投连销售启动培训

投连销售启动培训2015.7财富精选投资连结保险一、产品介绍二、产品优势三、优势深挖投资账户管理人介绍姓名职务简要经历陈晨权益及基金投资助理副总裁2013年回到中美联泰大都会人寿，负责权益和基金方面的投资管理工作，在这些方面拥有丰富的经验。在此之前，曾在中德安联人寿和联泰大都会人寿从事保险投资工作。十余年金融领域工作经验，澳大利亚墨尔本大学应用金融硕士毕业，CFA。周晔经理2011年加入中美大都会人寿资产管理中心，权益及基金投资团队。加入大都会人寿前，分别在工商银行信用卡部，以及天安人寿从事权益投资工作。十余年金融领域工作经验，英国利兹都市大学金融学硕士。•投资账户管理人通过严格执行大都会集团既定投资产品投资账户筛选、追踪、管理模型和风险控制机制，尽量避免人为非系统性风险对投资产品表现造成影响，提升投资效率；•投资部根据产品的投资目标，对基金公司的背景，基金经理的工作年限、资历、投资风格进行严格的甄选，选择中长期表现俱佳的基金；•结合市场大趋势，帮助客户进行资产调配，抓住机会获取理想收益，多数情况下都能获得超越市场平均水平的收益。一句话介绍产品一款投资于多只优质基金组合的保险理财产品专家优选基金组合，轻松获取超额收益FundofFund一句话介绍产品一款投资于多只优质基金组合的保险理财产品专家优选基金组合，随时应对市场变化意外残疾保险财富精选基金组合保险•股票型基金•混合偏股型基金•混合偏债型基金•债券型基金•货币型基金账户的投资标的账户名称投资品种投资取向帐户目标主要风险配置比例风险收益管理费股票债券及其他票据存款及现金股票型投资账户股票型开放式基金以成长型基金为主兼顾价值型基金资本长期高增值股票市场的风险60-90%10%-40%0-10%1.75%混合偏股型投资账户混合型开放式基金以股债平衡型基金和偏股型基金为主追求资本稳定增长股票市场风险债券市场风险35-65%30%-60%0-10%1.75%混合偏债型投资账户混合型和债券型开放式基金以股债平衡型基金和偏债型基金为主保值基础上适度增长债券市场风险股票市场风险20-45%45%-70%0-10%1.2%债券型投资账户债券型开放式基金精选债券型基金资本保值债券市场风险新股申购风险0-5%85%-95%0-10%0.8%货币型投资账户开放式货币市场基金精选货币型基金流动性好，收益稳定且良好货币市场风险货币型基金90-100%0-10%0.8%产品一览图保单1.股票型投资账户2.混合偏股型投资账户3.混合偏债型投资帐户4.债券型投资帐户5.货币型投资账户基本保费额外投资初始费用部分领取/退保费用资产管理费部分领取退保投资单位价格投资单位X个人账户价值公布的单位价格中已扣除财富精选投资连结保险一、产品介绍二、产品优势三、优势深挖面对市场上几百只基金，个人客户如何选择？MetLife投资专家为客户精选基金公司和产品，分享机构信息和资金的优势优势1：专家甄选超额收益优势1：专家甄选超额收益基金公司专业投资保险公司专业甄选强强组合各显其能基金公司是股票、债券市场的专业机构投资者；相对于直接投资于股票市场，保险公司对基金的选择和投资更为专业；MetLife优选，品质保证（美国最受尊敬的寿险公司）。投连是基金中的基金(FOF)，能够在基金资产优化组合的基础上更进一步地分散风险，使投资者有可能在同等的风险下获取得比更高的收益率。财富精选投资多只基金基金投资多只股票、债券风险风险系统风险非系统风险（个别风险）股票、基金数目总风险产品优势2-双重组合，分散风险左图表明不同的基金在不同的时间段表现差异很大，大部分基金的表现具有不稳定性，因此通过精选基金组合的方式，可以规避个体的不确定风险。产品优势2-双重组合，分散风险基金简称2011年排名2012年排名2013年排名2014年排名博时主题行业12635735鹏华价值优势2122364144东方策略成长3111394143长城品牌460419323华夏收入5310181282博时第三产业6105342405兴全全球视野7237154416新华行业周期轮换84240190国泰金牛创新911364497易基消费行业10391167548国联安主题驱动1198144332泰达宏利红利先锋1227463523博时特许价值1317650151新华钻石品质企业147022244中欧价值发现1534256330诺安成长16386349542长城消费17247367569泰达宏利稳定18142237217新华优选成长19259120564建信核心精选20115320335数据来源：天天基金网排名数据根据以下原则进行统计，符合条件的开放式基金共计611只1、选取股票型基金2、选取2011年至今有连续数据的开放式基金产品优势3-账户选择自由灵活，减少交易成本根据市场走势在不同类型的账户之间进行灵活的转换，可以低成本高效率地达到资产组合调整的目的初始费用：1.5%退保或部分领取费用第1年：2%第2-3年：1.5%第4年起：0资产管理费（已在每日单位净值中扣除）股票型投资账户1.75%混合偏股型投资账户1.75%混合偏债型投资账户1.2％债券型投资账户0.8％货币型投资账户0.8%账户转换费：免费五个投资账户满足客户不同收益与风险需求，可攻可守随时根据市场变化及时实现投资转换，节省赎回、购入的进出成本5位一体免费转换产品优势4-体贴保障，悉心呵护身故金•当时个人账户价值意外残疾关爱保险金•总计给付10年，每个被保险人每年最高赔付20万关爱延续保险金•一次性给付关爱延续保险金，金额为尚未给付的意外残疾关爱保险金的现值事故发生时被保险人年龄每年关爱金额度18-55周岁已交保费10%56-65周岁已交保费2%66-70周岁已交保费1%70周岁以上-注：每年关爱金最高不超过20万元产品优势4-体贴保障，悉心呵护注：每年关爱金最高不超20万元•灵活转换降低成本•特别保障悉心呵护•双重组合分散风险•专家甄选超额收益优稳省保障财富精选投资连结保险一、产品介绍二、产品优势三、优势深挖第一品牌“最好的表现”《证券时报》2015年6月26日2015中国最佳财富管理机构2015中国最佳创新保险产品MetLife专家团队根据基金经理对未来市场趋势的判断进行投资组合调整。