某银行银行公司业务现金管理

交通银行公司业务产品推介2019年10月一、交通银行简介二、公司业务产品概述百年之交心心相通第一家全国性股份制商业银行第一家在境外上市的中资银行一家具有百年民族品牌的现代商业银行百年之交心心相通境内有27家省分行，7家直属分行，58家省辖分行，137个城市设立分支行，营业机构近2600个；纽约、东京、香港、新加坡、汉城设有分行，伦敦、法兰克福设有办事处；与全球107个国家和地区的819家银行的1751家分支机构建立代理行关系；百年之交心心相通南通交行是交通银行在江苏的省辖分行，现有营业机构20个，在市区、港闸、开发区和海门均设有分支机构；南通交行将凭借交通银行在国际、国内金融界的良好信誉和产品方面的特别优势，竭诚为你提供迅速、高效、优质的服务。百年之交心心相通一、交通银行简介二、公司业务产品概述百年之交心心相通结算通：快捷、安全的资金通道融资通：切合客户需求的多种融资方式理财通：稳健、多样的资金增值渠道代理通：便利的各项代理服务离岸业务：跨境服务无界限交通银行公司业务产品系列分为五大类：百年之交心心相通百年之交心心相通结算通电子结算产品交e通、银企通、银保通、银信通、报关一点通、实时汇兑、现金管理合作票据结算产品支票、银行汇票、银行本票、商业承兑汇票、银行承兑汇票旅行支票国际结算产品外汇汇款、进口代收、光票托收、出口跟单托收、进出口信用证其他结算产品委托收款、托收承付交通银行网上银行结算通结算通充分发挥数据集中的优势对电子银行服务渠道进行改造，技术先进性，服务功能强大，管理水平和运行效率高。结算通•客户服务•国际业务•企业管理•离线客户端•帐务查询•企业付款•财务服务•现金管理概述：企业交易和帐务信息查询网银交易查询帐户余额查询帐户明细查询存贷款帐户查询票据查询结算通概述：企业对外支付的录入、复核和授权单笔付款批量付款付款复核付款授权结算通概述：企业进行代发工资和报销差旅费工资发放差旅费报销结算通概述：集团对现金、银行存款等进行统筹规划集团帐户查询资金调拨集团付款划拨规则查询现金池查询结算通概述：为客户提供网上银行附加服务到帐通知往来帐户管理离线客户端软件及企业信息下载证书更新网银收费明细查询用户定制联系银行结算通出口托收查询进口信用证查询进口信用证来单查询出口代收查询概述：对汇款业务、出口业务、进口业务查询结算通汇出汇款查询汇入汇款查询光票托收查询出口信用证查询出口议付查询概述：企业日常管理用户管理授权模式管理配对帐户管理付款额度管理划拨规则启停网上申请结算通概述：实现转帐、代发和报销的批量录入一般转帐代发工资报销差旅费结算通准7*24小时服务资金瞬间到帐强大的现金管理完善的安全措施简便的申请和开户流程人性化的操作设计结算通核心系统提供有力支持365天运行准24小时服务满足国际化服务的要求结算通网银转载流程分行管理台核心系统大额支付系统网银系统交易流程本地交换分行大前置自动结算通现金管理是银行协助企业对现金、银行存款等进行统筹规划，在保证其流动性的基础上追求效益最大化的金融服务结算通现金管理的亮点–支付额度控制–现金池管理–名义付款人–自动请款结算通技术方面–多重安全措施保证系统安全–USBKey+用户证书保证客户的安全–用户计算机和银行系统之间建立双向加密通道–数字签名保证交易不可篡改性结算通业务方面–完善的权限管理–用户权限管理–配对帐户管理结算通简单的客户申请表开户网点办理申请在线申请业务功能结算通合并同城和异地转帐到一个画面交易分为加急、不加急，急客户之所急提供多种查询选择，启用高级查询提供复核授权提供EXCEL格式导出文件增加联系银行功能付款箱查询、授权箱查询结算通多维查询银行主动通知来帐明细查询批量转帐预约转帐银企自动对帐集团本外币资金调拨帐户透支灵活的付费模式完善的授权方式结算通集团企业订制集团帐户查询方案–按地区、公司分组–按经营类、贷款类分组结算通到帐通知查询–查询帐户的到帐通知情况–包括收款帐号、金额及到帐日期银行通知查询–查询银行通知及系统通知–银行通知为银行发布的一些业务通告–系统通知为欠息等通知结算通查询企业在某一段时间内指定帐户的收款明细。