财务管理系统业务功能介绍

创新的保险行业解决方案版权所有易保网络技术有限公司2019年10月财务管理系统功能介绍2版权所有易保网络技术有限公司内容•财务模块整体地位•收付费相关功能介绍•结算单概念和冲销介绍•总账接口（子）系统基本组成及功能描述3版权所有易保网络技术有限公司财务模块整体地位•新契约与财务模块•续期与财务模块•保全与财务模块•理赔与财务模块4版权所有易保网络技术有限公司总体地位和流程-新契约开始保单类型个险新契约流程团单银代承保，保单打印银代进帐单上载银代保单打印手工进帐单确认柜台收费银行转帐收费个险银行转帐收费结束网点结账财务中心结账支票到帐确认蓝色背景部分属于BCP模块红色背景部分属于GL模块过账过账新契约流程新契约流程5版权所有易保网络技术有限公司总体地位和流程-续期开始续期抽档生成应缴保费柜台收费转帐收费续期转实收网点结账财务中心结账支票到帐确认结束过账6版权所有易保网络技术有限公司总体地位和流程-保全开始保全流程生成保全应收应付费用结算，生成结算单结算单收费结算单退费分配付费确认保全生效结束过账转帐收费过账7版权所有易保网络技术有限公司总体地位和流程-理赔开始理赔流程生成理赔退费费用付费确认GLPosting结束8版权所有易保网络技术有限公司纲要•财务模块整体地位•收付费相关功能介绍•结算单概念和冲销介绍•总账接口（子）系统基本组成及功能描述9版权所有易保网络技术有限公司收付费相关功能介绍•财务收费–柜台收费（现金，支票），结帐功能–转帐收费（抽档，报盘，回盘，费用确认）–进帐单收费（上载进帐单，费用确认）–其他收费方式（远程出单，团险撕票业务，激活卡收费）10版权所有易保网络技术有限公司财务收费—柜台收费•柜台收费–柜台收费是指客户直接在柜台缴纳保险费用的收费模式。收费方式可以支持现金/支票/银行代理代收，处理的业务类型包括首期/续期的费用。–缴费信息修改通过柜台收费进来的费用，在暂收费转实收之前，可以修改缴费信息，取消原缴费信息，生成正确的费用。–网点结账是指收费网点每天根据实际收到的现金和支票金额与记入系统的金额进行匹配，判断是否正确，只有完全匹配才能进行上报。在这个模块，可以支持每个网点收费人员分别进行金额匹配处理。网点结帐处理需要处理所有的柜台收费方式–财务中心结帐是指分支机构的财务中心每天对财务网点上报的费用与系统记录的财务费用进行匹配，判断是否正确。–支票到账确认对于支票方式缴纳的费用，为了避免支票跳票，需要经过支票到帐确认环节，只有进行过确认，才能认为这笔费用是真正的到帐11版权所有易保网络技术有限公司财务收费-柜台收费•柜台收费柜台收费结束判断保单状态不为终止，永久失效检索应缴记录T_POLICY_PREM:FEE_STATUSIN(0,3,4),PAY_MODEIN(1,2),FEE_TYPEIN(4,5,24,6,7)确认缴费信息,产生缴费记录，回销应缴，回销收据T_POLICY_FEE:对应每笔T_POLICY_PREM所选择的应缴记录，插入新费用记录，记录对应PREM_ID，FEE_STATUS=6,SETTLE_FLAG=0,PAY_MODE=1/2,CASHIER_ID=操作员ID，FEE_AMOUNT=对应应缴的金额，多余的金额生成一笔溢缴费用T_POLICY_PREM:对应的应缴记录费用状态置为费用已付FEE_STATUS=6T_BILLCARD_DETAIL:对应的收据状态置为已回销BILL_STATUS=11,RETURN_DATE=SYSDATE,RETURN_ID=操作员ID12版权所有易保网络技术有限公司财务收费-柜台收费•网点结帐网点结帐结束检索暂收待结帐的费用T_POLICY_FEE:FEE_TYPEIN(11,21),FEE_STATUS=6,SETTLE_FLAG='0',PAY_MODEIN(1,2),CASHIER_ID=所选操作员ID录入合计信息，选择上报，更新费用记录T_POLICY_FEE:SETTLE_FLAG:0-2,SETTLE_TIME=SYSDATE,SETTLE_ID=当前操作员ID13版权所有易保网络技术有限公司财务收费—柜台收费•财务中心结帐财务中心结帐结束检索已网点结帐待财务中心结帐的费用，按结帐人员计算总和T_POLICY_FEE:FEE_STATUS=6,SETTLE_FLAG='2',PAY_MODE＝1，FEE_TYPEIN(11,21)，且网点结帐人机构和操作员机构一致费用上报T_POLICY_FEE:SETTLE_FLAG:2-1,SETTLE_TIME=SYSDATE,SETTLE_ID=当前操作员ID，FEE_STATUS=1,FINISH_TIME=SYSDATE,FINISH_ID=当前操作员ID判断费用类型调用增加保单余额接口续期费用（FEE_TYPE=21）调用承保接口首期费用（FEE_TYPE=11）14版权所有易保网络技术有限公司财务收费—柜台收费•支票到账确认支票到帐确认结束检索已网点结帐的费用T_POLICY_FEE:FEE_STATUS=6,SETTLE_FLAG='2',PAY_MODE＝2，FEE_TYPEIN(11,21)，且网点结帐人机构和操作员机构一致到帐处理T_POLICY_FEE:SETTLE_FLAG:2-1,SETTLE_TIME=SYSDATE,SETTLE_ID=当前操作员ID，FEE_STATUS=1,FINISH_TIME=SYSDATE,FINISH_ID=当前操作员ID判断费用类型调用增加保单余额接口续期费用（FEE_TYPE=21）调用承保接口首期费用（FEE_TYPE=11）处理结果到帐退票处理T_POLICY_FEE:FEE_STATUS=2,MATCH_RESULT='3',RETURN_CHECK_STATUS='1’跳票15版权所有易保网络技术有限公司财务收费—柜台收费•缴费信息修改查询要修改的暂收费记录暂收保费是否转实收提示“不能进行修改”暂收保费是否进行了财务记帐可以对数据进行直接修改修改结束将原暂收记录的业务使用状态置为已使用增加一条与原暂收记录金额相等的负暂收记录增加一条正确的暂收记录修改结束YNY是否修改暂收费用金额NNY16版权所有易保网络技术有限公司财务收费—银行转账收费•银行转账收费银行转帐方式指保险公司根据客户授权，从客户提供的客户账号中划转保费的方式。–银行转账抽档在系统中生成暂收费用，为转账数据提供数据来源。根据不同的转账方式和业务类型，转账暂收数据的生成方式不同。–生成报盘记录需要转账的账号、客户姓名、转账金额等银行要求的信息,生成银行要求的格式文件。–报盘文件下载下载已生成的格式文件。–回盘上载及数据检查按照约定的格式，对银行回复的文件进行解读。记录转账是否成功、转账金额、转账时间、不成功原因等信息。–生成暂收保费根据银行回盘文件的信息，重置暂收费用，并调用各种接口（增加保单余额，保全生效，问题件生成）。17版权所有易保网络技术有限公司财务收费—银行转账收费•转帐收费转帐抽档插入记录T_POLICY_FEE:fee_type=11/21,fee_status=0,pay_mode=3,match_result=0.修改T_POLICY_PREM:FEE_STATUS=0-4处理转帐失败的续期费用T_POLICY_FEE:fee_type=21,fee_status=3-0,pay_mode=3,match_result=0.