乐清市财政国库集中支付业务

--------------------------------------------------------------------------------------------------乐清市财政国库集中支付业务金融服务方案乐清支行二O一O年九月--------------------------------------------------------------------------------------------------目录前言第一部分中国建设银行股份有限公司乐清支行介绍第二部分对国库集中支付改革的理解和态度第三部分国库集中支付业务代理项目实施方案第四部分优质服务承诺和竞争性措施第五部分保密措施--------------------------------------------------------------------------------------------------前言2010年，乐清市人民政府和财政局决定全面启动乐清市本级财政国库集中支付业务工作，这是推进我市财政预算制度改革的一项重大举措。2005年8月，中国建设银行浙江省分行取得了省级财政国库集中支付业务代理银行资格，在前后两批共500家预算单位授权支付账户的开户中，我行占176家，超过了三分之一；2007年11月，中国建设银行温州市分行取得了市级财政国库集中支付业务代理银行资格，在三年多的代理服务中，我行赢得了省、市财政厅和省、市各级预算单位的高度评价，认为建行的服务即便捷又安全,且极富人性化，我行专门开发的代理财政综合业务系统和为国库集中支付单位量身定做的网上银行系统，被公认是最好的代理银行业务系统。中国建设银行股份有限公司乐清支行（简称建行乐清支行，下同）拥有分销网络、科技系统、代理经验、人员素质、产品创新、区域联动等诸多比较优势，完全可满足乐清市财政局《关于择优确定市级国库集中支付代理银行的选择性谈判条件》提出的代理业务需求，并且有足够的能力参与财政国库集中支付业务，对于代理上述财政业务具有较为明显的优势。建行乐清支行将凭借着众多的网点资源、丰富的代理经验、高水准的服务质量及先进的科技手段有信心、有能力做好乐清市本级财政国库集中支付业务代理工作。--------------------------------------------------------------------------------------------------第一部分中国建设银行股份有限公司乐清支行简要介绍一、悠久的合作历史1954年——1979年：是财政的重要组成部分，行使财政职能1979年——1993年：专业银行时期，代行财政职能，财政拨款业务占建行全部业务量的90%。1993年——至今：商业银行时期，代理了中央预算单位75%的财政授权支付业务，各级财政是建设银行最重要的客户群体。近年建行乐清市分行与财政合作的主要代理业务合作内容代理单位合作成果代缴行政事业罚没款业务乐清市政府各单位目前我行在代理行政罚没款业务的单位有：消防、土地、规划等部门。代理财政非税收入乐清市财政局2009年12月底，土地出让金共506笔，金额3.5亿元。二、广泛的服务网络乐清建行下辖16个机构网点自动柜员机58台，自助银行及自助服务点10个另拥有电话银行、网上银行等无形网点。三、优秀的员工队伍我行各类人员总计为266人35岁以下（含）190人，占比80.38%；大学本科以上130人，占比50.08%；--------------------------------------------------------------------------------------------------具有中高级专业技术资格人员70人，占正式员工人数的26.43%。四、较高的经营水平2009年主要业务指标指标2009年数据主要位次账面利润2.4亿元在温州建行系统各市级支行排名第1位，列乐清市内各商业银行前茅存款101.09亿元在温州建行系统各市级支行排名第1位，列乐清市当地同业第二贷款91.88亿元在温州建行系统各市级支行排名第1位，列乐清市内各商业银行第二位。五、可靠的支付保障建设银行全行实行集中统一的资金管理体制，截止2009年12月底，全国建行系统余额存贷比58.65%，存贷差33083亿元。2009全年，建行乐清支行日均资金备付率3.01%，其中日均现金备付率0.79%。六、先进的管理理念努力做好“三个一”文章：抓好发展这第一要务，承担好安全这一责任，培育好人才这一第一资源“构建和谐分行，提升服务能力”，号召每一位员工都努力为客户提供最好的银行服务“全面赢得价值创造力比较优势”，办成“好客户的好银行”--------------------------------------------------------------------------------------------------第二部分对国库集中支付改革项目的理解和认识一、国库集中支付改革的意义有利于规范操作：所有财政性收支都按规范的程序在国库单一账户和（或）相关财政资金专户体系内运作有利于管理监督：财政收支活动透明度增加，收入缴库和支出拨付的整个过程都处于有效的监督管理之下有利于方便用款：减少资金申请和拨付环节，使预算单位用款更加及时和便利。进一步加强财政监督、提高资金使用效益、更好地发挥财政在宏观调控中的作用。二、对国库集中支付改革的态度（一）高度重视，分工明确，协同配合专门成立了以夏良德行长为组长、余擎天副行长为副组长，市支行综合部、公司客户部、会计结算部、个人银行部、主办行市支行营业部的主要负责人为成员的中国建设银行股份有限公司乐清支行财政国库集中支付业务任务型团队，负责全市建行系统各机构办理该项业务的组织协调工作。确定乐清市建行综合实力最强的市支行营业部作为代理市本级财政国库集中支付业务的主办网点，负责支付业务的日常处理及服务，全市建行系统所有营业机构作为协办行全力配合主办行业务推进工作。