台湾消费者理财观念报告

Visa國際組織2004/1/13台灣消費者理財觀念報告此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供研究背景及目的„研究背景–了解台灣的消費者對於理財的看法與熟悉程度–比較台灣跟其他國家消費者的認知差異„訪問方式:電話訪問„訪問對象:18-49歲男性/女性„訪問地區:大台北/大台中/大高雄„樣本數:–共600份–在95%的信賴區間,抽樣誤差在(+/-)4%此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供台灣調查結果分析此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供„日常生活中思考特定主題的頻率分析„理財對生活的重要程度分析„對理財事務的不了解程度分析„日常的理財中最困難的部份„影響最大的學習管理金錢的管道„對理財觀點敘述的同意程度„得知理財方面相關訊息的管道分析重點此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供日常生活中思考特定主題的頻率-1$整體而言,在日常生活中經常/偶爾會思考的前三個主題為“家庭(65%)”,其次是“事業(54%)”,”娛樂活動(49%)&理財(48%)第三.$以性別來看,男人經常/偶爾會思考”事業(60%)”顯著高於女人(47%);$女人經常/偶爾會思考“家庭(70%)&飲食熱量(51%)”顯著高於男人(59%/31%)29%28%30%49%48%50%65%59%70%45%52%31%51%54%60%47%48%41%0%20%40%60%80%Total(N=600)男性(n=300)女性(n=300)宗教娛樂活動家庭理財飲食熱量事業此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供日常生活中思考特定主題的頻率-232%28%22%53%49%42%72%65%49%44%39%47%53%57%51%48%53%40%0%20%40%60%80%大台北(n=320)大台中(n=130)大高雄(n=150)宗教娛樂活動家庭理財飲食熱量事業17%32%38%61%47%40%57%69%69%49%45%45%56%59%46%46%51%35%0%20%40%60%80%18-29(n=200)30-39(n=200)40-49(n=200)宗教娛樂活動家庭理財飲食熱量事業*以地區來看,高雄人在日常生活中經常/偶爾會思考”家庭(49%)”的比例顯著比其他地區低.*18~29歲經常/偶爾思考”娛樂活動(61%)”的比例顯著比其他年齡高.此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供理財對生活的重要程度32%35%29%28%34%39%33%31%32%48%54%53%45%51%53%49%14%13%17%9%11%11%14%16%4%4%53%51%14%2%3%3%3%5%4%5%0%20%40%60%80%100%Total(N=600)男性(n=300)女性(n=300)大台北(n=320)大台中(n=130)大高雄(n=150)18-29(n=200)30-39(n=200)40-49(n=200)非常重要重要不重要非常不重要不知道$整體而言,有82%的人認為理財對於生活非常重要/重要.$不論是以性別、地區或年齡看,都有8成以上的人認為理財對於生活非常重要/重要,沒有顯著差異.此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供對理財事務的不了解程度-177%76%78%47%46%62%61%63%66%52%48%56%47%70%68%40%30%35%0%20%40%60%80%100%Total(N=600)男性(n=300)女性(n=300)調節支票簿編列預算房屋抵押貸款複利率保險信用卡利率$整體而言,不了解程度較高的前三項理財事務是”支票簿(77%)”,“複利率(68%)”,及“房屋抵押貸款(62%)”$以性別來看,男人對”保險(40%)”的不了解程度顯著高於女人(30%)此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供對理財事務的不了解程度-274%79%81%43%53%58%60%71%62%48%53%59%48%77%66%34%41%33%0%20%40%60%80%100%大台北(n=320)大台中(n=130)大高雄(n=150)調節支票簿編列預算房屋抵押貸款複利率保險信用卡利率84%77%71%46%50%71%56%60%66%48%45%64%44%71%67%28%35%43%0%20%40%60%80%100%18-29(n=200)30-39(n=200)40-49(n=200)調節支票簿編列預算房屋抵押貸款複利率保險信用卡利率*以地區來看,高雄人對[房屋抵押貸款(71%)]&[複利率(77%)]的不了解程度顯著比其他地區高.*以年齡來看,18-29歲對“房屋抵押貸款(71%)”的不了解程度顯著比其他年齡高;而40-49歲對“信用卡利率(64%)”的不了解程度顯著比其他年齡高.此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供日常理財中最困難的部份22%23%20%11%9%12%19%22%17%17%16%15%23%13%15%11%17%19%0%20%40%60%Total(N=600)男性(n=300)女性(n=300)編列預算且照預算執行了解如何計算利息依據長期目標來存錢調節支票帳戶和銀行存款以上皆非不知道$整體而言,認為”編列預算且照預算執行(22%)”是日常理財中最困難的部份的比例最高.