天翼贷(保理)业务文件填写与审核规范

文件类型文件名商户填写/提交要求商户文件盖章要求文件数量营业执照证彩色扫描件电子版加盖公司公章1税务登记证（国、地税正本或副本）彩色扫描件电子版加盖公司公章1预结算业务文件填写与审核规范收集资料审核要求组织机构代码证（正本或副本）彩色扫描件电子版加盖公司公章1企业法人（或实际控制人）身份证彩色扫描件电子版加盖公司公章1开户许可证彩色扫描件电子版加盖公司公章1《翼支付企业账户单开信息登记表》word版和盖公司公章扫描版填写《翼支付企业账户单开信息登记表》中必填信息，并提供word版和盖公司公章扫描版加盖公司公章1收集资料审核要求《预结算服务协议》word版填写《预结算服务协议》中括号处信息，并提供word版1《与电信合作协议》扫描版有效期内的所有的《与电信合作协议》扫描版加盖公司公章、电信公章1《财务报表》扫描件：1、利润表2、损益表3、资产负债表表加盖公司公章的最近一年年度《财务报表》扫描件加盖公司公章各一增值税一般纳税人认定表工商局公章1《销售或采购发票》，只能选其一与电信近3个月加盖公司发票专用章的《购销发票》扫描件加盖客户公司发票专用章1《电信业务收入结算数据》近12个月公司的《电信业务收入结算数据》，找电信相关业务部门确认并盖章（部门章）后的扫描件。加盖电信相关部门章1“天翼贷”客息登记表此表由客户自行填写；加盖客户公章1收集资料审核要求预结算尽职调查报告／我司市场经理签字确认1额度审批单／／1合同审批单／／11、协议编号：系OA系统合同办结的编号为准.2、甲方名称：以企业资质为准.3、法定代表人：以企业资质为准.4、服务费率：需与公司额度审批单为准.5、签约日期：商户当天盖章日期.6、签字：黑笔亲笔签名或法人印章，如代表人请商户提供授权书.1、内容：客户应将有效期内的所有的《与电信合作协议》的合同名称及编号填写到相应位置(客户与电信盖章签约的纸质合同).2、日期：填写商户当天盖章日期3、签字：黑笔亲笔签名或法人印章，如代表人请商户提供授权书.预结算服务协议1、骑缝章(客户公司公章)2、签名处盖章(客户公司公章)应收账款转让通知书及回执1、一份转让通知书附带一份回执，需合并盖骑缝章（天翼和客户公司公章及法人印章）2、回执：电信公章（与客户和电信签署合同中电信公章一致）合同及其附件一式四份，双方各留底两份.我司需留存一份原件归档.4、回执：该文件是转让通知书的附带说明，文中《应收账款转让通知书》编号应与主体一致，3处应填写公司全称5、转让函编号：应符合相应规则1、内容：文中合同编号与《应收账款转让通知书》中转让的《与电信合作协议》的合同名称及编号一致2、债权人：客户公司全称。债务人：电信公司全称3、应收账款金额：应在电信系统中查询到且状态为未结算。应收账款金额到期时间：尽量按商户与电信签约的合同中规定结算时间为准。4、发票金额与编号：有则如实填写，否则不写5、确认函编号应与相应订单一致1、申请表编号：按台账相应订单编号填写.2、贷款金额：不能超出应收账款金额*折现比例3、贷款天数：不能超出额度审批单的最长期限4、服务方转账日：天翼提供。申请方转账日：时间不能超过额度审批单终止日和最长期限5、费率及账户信息：与《预结算服务协议》一致6、签字：黑笔亲笔签名或法人印章，如代表人签字请商户提供授权书.1、内容：对应申请延期还款的应收账款服务预结算服务申请表2、申请方日期：当天盖章日期1、商户盖章：客户应在申请方（盖章）处，法人签字、填写当天时间、盖公司公章2、我方盖章：电信应在服务方（盖章）处，经办人签字、填写当天时间、我方公司公章及法人印章应收账款转让通知书及回执1、一份转让通知书附带一份回执，需合并盖骑缝章（天翼和客户公司公章及法人印章）2、回执：电信公章（与客户和电信签署合同中电信公章一致）应收账款确认函1、商户盖章：客户应在债权人（盖章）处，法人签字、填写当天时间、盖公司公章2、电信盖章：电信应在债务人（盖章）处，经办人签字、填写当天时间、盖省市公司公章或者财务章.