基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》高频考题

2016年基金法律法规、职业道德与业务规范高频考题帮考网专注证券考试培训11年，致力于通过人工智能让基金从业资格考试变得更简单。帮考教育考试研究院出品的高频考题，是基于历年考题追踪得出的重点试题，满满的干货，内部资料不可外传，祝大家考试顺利。第1题：按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可分为（）A：票据市场和证券市场B：现货市场和期货市场C：货币市场和资本市场D：票据承兑市场和贴现市场答案：C解题思路：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类第2题：下列关于金融市场的分类说法错误的是（）。A：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场，货币市场又称短期金融市场B：按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等C：按交割期限分为现货市场和期货市场D：按交割期限分为期权市场和期货市场答案：D解题思路：金融市场的分类：1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等3.按交割期限分为现货市场和期货市场。本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的分类第3题：金融市场的构成要素包括（）。A：证券市场B：股票市场C：金融服务机构D：金融工具答案：D解题思路：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。本题考查的重点：教材的第一章第一节：金融市场的构成要素第4题：根据募集方式分类，可以将基金分为（）A：公募基金和私募基金B：在岸基金和离岸基金C：增长型基金、收入型基金和平衡型基金D：封闭式基金，开放式基金答案：A解题思路：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。本题考查的重点：教材的第一章第二节：投资基金的主要类别第5题：将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。A：资金募集方式B：法律形式C：运作方式D：所投资的对象的不同答案：B解题思路：投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别：①按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；②按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；③按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金；④按照所投资的对象，可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金。本题考查的重点：教材的第一章第二节：投资基金的主要类别第6题：股票、债券和基金的区别是（）。A：股票、债券和基金都是一种直接投资工具B：股票、债券和基金都是一种间接投资工具C：股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具D：股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品答案：C解题思路：基金与股票、债券的差异：1.反映的经济关系不同股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。2.所筹资金的投向不同股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。3.投资收益与风险大小不同通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。本题考查的重点：教材的第二章第一节：证券投资基金与其他金融工具的差别第7题：关于基金与银行储蓄存款的差异，以下说法错误的是（）。A：基金是一种受益凭证；银行储蓄存款是一种信用凭证B：基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定C：基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任D：基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险；银行储蓄存款表现为银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任答案：C解题思路：基金与银行储蓄的区别主要表现在以下几个方面：1.性质不同。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。2.收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。3.信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。本题考查的重点：教材的第二章第一节：证券投资基金与其他金融工具的差别第8题：证券投资基金合同当事人不包括（）。A：基金销售机构B：基金管理人C：基金投资人D：基金托管人答案：A解题思路：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。本题考查的重点：教材的第二章第二节：证券投资基金的参与主体第9题：我国的证券投资基金均为（）。A：封闭式基金B：开放式基金C：契约型基金D：公司型基金答案：C解题思路：证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。本题考查的重点：教材的第二章第三节：契约型基金与公司型基金的划分第10题：下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（）。A：两者的分类依据是法律形式的不同B：契约型基金是依据基金合同设立的C：公司型基金是依据基金合同设立的D：公司型基金在法律上具有独立法人地位答案：C解题思路：公司型基金依据投资公司章程营运基金本题考查的重点：教材的第二章第三节：契约型基金与公司型基金的区别第11题：按照证券投资基金的运作方式划分（）A：契约型基金，公司型基金B：封闭式基金，开放式基金C：主动型基金，被动型基金D：股票基金，债券基金，货币市场基金和混合基金答案：B解题思路：依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。本题考查的重点：教材的第二章第三节：封闭式基金与开放式基金的划分第12题：世界上第一只公认的证券投资基金是（）。A：海外及殖民地政府信托B：苏格兰美国投资信托C：马萨诸塞投资信托基金D：英国投资信托答案：A解题思路：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。本题考查的重点：教材的第二章第四节：证券投资基金的起源与早期发展第13题：下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A：为中小投资者拓宽了投资渠道B：促进产业发展和基金增长C：促进证券市场的稳定和健康发展D：促进了金融行业交易成本的降低答案：D解题思路：证券投资基金的作用为：（1）为中小投资者拓宽投资渠道；（2）优化金融结构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展本题考查的重点：教材的第二章第六节：基金业的地位和作用第14题：根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。A：私募基金和公募基金B：契约型基金和公司型基金C：封闭式基金和开放式基金D：在岸基金和离岸基金答案：D解题思路：根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为在岸基金和离岸基金本题考查的重点：教材的第三章第一节：基金的分类第15题：关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。A：单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B：股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C：对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判D：每一交易日股票基金只有1个价格答案：C解题思路：C项，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。本题考查的重点：教材的第三章第二节：股票基金与股票的区别第16题：股票基金分类方式不包括（）。A：按收益率分类B：按股票性质分类C：按股票投资规模分类D：按投资市场分类答案：A解题思路：股票基金的分类方式包括：按投资市场分类、按股票规模分类、按股票性质分类、按基金投资风格分类本题考查的重点：教材的第三章第二节：股票基金分类第17题：债券基金与债券的区别（）。Ⅰ.债券基金的收益不如债券的利息固定Ⅱ.债券基金没有确定的到期日Ⅲ.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测Ⅳ.投资风险不同A：Ⅰ、Ⅱ、ⅢB：Ⅰ、ⅡC：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD：Ⅲ、Ⅳ答案：C解题思路：债券基金与债券的区别：（一）债券基金的收益不如债券的利息固定（二）债券基金没有确定的到期日（三）债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测（四）投资风险不同本题考查的重点：教材的第三章第三节：债券基金与债券的区别第18题：目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A：股票B：可转换债券C：剩余期限超过397天的债券D：剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券答案：D解题思路：按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券;期限在1年以内（含1年）的债券回购;期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。本题考查的重点：教材的第三章第四节：货币市场基金的投资对象第19题：下列关于混合型基金，说法错误的是（）。A：混合型基金同时投资于股票、债券B：混合型基金的风险小于股票基金C：混合型基金的收益小于债券基金D：混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间答案：C解题思路：混合型基金的收益大于债券基金本题考查的重点：教材的第三章第五节：混合基金的类型第20题：ETF的特点不包括（）。A：实物申购赎回B：二级市场的交易无涨跌的限制C：一级市场与二级市场并存的交易制度D：被动操作的指数型基金答案：B解题思路：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。本题考查的重点：教材的第三章第七节：ETF的三大特点第21题：下列属于QDII基金可投资的金融产品或工具的是（）。A：不动产B：房地产抵押按揭C：贵重金属D：银行存款答案：D解题思路：A、B、C项属于QDII基金不得投资的范围。本题考查的重点：教材的第三章第八节：QDII基金的投资对象第22题：基金监管的基本原则不包括（）。A：保障投资人利益原则B：适度监管原则C：连续监管原则D：依法监管原则答案：C解题思路：基金监管的原则包括：（1）保障投资人权益原则；（2）适度监管原则；（3）高效监管原则；（4）依法监管原则；（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则本题考查的重点：教材的第四章第一节：基金监管的基本原则第23题：基金市场的监管主体（）A：中国银监会B：中国证监会C：中国人民银行D：中国证券业协会答案：B解题思路：依据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）和《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。本题考查的重点：教材的第四章第二节：中国证监会对基金市场的监管职责第24题：基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A：2日B：3日C：5日D：7日答案：B解题思路：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书