此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供學習管理金錢的管道-127%26%29%24%22%5%8%25%24%4%4%4%11%12%10%23%7%24%4%4%4%0%20%40%60%Total(n=600)男性(n=300)女性(n=200)父母/朋友/親戚閱讀相關訊息接受理財課程訓練經驗銀行理財顧問沒有學過任何相關技能$整體而言,對學習管理金錢方式前三個管道為”父母/親戚/朋友(27%)”,其次是”經驗(24%)”&“閱讀相關訊息(23%)”.台灣消費者大多經由台灣消費者大多經由口耳相傳的途經學習口耳相傳的途經學習管理金錢管理金錢此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供學習管理金錢的管道-2$以地區來看,高雄人來自於[經驗(17%)]學習管理金錢方式比例顯著比其他地區低.$以年齡來看,18-29歲經由”父母/親戚/朋友(41%)”學習經管理金錢方式比例顯著高於其他年齡;40-49歲經由”經驗(36%)學習管理金錢比例顯著高於其他年齡層.41%24%18%29%17%7%6%8%21%36%6%3%7%11%16%22%16%4%3%5%5%0%20%40%60%18-29(n=200)30-39(n=200)40-49(n=200)父母/朋友/親戚閱讀相關訊息接受理財課程訓練經驗銀行理財顧問沒有學過任何相關技能27%20%35%18%27%8%8%4%29%17%2%4%2%8%16%13%23%26%3%6%7%0%20%40%60%大台北(n=320)大台中(n=130)大高雄(n=150)父母/朋友/親戚閱讀相關訊息接受理財課程訓練經驗銀行理財顧問沒有學過任何相關技能此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供各敘述的同意程度-116%7%7%19%26%53%26%21%52%56%38%21%25%20%13%13%35%28%11%6%16%19%34%12%9%4%12%1%1%0%0%20%40%60%80%100%理財可以讓我的財產不會縮水我不知道何時才能有人生的第一棟房子我常常有入不敷出的感覺理財是一種賺錢的方法應配合生涯規劃來理財當一個人在入不敷出的情況下,根本沒有所謂的理財VeryagreeAgreeFairDisagreeVerydisagree$台灣人對於[應配合生涯規劃來理財]的認同程度最高(82%),其次為[理財昰一種賺錢的方法](71%)&[理財可以讓我的財產不會縮水](69%).此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供各敘述的同意程度-2693329718254(600)Total744233798747(200)18-29年齡633331668056(150)大高雄692724667856(200)40-49643129688358(200)30-39743630728048(130)大台中703227738455(320)大台北地區(300)(300)Base:性別703327698454女673330738154男理財可以讓我的財產不會縮水我常常有入不敷出的感覺我不知道何時才能有人生的第一棟房子理財是一種賺錢的方法應配合生涯規劃來理財當一個人在入不敷出的情況下,根本沒有所謂的理財同意程度(Top2boxes-取非常同意+同意％）$以年齡來看,18~29歲對”理財是一種賺錢的方法(79%)”&“我不知道何時才能有人生的第一棟房子(42%)”同意程度顯著高於其他年齡層.此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供得知理財方面相關訊息的管道-12%0%1%1%2%7%8%15%26%32%47%52%59%0%20%40%60%80%對這方面沒有興趣沒有特別注意廣告DM理財講座財經書刊廣播專業人員或銀行理財人員銀行的小冊子親友介紹網路雜誌報紙電視Total(N=600)$得知理財訊息的前三個比例最高的管道為[電視59%]/[報紙52%]&[雜誌47%]此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供得知理財方面相關訊息的管道-2421104322對這方面沒有興趣201214151117181315銀行的小冊子23272693531282426親友介紹103354352233253732網路375054355251415147雜誌595345515951555152報紙645558726151635559電視011278(600)Total112363(200)18-29年齡000175(150)大高雄0101610(200)40-49012379(200)30-39020247(130)大台中113379(320)大台北地區(300)(300)Base:性別1222513女011284男沒有特別注意理財講座廣告DM財經書刊廣播專業人員或銀行理財人員(%）$以性別來看,男人從”雜誌(51%)&網路(37%)”得知理財訊息的比例顯著高於女人(41%/25%);而女人從”電視(63%)&專業人員(13%)”得知理財訊息的比例顯著高於男人.$以年齡來看,40-49歲從”雜誌(37%)&網路(10%)&理財講座(0%)”得知訊息的比例顯著低於其他年齡;而18-29歲從”專業人員或銀行理財人員(3%)”得知理財訊息的比例顯著低於其他年齡.此研究報告由易普所市場調查公司提供此研究報告由易普所市場調查公司提供台灣/香港/新加坡/韓國調查結果比較此研究報告由易普所市場調查公司及此研究報告由易普所市場調查公司及VisaVisa所提供所提供„日常生活中思考特定主題的頻率分析„理財對生活的重要程度分析„對理財事務的不了解程度分析„日常的理財中最困難的部份„影響最大的學習管理金錢的管道比較重點此研究報告由易普所市場調查公司及此研究報告由易普所市場調查公司及VisaVisa所提供所提供日常生活中思考特定主題的頻率29%6%6%17%49%7%18%5%65%31%58%42%25%39%27%11%16%18%54%25%30%29%48%41%0%20%40%60%80%台灣(N=600)香港(N=200)韓國(N=200)新加坡(N=400)宗教娛樂活動家庭理財飲食熱量事業$[家庭]這個主題是大家在日常生活中經常/偶爾會思考的比例最高,其中以台灣最高.$[理財]這個主