修改T_POLICY_PREM:FEE_STATUS=3-4转帐收费结束Y应缴产生T_POLICY_PREM:PAY_MODE=3,FEE_STATUS=0转帐成功修改T_POLICY_FEE:fee_status=4-1,若转帐不成功,修改T_POLICY_FEE:fee_status=4-3T_POLICY_PREM:FEE_STATUS=4-3N问题件回销继续转帐修改T_POLICY_FEE:帐号,fee_status3-0;修改(T_POLICY_PREM)帐号,fee_status3-4;首期转帐，修改T_POLICY帐号Y修改T_POLICY_FEE:Fee_status=3-2N转帐生成磁盘:处理T_POLICY_FEE的记录：FEE_TYPEIN(11,21,31),FEE_STATUS=0,PAY_MODE=3修改T_POLICY_FEE:fee_status=0-4T_BANK_BACK:对应每笔费用生成一条记录，记录FEE_IDT_BANK_TEXT:生成一条报盘记录银行处理报盘回盘校验更新T_BANK_BACK:成功记录STATUS=’Y’失败记录STATUS=’N’,UNSUCCESS_ID确认回盘保费保全转帐费用生成T_POLICY_FEE:FEE_TYPE=31,FEE_STATUS=0,PAY_MODE=3续期转帐生成问题件NY判断费用类型调用增加保单余额接口续期费用（FEE_TYPE=21）调用承保接口首期费用（FEE_TYPE=11）调用保全生效接口保全费用（FEE_TYPE=31）18版权所有易保网络技术有限公司财务收费—进帐单收费•进账单收费指客户自己将保费通过银行直接划转到保险公司帐号下，保险公司收到银行进帐单后，根据进帐单逐笔确认客户付款。在本方式下，保险公司不需要事先向银行报送应收数据。–进账单批次录入对于有电子文档的进帐单，上载进帐单文件，校验总笔数和总金额以及进帐单的格式。–生成暂收费由财务对实际收到的，通过电子文档上载、并通过格式校验的进帐单文件的进帐单费用做实际的到帐确认。–进账单手工确认对没有电子文档的进帐单进行手工确认，以银行网点为查询条件，选择已确认收到或提前确认银代投保单收费，进帐单与保单之间是一对多的关系。–提前确认进账单处理以银行网点、进帐单号码为查询条件，汇总所有已提前确认的收费信息，统一核对并确认。19版权所有易保网络技术有限公司财务收费—进账单收费•进帐单收费生成明细记录T_BANK_AGENCY_DETAIL:status=2(未确认)银代首期进帐单收费结束上载磁盘写磁盘记录:T_BANK_AGENCY_TEXT:status=2(待处理)所有记录处理完毕处理磁盘记录校验明细格式格式正确提示错误信息NYYN1.校验行长2.校验投保单号码是否符合规则和是否重复3.校验收据状态（如果格式里包含收据）4.校验对应网点和经办人校验总金额和总笔数是否和页面录入一致N费用确认银代首期进帐单收费结束生成T_POLICY_FEE:fee_status=1,更新T_BANK_AGENCY_DETAIL状态:status:2-4(批次确认)修改T_BANK_AGENCY_TEXT的状态:status:2-3(已确认)是否有暂收据回销收据YN所有记录处理完毕YN调用承保接口20版权所有易保网络技术有限公司财务收费—进账单收费•进帐单收费手工确认进帐单手工确认检索应缴记录T_POLICY_PREM:FEE_STATUS=0,FEE_TYPE=4,PAY_MODE=1,POLICY_TYPE=’3',AGENCY_CODE以输入的分行开头插入进帐单记录T_BANK_AGENCY_TEXT:STATUS=3(已确认)循环结束对于每笔应缴记录回销应缴T_POLICY_PREM:FEE_STATUS:0-6结束生成暂收保费T_POLICY_FEE:FEE_STATUS=1,FEE_TYPE=11,PAY_MODE=7,ENTRY_CODE=进帐单号码调用自动承保接口21版权所有易保网络技术有限公司财务收费—其他收费•团险撕票业务财务确认团险撕票业务财务确认是支持财务部门操作人员根据团险撕票业务结算单号码对业务员缴纳的该结算单的保费进行财务到帐和确认的功能。•远程出单财务确认对于远程出单的投保单进行收费确认，通过上载文件的方式批量确认。上传文件中录入的投保单都要是未做过财务确认的单子。•激活卡收费对营销员申请领用的激活卡进行收费，打印收款凭证