结算通拥有批量录入，批量授权，批次查询一整套完整的批量交易服务结算通不仅可以预约转账发生的日期，并且可以预约网银发送主机的时间结算通核心系统保存企业ERP系统流水号方便企业对帐结算通网上银行能够实现集团内部本外币资金调拨。结算通授信额度内透支集团企业虚帐户透支结算通交易类型收费周期打折率收费帐户结算通付款复核五级授权无序授权结算通往来帐户管理，协助实现实时到帐多版本设计，为客户提供差异化服务CFCA和自建CA两种证书服务网上业务申请，高效电子流转结算通支付额度控制委托贷款名义付款人自动清款结算通交通银行“报关一点通”结算通轻松上网瞬时报关当您的企业在国内外市场纵横驰骋时，繁琐的通关手续却在蚕食着您的竞争力。交通银行“报关一点通”为您开启金关大门，将您带进电子商务的快速通道。结算通第一篇“报关一点通”项目介绍项目背景业务流程图业务简介结算通一、“报关一点通”项目背景海关总署牵头，国家12个部委联手开发“中国电子口岸”业务系统交通银行与海关总署于2002年8月19日签署了合作协议，确立了双方在联网业务方面的长期合作关系交通银行与中国电子口岸数据中心联合开发的“报关一点通”是中国电子口岸网上支付系统的重要组成部分结算通海关公共数据中心电子申报国库企业发布税费通知查询税费通知发布支付指令预扣款通知预扣成功回执预扣成功回执办理验放手续取税费缴款凭证货物放行后实扣通知关税划转国库二、“报关一点通”业务流程税费入账（库）回执税单核注打印纸质凭证主机会计系统主机交通银行实扣成功回执实扣通知关费划转海关预扣成功查询实扣成功查询税费缴款凭证送达企业三、业务简介企业登录中国电子口岸网页，向交行申请企业基本信息、银行账户、操作员备案交行审批通过企业的备案申请企业登录中国电子口岸网页，向海关申请企业权限备案、IC卡备案和IC卡权限备案海关审批通过企业的备案申请企业登录中国电子口岸网页，查询海关发出的“税费通知”，在网上指定缴款单位缴款单位在网上指定付款银行及付款账号，向交行发送“税费支付指令”交行根据“税费支付指令”进行税费扣款，向中国电子口岸数据中心发送“支付成功”回执数据中心收到交行发送的回执后，将税费单状态修改为“支付成功”，供企业查询企业准备纸质报关单等单证到海关现场办理货物验放手续结算通第二篇“报关一点通”特点安全的资金支付快捷的通关手段高效的财务管理高速的异地报关付税的透支便利无新增入网成本友好的操作界面完善的应急处理结算通安全的资金支付操作员无须输入收款账号、付款金额，纳税资金定向定额支付，且操作员只能缴纳海关税费，不能支付其他款项，有效避免了操作员的道德风险一笔支付可实现多级授权，每一级授权又可根据税费金额的大小设定不同的权限电子口岸IC卡属于国际上最先进的CPU型IC卡，卡内载有高强度对称加密算法，同时网上支付系统配有国家密码管理委员会、总参三部和邮电科学院共同研制的身份认证和安全保密子系统业务系统置于17999专网，能有效防止黑客攻击系统运行至今从未发生一笔错误支付结算通报关一点通用户发出支付指令至用户、海关收到支付成功回执只需1-3分钟海关接收到支付成功回执即做放行处理省却了跑银行的环节传统报关必须携税费缴款凭证至银行柜面付款海关见到资金入账，才做放行处理快捷的通关手段结算通高效的财务管理传统报关税款估算申请支票领导审批财务签发支票代理公司交接支票存根联和税单交还支票存根联与税单核对财务报销报关一点通网上支付初审、复审领导确认财务报销已支付和未支付税单查询结算通高速的异地报关报关一点通一地一行付款，多地报关，实现税费款集中支付税