贸易融资信用业务方案送审报告

1编号：贸易融资信用业务方案送审报告申请人：百利融资租赁有限公司业务种类：融资租赁保理授信金额：3亿元国标行业分类：上报分行：天津分行发起机构：广开业务部2014年06月22日2目录Ⅰ.尽职调查报告..............................................XXⅡ.金融服务方案..............................................XXⅢ.风险评审意见及结论........................................XXⅣ.审批意见..................................................XX3附：贸易融资信用业务基本资料清单内容份数页码申请人基本资料（包括直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人）□授信业务申请书□营业执照正副本（年检合格）□企业组织机构代码证（年检合格）□税务登记证（含国税、地税）□法定代表人身份证明书、身份证□法定代表人、实际控制人、主要经营者、财务负责人简历□企业基本户开户许可证□贷款卡及密码□企业征信报告□历次验资报告□公司章程或合资合同□内部评级认定结果□特殊经营资格、资质证明（安全生产许可证、排污许可证、质量认证证书，施工企业的施工资质证书，特种企业经营许可证书等）□近三年经审计的年度财务报告（含审计意见、财务报表及附注）、近期财务报表（申报日近2个月内）和上年同期财务报表，近期报表主要财务科目明细说明（集团客户须提供合并报表及本级报表）□近两年及今年以来纳税证明（纳税申报表、电子缴税付款凭证、税收通用缴款书，包括增值税、企业所得税、营业税）□董事会、股东会等同意向本行申请授信的文件（适用直接授信）□董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本4□证明贸易背景的相关材料（如购销合同、增值税发票等）□上轮业务登记台账□本行制度政策要求或需要提供的其它材料注：1、以上为贸易融资信用业务送审材料基本要求，对于贸易融资具体业务品种，若本行相关制度对材料提供有特别要求，应参照相关制度规定执行。2、贸易融资信用业务若涉及保证担保或传统抵、质押担保，还应提供保证担保人、抵、质押物相关的送审材料。5Ⅰ.尽职调查报告客户名称百利融资租赁有限公司是否首笔业务是√否□授信类型（可同时选择）贸易融资专项额度√直接授信□业务人员客户经理：范金凤业务助理：赵翚产品经理：张瑞晟机构负责人：张健一、调查实施背景描述·现场调查参与人员、客户接待人员、时间、地点·调查主要内容·客户调查、资料收集采用的方式、方法。二、申请人（含直接授信申请人及贸易融资专项额度申请人，以下统称申请人）与本行合作情况1.贸易融资信用业务开展情况申请人在我行尚无授信业务。2.与我行其它信贷业务合作情况申请人在我行无信贷业务合作，本笔业务属首笔。3.风险分类情况申请人在我行风险分类为正常1。4.其他需要说明的业务或综合收益无5.关联公司与我行往来情况无三、申请人及其关联方基本情况（一）申请人基本情况1.基本资料卡基本资料基本情企业名称百利融资租赁有限公公司性质有限责任公归属集百利机械装备集团有6况司司（台港澳与境内合资）团限公司注册地址天津经济技术开发区洞庭路122号2段K206注册/实收资本贰亿元人民币经营有效期2014年1月3日至2044年1月2日经营范围融资租赁业务；租赁业务；向国外购买租赁资产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询及担保（不含融资性担保）。（以上经营范围涉及行业许可的凭许可证件，在有效期限内经营，国家有专项专营规定的按规定办理）业务资格资质法定代表人杨川员工人数10注册号120116400011749法定代表人身份证号财务联系人及联系方式郝经理18222671969银行开户情况441300100100030259兴业银行股份有限公司天津和平支行组织机构代码08657480-5贷款卡1201160000294522最新股东构成出资人出资额股权占比行业归属实际控制方是否逃废债企业天津泰康投资有限公司2000025%否合计2000025%2.公司设立与变更百利融资租赁有限公司（简称“百利融租”）是一家注册资本5亿元的中外合资融资租赁公司，其中百利机械装备集团持股60%，天津发展（香港上市公司）通过泰康投资持股40%，公司主要经营融资租赁业务。申请人是经天津经济技术开发区管理委员会以（津开批[2013]597号）文件批准设立，2013年12月31日取得（商外资津外资字[2013]02101号）《中华人民共和国外商投资企业批准证书》，由天津泰康投资有限公司出资组建的有限责任公司（台港澳与境内合资），2014年1月3日取得天津市滨海新区工商行政管理局核发的120116400011749号《中华人民共和国企业法人营业执照》，目前注册资本人民币贰亿元，截至2013年12月30日，公司实收资本人民币5000万元。申请人归属于天津百利机械装备集团有限公司（简称“百利装备”），系基于天津市原两大市属国有集团公司：天津百利机电控股集团有限公司和天津汽车工业（集团）有限公司整合重组而成，是天津装备制造业的主力军，中国装备制造业的重要基地。3.公司独立运营情况公司在资产、人员、财务、机构、业务等方面与公司控股股东、实际控制人及其控制的企业完全分开、独立运作，具备面向市场独立经营的能力。公司资产情况完整拥有合法、完整的所有权，不存在为股东和其他个人提供担保的情形，不存在资金被控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借7款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形。（二）股权结构和相关公司基本信息1、申请人资本构成如下图：截至2013年12月30日止单位：万元人民币股东名称注册资本（万元）实收资本（万元）占注册资本比例（%）天津泰康投资有限公司20000500025合计20000500025申请人为天津泰康投资有限公司全资子公司，申请注册资本为人民币20000万元，由股东天津泰康投资有限公司于两年内缴清。