1开放式基金代收付业务功能介绍(总部1)

中国结算开放式基金代收付业务功能介绍主要内容背景介绍开放式基金代收付业务方案参与人加入代收付系统流程23背景介绍4开放式基金资金交收现状（基金管理人自建TA与基金销售机构）45现状弊端网状格局，资金汇划成本高操作复杂运作风险大，不便于集中管理不利于未来实现多边净额交收56开放式基金代收付资金交收模式67代收付资金交收模式优点减少资金汇划成本减少实际划付笔数，减少工作量便于集中监控和风险管理78开放式基金代收付业务方案9代收付服务对象为基金管理人自建TA、基金销售机构提供开放式基金销售资金代收付服务登记在中国结算TA系统的产品，资金交收继续沿用原方式910业务拓展性代收付仅提供划款服务，不对管理人人上传的清算数据进行加工，今后可拓展到其他参与人、其它产品。1011业务方案（一）由基金管理人自建TA自行清算后向基金中央数据交换平台上传清算数据。平台将清算数据发送给中国结算沪深分公司资金交收平台（PROP/IST），提供“代收代付”模式的交收服务。1112业务方案（二）利用基金管理人和基金销售机构已有的PROP和IST终端，实现基金参与人采用一套终端同时完成自建TA、中国结算TA相关结算（界面合并显示）。如果参与人结算账户仅用于代收付，则不用缴纳最低结算备付金。1213业务方案（三）对于结算参与人的违约行为，中国结算不承担交收责任，由债权方直接向债务方追索。对参与人的应收和应付头寸,不进行资金轧差或合并处理。1314业务流程（一）T日，基金管理人自建TA自行清算并上传清算数据（最多可10个批次，平台24小时服务），平台实时向销售机构转发。T日8:30、13点：平台将清算数据分两批次发送至中国结算沪深分公司，管理人和销售机构依据PROP/IST资金交收终端的清算数据进行资金划付1415业务流程（二）T日8:30至17:00，各结算参与人根据清算数据，将应付款划入其开立的资金结算账户（对应的银行收款账户或清算专户）,通过资金交收终端进行资金划付。划付处理完成后，应收方结算参与人可以通过资金交收终端实时查询到入账资金明细。T日19点：平台向基金管理人发送当日交收结果。1516注意事项（一）管理人13点以后上传的清算数据，将被认为是用于下一工作日的交收。管理人在13点之前提前上传下一工作日交收的数据，将会在13点进行处理和反馈。同一日的资金划付，参与人可以分多批划拨，但对单条资金代收付指令，不能做部分确认。1617注意事项（二）对于当日未完成交收的清算数据，平台不予保留。管理人可重发数据。对代收付业务，PROP/IST上的资金划付指令为管理人与销售机构之间，而非针对产品一级。1718参与人加入代收付系统流程19业务准备--开立代收付账户管理人应分别在中国结算沪、深分公司开立代收付账户（或使用已开立的基金管理人费用账户、代收代付专户）。销售机构（含直销）应选择在中国结算沪、深分公司其一开立代收付账户（或使用已开立的代理人结算备付金账户、代收代付专户）。1920业务准备--划款流程变更结算资金不再是直接汇到对手方，而是统一汇到中国结算沪深分公司指定的收款银行账户，然后通过PROP/IST向对手方结算账户划付收款是向中国结算沪深分公司提交申请，然后代收付账户被记减金额，参与人指定的收款银行账户得到款项2021业务准备--协议需与中国结算签订《开放式基金代收代付服务协议》注意是否涉及与对手方原资金结算协议的变更2122技术准备--系统开发基金管理人需按《基金参与人代收付业务数据接口规范》进行系统开发基金销售机构可根据自身需要，按《基金参与人代收付业务数据接口规范》开发，也可不做开发，直接在PROP/IST上进行资金交收2223技术准备--开通通讯（一）按照《基金业务参与人申请接入基金注册登记数据中央交换平台业务指引》申请加入基金中央数据交换平台（已加入可省略）开通与平台小站号R_BEIJING05之间的通信（按模板填写申请表，盖章后传真到中国结算即可）2324技术准备--开通通讯（二）管理人和直销可以共用一个小站号，通过在深证通FDEP软件中增加业务类型（直销业务类型=小站号+‘_99’）实现，截图如下：2425参与人加入流程开通通讯提交代收付申请材料（申请书、协议）开立代收付结算账户（或申请使用已有账户）联网测试签署协议，中国结算通知切换日期25地址：北京西城区太平桥大街17号电话：010-5937887059378617传真：[phone]邮编：100033中国证券登记结算有限责任公司