MetLife优选，品质保证。第一品牌《理财周刊》2015年4月27日2015第16期“最好的表现”0.40000.60000.80001.00001.20001.40001.60001.80002.00002.20002.4000股票型偏股型上证综指历史最高点数据对比时间节点股票型偏股型上证综指07年最高点1.60781.53206092.060015年最高点2.23772.32045131.8800涨跌幅39.18%51.46%-15.76%统计日期截至2015年6月8日客户若长期持有，投连账户表现远好于主要指数表现，今年股票和偏股账户前段时间已经创历史新高。账户表现与指数比较优势——长期投资优势账户表现与指数比较优势——应对短期波动优势股票账户最新涨幅40%今年以来最高89%偏股账户最新涨幅44%今年以来最高90%在经历了史无前例的市场暴跌之后，投连账户今年以来收益仍旧保持在30%左右，虽然回撤幅度较大，但是仍旧保持正收益，稳健性较好。若大盘正常调整，投连账户表现与主要指数相比在绝大多数情况下跌少弹多；当出现极端股灾时，投连账户也能起到一定的缓冲作用，并且任何时候不会丧失流动性，客户可随时转换或者赎回获得现金。（因为整体配置较均衡，中小创蓝筹都有兼顾）上半年投连销售推动一、整体业务一览二、市场趋势把握三、销售支持体系一、整体业务一览主要投连产出机构上海北京广东四川重庆浙江湖北江苏ILPANP（万）16110320131989326840800365020063473002646305799000528384投连占比总业务67%26%55%32%36%17%12%6%01000000200000030000004000000500000060000007000000800000090000001月2月3月4月5月6月2015年1-6月银保ILP业绩注：1-6月银保业绩共计达成ANP16684万元其中ILPANP达成5012万元占比30%0500000100000015000002000000250000030000003500000北京广东湖北江苏上海四川浙江重庆2015上半年机构分月度投连业绩走势四、五、六三个月增长显著一、整体业务一览渠道客户经理ANP重庆招行张姣1000000重庆渣打杨丹丹810000广州澳新陈梅719800广州澳新陈梅700000北京大华刘畅654400杭州花旗滕达550000重庆渣打杨丹丹500000北京星展薛小宇500000上海澳新陈秋莉500000上海星展倪东亮447600渠道客户经理ANP重庆招行谢建400200重庆渣打杨丹丹400000重庆渣打谢祥敏380000上海澳新陈秋莉360000上海澳新陈秋莉347700上海华侨盛荣316600上海星展陈秋莉310000上海澳新陈秋莉300000大客户龙虎榜注：2015年以来50万≤ANP的客户共计9位；20万≤ANP＜50万的客户共计25位10万≤ANP＜20万的客户共计72位5万≤ANP＜10万的客户共计203位1万≤ANP＜5万的客户共计743位0.3万≤ANP＜1万的客户共计56位以上为2015年以来购买（含累计追加）的前18位大客户ANP及对应渠道单位：元2015以来主要渠道投连产品ANP数据渠道星展大华澳新华侨其他累计ANP13,007,5005,275,6004,929,2004,112,6003,755,000保单件数42714913212565件均30,46335,40737,34232,90157,769最大追加500,000654,400719,800316,6001,000,00017%42%16%13%12%大华银行星展银行澳新银行华侨银行其他渠道单位：元一、整体业务一览新兴外资渠道（投连销售推动历史数据）单位：元投连产品ANP207365501720355624389893370013031936540041836266整体业务ANP231563862187778735705270520088393672132547821313投连ANP占比90%79%68%71%53%87%投连业务较上年增长--17%42%52%-48%116%整体业务较上年增长--6%63%46%-29%30%0100000002000000030000000400000005000000060000000201020112012201320142015-1H投连非投连注*历年ANP已按新标准重新折算二、市场趋势把握A股反弹预判行情启动，推荐股票类型账户并根据不同阶段行情给出阶段性调整建议至2014.6主推债券账户大盘剧烈调整，提示银行及客户风险并建议使用货币账户避险/强调股市长期投资机会及股债双选机会增强银行销售信心减少客户赎回，并未后续销售做好铺垫在经济总体疲弱、资金面相对宽松等多重因素作用下，内地债市迎来“小牛”行情2015.6紧急调仓2014.7推荐股票账户结合市场趋势造势跨年度行情，主推股票类型账户并逐步加强投连推动力度和方式方法2014.12主推股票账户账户类型账户特征最佳时点投资策略投资优势适合客户投资需求有效竞争股票/偏股型账户中长期高增长熊末牛初期经济复苏初期定期定额长期持有分散投资基金优选择时转换中高风险中高端客户组合投资、资产配置达成中长期理财目标A股股票公募基金偏债/债券型账户保值并适度增长经济及通胀下行货币政策宽松长期配置分散投资基金优选择时转换低风险组合投资、资产配置中短期避险达成中长期理财目标国债信用债公募基金稳赢利益账户长期稳定增长熊末牛初期经济复苏初期长期持有分散投资基金优选退有度进无穷中低风险组合投资、资产配置达成中长期理财目标A股股票保本型基金√√三、销售支持体