变更★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。红利领取/利差返还领取方式变更★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。个险保单保全变更所需资料合同内容变更保全项目个人保险合同变更申请书（非付费类）身份证明其它资料投保人被保险人生存金领取方式变更★★（生存金受益人）若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。授权转账账户变更《银行自动转账授权书》；款项所有人身份证明；账户所有人身份证明；若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；账户首页或银行卡复印件。补充告知★★《补充告知问卷》；补告知人身份证明；若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；本公司要求提供的其他资料。特别约定内容变更★★★本公司要求提供的其他资料。出国告知及授权处理★★出国人员有效身份证明；受托人身份证明，《授权委托书》。连续投保方式变更★★《银行自动转账授权书》；若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；账户首页或银行卡复印件。个险保单保全变更所需资料给付类保全保全项目个人保险合同变更申请书（付费类）身份证明保险合同其它资料投保人被保险人生存保险金受益人满期给付★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。生存给付★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。年金给付★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。红利给付★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。利差给付★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。生存金、满期金、红利转投保★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；款项所有人有效身份证明；新契约投保资料。个险保单保全变更所需资料保险合同解除保全项目个人保险合同变更申请书（付费类）投保人身份证明保险合同其它单证犹豫期解除合同★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。投保人解除合同★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。减少保额★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；若转帐给付，须提供以投保人名字开户的银行账户复印件。保险公司解除合同《解除保险合同通知书》；核保部门出具的处理意见；省级公司相关部门会签意见（如有）；以转账方式领款，须提供账户复印件。非正常退保★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。司法、行政机构申请处置投保人保险合同时，须提供法院判决书、权益单位介绍信及指定经办人的身份证明。个险保单保全变更所需资料权益类保全保全项目个人保险合同变更申请书（非付费类）身份证明保险合同其它资料投保人被保险人减额交清★★★权益转换★★★★要约确认★★★★保险合同挂失/补换发★★构件挂失可委托，须提供受托人身份证明；污损挂失时须提供污损保险合同。保险关系转移★★申请资格人身份证明；若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。冻结保单司法、行政机构出具的证明，申请人出具的授权书；经办人员身份证明。个险保单保全变更所需资料其它类保全保全项目借款申请书身份证明保险合同其它资料投保人被保险人保单借款★★★以转账方式领款，须提供账户复印件。借款归还★(投保人存执联)★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。保全项目个人保险合同变更申请书（非付费类）投保人身份证明补充告知问卷其它资料合同效力恢复★★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；如果《补充告知问卷》的告知栏有疾病告知，还须提供就诊资料。个险保单保全变更所需资料非传统保全保全项目投资账户变更申请书投保人身份证明其它资料万能险额外保险费交纳★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。部分账户领取★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。投资连接型保险部分账户价值领取★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明；以转账方式领款，须提供账户复印件。个人账户资产的转换★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。账户分配比例变更★★若委托他人办理，须同时提供受托人身份证明。4.2.2什么时间可以申请一般的保全服务，可在保险期间内任意时间来申请。个别的保全服务，申请时限另有要求：如：变更受益人、领取方式\领取年龄变更、减额交清等……4.2指导客户申请，准确服务服务网点销售服务代表E服务：客户通过信函、短信、客户服务电话通过什么方式申请4.2.3通过什么方式申请4.2指导客户申请，准确服务4.2.4需要提交什么申请资料保险合同保全申请所提交的资料依据申请项目不同而有所差异，一般情况下客户需提供保险合同、保险合同变更申请书或其他对应的申请书、身份证明、保险公司需要的其他资料及证明文件。