合同及其附件我司需留存一份原件归档.我司需留存一份原件归档.我司需留存一份原件归档我司需留存一份原件归档延期申请函1、商户盖章：客户应在申请方（盖章）处，法人签字、填写当天时间、盖公司公章2、我方盖章：电信应在服务方（盖章）处，经办人签字、填写当天时间、我方公司公章及法人印章应收账款预结算服务申请表3、签字：黑笔亲笔签名或法人印章，如代表人签字请商户提供授权书.天翼贷业务付款申请表／／1还款水单／／1付款电子回单／1／合同及其附件我司需留存一份原件归档延期申请函1、商户盖章：客户应在申请方（盖章）处，法人签字、填写当天时间、盖公司公章2、我方盖章：电信应在服务方（盖章）处，经办人签字、填写当天时间、我方公司公章及法人印章天翼贷业务收入确认表／／1我司审核标准查询、审核渠道1、复印件（盖章）2、证件是否清晰3、证件是否过期4、证件有没有年审（2014年年初出通知不用年审，即2013年度开始不用年审）---执照副本才会显示年审情况5、另上全国企业信息公示系统查询资料是否有变更，若变更企业名称、地址、法人、经营信息，则需提供变更后的证件过来，另需提供工商局或市场监测管理局（具体查看企业执照上的监管部门）的变更资料过来（用于后期提供给财务开票使用）；6、上全国法院被执行人信息查询网查询企业是否有被执行信息、行政处罚、经营异常等（近三年有不良记录或诉讼纠纷的不符合准入）7、注册资本是否等于或大于50万元（低于50万元不符合准入）1、在全国企业信息公示系统查询企业信息是否有变更（变更企业名称、法人名称、经营地址、经营范围），变更则需提供最新的资质证件，当企业受行政处罚的需向商户咨询原因，告知审核人员、未报送年报的待商户报送年报后再操作，企业注销、吊销的不操作；2、全国法院被执行人信息查询系统查询企业是否有被执行信息，若有需向商户咨询相关情况告诉复审人员。1、复印件（盖章）2、若证件中同时盖有地税国税的则只需要提供该同时盖有国税和地税的税务登记证即可；3、证件是否清晰4、证件是否过期5、另上全国企业信息公示系统查询资料是否有变更，若变更企业名称、地址、法人、经营信息，则需提供变更后的证件过来。6、若商户提供的是三证一照或五证合一，则不用提供此证件。1、根据提供过来的纳税人编号，则可以上国、地税（根据企业的注册地在对应的地区的国、地税查核）查核商户是哪种类型的纳税人，并可查询企业基本税务登记信息。预结算业务文件填写与审核规范1、复印件（盖章）2、证件是否清晰3、证件是否过期4、另上全国企业信息公示系统查询资料是否有变更，若变更企业名称、地址、法人、经营信息，则需提供变更后的证件过来。5、证件有没有年审（2014年年初出通知不用年审，即2013年度开始不用年审）---代码证副本才会显示年审情况6、若商户提供的是三证合一或五证合一，则不用提供此证件。全国组织机构代码中心查询企业机构代码证是否真实存在，并查看企业是否与提交过来的资料一致，若不一致，则需让商户提供最新的组织机构代码证。1、复印件，正反面复印在同一页面的A4纸上（盖章）2、证件是否过期3、上全国法院被执行人信息查询网查询企业法人（或实际控制人）的被执行信息。4、若提供的是实际控制人身份证，则需要企业出具实际控制人说明（说明实际控制人的基本信息和控股情况等，需企业盖章及法人签字）全国法院被执行人信息查询企业法人是否有被执行信息1、复印件（盖章）2、证件是否清晰3、若企业变更开户许可证，则需提供最新的开户许可证4、另上全国企业信息公示系统查询资料是否有变更，若变更企业名称、法人，则需提供变更后的证件过来。