截至2013年12月30日止，申请人实收资本人民币5000万元，占注册资本的25%，出资方式为货币。由天津中审联会计师事务所出具津中审联验字（2014）第2-3号验资报告。2、管理模式及组织架构图8各部门职能：总经理：负责租赁公司日常管理和业务开展；总经理具体职能为管理公司高级管理层，与公司高级管理层一起完成如下工作：1.起草租赁公司的战略规划和年度运营计划（包括业务计划和财务预算），并报董事会审核；2.核定租赁公司各项规章制度；核定租赁公司组织机构增减和部门副经理以上级别人员的任免；副总经理：负责公司租赁项目风险防控和公司资产流动性工作，保障公司资产的安全性、流动性和盈利性；负责公司市场营销和租赁产品研发工作，确保公司市场份额和资产规模在融资租赁行业内地位；财务部：负责会计预算、核算工作和发行债券、股权融资等资本运营工作，确保资本金保值、增值；风险控制部：是公司风险管理的核心机构；综合办公室：负责公司各类行政事务3、公司基本资料申请人百利融资租赁有限公司成立于2014年1月3日，注册地址天津经济技术开发区洞庭路122号2段K206，法人代表杨川，注册资本贰亿人民币，属于台港澳与境内合资企业。申请人主要经营范围：融资租赁业务；租赁业务；向国外购买租赁资产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询及担保（不含融资性担保）。（以上经营范围涉及行业许可的凭许可证件，在有效期限内经营，国家有专项专营规定的按规定办理）。申请人截止2014年4月末总资产4976万元，由于申请人于2014年初成立，经营期较短，故尚未产生销售收入。4、公司章程描述1、该公司不设股东会。2、该公司设董事会，由5名董事组成，董事每届任期三年，任期届满，经委派可以连任。董事会设董事长一人，董事长由股东委派。总经理风险控制部副总经理财务部综合办公室管理部9董事会会议须由三分之二以上董事出席方可举行。董事会作出决议，须经全体董事过半数通过。3、董事会对股东负责，行使下列职权：（一）向股东报告工作；（二）执行股东决议；（三）决定公司的经营计划和投资方案；（四）制订公司的年度财务预算方案、决算方案；（五）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（六）制订公司增加或者减少注册资本以及发行公司债券的方案；（七）制订公司合并、分立、解散或者变更公司形式的方案；（八）决定公司内部管理机构的设置；（九）决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项，并根据经理的提名决定聘任或者解聘公司副经理、财务负责人及其报酬事项；（十）制订公司的基本管理制度4、公司设经理一名，由董事会决定聘任或者解聘，任期3年。5、实际控制个人和管理层介绍百利融资租赁有限公司管理层介绍（一）法人代表兼总经理姓名杨川性别男出生年月1968.09.07出生地天津民族汉健康状况良好专业技术职务高级经济师熟悉专业有何专长上市公司资本运营、企业管理学习经历1983.09-1986.07天津市二十一中学，学生1986.09-1990.07天津财经学院，统计学，经济学学士1993.09-1996.06南开大学，世界经济，经济学硕士2007.09-2010.06南开大学，世界经济，经济学博士10工作经历1990.07-1994.09天津汽车贸易总公司计划统计科，计划员、科负责人1994.10-1998.02天津市人民政府办公厅综合处，综合编辑1998.02-2000.08天津港保税区管委会贸易发展局，项目主管、局长助理2000.08-2006.01中原百货（集团）股份有限公司，常务副总经理（天津华联商厦股份有限公司），董事长、总经理2000.10-2006.01天津劝业场华联集团有限公司，副总经理(兼)2006.01-2010.09天津海泰科技发展股份有限公司，党总支书记、董事长、总经理（上交所上市公司600082.SH）2010.10-2012.02.麦购（天津）集团有限公司，总经理2012.02-2012.10天津市旅游（控股）集团有限公司，总经理助理2012.11-现在天津泰康投资有限公司，董事长、总经理（兼）、党总支副书记2012.11-现在天津百利机电控股集团有限公司，总经理助理2013.12-现在百利融资租赁有限公司总经理11（二）财务部长（三）其他需要说明的信息无（四）关联企业基本信息1.关联架构关系·关联架构图，包括公司名称、控股关系、控股比例个人信息姓名刘春林性别男出生日期1969.05.24民族汉最后学历经济学学士外语语种及水平英语CET-4专业见长：资金计划和筹措、财务管理、内部审计、预算管理、税收筹划等教育背景年份毕业学校专业学位1987.09-1991.07天津财经大学经济信息管理经济学学士工作经历年份企业单位职务1991-1996天津市染料化学工业公司(化工局内部委派)会计1996-2000天津有机化学工业总公司(化工局内部委派)财务管理2000-2001天津津华会计师事务所审计项目经理2001-2005天津海泰科技发展股份公司管理会计兼内部审计2005-2006天津中辰番茄公司财务经理2006-2014天津市港华雷克萨斯汽车销售服务有限公司财务行政部长2014-至今百利融资租赁有限公司财务管理部部长12·申请人内部职能部门架构图及职能简述2.内部管理模式·描述集团内公司财务、经营等管理方式，包括但不限于是否设立资金结算中心进行资金归集、对下属公司融资安排等控制情况等内容。·上述公司在集团中职能定位、集团各公司之间商品买卖关系、集团各公司之间资金互相拆借、拖欠关系等。3.关联企业基本资料天津泰康投资有限公司成立于1997年10月24日，法定代表人杨川、注册地天津经济技术开发区、主营投资，经营范围一、投资于国家鼓励（或）允许外商投资的机电和机械行业及其他领域。二、受所投资企业的书面委托（经董事会一致同意），向其提供下列服务：（一）协调、协助或作为代理人为公司所投资的企业（经所投资企业董事会一致同意）从国内外采购该等所投资企业自用的机器设备、办公设备和生产所需原材料、元器件、零部件和在中国国内外销售所投资企