商业银行现金管理业务研究

华东师范大学硕士学位论文商业银行现金管理业务研究姓名：申娟娟申请学位级别：硕士专业：世界经济指导教师：叶德磊20080401商业银行现金管理业务研究作者：申娟娟学位授予单位：华东师范大学相似文献(10条)1.期刊论文饶曦.熊振华商业银行发展现金管理业务的思考-河南金融管理干部学院学报2004,22(6)我国商业银行现金管理业务品种数量少,功能相对单一;缺乏一站式服务的现金管理理念,服务水平低;现金管理业务的现有技术运行手段落后.应通过转换经营观念,重视现金管理业务的拓展;树立现金管理服务的理念,整合现有产品,提高银行综合竞争力;加强信息化基础设施建设,为现金管理业务提供技术上的支持等措施提高服务水平.2.学位论文王颖加强商业银行集团公司客户现金管理业务探索2006集团公司现金管理业务是现代商业银行以重要客户为对象、体现银行综合实力的一项中间业务，中外资商业银行对该项业务的竞争随着客户需求的不断增加而日趋激烈。可以说，作为商业银行中间业务的重要领域，集团公司现金管理业务为银行的市场拓展提供了新的工具、开拓了新的领域、并必将给银行带来新的收入增长点。随着我国现代金融市场的迅速发展和银行同业日趋激烈的竞争，集团公司现金管理势必将成为国内外商业银行竞争的焦点，而且越来越受到国内商业银行的重视。本文针对集团公司现金管理需求，通过中外资商业银行现金管理业务比较分析，提出我国商业银行在该领域中存在的问题，结合我行集团公司现金管理实例分析提出了国有商业银行现金管理业务发展对策。本文首先介绍了企业对现金管理的需求，并分析了集团公司现金管理需求的特殊性：对下属机构有效的财务管理、简化支付流程、加速收款过程、增强集团内部现金流动性。然后笔者通过比较研究中外资商业银行现金管理业务发展状况，指出中资商业银行在现金管理业务中存在的问题，并提出集团公司现金管理业务发展趋势。最后，结合对集团公司现金管理的实例分析，笔者重点从认识理念、优化流程、整合产品、提升科技水平、人员培训及现金管理典型模型设计提出发展集团公司现金管理业务的对策建议。本人自大学毕业后一直在商业银行工作，就我行而言，现金管理产品由多个部门经营、一管理，缺乏科学的业务流程，现金管理业务的作用尚未充分发挥出来。为此，了解现金管理的现状及意义、对比中外资商业银行现金管理业务发展情况、剖析我国商业银行现金管理业务的存在的问题及其原因、研究和探索如何发展现金管理业务，对商业银行的业务发展、保持和提高整体盈利以及增强综合竞争力等都具有一定的现实意义。结合在商业银行长期工作经历，以及对我行现金管理业务发展状况的了解，笔者运用MBA阶段所学的商业银行经营管理、服务营销、流程管理等相关知识，对商业银行集团公司现金管理业务进行了分析，并提出了有一定针对性的发展对策，目的是希望通过该MBA论文的研究为我国商业银行发展集团公司现金管理业务提供具有可操作性的参考建议。但是，鉴于研究深度有限，文中一定存在有所疏忽的地方，敬请评审专家及答辩专家指教，本人将继续努力完善。3.期刊论文郭江商业银行跨国公司现金管理业务分析-生产力研究2009,(3)现金管理业务是银行将其的各种产品进行有机组合,为客户提供全面的现金流出、流入、留存管理,协助客户提高资金使用效率、降低资金成本、增加资金收益,银行通过协助企业对广义现金进行统筹规划,在保证流动性的基础上追求风险与成本最小化、效益最大化的金融服务.这项业务由干其良好的市场前景和收益,已经成为商业银行激烈的主战场.4.期刊论文陈蔚.CHENWei商业银行现金管理业务的几个问题-新金融2005,(3)近30年来,业界对现金管理业务问题的研究与实践取得了迅速的发展,1999年现金管理产品的概念被花旗银行率先引入中国之后,在不长的时间里它逐渐为国内的银行同业所认识和熟悉.5.学位论文施融中资银行现金管理业务研究2008银行现金管理业务(CashManagement)是一种集收付款管理、流动性管理、投融资管理、信息服务为一体的综合性金融产品。在国外市场，现金管理已是银行界一项成熟的金融产品，同时也是面向优质客户的主打业务与核心业务。在国内，现金管理这一概念于1999年被花旗银行率先引入，至今还不足十年。但是，伴随着外资企业在我国快速发展，本土企业迅速成长，现金管理市场潜力巨大。从企业角度看，财务人员通过完善现金管理(流入管理和流出管理)，一方面可以帮助企业实现快速安全的收付款，另一方面可以协助企业管理和监控内部资金流。跨国公司的进入和国内企业集团的不断壮大，使得国内的现金管理需求开始萌芽。国内市场不同的客户类型从各个层面进一步增加了对银行现金管服务的需求。从银行角度看，外资银行现金管理产品的引入以及国内商业银行的不断学习和摸索，逐渐打破了外资银行垄断该业务的局面，并开始逐步认识到现金管理实际上是银行服务企业的基础平台。