费款项异地支付实时到账本地领取税费缴款凭证异地报关享受同城的速度，半天即可完成全部报关手续传统报关携带银票至报关地银行支付税款，或采用异地汇款资金安全存在隐患税费款项预先拨付代理公司，资金被占用通关速度较慢，快则数日，慢则一周才能完成全部报关手续结算通付税的透支便利对于我行优质客户，在核定其透支总额度后，向其提供账户透支融资，以透支融资的资金支付税费款，提高客户短期资金周转效率可作为“先放后税”的替代产品结算通无新增入网成本中国电子口岸用户使用我行的“报关一点通”无新增软硬件设备投入结算通无需新设备友好的操作界面系统直观、易学、操作简单提供在线操作帮助，业务规范、操作指南查询实现轻松网上办公结算通完善的应急处理遇到网络中断等不可抗力时，交行提供可靠的应急处理方案，保证客户正常办理业务、保障客户资金安全结算通第三篇“报关一点通”办理条件拥有中国电子口岸企业法人卡和操作员卡，配置网上支付系统所需的软硬件；通过海关网上税费支付业务资格的审查；通过交通银行网上税费支付业务资格的审查；海关、中国电子口岸数据中心、交通银行、企业签署《网上支付税费服务协议书》及其补充协议；海关在网上审批通过企业关于企业权限备案、IC卡备案、IC卡权限备案的申请；交通银行在网上审批通过企业关于企业基本信息备案、银行账户信息备案、IC卡备案申请。结算通一、海关资格审查企业向海关提交办理网上税费支付业务的书面申请结算通二、银行资格审查企业向交通银行提供以下材料：《交通银行“报关一点通”用户申请表》企业组织机构代码证复印件、营业执照复印件中国电子口岸入网用户证明结算通三、操作环境硬件配置要求：微机（CPU：PII233以上，硬盘：4G以上，内存：64M以上），上网设备（如调制解调器），读卡器，中国电子口岸企业IC卡软件配置要求：WINDOWS95及以上操作系统，IE5.5及以上版本，中国电子口岸客户端程序结算通第四篇“报关一点通”业务范围目前可实行网上支付的税费为：进出口关税、反倾销税、特别关税、进口增值税、进口消费税以及缓税利息，监管手续费及今后规定可以实行网上支付的其他税、费目前暂不实行网上支付的税费：船舶吨税、行邮税、退补税、手工开具税单、保证金、滞报金、滞纳金和按手册或电子帐册预征的监管手续费结算通百年之交心心相通融资通国内贸易融资产品应收账款转让、帐户透支、流动资金贷款、银行承兑汇票、卖方/买方/协议付息票据贴现国际贸易融资产品出口买方信贷、出口发票融资、国际保理、福费廷、保单质押融资、打包贷款、进口押汇、进口代收融资、进口汇款T/T融资、出口押汇、出口托收融资、出口退税帐户托管贷款、外国政府贷款转贷担保承诺产品贷款承诺、信贷证明、保函、其他担保业务其他融资产品固定资产贷款、银团贷款、项目融资、同业信贷资产回购定义：出口发票融资指我行对采用货到付款或赊销方式进行出口贸易的企业客户，凭其提供的发票和其他出口凭证，给予一定比例的短期资金融通。融资通特点：客户在货物交付装运后即可获得一定比例的融资款。币种：出口发票融资的币种为美元、欧元、英镑、日元、港币、澳元、加拿大元。期限：货到付款项下融资期限不超过60天，赊销项下融资期限不超过180天。融资通（一）申请企业必须具有法人资格和进出口经营权，在我行开立本币和外币帐户，且与我行保持长期稳定的结算业务往来，信用评级6级及以上；（二）企业应收账款管理体系完善，出口贸易经验丰富，财务、经营状况正常，资信良好，出口收汇记录正常；融资通（三）申请融资的出口商品须是出口商经营范围内商品，且产品适销对路，质量可靠，有两年以上正常的出口收汇记录，进口商财务、经营状况正常，资信良好，进出口双方已建立长期稳定的供货关系；（四）必须具有真实的贸易背景。融资通国内保理是指，国内贸易项下，保理银行应卖方申请，受让其以赊销方式向买方销售货物或提供服务所产生的应收账款，并为其