银行系统不对外公开，可于全国企业信息公示系统中查询基本信息核对；1、核对必填信息是否齐全及合规性2、核对客户公司公章的合规性核对填写信息与商户提供的四证一照一致性.1、核对协议甲乙方名称，判别该协议是否由我方与商户所签订2、检查协议内容，看费率、金额、发票内容、商户信息等是否已经按照要求全部填写完整无误3、检查双方盖章、签字、骑缝，是否皆清晰完整有效根据标准审核1、核对协议甲乙方名称，判别该协议是否由电信与商户所签订2、检查协议内容，甲乙方盖章签字是否清晰完整，协议是否仍在有效期内根据标准审核1、复印件（盖章）2、核对数据是否有误、费用是否合理3、核对是否加盖公章根据标准审核.1、根据纳税人编号在国税查询2、根据纳税人编号在地税查询企业注册地所在地区的国、地税网查询企业的纳税人登记情况1、核对发票盖公司发票专用章的合规性2、先分别是什么类型的发票、判断是在国税或地税查询3、根据开票方的注册地，在开票方的注册地所对应的国、地税网站查询根据标准审核.1、核对协议甲乙方名称，判别该协议是否由电信与商户所签订2、检查协议内容，甲乙方盖章签字是否清晰完整，协议是否仍在有效期内3、检查该数据是否近一年的数据根据标准审核2、根据营业执照、纳税人识别号分别上1、全国企业信息公示系统查询企业基本信息是否有误（法人信息、企业名称等是否有变更）；1、将报告内各项数据与商户提供的财务报表、五证一照等资料进行核对，看报告内容是否完全准确2、根据商户提供的佣金数据计算授信额度，与报告内申请额度作对比，看是否准确匹配根据标准审核1、将额度审批单与系统内oa导出的审批单对比，判断是否一致2、确认该额度审批单是否属于已完成，确认商户名称、授信额度、开始截止日期等与oa上电子版作核对1、将合同审批单与系统内oa导出的审批单对比，判断是否一致2、确认该合同审批单是否属于已完成，确认商户名称、合同履行期限等信息是否与合同审批单一致与oa上电子版作核对1、核对商户提交的纸质协议原件需与系统已办结的协议一致性.2、核对与商户提供的企业资质一致性.3、核对客户法人签字、日期、公章的合规性4、检查协议内容，看费率、金额、发票内容、商户信息等是否已经按照要求全部填写完整无误5、检查双方盖章、签字、骑缝，是否皆清晰完整有效1、核对转让函中我方受让合同编号与客户的《与电信合作协议》的合同名称及编号一致性.2、核对与商户提供的企业资质一致性.3、核对客户法人签字、日期、公章的合规性4、核对转让函编号是否符合规则5、核对通知书模板是否正确，我方账户名称、账号是否正确；6、核对甲乙方盖章、签字、骑缝（两页以上需盖骑缝章）是否完整清晰有效；根据标准审核根据标准审核1、核对文中合同编号与《应收账款转让通知书》中转让的《与电信合作协议》的合同名称及编号一致性2、核对应收账款金额在电信系统中查询到且状态为未结算3、核对与商户提供的企业资质一致性.4、核对客户和电信签字、日期、公章的合规性5、确认函编号是否与订单编号一致6、核对应收账款金额在电信系统中查询到且状态为未结算1、核对转让函中我方受让合同编号与客户的《与电信合作协议》的合同名称及编号一致性.2、核对与商户提供的企业资质一致性.3、核对客户法人签字、日期、公章的合规性4、核对转让函编号是否符合规则5、核对通知书模板是否正确，我方账户名称、账号是否正确；6、核对甲乙方盖章、签字、骑缝（两页以上需盖骑缝章）是否完整清晰有效；根据标准审核根据标准审核根据标准审核根据标准审核1、核对编号是否与台账订单编号一致2、核对申请信息是否合规3、核对账户信息是否与《预结算服务协议》一致4、核对客户和我方签字、日期、公章的合规性，双方盖章、签字，是否皆清晰完整有效.5、检查申请表内容，看合同编号是否与主合同编号一致；费率、金额、天数、转账日、商户信息等是否已经按照要求全部填写完整无误1、核对对应申请延期还款的应收账款服务预结算服务申请表与延期申请函的内容是否一致（含订单与延期函的编号、协议编号等填写内容是否一致）2、检查是否单次申请延期还款3、检查各方盖章、签字是否完整清晰有效4、查看台账核对商户存在延期订单有多少笔，若还处