因此，对于银行而言，现金管理业务既可以实现持续的收入增长，又是维系客户关系的良好保障。由此可见，现金管理业务不仅可以提高企业的资金使用效率，更是商业银行综合实力的体现。目前，学术界对于现金管理业务的专门研究有限，故在本人搜索的范围内，还没有发现专门探讨银行现金管理业务的理论专著。本文共分为八章。第一章引言。第二章介绍商业银行现金管理的定义、内容以及发展的动因。第三章说明国外商业银行现金管理业务发展的历史和现状。第四章分析我国商业银行现金管理业务发展的历史、国内市场现金管理的不同客户群和需求以及目前主要提供的产品。第五章通过比较中外商业银行现金管理业务并提出我国商业银行值得借鉴的五大经验。第六章列举我国商业银行为某跨国公司提供的现金管理服务方案实例，分析我国现金管理业务的实施情况。第七章结合前文的内容特别是在实例中发现的部分问题提出我国商业银行发展现金管理业务的新方向。第八章结论。6.期刊论文刘霁雯基于反洗钱策略的大额现金管理监测系统设计-上海金融2003,(12)本文介绍了商业银行大额现金管理监测系统的设计.该系统避免了传统现金管理手工操作所导致的管理信息滞后等缺陷,大大提高了商业银行反洗钱的能力.7.期刊论文王军波国库现金管理对货币政策的影响研究-山东省农业管理干部学院学报2009,25(1)自2006年以来,国库现金管理对市场流动性、货币政策、宏观经济等方面的影响成为人们关注的焦点,针对当今世界国库现金管理的三种模式即中央银行存款模式、商业银行协议存款模式和货币市场运作模式,从对货币政策的影响这个方面来分析不同模式下的宏观经济效应,以便得出不同管理模式的利弊,为更有效的开展国库现金管理提供借鉴.8.学位论文傅智刚中国跨国公司全球现金管理的商业银行解决方案2005随着21世纪的到来，全球化浪潮愈加汹涌澎湃。同时，随着我国现代市场经济的发展，许多中资企业开始走向全球，在海外市场中寻求商机。这些中国跨国公司对风险管理的需求尚未得到满足，面对全球竞争的挑战，他们需要更尖端的资产及负债管理工具，藉以降低其融资成本和财务风险，并提高现金管理的灵活性。与此同时，一些中资商业银行就现金管理服务也在寻求与这些中国跨国公司合作的机会，填补这个市场中对一流专业服务的日盛需求。在本论文中，首先介绍了企业的现金管理需求以及由此产生的商业银行现金管理业务。然后对当前中国跨国公司现金管理的现状和需求进行了分析。接着，笔者对某商业银行实施的有关一家著名的国有跨国公司的现金管理方案进行了实证分析，总结了该方案的主要优势和不足，并就该方案如何优化和改进做了进一步的探讨。最后，基于上述的研究和分析，结合实际案例，提出了一个基于商业银行间互联模式的现金管理解决方案。银行间互联即是不同银行的计算机系统通过现金管理系统相互连接，使得中资银行可以与其伙伴银行之间直接交换各种信息。该现金管理方案为中国跨国公司海外机构在中资银行当地分行或伙伴银行开立收支账户，并在该跨国公司总部和海外分行机构中安装计算机金融系统或ERP系统，通过银企互联，使公司总部能够有效及直接监控和控制其海外分支机构的财务状况。方案从全球支付管理、收款管理、全球流动资金管理、投资管理、融资管理、风险管理和信息服务等七个方面进行了详细论述。该方案充分利用了中资商业银行在全球现金管理领域的专长，旨在协助中国跨国公司降低财务风险并获取更高的投资回报。9.期刊论文郑华国库现金管理对货币政策的影响分析-北方经贸2008,(1)自2006年以来,国库现金管理对市场流动性、货币政策、宏观经济等方面的影响成为人们关注的焦点.针对当今世界国库现金管理的三种模式即中央银行存款模式、商业银行协议存款模式和货币市场运作模式,从对货币政策的影响这个方面来分析不同模式下的宏观经济效应,以便得出不同管理模式的利弊,为更有效地开展国库现金管理提供借鉴.10.学位论文蔡铮商业银行现金管理实践研究2005本文紧密结合国内外现金管理业务发展实践，立足于市场与客户，着眼于银行价值最大化，进行了较为系统的产品功能分析和贡献分析，对于现金管理业务广阔的发展前景、各类黄金客户不同的业务需求等等，文中均有详细阐述和客观评论。文章主要分四个部分进行阐述。第一部分对商业银行现金管理的基本原理与发展进程进行概述。第二部分列举国外商业银行现金管理的特点并通过案例加以分析。第三部分对我国现金管理的现状进行了较为详细的分析。该部分首先概述我国现金管理的发展过程，然后以图表形式说明当前几种常见的运作模式，并列举案例分析，最后较为系统地分析了当前我国商业银行开展该项业务中存在的主要问题。第四部分对商业银行现金管理的发展提出了自己的构想。本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：8207f0f1-9c3f-42a9-932e-9e2e006f52ff下载时间：2010年11月14日