（二）专门组建服务团队--------------------------------------------------------------------------------------------------业务范围联系部门部门负责人联系电话具体联系人联系电话业务管理公司业务部周少华62568731叶乐蕊62533175制度咨询和运行管理会计结算部汪海洋62538353赵世平62529283业务操作市支行营业部郑晖62532542林乐妹62557732银行卡业务个人银行部林浙乐62532270张鸿海62539486技术支持与保障综合管理部林永昆62532401张亚兰61520617电子银行会计结算部汪海洋62532401张亚兰61520617（三）确定优秀的分支机构承办国库集中支付代理业务我行下辖16个机构网点将为乐清市财政国库集中代理业务提供最优质的服务--------------------------------------------------------------------------------------------------第三部分国库集中支付项目实施方案一、方案简介以国库单一账户体系为基础；利用专用的代理财政综合业务系统结算系统；通过财政零余额账户实现财政直接支付和财政授权支付。二、系统功能额度管理功能：用于预算单位额度控管，完成额度自动导入、自动控制支付结算功能：实现财政直接支付和财政授权支付查询统计功能：提供多元化组合查询、统计账户核对功能：实现多模式、多方向账务核对资金清算功能：预算单位、财政、人行纵横向资金清算三、业务流程（一）——财政直接支付方式--------------------------------------------------------------------------------------------------三、业务流程（二）——财政授权支付方式四、实现方式--------------------------------------------------------------------------------------------------对内连接我行核心系统业务系统对外采用多渠道接入方式：▲营业柜面▲网上银行▲电话银行▲专用客户端一点接入，全国服务：客户只要选择以上任何渠道接入，即可在全国范围内共享我行网络、网点资源。五、量身定制网银服务为满足财政国库集中支付要求，方便财政局及各预算单位的支付结算，我行为国库集中支付单位量身定制了网上银行系统，该系统是我行在原有网上银行企业客户服务系统的基础上，针对财政国库集中支付的特点而专门开发的。我们将传统业务柜台直接搬到您的单位，让您在节省大量的时间、人力、物力的同时，又享受到我们细致周到的服务。（一）如何成为代理财政国库集中支付网上服务的客户1、拥有在建设银行开立的财政零余额账户。2、同意并与建行签订服务协议书和申请表。3、拥有必要的上网条件。您就可以顺利成为建行代理财政国库集中支付网上服务尊敬的客户，并理所当然地享受我们为您提供的服务。（二）代理财政国库集中支付网上银行提供的服务我们在为您提供帐户查询、转帐汇款、代发代扣、BTOB网上支付、国际结算、E票通、集团理财等银行服务的同时，还针对财政零余额帐--------------------------------------------------------------------------------------------------户的要求提供了更为个性化的查询、授权支付和直接支付服务。六、系统保障（一）——制度保障《中国建设银行代理中央财政授权支付业务实施细则的通知》《中国建设银行代理财政国库集中支付业务管理暂行办法》《中国建设银行代理财政国库集中支付业务会计核算办法》《中国建设银行代理财政国库集中支付业务操作规程》《中国建设银行代理财政国库集中支付业务网上服务操作规程》实现专用科目、专用帐户和专项核算系统保障（二）——技术保障广泛的应用系统▲数据集中业务处理系统▲重要客户服务系统▲资金清算系统▲网上银行系统高速安全的网络专业的技术队伍、独立的开发能力系统保障（三）——应急保障▲特事特办▲垫资支付▲业务先行▲清算后至七、风险控制全面、规范、有效的风险管理和内控体系风险管理基础平台工程将推荐为行业内控标准八、方案特点（一）——安全健全的风险控制体系可靠的业务运行系统有效的应急保密措施--------------------------------------------------------------------------------------------------方案特点（二）——快速高效协调的组织保障科学的信息交互体系专业化的岗位和人员配备方案特点（三）——便捷多渠道的服务模式多功能的服务网点--------------------------------------------------------------------------------------------------第四部分：优质服务承诺和竞争性措施一、五点优质服务承诺（一）业务办理承诺1、严格按照《商业银行法》、《会计法》、《票据法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》、《现金管理暂行条例》等相关办法办理代理结算业务。2、全市所有16家营业机构按照要求及规定程序，及时、准确地为国库集中支付单位办理开设、变更和撤销零余额账户的有关手续，提供优质柜面服务。3、严格按照县级财政国库支付执行机构开具的支付指令办理业务，在营业日15：00（含）之前收到的支付指令，在当日内将资金汇出；在营业日15：00之后收到的支付指令，在下一营业日上午10：00前将资金汇出。对于特别紧急事项支出的支付指令，按照加急业务处理程序办理支付。4、当日将实际已支付的资金，按集中支付单位分预算科目汇总，填制支付清算划款凭证，并严格